第一篇：中國工商銀行廣東省分行個人跨境人民幣匯款業務管理辦法(試行)

中國工商銀行廣東省分行個人跨境人民幣匯款業務管理辦法(試行)

中國工商銀行廣東省分行

個人跨境人民幣匯款業務管理辦法（試行）

第一章 總則

一、為促進我行個人跨境人民幣業務發展，規范個人跨境人民幣匯款業務管理，特制定本管理辦法。

二、本管理辦法根據人民銀行廣州分行《廣東省個人跨境人民幣匯款業務操作指引》制定，如有變化則從其規定。

第二章 業務介紹

三、個人跨境人民幣匯款適用于“境內居民個人”和“境外（含香港、澳門和臺灣地區）非居民個人”。

四、個人跨境人民幣匯款業務分為“跨境匯入業務”和“跨境匯出業務”。

五、個人跨境人民幣匯款僅限于經常項目匯款業務，對取得進出口經營權的境內個人，其貿易項下跨境人民幣結算不納入本管理辦法。

六、我行轄內支行網點凡符合以下條件都可辦理個人跨境人民幣匯款業務：

（一）具備跨境人民幣匯款功能；

（二）配備“廣東省個人跨境人民幣匯款業務系統”（人民銀行為滿足商業銀行對個人跨境人民幣匯款信息的查詢、錄入、采集和統計監測等管理需要,特別研發的系統，以下簡稱“個人系統”）；

（三）能夠滿足RCPMIS數據報送和國際收支申報要求。

第三章 匯款額度

七、個人跨境人民幣匯入業務遵循單日限額管理原則：

（一）香港居民、澳門居民執行《中國人民銀行關于內地銀行與香港、澳門銀行辦理個人人民幣業務有關問題的通知》（銀發[2004]254號）以及《中國人民銀行關于內地銀行與香港銀行辦理人民幣業務有關問題的補充通知》（銀發

[2005]359號）規定的標準，即香港居民向境內同名賬戶的人民幣匯款每天匯入的最高限額為8萬元，澳門居民向境內同名賬戶的人民幣匯款每天匯入的最高限額為5萬元人民幣；

（二）香港、澳門地區向境內非同名賬戶的人民幣匯款以及境外其余地區向境內的人民幣匯款，境內收款人實行每人每天8萬元的最高匯款限額。

八、個人跨境人民幣匯出業務遵循年度限額管理原則，境內付款人實行每人每年30萬元的最高匯款限額。

九、個人跨境人民幣匯入/匯出額度根據收款人/付款人的有效身份證件確定，其中：

（一）境內居民須提供“中華人民共和國居民身份證/軍人身份證件/武裝警察身份證件”;

（二）香港、澳門居民須提供來往內地通行證、臺灣居民須提供來往大陸通行證

（三）境外其他地區居民須提供護照。

第四章 業務處理

十、個人跨境人民幣匯入款項解付處理流程：

（一）登錄 “個人系統”，根據收款人的有效身份證件號查詢收款人當日可匯入額度，收款人在“個人系統”中的可匯入額度查詢結果應留底備查。

（二）對于在收款人當日可收款額度內的人民幣匯款，按照《個人跨境人民幣匯款信息管理系統操作手冊》要求在“個人系統”錄入相關業務信息，完成后予以直接入賬或解付。

（三）對于超出收款人當日可收款額度內的人民幣匯款，超額部分可作原路退回。

十一、個人跨境人民幣匯出款處理流程：

（一）登錄

“個人系統”查詢付款人年度可匯出額度，付款人須提供有效身份證件的原件以供我行查詢匯出額度，付款人的有效身份證件復印件以及在“個人系統”中的可匯出

額度查詢結果應留底備查。如付款人委托他人代辦的，應同時提供委托人和辦理人員的有效身份證件原件，復印件留

底備查。

（二）對于在付款人年度可付款額度內的人民幣匯款，按照《個人跨境人民幣匯款信息管理系統操作手冊》要求在“個人系統“錄入相關業務信息，完成后根據付款人提交的匯款申請書予以直接匯出。

