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第一篇：因空白票據遺失而申請公示催告不應受理

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因空白票據遺失而申請公示催告不應受理

立案實踐中，當事人因空白票據被盜、遺失，向票據支付地的人民法院申請公示催告，人民法院存在應予立案和不應立案的分歧。現作如下探討：

一、《票據法》對票據的相關規定。

票據是由出票人依《票據法》簽發的、由自己或指定他人按票面所載明的時間、地點無條件支付一定金額的有價證券。票據包括匯票、本票和支票。票據的特點有：

1、票據是完全的有價證券。票據權利的發生必須制作票據，票據權利的轉讓，必須背書或交付票據。

2、票據是要式證券。票據的制作必須嚴格依照法律規定的款式，才具有票據的效力。票據的形式和記載事項都由法律嚴格規定。

3、票據是無因證券。票據一經制成，票據權利隨即發生，不論

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有無原因都不影響票據的效力。

4、票據是文義證券。票據當事人的權利義務等一切事項都依票據記載為準。不得以文義以外的事項來認定票據上的權利義務。

5、票據是貨幣證券。票據是以支付一定金額貨幣為標的的證券。

二、《民事訴訟法》對適用公示催告程序的相關規定。

(一)申請人應向法院遞交符合規定的申請書。

當事人向人民法院申請公示催告，應當向法院遞交寫明票面金額、出票人、持票人、背書人等票據主要內容和申請理由、事實的申請書。

(二)法院受理當事人的公示催告申請后應采取的前期措施。

法院決定受理公示催告申請，應當同時通知支付人停止支付，并在三日內發出公告，催促利害關系人申報權利。公告應寫明以下內容：

1、公示催告申請人的姓名或名稱。

2、票據的種類、票面金額、發票人、持票人、背書人等。

3、申報權利的期間。

4、在公示催告期間轉讓票據權利，利害關系人不申報的法律后果。

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(三)支付人應履行停止支付的義務。

支付人(通常為金融機構)收到人民法院的停止支付的通知，應當停止支付，至公示催告程序終結。

三、根據《票據法》及《民事訴訟法》以上規定，分析如下：

(一)空白票據不符合《票據法》規定的票據構成要件，空白票據不屬于完整意義上的票據。票據必須由出票人簽發，由自己或指定他人按票面所載明的時間、地點無條件支付一定的金額。空白票據的出票人對票據并未簽發，空白票據缺少簽發時間、持票人、支付的票面金額等最基本的構成要素。因此空白票據不是完整意義上票據，嚴格講因空白票據發生的糾紛也不屬于《票據法》調整的范疇。

(二)空白票據被盜、遺失，當事人向法院申請公示催告，無法遞交包括票面金額、發票人、背書人和申請的理由、事實等內容的申請書。即當事人在申請公示催告時，其申請書就不符合立案的條件。

(三)實踐中，如法院受理了空白票據的公示催告申請，將出現如下違反法律規定情形：

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1、法院無法制作包含票面金額、發票人、持票人、背書人等主要內容的停止支付通知書;即使制作了不符合規定的停止支付通知書，支付人也會以空白票據無確定的支付金額無法操作，且不符合《民事訴訟法》公示催告的相關規定為由拒絕接收，致法院無法正常行使《民事訴訟法》賦予的相關權利。

2、法院無法按《民事訴訟法》公示催告程序的規定，在立案三日內發出包含票據的種類、票面金額、發票人、持票人、背書人等基本內容的公告，即使發出了，其制作的公告也必然不符合法律規定。

綜上，空白票據不是完整意義上票據，如發生糾紛不屬于《票據法》調整的范疇。當事人因空白票據被盜、遺失向法院申請公示催告，法院無受理的法律依據，依法應不予受理。當事人堅持申請的，應予駁回。

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2018

第二篇：淺議票據遺失后申請公示催告的法院管轄問題

淺議票據遺失后申請公示催告的法院管轄問題

票據持有人在票據喪失后向人民法院申請公示催告是指票據被盜、遺失或者滅失后所采取的失票救濟的一種手段和方法。對于公示催告的相關運作程序在民事訴訟法、票據法和最高人民法院關于審理票據糾紛案件若干問題的司法解釋（下稱“解釋”）中都有很多具體的規定，這其中就包括了申請公示催告的法院管轄問題。

