第一篇:德邦資本山東新基立項目專項資產管理計劃
山東新基立項目專項資產管理計劃
產品名稱: 產品類型: 發行機構: 理財幣種: 發售對象: 發行時間: 產品期限: 預計收益: 投資方式: 投資管理類型:
德邦資本-山東新基立項目專項資產管理計劃 資管產品 德邦資本 人民幣 所有
2013-10-28至 18至24月 10.5至12% 信托貸款 自主管理
產品狀態: 項目經理: 投資門檻: 發行地: 發行規模: 期限類型: 收益類型: 投資領域: 投資管理人:
在售100萬元
至11000萬元 單一期限
浮動型 是否保本:否 房地產
18個月:100-300萬(不含)10.5% 300萬及以上 11% 24個月:100-300萬(不含)11% 300萬及
收益分配方式: 信用增級措施:
以上 11.5% 800萬及以上 12%
土地抵押:位于濟南市中心核心城區(歷下區)文化東路22號17.5畝商業用地及漿水泉路1號7.88畝住宅用地抵押。土地抵押物市場評估價值合計約5億元(抵押率不超過50%)。
項目公司股權質押:德邦創新資本增資項目公司持有64.3%股權,項目公司將剩余35.7%股權質押給德邦創新資本,德邦創新資本對項目公司享有絕對控股權。
集團大股東股權質押:為了加強拍地成功前的增信措施,在拍地成功并辦理完成土地抵押登記之前,新基立集團的大股東邊棟奎先生及其配偶王峰女士以所持有新基立集團的全部股權質押(57%)給德邦創新資本。
資金同比例配置:山東新基立實業集團及關聯公司合計提供不低于25000萬元資金與本資管計劃資金一同投入項目公司。
保證擔保:山東新基立實業集團有限公司、濰坊新基立實業有限公司、中國房地產開發集團濟南軍安工程有限公司為資產管理計劃提供連帶責任保證擔保(上述公司資管計劃期間合計營業額超過10億元)。項目公司實際控制人黃棟先生為資產管理計劃提供個人無限連帶責任保證擔保。
其他相關信息:
產品亮點
1、土地位于濟南核心城區,樓板價格低,同區房價有優勢。根據2013年濟南市土地拍賣成交信息,比本項目地段差的區域樓板價高達5236元/平方米。本項目樓板價僅為3510元/平方米。(距離項目不足一公里恒大帝景銷售均價1.9萬/平方米)
2、公司當前實際擁有標的地塊:公司已實際擁有標的地塊(土地用途:工業和倉庫用地),已經累計投入超過1億元,為響應政府城市建設號召,現將標的地塊經政府收儲后掛牌出讓為商業及住宅用地。、自有資金配套投入,土地出讓金返還投入,劣后資金1:1配比。企業除前期已投入1億元外,在本資管計劃成立前再投入不低于5千萬元。與政府簽訂收儲協議,政府承諾返還土地出讓金的60%再投入,企業累計投入資金不低于借款資金1:1比例,保證項目建設有充足資金。
4、區政府重點項目,省、市重點小學學區房(燕山小學,燕山中學),小戶型、不限購、不限貸,有利于產品銷售。
5、項目資金使用及流向,德邦創新資本全流程監管并參與。***李女士
第二篇:南寧騁望地產項目專項資產管理計劃
南寧騁望地產項目專項資產管理計劃 項目名稱
項目類別
交易對手
計劃規模
存續期限
資金用途 德邦創新資本?南寧騁望地產項目專項資產管理計劃 特定的多個客戶特定資產管理計劃 南寧市騁望地產有限公司 3 億元,滿3000萬即可成立 12個月 向南寧市騁望地產有限公司發放委托貸款,用于南寧市騁望地產有限公司騁潤江南
地塊項目土地尾款及相關稅費等的支付。
第一還款來源:南寧市騁望地產有限公司在售項目銷售收入
第二還款來源:天璽等地塊開發貸款
第三還款來源:騁望集團下屬南京、南寧、上海等項目銷售收入
100-300萬 :10.5%
300萬以上 :10.8%
按年支付收益,到期歸還本金及剩余收益
1、南寧市土地抵押:抵押物估值約7億元,抵押率約42.86%。
2、集團保證擔保、實際控制人無限連帶責任擔保。
3、資金用途管控、資金沉淀管控。
4、降價銷售權。還款來源 投資者收益收益分配 風控措施
還款來源