（三）境內居民個人跨境匯出款項超過年度限額的,憑本人有效身份證件及以下證明材料辦理，并按照《個人跨境人民幣匯款信息管理系統操作手冊》要求在“個人系統“錄入相關業務信息：

1、自費出境留學學費或生活費：本人有效簽證（或簽注）、境外學校錄取通知書（購買第二學年或學期以后的無需提供）、境外學校相應年度或學期學費證明或生活費用證明；

2、境外就醫：本人有效簽證（或簽注）、境外醫院收費證明；

3、境外培訓：本人有效簽證（或簽注）、境外培訓費用證明；

4、交納境外國際組織會費：國際組織交費通知；

5、境外咨詢：合同（協議）、發票（支付通知）；

6、境外郵購：廣告或訂單等收費憑證；

7、捐贈：經公證的捐贈協議或合同，捐贈須符合國家規定；

8、贍家款：直系親屬關系證明或經公證的贍養關系證明、境內給付人相關收入證明，如銀行存款證明、個人收入納稅憑證等；

9、遺產繼承支出：遺產繼承法律文書或公證書；

10、保險支出：保險合同及保險經營機構的付款證明，投保境外保險須符合國家規定；

11、專有權利使用和特許支出：專有權利使用和特許注冊證明、協議或合同；

12、法律、會計、咨詢和公共關系服務支出：協議或合同、發票；

13、勞務報酬：雇傭合同、收入證明、完稅憑證等；

14、旅游、探親：本人有效簽證（或簽注）、費用證明；

15、其它經人民銀行廣州分行審核同意的匯出款項，須提交相關的真實交易背景材料。

（四）境外非居民個人跨境匯出款超過年度限額的,憑本人有效身份證件及以下證明材料辦理，并按照《個人跨境人民幣匯款信息管理系統操作手冊》要求在“個人系統”錄入相關業務信息：

1、境外匯入未使用的人民幣作原路退回：人民幣賬戶收支情況證明；

2、境內取得的自有房產出租收入:自有房產的相關證明材料、經房管部門備案的房產出租合同、完稅證明。

3、境內取得其他經常項目合法人民幣收入：有交易金額的相關證明材料、完稅證明。

（五）當發生銀行退款（即付款人通過我行匯出的人民幣資金，由于對方賬號或匯路等原因未入賬，被境外收款銀行直接退回境內）時，按照《個人跨境人民幣匯款信息管理系統操作手冊》要求在“個人系統”錄入相關業務信息，為付款人恢復已扣減匯出額度。銀行退款只能在原匯出款10天內辦理，且只能辦理一次，銀行退款的關鍵要素（收款人姓名、有效身份證件號碼等）必須與原匯出款一致，退款金額應小于或等于原匯出金額。對于銀行退款業務及對應匯出款業務都不納個人業務量的統計范圍（差額部分除外）。第五章 管理要求

十二、辦理業務后，應相關要求及時、準確、完整地完成國際收支申報和RCPMIS數據報送工作，其中RCPMIS數據報送應注意以下幾點：

（一）對于境內居民的個人跨境人民幣匯入/匯出款業務，須逐筆報送人民幣跨境收入/支付業務信息，但報送信息前無需向人行申請RCPMIS激活居民信息。

（二）對于境外非居民的個人跨境人民幣匯入/匯出款業務，無須報送人民幣跨境收入/支付業務信息，僅需報送境外非居民境內人民幣賬戶余額信息（我行已實現系統自動報送）。

十三、經辦行受理個人跨境人民幣匯款，應在相關資料原件上加注匯款金額，按照我行相關管理要求加蓋業務印章并留存3年備查。

十四、境外非居民個人跨境人民幣匯入款不得用于投資國內證券市場和房地產市場。

十五、各行在辦理業務過程中，發現個人異常資金跨境流動等情況應及時向上級行及當地人民銀行報告，并按照反洗錢相關規定及時報送可疑和大額交易信息。

十六、各行應建立合規檢查制度，定期對業務經辦網點的業務辦理情況進行檢查，防控操作風險和政策風險。

第六章 附則

十七、本管理辦法于2013年3月1日起實施。

第二篇：個人跨行匯款業務操作規程(試行)