對公示催告的法院管轄問題，民訴法、票據法和“解釋”等法律法規中卻并沒有十分明確的規定，如民訴法的第193條指出：“??票據持有人，因票據被盜、遺失或者滅失，可以向票據支付地的基礎人民法院申請公示催告。”這里是使用了一個“可以”而不是“必須”的字樣。票據法第15條第三款指出：“失票人應當在通知掛失止付后3日內，也可以在票據喪失后，依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院起訴。”，“解釋”的第24條指出：“票據喪失后，失票人直接向人民法院申請公示催告或者訴訟的，人民法院應當受理。”從這二條規定來看，也只是說明了法院必須受理票據公示催告，而沒有說明公示催告的管轄必須或應當歸屬于哪個法院。而在“解釋”的第6條：“因票據權利糾紛提起的訴訟，依法由票據支付地或者被告住所地人民法院管轄。”這一條也只有這一條可以說是對票據糾紛訴訟的管轄的強制性規定，但也只是對票據失票后救濟中的兩種方式即公示催告或訴訟中之一的訴訟管轄帶有強制性，雖然說公示催告也應該是訴訟中的一種程序，但“解釋”中畢竟是將公示催告與訴訟并列進行表述的，正因為這種法律上對票據滅失后的救濟方式的表述不確定性，也就導致了票據滅失后，失票人申請人民法院的公示催告管轄上的不規范。本人所擔任的銀行法律顧問單位，多年來在票據問題上，作為出票行或者說是支付行，所接待來銀行辦理票據滅失后的公示催告的人民法院一般都是當地基層人民法院，而在最近卻發生了一起遠在大西北的一個基層法院來本行辦理公示催告的協助執行掛失和止付手續，這樣在營業柜臺第一線的銀行員工就很是吃不準，于是問題就擺在作為銀行常年法律顧問的面前。

銀行作為一個金融機構，在面對法院法官前來執行公務時，只是處在一個協助執行人的地位，法院應該對票據案件包括公示催告案件的受理有嚴格審查的法定義務，而銀行并沒有審查法院有沒有公示催告的管轄權的權利和義務。在這種情況下，筆者的意見就是銀行還是應該協助執行來執行公務的法院工作，給予辦理掛失和止付等手續，筆者同時認為，雖然結合在人民法院報上關于公示催告的有關公告內容，在這些公告中，絕大多數的公示催告的管轄法院都是票據支付地的人民法院，但也確有部份公示催告的管轄法院不是票據支付地的人民法院，這就是說，管轄公示催告的法院并非一定就是票據支付地的人民法院，法律對此并沒有十分強制性的規定，但民訴法和“解釋”中畢竟規定了票據糾紛的管轄法院是票據支付地的基層法院，所以作為協助執行人的銀行還是有一定的注意義務，筆者建議銀行在協助非票據支付地基層法院的同時，應該向該法院聲明，如果該法院由于管轄本起票據公示催告案

件不當，而引起了不良的后果，應該由受案法院負責，銀行不承擔任何法律責任。這樣即使發生了法律糾紛，銀行也完全可以自己盡了注意義務而無須擔責。

第三篇：因公示催告引發糾紛中的票據權利認定問題

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因公示催告引發糾紛中的票據權利認定問題

一、問題的提出

【案例1】A公司將票據空白背書后交給周某賣出以換取現金，周某將票據賣給B公司后未將獲得的價款支付A公司。B公司接受票據后在空白背書處將自己補記為被背書人。后A公司以遺失票據為由向法院申請公示催告，B公司申報權利。現A公司提起訴訟，要求確認享有票據權利，B公司返還票據或票款。法院判決認定B公司在被背書人欄內記載自己的名稱與背書人記載具有同等的法律效力，而且B公司系從周某處受讓票據，并支付了對價，不屬于惡意取得票據，依法應當享有票據權利，遂駁回了A公司的訴訟請求。

【案例2】某銀行承兌匯票開具后經多次背書轉讓至C公司，C公司因與D公司存在業務關系而將票據空白背書交給D公司。后D公司以票據丟失為由申請公示催告，公示催告期間E公司申報權利。E公司提供的票據顯示，C公司背書的被背書人處已經補記為E公司。E公司主張該匯票是眾恒公司交給其作為借款的質押。D公司起訴E公司，要求確認享有票據權利，E公司返還票據。法院認定E公司取得票據存在重大過失，并非善意取得，不能享有票據權利。理由是：

一、E公司取得票據時，背書人為C公司，眾恒公司并未表明其有合法的票據權利，E公司稍加注意就可得知眾恒公司無處分權。

二、轉讓方式沒有經過背書，違反票據法。

【案例3】F公司將300萬元銀行承兌匯票空白背書給G公司，G公司直接交付給h公司，h公司業務員為獲取現金將票據交給陳某，陳某賣給i公司，i公司支付288萬元，但陳某并未將款項支付h公司。后h公司以票據丟失為由申請公示催告，i公司申報權利。h公司以i公司為被告提起訴訟，要求確認享有票據權利。法院判決認定i公司在沒有真實交易背景下通過買賣取得票據，系違法惡意持有票據，不能成為善意持票人，因此i公司應返還匯票。

近年來，基于票據公示催告程序而引發的公示催告申請人與實際持票人之間的權利歸屬糾紛不斷產生。從上述三起案例來看，該類糾紛中存在爭議的主要問題是：空白背書票據能否以單純交付方式轉讓;民間票據貼現是否有效、是否影響票據權利的取得;票據權利的善意取得以及重大過失應如何認定。