第一還款來源:南寧市騁望地產有限公司在售項目銷售收入
第二還款來源:天璽等地塊開發貸款
騁望集團及下屬企業在2014年將新增開發貸款14.7億,扣除2014年需要歸還的開發貸款約8.88億元,約有5.82億元的資金流入。
第三還款來源:騁望集團下屬南京、南寧、上海等項目銷售收入
騁望集團在南京、南寧、上海開發的項目數量多,2014年預計銷售回款20.1億元,足以覆蓋本計劃本息。
第三篇:專項資產管理計劃解讀與分析
資產證券化政策解讀與分析
2013年3月15日,證監會頒布了《證券公司資產證券化業務管理規定》。
一、資產證券化業務定義
資產證券化業務是指以特定基礎資產或資產組合產生的現金流為償付支持,通過結構化方式進行信用增級,在此基礎上發行資產支持證券的業務活動。其中,基礎資產或資產組合指的是符合法律法規,權屬明確,可以產生獨立、可預測的現金流的可特定化的財產權利或者財產,可以是企業應收賬款、信貸資產、信托受益權、基礎設施受益權等財產權利,商業物業等不動產財產,以及證監會認可的其他財產或財產權利。基礎資產可以是單項財產權利或者財產,也可以是多項財產權利或者財產構成的資產組合。
證券公司通過設立特殊目的載體,即為證券公司為開展資產證券化業務專門設立專項資產管理計劃,開展資產證券化業務。
二、專項計劃的設立
(一)專項計劃設立申請條件
1、證券公司設立專項計劃應具備以下條件:具備證券資產管理業務資格;最近1年未因重大違法違規行為受到行政處罰;具有完善的合規、風控制度以及風險處置應對措施,能有效控制業務風險。
2、投資者應當為合格投資者,合計不得超過200人。交易轉讓后也不得超過200人。合格投資者標準證監會另行規定。
(二)專項計劃中基礎資產的要求
1、基礎資產不得附帶抵押、質押等擔保負擔或者其他權利限制。能夠通過專項計劃相關安排,解除基礎資產相關擔保負擔和其他權利限制的除外。
2、原始權益人不得侵占、損害專項計劃資產。必須確保基礎資產真實、合法、有效,不存在任何影響專項計劃設立的情形;必須依照法律、行政法規、公司章程和相關協議的規定或者約定移交基礎資產。
3、列入專項計劃的基礎資產應當按照法律法規規定辦理轉讓批準、登記手續。法律法規沒有要求辦理的,專項計劃管理人應當采取有效措施,維護基礎資產安全。
4、以基礎資產產生現金流循環購買新的同類基礎資產方式組成專項計劃資產的,專項計劃的法律文件應當明確說明基礎資產的購買條件、購買規模、流動性風險以及風險控制措施。基礎資產的規模、存續期限應當與資產支持證券的規模、存續期限相匹配。同時,專項計劃的貨幣收支活動均應當通過專項計劃賬戶進行。
(二)專項計劃增級方式
專項計劃可以通過內部或者外部信用增級方式提升資產支持證券信用等級。同一專項計劃發行的資產支持證券可以劃分為不同種類,同一種類的資產支持證券,享有同等權益,承擔同等風險。
專項計劃可以由取得中國證監會核準的資信評級機構進行初始評級和跟蹤評級。
(三)專項計劃的資金歸集方式
專項計劃應當開立資產支持證券募集專用賬戶,用于資產支持證券認購資金的接收、驗資與劃轉。管理人應當在專項計劃設立后5個工作日內,將專項計劃的設立情況向住所地中國證監會派出機構報告。
管理人應當為專項計劃單獨記賬、獨立核算,不同的專項計劃在賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面應當相互獨立。
(三)專項計劃失敗的處置方式
發行期結束時,資產支持證券發行規模未達到計劃說明書約定的最低發行規模,或者專項計劃未滿足計劃說明書約定的其他設立條件,專項計劃設立失敗。管理人應當自發行期結束之日起10個工作日內,向投資者退還認購資金及利息。
(四)專項計劃終止程序
專項計劃終止的,管理人應當按照計劃說明書的約定成立清算組,負責專項計劃資產的保管、清理、估價、變現和分配,聘請具有證券相關業務資格的會計師事務所對清算報告出具審計意見。并自專項計劃清算完畢之日起10個工作日內,向托管人、資產支持證券投資者出具清算報告,并將清算結果報住所地中國證監會派出機構備案。