附件2：

中國郵政儲蓄銀行個人跨行匯款業務

操作規程（試行）

目 錄

1.業務概述...................................4 2.中國現代化支付系統.........................4 3.相關規定...................................5 3.1 交易模式................................5 3.2 支付系統行號............................5 3.3 系統運行時間............................6 3.4 支付交易序號............................6 3.5 查詢查復................................6 3.6 人行對支付系統跨行匯款業務的收費標準....6 3.7 支付系統業務優先級次....................7 3.8 跨行匯款業務授權規定....................8 4.操作規程...................................8 4.1 網點---現金方式跨行匯款（交易碼：330101）8 4.2 網點---賬戶轉出方式跨行匯款（交易碼：330102）...........................................11 4.3 網點---退匯掛賬核銷交易（交易碼：330103）...........................................14 4.4 網點---申請退回處理（交易碼：330202）..19 4.5 網點---自由格式報文交易（交易碼：330203）...........................................21 4.6 網點---行名行號查詢交易（交易碼：321001）...........................................22 4.7 網點---大額轉賬申請交易（交易碼：010711）...........................................22 4.8 縣市級---查詢/查復書處理（交易碼：330201）...........................................22 4.9 查詢及打印功能.........................23 1.業務概述

郵政儲蓄系統為客戶提供向他行個人賬戶或公司賬戶的資金匯款業務，跨行資金匯款業務通過中國現代化支付系統辦理，包括兩種渠道：大額支付和小額支付渠道。其中，通過大額支付渠道為客戶辦理資金跨行往來，可滿足資金快速到賬（通常10分鐘內到賬）的需求；通過小額支付渠道辦理的資金跨行往來，可滿足金融機構低成本、大業務量的支付結算需要。

本規程主要描述通過大額、小額支付渠道辦理跨行匯款業務的操作規程，以及相關的交易功能。本規程適用的業務包括：現金跨行匯款、賬戶跨行匯款、退匯掛賬核銷、查詢/查復、申請退回/應答、自由格式報文業務。

2.中國現代化支付系統

中國現代化支付系統（CNAPS）是中國人民銀行按照我國支付清算需要，并利用現代計算機技術和通信網絡自主開發建設的，能夠高效、安全處理各銀行辦理的異地、同城各種支付業務及其資金清算和貨幣市場交易的資金清算的應用系統。中國現代化支付系統由大額支付系統（HVPS）和小額批量支付系統（HEPS）兩個應用系統組成。

大額支付系統主要用于處理跨行同城和異地的金額在規定起點以上（目前規定為5萬元[含]以上）的大額貸記支付和緊急的小金額貸記支付（無金額起點限制）業務。其主要特點是：逐筆發送支付指令，全額實時結算資金。小額支付系統是繼大額實時支付系統之后中國人民銀行建設運行的又一重要應用系統，是中國現代化支付系統（CNAPS）的重要組成部分，主要處理跨行同城和異地的金額在規定起點以下（目前規定為5萬元以下）的小額貸記支付業務和其他業務。其主要特點是：批量發送支付指令，軋差凈額清算資金。

我行目前采取直聯方式通過公司業務系統與中國現代化支付系統對接?？傂凶鳛橹苯訁⑴c者，與現代化支付系統北京城市處理中心直接進行系統對接，并在人民銀行開設相應的清算賬戶用于跨行資金清算；其下轄分支機構，作為間接參與者通過其所屬直接參與者向大額支付系統發起支付指令，并委托直接參與者進行跨行資金清算。