二、票據權利的取得方式

認定是否享有票據權利，主要就是審查實際持票人是否以合法方式取得票據。根據票據法原理，在票據本身系有效票據的情況下，合法取得票據權利，一般基于三種方式：

(一)基于法律行為而取得

這又分為兩類，基于票據法上的法律行為即票據行為和基于普通民事法律行為。

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1、基于票據行為。票據屬于要式證券，票據權利的得喪變動原則上要通過要式的法律行為也即票據行為來完成，根據我國票據法，主要是指基于出票和背書兩種票據行為而取得票據。出票行為是指出票人作成票據并交付收款人，該情形屬于票據權利的原始取得。背書行為是指持票人在票據背面或粘單上為轉讓權利之簽章，并交付被背書人，該情形屬于票據權利的繼受取得。

2、基于普通民事法律行為。根據票據法原理及國際票據法立法例，對于無記名票據和空白背書票據，可不依必須在票據上簽章的票據行為而取得，通過單純交付行為即可完成票據權利的轉讓。

(二)基于事實行為或事件而取得

這是指非基于當事人轉讓票據權利的意思表示而引起票據權利主體的變化，主要有繼承、公司合并分立、稅收等。《票據法》第31條關于“非經背書轉讓，而以其他合法方式取得票據的，依法舉證，證明其匯票權利”的規定，就是對基于事實行為和事件等非法律行為而取得票據的立法認可。

(三)基于法律的特別規定而取得

這主要是指票據的善意取得制度。一般而言，構成票據善意取得應具備以下要件：

1、受讓人從無處分權人處受讓票據;

2、受讓人按照票據法規定的轉讓方式取得票據。

3、受讓人對無權處分行為善意且無重大過失。

4、受讓人支付了對價。我國《票據法》第12條規定了不能取得票據權利的三種情形，即：以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據;明知有前列情形出于惡意取得票據;因重大過失取得不符合票據法規定的票據。其中第一種情形是屬于以非法手段取得票據不能享有票據權利的規定。第二、三種情形關于惡意和重大過失取得票據不能享有票據權利的規定，實際上就是從反面確認了票據權利的善意取得制度，由此可以得出的解釋是：從無處分權人手中受讓票據，只要不存在惡意和重大過失，即可認定構成善意取得從而享有票據權利。

三、單純交付與票據權利取得

《票據法》第27條規定，持票人轉讓票據權利，“應當背書并交付票據”。但實踐中轉讓人取得空白背書票據后不作補記和背書，而是以直接交付受讓人的方式再次轉讓十分普遍，司法實踐中對該種轉讓的效力以及過錯認定均存在較大爭議。

(一)空白背書票據能否以單純交付方式轉讓

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我國票據法并不認可空白背書，其要求背書轉讓票據時必須明確記載被背書人的名稱。但最高人民法院《關于審理票據糾紛案件若干問題的規定》(以下簡稱《票據規定》)明確認可了空白背書的法律效力。但對于接受空白背書票據的一方必須補記后再次以背書形式轉讓，還是可以直接通過單純交付進行轉讓，《票據規定》并未直接給出結論，司法實踐中則認識不一。前述案例1中法院認定B公司從周某處受讓空白背書票據后予以補記具有與背書人A公司記載同等的效力，顯然認可了空白背書票據單純交付轉讓的效力;案例2則以E公司取得票據未經背書違反票據法為由否定了轉讓效力。

筆者認為，空白背書票據可以單純交付轉讓是承認票據空白背書的當然結果，司法實踐中應當予以認可。第一，符合票據法基本理論。依票據法理論，對于記名票據和完全背書票據，只能通過背書并交付的方式轉讓票據權利;而對于無記名票據和空白背書票據，既可以背書方式，也可不經背書而通過單純交付方式轉讓。這是因為票據系文義證券，原則上只有為票據所記載的人才能成為票據權利人。在記名票據和完全背書票據情形，如果票據上記載的收款人或被背書人未作背書而將票據交付受讓人，就會導致持票人與票據記載權利人不一致，有違票據文義性。但就空白背書票據而言，因為被背書人處空白，只要最后取得票據的人補記完整，票據的文義性并不會受到影響。第二，符合國際票據立法的通例。無論是英美票據法，還是以日內瓦票據法為代表的大陸法系票據法，均認可無記名票據和空白背書票據可以通過單純交付轉讓。第三，符合最高法院司法解釋的內在精神。依《票據規定》第49條，背書人未記載被背書人名稱即將票據交付他人的，持票人在票據被背書人欄內記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力。從該規定來看，可以對空白進行補記的為“持票人”，并沒有限定為背書人的直接后手。顯然，在背書人的直接后手之后又取得票據的持票人，也是有權補記并進而行使票據權利的。這實際上已經認可了空白背書票據的單純交付轉讓。第四，符合目前的票據交易習慣。空白背書的價值就在于可以通過單純交付實現票據權利轉讓的高效便捷，這也正是目前我國票據市場上單純交付方式大量存在的原因。對于這種不違反公共秩序和善良風俗的市場交易習慣，司法尤其是商事審判領域應予以尊重，不宜輕易否認。