(五)信息披露
1、管理人、托管人應當自每個會計結束之日起3個月內,向資產支持證券投資者披露資產管理報告、托管報告。每次收益分配前,管理人應當向資產支持證券投資者進行信息披露。— 3 —
2、資產管理報告內容包括,基礎資產運行情況;特定原始權益人、管理人、托管人等業務參與人的履約情況;專項計劃賬戶資金收支情況;需要對資產支持證券投資者報告的其他事項;會計師事務所對專項計劃運行情況的審計意見。
3、托管報告內容包括,專項計劃資產托管情況;對管理人的監督情況;需要對資產支持證券投資者報告的其他事項。
4、出現以下情況,管理人需及時向投資者披露:未按計劃說明書約定分配收益;資產支持證券信用等級發生不利調整;基礎資產發生超過資產支持證券未償本金余額10%以上的損失;基礎資產的運行情況或產生現金流的能力發生重大變化;特定原始權益人、管理人、托管人或者基礎資產涉及法律糾紛,可能影響按時分配收益;預計基礎資產現金流相比預期減少20%以上;特定原始權益人、管理人、托管人等相關機構違反合同約定,對資產支持證券投資者利益產生不利影響;特定原始權益人、管理人、托管人等相關機構的經營情況發生重大變化,或者作出減資、合并、分立、解散、申請破產等決定,可能影響資產支持證券投資者利益;管理人、托管人、資信評級機構等相關機構發生變更;特定原始權益人、管理人、托管人等相關機構信用等級發生調整,影響資產支持證券投資者利益;可能對資產支持證券投資者利益產生重大影響的情形。
三、專項計劃管理人職責與義務
(一)管理人職責
專項計劃管理人應為主承銷商,主要履行職責包括:對相關交易主體和基礎資產進行全面的盡職調查;在專項計劃存續期間,督促原 — 4 —
始權益人以及為專項計劃提供服務的有關機構,履行法律或合同的義務;辦理資產支持證券發行事宜;按照約定及時將募集資金支付給原始權益人;為資產支持證券投資者的利益管理專項計劃資產;建立相對封閉、獨立的基礎資產現金流歸集機制,切實防范專項計劃資產被混同、挪用等風險;監督、檢查特定原始權益人持續經營情況和基礎資產現金流狀況,出現重大異常情況的,管理人應當采取必要措施,維護專項計劃資產安全;按照約定向資產支持證券投資者分配收益;履行信息披露義務;負責專項計劃的終止清算等。
(二)管理人禁止行為
管理人禁止行為包括:募集資金不入賬或者進行其他任何形式的賬外經營;超過計劃說明書約定的規模募集資金;挪用專項計劃資產;以專項計劃資產設定擔保或者形成其他或有負債;違反計劃說明書的約定以專項計劃資產對外投資等。
(三)制定風險處置預案
為最大程度的保護投資者利益,管理人應當針對專項計劃存續期內可能出現的重大風險,制訂切實可行的風險控制措施和風險處置預案。
(四)需充分披露事項
管理人應當在計劃說明書中充分披露以下事項,包括管理人持有原始權益人5%以上的股份或出資份額;原始權益人持有管理人5%以上的股份或出資份額;管理人與原始權益人之間近三年存在承銷保薦、財務顧問等業務關系;管理人與原始權益人之間存在其他重大利益關系。并對可能存在的風險以及采取的風險防范措施予以說明。— 5 —
管理人以自有資金或者其他管理的集合資產管理計劃、其他客戶資產、證券投資基金認購資產支持證券應當按照有關規定和合同約定比例上限,并采取有效措施防范由此而產生的利益沖突。
(五)管理人變更
管理人出現被取消資產管理業務資格、解散、被撤銷或宣告破產以及其他不能繼續履行職責情形的,在選定的新的管理人之前,由證監會指定臨時管理人。
四、專項計劃托管人職責
托管人與管理人不可為同一機構,可由商業銀行擔任。辦理托管業務應當履行的職責包括,安全保管專項計劃資產;監督管理人專項計劃的運作,發現管理人的管理指令違反計劃說明書或者托管協議約定的,應當要求改正;未能改正的,應當拒絕執行并及時報告管理人住所地中國證監會派出機構;出具資產托管報告;計劃說明書以及相關法律文件約定的其他事項。