3.相關規定

3.1 交易模式

儲蓄網點辦理跨行匯款業務，必須與公司網點建立代理關系，由公司網點轉發被代理儲蓄網點受理的跨行匯款業務。每筆跨行匯款交易的匯出行號指該公司網點在人行支付系統中注冊的支付系統行號。

代理關系由一級分行（計劃單列市分行由省分行代為執行）公司業務管理人員在公司系統內維護，原則上不允許建立跨縣市代理關系，代理關系可以修改。

3.2 支付系統行號

支付系統行號由12位數字組成，前3位 “403”代表中國 5 郵政儲蓄銀行，其具體編制規則遵照《中國郵政儲蓄銀行機構代碼編制規則》執行。支付系統行號是跨行交易中的重要基礎數據，既是支付業務分發的路徑，也是資金清算的依據。

3.3 系統運行時間

大額支付系統的運行日為國家法定工作日，9：00-17：00為日間業務處理時間，17:00業務截止，具體時間以當地人行規定為準。

小額支付系統按照7×24小時不間斷的運行模式，每天于16:00進行日切處理，即前一自然日16:00至本自然日16:00為小額支付系統的一個工作日。

3.4 支付交易序號

支付交易序號由8位數字組成，由發起行統一進行編號，編碼范圍為00000001—79999999。對于每一筆支付業務，系統均賦予一個支付交易序號，與發起行行號、委托日期一起構成一筆支付交易的唯一標識,用于防止在業務處理中出現錯亂和便于業務查找。

3.5 查詢查復

查詢查復應堅持“有疑必查、有查必復、復必詳盡、切實處理”的原則。對有疑問或發生差錯的跨行匯款業務，應于當日最遲不得超過下一個工作日上午發出查詢。查復行應在收到查詢信息的當日最遲不得超過下一個工作日上午予以查復。

3.6 人行對支付系統跨行匯款業務的收費標準 匯款業務 3.6.1 人行針對大額系統的支付業務（信息）按筆數向發起行（委托方）收取匯劃費用，每筆收取5.5元，具有特殊款項標志的緊急支付業務免收費用；人行針對小額系統的支付業務（信息）按包數向發起行（委托方）收取匯劃費用，每包收取0.5元。

3.6.2 其他輔助業務

通過大額、小額支付系統發起的查詢、申請退回和自由格式報文等信息，每筆收取費用1元；通過大額、小額支付系統處理的退匯、查復、退回應答信息，不收取匯劃費用。

3.7 支付系統業務優先級次 普通匯款業務 3.7.1 大額支付系統匯款金額起點為5萬元（由中國人民銀行規定，并根據管理需要進行調整），低于起點金額的跨行普通匯款業務需通過小額支付系統辦理。

小額支付系統匯款金額上限為5萬元（由中國人民銀行規定，并根據管理需要進行調整），高于上限金額的跨行普通匯款業務需通過大額支付系統辦理。

3.7.2 緊急匯款業務

對于匯款人要求的加急匯款業務，可選擇加急標志并通過大額支付系統辦理，沒有金額起點限制。

3.7.3 特急特殊支付業務

對于匯款人要求的特急匯款業務，需選擇加急標志與特殊款項標志通過大額支付系統辦理，此類業務僅適用于救災、戰備款項。3.8 跨行匯款業務授權規定 現金方式跨行匯款授權 3.8.1 ? 現金匯款金額在0至20萬之間的，須經綜合柜員（會計主管）授權；