(二)空白背書票據單純交付轉讓時重大過失的認定

在以背書方式轉讓票據時，只要背書連續，受讓人即可取得票據權利。即便背書人不享有票據權利，一般也應認定受讓人構成善意取得，受讓人無需對背書人取得票據的合法性進行審查。但在以單純交付方式轉讓空白背書票據時，受讓人應否審查轉讓人取得票據的合法性則存在爭議。司法實踐中有觀點認為，受讓人從非背書人的手中受讓票據，按照一般的工作及生活經驗稍加注意就應當知道轉讓人不是票據上記載的權利人，或者存在不是權利人的較大可能，尤其當商業匯票轉讓人為自然人時，受讓人更應知道按照《支付結算辦法》第74條規定，只有法人以及其他經濟組織才能使用商業匯票。因此受讓人未審查轉讓人持有票據的合法性而受讓的，如果出現轉讓人系無權處分，應當認定受讓人具有重大過失，不能善意取得票據權利。前述案例2就采取了這一觀點。

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不允許其直接使用商業匯票，但也應推定其具有對票據的處分權。因此，只要沒有其他可以引起受讓人合理懷疑的因素，受讓人基于對轉讓人持有票據的信賴而受讓票據，應當得到法律的保護。司法實踐中不應將轉讓人與空白背書的背書人不符、轉讓人為自然人單純作為認定受讓人存在重大過失的標準。

司法實踐中還應厘清的一點是，所謂重大過失主要是用于判斷受讓人是否構成善意取得。而善意取得所針對的是轉讓人無處分權的情形，在轉讓人有處分權時根本無善意取得制度的適用余地，也就無需分析受讓人是否存在重大過失。如前述案例1和案例3，均系公示催告申請人自愿將票據交給他人進行票據貼現后假稱票據丟失而惡意申請公示催告，B公司、i公司均系從有處分權人手中受讓票據，自無善意取得制度適用之必要。

四、民間票據貼現與票據權利取得

所謂票據貼現，是指商業匯票持票人在匯票未到期之前，為了取得現金貼付一定的利息將票據權利轉讓給金融機構的票據行為。民間票據貼現，又稱票據買賣，日常生活中俗稱為倒票，是指持票人為了融通資金，將未到期的票據以低于票面金額的價格轉讓給非金融機構。從近年來人民法院受理的糾紛來看，民間票據貼現問題普遍存在，已經成為困擾審判實踐的重大問題。

(一)民間票據貼現的合法性爭議

由于我國目前的相關規定只允許中國人民銀行批準的金融機構從事票據貼現業務，對于向非金融機構貼現票據的合法性問題存在較大爭議，一直未能形成相對統一的認識。上述案例1中采取了模糊化認定，但實際上是認可了民間票據貼現合法性，案例3則直接認為民間票據貼現系非法取得票據。目前，主張非法的觀點主要認為，依據我國的相關行政管理規定，票據貼現業務系經我國人民銀行批準經營貸款業務的金融機構向票據持有人進行融資的一種方式，且應具有合法、真實的基礎商品交易關系。非金融機構通過買賣取得票據，不具有合法性。主張合法的觀點則認為，我國并未有相關立法明確禁止公司、企業和個人提供票據貼現的融資業務。且目前民間票據貼現已經成為民間通用的融資手段。筆者注意到，在刑事司法領域，對于民間票據貼現是否構成非法經營罪也產生過廣泛的爭論和探討。

應當說，從國務院1998年7月13日頒布的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》來看，民間票據貼現確屬行政機關應當予以取締的非法金融活動。究其目的，是通過強化政府管制防止大規模信用擴張，避免貨幣政策等宏觀政策失靈，維護金融秩序的安全與穩定。因此，民間票據貼現實質上涉及到對金融管制和民間融資的態度這一核心問題。黨的十八大以來，簡政放權，放松管制，讓市場在資源配置中起決定性作用已經成為黨、國家和社會的共識。從最高法院有關精神來看，司法對于企業間借貸等民間融資行為也正呈現逐漸放寬的趨勢。就票據而言，其具有支付、匯兌、結算、信用及融資等多項功能，其中融資功能自20世紀以來尤其得到了突出發展。民間票據貼現恰恰是票據融資功能的重要體現，能夠在很大程度上滿足當下企業特別是中小企業的融資需求，對其從根本上加以否認顯然會阻塞企業融資渠道，不利于經濟發展。鑒于此，筆者傾向認為，基于對經濟規則的尊重和市場現實需求的回應，民商事司法實踐中不應輕

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易否認民間票據貼現的效力。至于上述國務院的規定，應依據最高人民法院《合同法解釋(二)》的精神認定為不影響民事法律行為效力的管理性規定。