五、特定原始權益人條件
對專項計劃及資產支持證券投資者的利益可能產生重大影響的原始權益人稱為“特定原始權益人”,在專項計劃存續期間,應當維持正常的生產經營活動或者提供合理的支持,為基礎資產產生預期現金提供必要的保障,發生可能損害投資者利益的重大事項時,應當及時告知管理人。
特定原始權益人需符合以下條件,生產經營符合法律、行政法規、特定原始權益人公司章程或者企業、事業單位的內部規章文件的規定;內部控制制度健全;具有持續經營能力,無重大經營風險、財務 — 6 —
風險和法律風險;最近三年未發生重大違約、虛假信息披露或者其他重大違法違規行為等。
第四篇:資專項資產管理計劃開戶資料及流程
(一)個人投資者請將以下材料第一時間先掃描/傳真至新湖財富趙苔薈,后有趙苔薈驗證客戶申請資料的有效性,并將有效客戶申請信息填制《道富基金委托人合同導入模板v1.0》,新湖將這些資料每周匯總后發送道富資產管理有限公司。1)簽署完整的資產管理計劃合同復印件(復印件包括合同編號、客戶簽署頁、公司蓋章頁和附件一資產委托人信息頁。無需單獨打印,附件一讓客戶填寫。)2)資產委托人有效身份證文件的復印件(正反面復印件在同一頁紙上);
3)資產委托人預留的銀行存折(卡)復印件;(銀行卡正反面復印件在同一頁紙上)4)填妥的《投資者權益告知書》; 5)經本人簽字確認的傳真交易協議書 6)銀行柜面/電子銀行劃款回單;
注:傳真申請資料的原件需要在一個月內寄至道富資產管理有限公司。
(二)后將以下原件寄給新湖財富,匯總后轉交道富資產管理公司保存。
1)資管合同一式三份中的其中兩份,后附填寫完整經本人簽字確認的《道富資產管理公司開戶及認購業務申請表》
2)資產委托人有效身份證復印件正反面及簽名
3)銀行卡復印件正反面(如有需要,可讓客戶注明此復印件只用于認購道富-xxxx專項資產管理計劃)
4)填妥的《投資者權益告知書》 5)經本人簽字確認的傳真交易協議書
6)本人及代辦人有效身份證件復印件及簽名、公證處的公證書、授權委托書(僅適用于代辦情況)
注:指定銀行賬戶是指投資者開戶時預留的作為贖回、分紅、以及認購/申購無效資金退款的結算匯入賬戶,銀行賬戶名稱必須同投資者專戶賬戶的戶名一致。
(三)請確認業務辦理時間是否正確:募集日 9:30-15:00(周六、周日和法定節假日不受理)
(四)募集期在道富受理申請單之前確認可以退款,道富須確認退款時需要提供哪些資料,退款需要幾天完成。客戶需要填寫《道富資產管理有限公司業務申請表》,填寫相關信息。同時提供客戶身份證。
(五)客戶可以不可以分期打款。
不可以。
(六)外籍人士和港澳臺人士是否可以購買該資管產品?
可以。
(七)如果出現委托人先匯款后簽合同的情況,請將合同的簽署日期填寫至匯款日期之前,以方便計息。
第五篇:新華信托 系列3號專項資產管理計劃
產品名稱 發行機構 產品期限 產品類型 投資起點 投資方式
系列 3 號專項資產管理計劃 新華信托 6 至 24 個月 集合信托 100 萬 其他 產品狀態 資金投向 發行規模 在售 其他 3000 萬
預期年化收益 7 至 10% 收益類型 固定類
優先級委托人(A 類):6 個月:100 萬元以上 300 萬元以下(不包括 300 萬元):7%;300 萬元以上(包括 300 萬元):7.5%;收益詳情 優先級委托人(A 類):12 個月:100 萬元以上 300 萬元以下(不包括 300 萬元):9%;300 萬元以上(包 括 300 萬元):9.5%;優先級委托人(A 類):24 個月:100 萬元以上:10%。咨詢平臺 發售日期 資金用途
南方財富網
2013-08-23 本資管計劃認購“新華信托·普天核心資產并購集合資金信托計劃”或新華信托其他集合信托。嚴格的投資決策和風險管理流程,確保項目預期收益和風險控制;普天管理團隊全程參與項目的經 營、財務進行監督、控制,以保證本信托計劃的資金安全。
風控措施