? 現金匯款金額20萬元（含）以上的，須經綜合柜員（會計主管）核對后由支行（局）長授權。

3.8.2 賬戶轉出方式跨行匯款授權

? 賬戶轉出匯款金額在10萬以下的，可由柜員直接辦理； ? 賬戶轉出匯款金額在10萬元（含）至50萬元之間的，須經綜合柜員（會計主管）授權；

? 賬戶轉出匯款金額在50萬元（含）以上，須經綜合柜員（會計主管）核對后由支行（局）長授權。

4.操作規程

4.1 網點---現金方式跨行匯款（交易碼：330101）客戶填單 4.1.1 個人客戶在儲蓄柜面辦理現金方式跨行匯款業務，需填寫“中國郵政儲蓄銀行個人跨行匯款申請書（儲1133）”（一式三聯）（以下簡稱跨行匯款申請書）。

? 必須記載下列事項：確定的金額、扣賬方式（注明是現金）、匯款方式（注明普通或加急）、匯款人名稱、匯款人證件類型及號碼、匯款人聯系電話、匯入行名稱、收款人名稱、收款人賬號、委托日期。

? 委托日期是指匯款人向匯出銀行提交跨行匯款申請書的當日。

? 客戶匯款金額在5萬元以下，如無特殊要求，則選擇普通匯款方式，如有加急要求，則選擇加急匯款方式；客戶匯款金額在5萬元（含）以上，必須選擇加急方式。

4.1.2 柜員審核

審核“跨行匯款申請書”的有效性 4.1.2.1 ? 申請書各要素填寫是否齊備，委托日期、收款人賬號戶名及金額等重要事項是否涂改；

? 匯款金額填寫是否規范，大、小寫是否一致； ? 憑證是否為套寫。

4.1.2.2 4.1.2.3 審核客戶個人有效實名證件 查詢確認

? 調用[321001行名行號查詢]交易，查詢匯入行對應的支付行號。

4.1.3 系統錄入 普通柜員錄入 4.1.3.1 ? 調用[330101現金方式跨行匯款]交易，準確錄入客戶填寫的“跨行匯款申請書”中所載信息與查詢的匯入行支付系統行號等信息后，發送交易。

? 當匯款金額大于5萬元時，必須選擇加急標志；當款項用途為國家規定免予征收手續費的賑災及戰備款項時，特殊款項標志必須選擇“是”。4.1.3.2 綜合柜員錄入

? 普通柜員發送交易后，系統回顯匯入行支付行號、收款人賬號、收款人名稱、匯款金額四項內容，綜合柜員應根據客戶填寫的跨行匯款申請書，錄入相關信息并根據匯款金額不同進行相應授權，授權后執行交易。

? 執行交易后，系統自動完成賬務處理，生成主機流水號和支付交易序號，打印跨行匯款申請書和手續費收據，系統自動登記“跨行匯款登記簿”。

? 非人為原因造成憑證打印錯誤，可以通過“FORM重打（040505）”或單擊Ctrl+R重新打印相關憑證。

4.1.3.3 簽章及憑證傳遞

? 交易成功后，綜合柜員完成復核后，在“跨行匯款申請書”的“復核”及“授權”處（三聯）分別加蓋名章，如支局長授權，則由支局長在“授權”處加蓋名章；

? 普通柜員在“跨行匯款申請書”的“經辦”（三聯）處分別加蓋名章，并在“跨行匯款申請書”各聯加蓋轉訖章及日戳，將“跨行匯款申請書”（第一聯）與“手續費收據”（第一聯）交由事后監督系統監督管理；

? “跨行匯款申請書”（第二聯）按業務檔案順序由網點經辦柜員順序保管；

? “跨行匯款申請書”（第三聯）與“手續費收據”（第二聯）作為回單返還客戶。

4.1.4 匯款異常狀態說明 對于每一筆發送成功的跨行匯款交易，經辦柜員需要及時查詢[321003跨行匯款交易登記簿查詢]中的跨行匯款登記簿，通過登記簿中的“匯款狀態”一欄，可以判斷某筆往賬交易是否成功發送到人行，并被人行處理。