(二)民間票據貼現的合法性對票據權利取得的影響

在民間票據貼現場合，轉讓人與受讓人之間是否存在原因關系，有不同的理解。一種理解認為轉讓人與受讓人之間并不存在真實的交易關系和債權債務關系;另一種理解則認為買賣票據本身就是真實交易關系。依筆者之見，不論何種理解，也無論對民間貼現的合法性采取何種立場，民間貼現均屬于票據原因關系范疇，只牽涉到原因關系是否存在、是否合法有效的問題。從票據關系無因性出發，原因關系是否存在、是否合法有效原則上不應對票據關系產生影響。因此，即便認定民間貼現非法和無效，也不宜在民商事案件審理中否定實際持票人的票據權利。實踐中，應著重澄清的問題是

1.民間貼現是否屬于以非法手段取得票據。以非法手段取得票據不能享有票據權利，系票據關系無因性之例外。但凡為例外必須有法律的明確規定。我國《票據法》第12條對以非法手段取得票據列舉了欺詐、偷盜、脅迫等情形，并未將民間貼現列入其中，而且民間貼現合法與否主要涉及到對票據融資功能的態度和立場，并不象欺詐、偷盜、脅迫之類具有絕對的違法性，審判實踐中不宜將《票據法》第12條的規定擴大適用到民間貼現情形。上述案例3認定實際持票人屬于非法惡意取得票據有失妥當。

2.以民間貼現方式受讓票據是否構成惡意或重大過失。票據善意取得中的惡意或重大過失所針對的是受讓人對轉讓人是否具有處分權的主觀認識狀態。民間貼現是否合法與轉讓人是否有處分權沒有必然聯系，因此審判實踐中不宜僅以民間貼現非法為由，認定實際持票人取得票據構成惡意或重大過失。

3.未支付票款是否影響票據權利取得。《票據法》第10條第2款規定：“票據的取得必須給付對價，即應當給付票據雙方當事人認可的相對應的代價。”司法實踐中，在實際持票人系通過民間票據貼現購買票據，且尚未支付價款或全額支付價款時，有的法院往往會援引該規定否認實際持票人的票據權利。這一認識值得商榷。首先，上述規定所指取得票據應當支付對價，所對應的是無對價情況，而非存在對價尚未支付的情況。其次，對價屬于票據原因關系范疇，基于票據的無因性，除非善意取得情形，是否存在對價以及是否實際給付對價，不應當成為影響票據權利取得的因素。票據法的上述規定因否定和動搖了票據無因性，不僅長期以來飽受學者批評，而且也早已為最高法院的判例所否定。因此，司法實踐中不應因為尚未支付票據買賣款而否認實際持票人的票據權利。

五、票據權利認定中的舉證責任分配

票據權利認定原則上適用民事訴訟法誰主張、誰舉證的一般規則。但由于票據的高度流通特性，以及由此而衍生出的票據完全有價證券性、文義性、要式性等特征，在舉證責任分配上也存在一定的特殊性。

(一)實際持票人應對票據本身的有效性和形式合法性承擔舉證責任

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票據屬于完全有價證券，持有符合法律規定的票據者，即可推定為票據權利人。根據《票據法》第31條規定，實際持票人只要證明其所持票據系有效票據，且背書連續，即完成了對自己享有票據權利的舉證責任，無需對取得票據的原因和合法性承擔舉證責任。應當明確的是，空白背書票據單純交付轉讓情形，雖然票據流轉環節中的部分當事人無法體現在票據上，但只要實際持票人在票據上補記完整即可符合背書連續性要求，不能因部分票據轉讓人或受讓人未在票據上記載而認定背書不連續。

(二)實際持票人持有背書連續的有效票據時，公示催告申請人應對自己系票據權利人承擔舉證責任

公示催告申請人不僅要舉證證明自己在票據喪失前已經取得票據權利，同時還要對實際持票人系通過欺詐、脅迫、偷盜等非法手段取得票據，或者系惡意或重大過失從無處分權人手中受讓票據承擔舉證責任。

(三)特殊情形下實際持票人需對取得票據的基礎關系承擔舉證責任

票據屬于典型的無因證券，因此票據當事人原則上不得援引基礎關系的抗辯。但作為無因性的例外，《票據法》第13條第2款規定了票據債務人可以對不履行約定義務的與自己有直接債權債務關系的持票人進行抗辯。由此引申，當實際持票人是票據上記載的公示催告申請人的直接后手時，若公示催告申請人主張與實際持票人之間不存在原因關系的，實際持票人應對其取得票據的原因承擔舉證責任。鑒于空白背書票據可以通過單純交付轉讓，作為實際持票人并不一定是從票據上記載的直接前手，即公示催告申請人處受讓票據，也可能是從第三人處通過單純交付方式取得票據，此時實際持票人只要證明與第三人存在原因關系即可。

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第四篇：因公示催告引發糾紛中的票據權利認定問題

因公示催告引發糾紛中的票據權利認定問題

馬向偉

山東省高級人民法院

內容提要:公示催告；票據權利認定

一、問題的提出

【案例1】淮都公司將票據空白背書后交給周燁民賣出以換取現金，周燁民將票據賣給華隆公司后未將獲得的價款支付淮都公司。華隆公司接受票據后在空白背書處將自己補記為被背書人。后淮都公司以遺失票據為由向法院申請公示催告，華隆公司申報權利。現淮都公司提起訴訟，要求確認享有票據權利，華隆公司返還票據或票款。法院判決認定華隆公司在被背書人欄內記載自己的名稱與背書人記載具有同等的法律效力，而且華隆公司系從周燁民處受讓票據，并支付了對價，不屬于惡意取得票據，依法應當享有票據權利，遂駁回了淮都公司的訴訟請求。[1]

【案例2】某銀行承兌匯票開具后經多次背書轉讓至泰豐公司，泰豐公司因與天恒公司存在業務關系而將票據空白背書交給天恒公司。后天恒公司以票據丟失為由申請公示催告，公示催告期間天河公司申報權利。天河公司提供的票據顯示，泰豐公司背書的被背書人處已經補記為天河公司。天河公司主張該匯票是眾恒公司交給其作為借款的質押。天恒公司起訴天河公司，要求確認享有票據權利，天河公司返還票據。法院認定天河公司取得票據存在重大過失，并非善意取得，不能享有票據權利。理由是：

一、天河公司取得票據時，背書人為泰豐公司，眾恒公司并未表明其有合法的票據權利，天河公司稍加注意就可得知眾恒公司無處分權。

二、轉讓方式沒有經過背書，違反票據法。[2]

【案例3】振興公司將300萬元銀行承兌匯票空白背書給嘉盛公司，嘉盛公司直接交付給志冠公司，志冠公司業務員為獲取現金將票據交給陳忠強，陳忠強賣給鵬華公司，鵬華公司支付288萬元，但陳忠強并未將款項支付志冠公司。后志冠公司以票據丟失為由申請公示催告，鵬華公司申報權利。志冠公司以鵬華公司為被告提起訴訟，要求確認享有票據權利。法院判決認定鵬華公司在沒有真實交易背景下通過買賣取得票據，系違法惡意持有票據，不能成為善意持票人，因此鵬華公司應返還匯票。[3]

近年來，基于票據公示催告程序而引發的公示催告申請人與實際持票人之間的權利歸屬糾紛不斷產生。[4]從上述三起案例來看，該類糾紛中存在爭議的主要問題是：空白背書票據能否以單純交付方式轉讓；民間票據貼現是否有效、是否影響票據權利的取得；票據權利的善意取得以及重大過失應如何認定。

二、票據權利的取得方式

（一）基于法律行為而取得

這又分為兩類，基于票據法上的法律行為即票據行為和基于普通民事法律行為。

（二）基于事實行為或事件而取得

（三）基于法律的特別規定而取得

這主要是指票據的善意取得制度。一般而言，構成票據善意取得應具備以下要件：

1、受讓人從無處分權人處受讓票據；

2、受讓人按照票據法規定的轉讓方式取得票據。

3、受讓人對無權處分行為善意且無重大過失。

4、受讓人支付了對價。[5]我國《票據法》第12條規定了不能取得票據權利的三種情形，即：以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據；明知有前列情形出于惡意取得票據；因重大過失取得不符合票據法規定的票據。其中第一種情形是屬于以非法手段取得票據不能享有票據權利的規定。第二、三種情形關于惡意和重大過失取得票據不能享有票據權利的規定，實際上就是從反面確認了票據權利的善意取得制度，由此可以得出的解釋是：從無處分權人手中受讓票據，只要不存在惡意和重大過失，即可認定構成善意取得從而享有票據權利。

三、單純交付與票據權利取得

（一）空白背書票據能否以單純交付方式轉讓

我國票據法并不認可空白背書，其要求背書轉讓票據時必須明確記載被背書人的名稱。[6]但最高人民法院《關于審理票據糾紛案件若干問題的規定》（以下簡稱《票據規定》）明確認可了空白背書的法律效力。但對于接受空白背書票據的一方必須補記后再次以背書形式轉讓，還是可以直接通過單純交付進行轉讓，《票據規定》并未直接給出結論，司法實踐中則認識不一。前述案例1中法院認定華隆公司從周燁民處受讓空白背書票據后予以補記具有與背書人淮都公司記載同等的效力，顯然認可了空白背書票據單純交付轉讓的效力；案例2則以天河公司取得票據未經背書違反票據法為由否定了轉讓效力。