跨行匯款共有七種狀態，具體如下：

? 成功：表示該筆跨行匯款已經通過行內公司業務系統發送到人行，正在等待人行的進一步處理；該狀態并非最終狀態。

? 已受理：表示該筆跨行匯款已經發送至行內公司業務系統，但公司業務系統未正常應答，該狀態僅表示儲蓄系統已受理該業務，但并非最終狀態。

? 人行拒絕：表示該筆跨行匯款已經被人行拒絕，并退回到行內。

? 被調整：表示該筆跨行匯款被行內公司業務系統發起的聯機調整、全行差錯平臺發起的調整或差錯控制臺發起的單邊調整。

? 退匯：表示該筆跨行匯款被他行全額拒絕。

? 部分退匯：表示該筆跨行匯款的部分金額被他行拒絕。? 掛賬核銷：表示處于人行拒絕、被調整、他行退匯、他行部分退匯狀態的跨行匯款已通過掛賬核銷交易進行了后續處理。

4.2 網點---賬戶轉出方式跨行匯款（交易碼：330102）客戶填單 4.2.1 個人客戶在儲蓄柜面辦理賬戶轉出方式跨行匯款業務，需填寫“跨行匯款申請書（儲1133）”（一式三聯）。

? 必須記載下列事項：確定的金額、扣賬方式（注明是卡或存折）、匯款方式（注明普通或加急）、匯款人聯系電話、匯入行名稱、收款人名稱、收款人賬號、委托日期。? 客戶如代理他人辦理賬戶轉出形式的跨行匯款業務，應注明代理人證件類型及號碼。

? 委托日期是指匯款人向匯出銀行提交跨行匯款申請書的當日。

? 客戶匯款金額在5萬元以下，如無特殊要求，則選擇普通匯款方式，如有加急要求，則選擇加急匯款方式；客戶匯款金額在5萬元（含）以上，必須選擇加急方式。

4.2.2 柜員審核

審核“跨行匯款申請書”的有效性 4.2.2.1 ? 申請書各要素填寫是否齊備，委托日期、收款人賬號戶名及金額等重要事項是否涂改；

? 匯款金額填寫是否規范，大、小寫是否一致； ? 憑證是否為套寫。

4.2.2.2 對于單筆交易金額在5000元（含）以上的賬戶跨行匯款業務，須審核客戶是否已完成大額匯款申請。若未申請，應拒絕辦理業務，并提示客戶憑賬戶對應的有效實名證件、存折或綠卡至匯出賬戶開戶局所屬縣（市）內任一聯網網點辦理大額匯款申請。4.2.2.3 對于單筆交易金額在5萬元（含）以上的賬戶跨行匯款業務，須審核客戶有效實名證件及聯系電話。若為代辦，須同時審核代理人和被代理人有效實名證件。

4.2.2.4 查詢確認

? 調用[321001行名行號查詢]交易，查詢匯入行對應的支付行號。

4.2.3 系統錄入 普通柜員錄入 4.2.3.1 ? 調用[330102轉賬方式跨行匯款]交易，準確錄入客戶填寫的“跨行匯款申請書”中所載信息與查詢的匯入行支付系統行號等信息后，發送交易。

? 當匯款金額大于5萬元時，必須選擇加急標志；當款項用途為國家規定免予征收手續費的賑災及戰備款項時，特殊款項標志必須選擇“是”。

4.2.3.2 綜合柜員錄入

? 普通柜員發送交易后，系統回顯匯入行支付行號、收款人賬號、收款人名稱、匯款金額四項內容，綜合柜員應根據客戶填寫的跨行匯款申請書，錄入相關信息并根據匯款金額不同進行相應授權，授權后執行交易。