筆者認為，空白背書票據可以單純交付轉讓是承認票據空白背書的當然結果，司法實踐中應當予以認可。第一，符合票據法基本理論。依票據法理論，對于記名票據和完全背書票據，只能通過背書并交付的方式轉讓票據權利；而對于無記名票據和空白背書票據，既可以背書方式，也可不經背書而通過單純交付方式轉讓。[7]這是因為票據系文義證券，原則上只有為票據所記載的人才能成為票據權利人。在記名票據和完全背書票據情形，如果票據上記載的收款人或被背書人未作背書而將票據交付受讓人，就會導致持票人與票據記載權利人不一致，有違票據文義性。但就空白背書票據而言，因為被背書人處空白，只要最后取得票據的人補記完整，票據的文義性并不會受到影響。第二，符合國際票據立法的通例。無論是英美票據法，還是以日內瓦票據法為代表的大陸法系票據法，均認可無記名票據和空白背書票據可以通過單純交付轉讓。第三，符合最高法院司法解釋的內在精神。依《票據規定》第49條，背書人未記載被背書人名稱即將票據交付他人的，持票人在票據被背書人欄內記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力。從該規定來看，可以對空白進行補記的為“持票人”，并沒有限定為背書人的直接后手。顯然，在背書人的直接后手之后又取得票據的持票人，也是有權補記并進而行使票據權利的。這實際上已經認可了空白背書票據的單純交付轉讓。第四，符合目前的票據交易習慣。空白背書的價值就在于可以通過單純交付實現票據權利轉讓的高效便捷，這也正是目前我國票據市場上單純交付方式大量存在的原因。對于這種不違反公共秩序和善良風俗的市場交易習慣，司法尤其是商事審判領域應予以尊重，不宜輕易否認。

（二）空白背書票據單純交付轉讓時重大過失的認定

筆者不贊同這種觀點。首先，票據系流通證券，以高效、便捷和安全的流通為基本特性。如果在票據轉讓時，要求受讓人嚴格審查轉讓人取得票據的合法性，將影響票據的流通效率，有悖票據交易的基本特征。其次，允許對空白背書的票據通過單純交付方式轉讓，就意味著轉讓人必然不是空白背書的背書人，但其持有空白背書票據，原則上就可以推定為權利人或有處分權。再次，在自然人持有空白背書票據時，雖然有關規定不允許其直接使用商業匯票，但也應推定其具有對票據的處分權。因此，只要沒有其他可以引起受讓人合理懷疑的因素，受讓人基于對轉讓人持有票據的信賴而受讓票據，應當得到法律的保護。司法實踐中不應將轉讓人與空白背書的背書人不符、轉讓人為自然人單純作為認定受讓人存在重大過失的標準。

司法實踐中還應厘清的一點是，所謂重大過失主要是用于判斷受讓人是否構成善意取得。而善意取得所針對的是轉讓人無處分權的情形，在轉讓人有處分權時根本無善意取得制度的適用余地，也就無需分析受讓人是否存在重大過失。如前述案例1和案例3，均系公示催告申請人自愿將票據交給他人進行票據貼現后假稱票據丟失而惡意申請公示催告，華隆公司、鵬華公司均系從有處分權人手中受讓票據，自無善意取得制度適用之必要。

四、民間票據貼現與票據權利取得

（一）民間票據貼現的合法性爭議

由于我國目前的相關規定只允許中國人民銀行批準的金融機構從事票據貼現業務，對于向非金融機構貼現票據的合法性問題存在較大爭議，一直未能形成相對統一的認識。上述案例1中采取了模糊化認定，但實際上是認可了民間票據貼現合法性，案例3則直接認為民間票據貼現系非法取得票據。目前，主張非法的觀點主要認為，依據我國的相關行政管理規定，票據貼現業務系經我國人民銀行批準經營貸款業務的金融機構向票據持有人進行融資的一種方式，且應具有合法、真實的基礎商品交易關系。非金融機構通過買賣取得票據，不具有合法性。主張合法的觀點則認為，我國并未有相關立法明確禁止公司、企業和個人提供票據貼現的融資業務。且目前民間票據貼現已經成為民間通用的融資手段。[8]筆者注意到，在刑事司法領域，對于民間票據貼現是否構成非法經營罪也產生過廣泛的爭論和探討。[9]

應當說，從國務院1998年7月13日頒布的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》[10]來看，民間票據貼現確屬行政機關應當予以取締的非法金融活動。究其目的，是通過強化政府管制防止大規模信用擴張，避免貨幣政策等宏觀政策失靈，維護金融秩序的安全與穩定。因此，民間票據貼現實質上涉及到對金融管制和民間融資的態度這一核心問題。黨的十八大以來，簡政放權，放松管制，讓市場在資源配置中起決定性作用已經成為黨、國家和社會的共識。從最高法院有關精神來看，司法對于企業間借貸等民間融資行為也正呈現逐漸放寬的趨勢。就票據而言，其具有支付、匯兌、結算、信用及融資等多項功能，其中融資功能自20世紀以來尤其得到了突出發展。民間票據貼現恰恰是票據融資功能的重要體現，能夠在很大程度上滿足當下企業特別是中小企業的融資需求，對其從根本上加以否認顯然會阻塞企業融資渠道，不利于經濟發展。鑒于此，筆者傾向認為，基于對經濟規則的尊重和市場現實需求的回應，民商事司法實踐中不應輕易否認民間票據貼現的效力。至于上述國務院的規定，應依據最高人民法院《合同法解釋

（二）》的精神認定為不影響民事法律行為效力的管理性規定。

（二）民間票據貼現的合法性對票據權利取得的影響

在民間票據貼現場合，轉讓人與受讓人之間是否存在原因關系，有不同的理解。一種理解認為轉讓人與受讓人之間并不存在真實的交易關系和債權債務關系；另一種理解則認為買賣票據本身就是真實交易關系。[11]依筆者之見，不論何種理解，也無論對民間貼現的合法性采取何種立場，民間貼現均屬于票據原因關系范疇，只牽涉到原因關系是否存在、是否合法有效的問題。從票據關系無因性出發，原因關系是否存在、是否合法有效原則上不應對票據關系產生影響。因此，即便認定民間貼現非法和無效，也不宜在民商事案件審理中否定實際持票人的票據權利。實踐中，應著重澄清的問題是

1．民間貼現是否屬于以非法手段取得票據。以非法手段取得票據不能享有票據權利，系票據關系無因性之例外。但凡為例外必須有法律的明確規定。我國《票據法》第12條對以非法手段取得票據列舉了欺詐、偷盜、脅迫等情形，并未將民間貼現列入其中，而且民間貼現合法與否主要涉及到對票據融資功能的態度和立場，并不象欺詐、偷盜、脅迫之類具有絕對的違法性，審判實踐中不宜將《票據法》第12條的規定擴大適用到民間貼現情形。上述案例3認定實際持票人屬于非法惡意取得票據有失妥當。

2．以民間貼現方式受讓票據是否構成惡意或重大過失。票據善意取得中的惡意或重大過失所針對的是受讓人對轉讓人是否具有處分權的主觀認識狀態。民間貼現是否合法與轉讓人是否有處分權沒有必然聯系，因此審判實踐中不宜僅以民間貼現非法為由，認定實際持票人取得票據構成惡意或重大過失。

3．未支付票款是否影響票據權利取得。《票據法》第10條第2款規定：“票據的取得必須給付對價，即應當給付票據雙方當事人認可的相對應的代價。”司法實踐中，在實際持票人系通過民間票據貼現購買票據，且尚未支付價款或全額支付價款時，有的法院往往會援引該規定否認實際持票人的票據權利。這一認識值得商榷。首先，上述規定所指取得票據應當支付對價，所對應的是無對價情況，而非存在對價尚未支付的情況。其次，對價屬于票據原因關系范疇，基于票據的無因性，除非善意取得情形，是否存在對價以及是否實際給付對價，不應當成為影響票據權利取得的因素。票據法的上述規定因否定和動搖了票據無因性，不僅長期以來飽受學者批評，而且也早已為最高法院的判例所否定。[12]因此，司法實踐中不應因為尚未支付票據買賣款而否認實際持票人的票據權利。

五、票據權利認定中的舉證責任分配

（一）實際持票人應對票據本身的有效性和形式合法性承擔舉證責任

（二）實際持票人持有背書連續的有效票據時，公示催告申請人應對自己系票據權利人承擔舉證責任

（三）特殊情形下實際持票人需對取得票據的基礎關系承擔舉證責任

【注釋】

[1]參見江蘇淮安市中級人民法院（2010）淮中商終字第195號民事判決。

[2]參見南京市玄武區人民法院（2012）玄商初字第1335號民事判決。

[3]參見濟寧市中級人民法院（2012）濟商初字第61號民事判決。

[4]需要說明的是，與英美票據法上持票人特指票據權利人不同，在我國票據法上，持票人僅僅是指事實上持有票據的人，并不必然是票據權利人，也可能是票據質押的質權人、委托收款的收款人、保管關系中的保管人等。因此，現實中公示催告申請人和實際持票人存在著均非票據權利人的可能，但從司法實踐所產生糾紛來看，均是公示催告申請人或實際持票人以票據權利人身份提出的相應訴訟或抗辯。因此，本文在此僅探討公示催告申請人與實際持票人均主張自己是票據權利人的情形。

[5]呂來明：《票據法學》，北京大學出版社2011年版，第57-58頁。

[6]參見我國《票據法》第30條。

[7]趙新華：《票據法》，吉林大學出版社1996年版，第130-131頁；呂來明：《票據法學》，北京大學出版社2011年版，第155頁。

[8]呂來明：《票據法判例與制度研究》，法律出版社2012年版，第194-195頁。

[9]徐宵燕：《民間票據貼現不能“以刑代行”》，載《法制》2012年第9期。

[10]該辦法第4條第3項規定“非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批準，擅自從事的下列活動

（三）非法發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣。”

[11]前引[8]。

[12]參見最高人民法院《關于中國農業銀行武漢市分行硚口區支行于中國工商銀行大理市支行、云南大理物資貿易中心銀行承兌匯票糾紛一案的請示答復》。

出處:《山東審判》2015年第2期

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因空白票據遺失而申請公示催告不應受理5則范文

第一篇：因空白票據遺失而申請公示催告不應受理

第二篇：淺議票據遺失后申請公示催告的法院管轄問題

第三篇：因公示催告引發糾紛中的票據權利認定問題

第四篇：因公示催告引發糾紛中的票據權利認定問題

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