? 執行交易后，系統自動完成賬務處理，生成主機流水號和支付交易序號，打印跨行匯款申請書和手續費收據，系統自動登記“跨行匯款登記簿”。

? 非人為原因造成憑證打印錯誤，可以通過“FORM重打（040505）”或單擊Ctrl+R重新打印相關憑證。

4.2.3.3 簽章及憑證傳遞

? 交易成功后，綜合柜員完成復核后，在“跨行匯款申請書”的“復核”及“授權”處（三聯）分別加蓋名章，如支局長授權，則由支局長在“授權”處加蓋名章；

? 普通柜員在“跨行匯款申請書”的“經辦”（三聯）處分別加蓋名章，并在“跨行匯款申請書”各聯加蓋轉訖章及日戳，將“跨行匯款申請書”（第一聯）與“手續費收據”（第一聯）交由事后監督系統監督管理；

? “跨行匯款申請書”（第二聯）按業務檔案順序由網點經辦柜員順序保管；

? “跨行匯款申請書”（第三聯）與“手續費收據”（第二聯）作為回單返還客戶。

4.2.4 匯款異常狀態說明

同現金方式的匯款異常狀態。

4.3 網點---退匯掛賬核銷交易（交易碼：330103）

在儲蓄系統內被掛賬的跨行匯款交易，柜員應及時通過“退匯掛賬核銷”交易進行后續處理。

4.3.1 掛賬提醒

當跨行匯款因被退匯而掛賬時，系統自動登記“來賬退匯登記簿”，網點綜合柜員在請領、上繳尾箱時會收到系統提醒，此時應通知普通柜員及時進行核銷處理。普通柜員也可通過[321003跨行匯款交易登記簿查詢]中的來賬退匯登記簿，查詢 到處于掛賬狀態的跨行匯款交易后，應及時進行核銷處理。

4.3.2 系統錄入

對被掛賬的跨行匯款交易，有三種處理方式。

4.3.2.1 再次匯出

? 針對處于掛賬狀態跨行匯款交易，經辦柜員需及時查詢原始單據、憑證，確認被退匯原因，如果是因為柜員操作原因造成的原匯入行號、原匯入賬號或原匯入戶名有誤，則由柜員通過“退匯掛賬核銷”交易的“匯兌匯出”方式進行后續處理。

? 普通柜員錄入掛賬時期、原匯款關鍵信息后，調出對應的掛賬明細記錄，將處理方式選擇為“匯兌匯出”后，再次錄入匯入行號、匯入賬號和匯入戶名等信息，此時，匯入賬號和匯入戶名只能修改其中一項。授權成功后執行交易。

? 執行交易后，系統自動完成賬務處理，生成主機流水號和新的支付交易序號，打印通用憑證，系統自動修改“來賬退匯登記簿”相應掛賬的退匯狀態。該交易不再收取任何手續費用。

4.3.2.2 退回現金

? 針對處于掛賬狀態跨行匯款交易，經辦柜員查詢原始單據、憑證，并確認原輸入信息與原始單據上客戶填寫信息一致，因客戶原因造成原跨行匯款申請書填寫信息有誤造成退匯，應及時通知客戶攜帶原“跨行匯款申請書”第三 聯憑證，回銀行原交易網點進行退回處理。

? 當原匯款方式為現金，或原轉出賬戶已銷戶時，通過“退回現金”方式進行處理。如果客戶要求再次匯款，則應在“退回現金”交易成功后，要求客戶再次填寫新“跨行匯款申請書”，視同一筆新的匯款業務辦理。

? 普通柜員錄入掛賬時期、原匯款關鍵信息后，調出對應的掛賬明細記錄，將處理方式選擇為“退回現金”，輸入掛賬金額、原匯款人證件類型及證件號碼后，授權成功后執行交易。

? 執行交易后，系統自動完成賬務處理，打印通用憑證，系統自動修改“來賬退匯登記簿”相應掛賬的退匯狀態。如果原退匯原因屬于他行拒絕，則該交易不再退還客戶手續費用。

4.3.2.3 退回原賬戶

? 針對處于掛賬狀態跨行匯款交易，經辦柜員查詢原始單據、憑證，并確認原輸入信息與原始單據上客戶填寫信息一致，因客戶原因造成原跨行匯款申請書填寫信息有誤造成退匯，應及時通知客戶攜帶原“跨行匯款申請書”第三聯憑證，回銀行原交易網點進行退回處理。

? 當原匯款方式為賬戶轉出，通過“退回原賬戶”方式進行處理。如果客戶要求再次匯款，則應在“退回原賬戶”交易成功后，要求客戶再次填寫新“跨行匯款申請書”，視同一筆新的匯款業務辦理。? 普通柜員錄入掛賬時期、原匯款關鍵信息后，調出對應的掛賬明細記錄，將處理方式選擇為“退回原賬戶”，輸入掛賬金額、原匯出賬號、原匯款人姓名后，授權成功后執行交易。如果原退匯信息中注明的匯款人賬號或戶名信息與我行系統記錄原匯款人賬號及戶名信息不符，則普通柜員可修改其中的一項信息以便于該筆退匯退回原賬戶。? 執行交易后，系統自動完成賬務處理，打印通用憑證，系統自動修改“來賬退匯登記簿”相應掛賬的退匯狀態。如果原退匯原因屬于他行拒絕，則該交易不再退還客戶手續費用。

4.3.2.4 簽章及憑證傳遞

? 針對“退匯掛賬核銷交易”打印的“通用憑證”，普通柜員須分別在“經辦”處分別加蓋名章及網點日戳，由授權人分別加蓋名章。

? 通過“再次匯出方式”核銷掛賬時，“通用憑證”（第一聯）交由事后監督系統監督管理，“通用憑證”（第二聯），按業務檔案順序由網點經辦柜員順序保管。

? 通過“退回現金”和“退回原賬戶”方式核銷掛賬時，客戶需上繳原“跨行匯款申請書”（第三聯），普通柜員應在原“跨行匯款申請書”（第三聯）與網點保管的原“跨行匯款申請書”（第二聯）的左上角處加蓋作廢章、名章及日戳。

? 通過“退回現金”和“退回原賬戶”方式核銷掛賬時，“通 用憑證”（第一聯）與客戶上繳的原“跨行匯款申請書”（第三聯）交由事后監督系統監督管理，“通用憑證”（第二聯）由客戶本人保管。

4.3.3 退匯原因說明

柜員通過[321003跨行匯款交易登記簿查詢]中的來賬退匯登記簿，可以查詢到處于掛賬狀態的跨行匯款交易，在查詢結果中會注明該筆退匯的原因，系統中記錄的原因有四種，具體如下。

? 差錯退匯：指由于行內差錯控制臺發起的退匯。? 匯入行退匯：指由于匯入賬號或匯入戶名不符等原因造成的他行退匯。

? 人行拒絕：指由于匯入行號填寫錯誤等原因造成原匯款往賬被人行直接拒絕。

? 對公退匯調整：指儲蓄系統已正常受理跨行匯款交易后，沒有正常收到行內公司系統應答，通過當晚日終儲蓄與公司業務系統間對賬出現不一致后，由公司系統對該筆匯款發起退匯的調整。

4.3.4 退匯狀態說明

柜員通過[321003跨行匯款交易登記簿查詢]中的來賬退匯登記簿，可以查詢到處于掛賬狀態的跨行匯款交易，在查詢結果中會注明該筆退匯的處理狀態，系統中記錄的處理狀態有六種，具體如下。

? 全額掛賬：指退匯金額與原匯款往賬金額一致，該筆退匯處于掛賬狀態，柜員尚未對該筆退匯做核銷處理。? 超額掛賬：指退匯金額大于原匯款往賬金額，該筆退匯處于掛賬狀態。針對超額掛賬的退匯，無法退回客戶現金或退回原賬戶，只能通過再次匯出將該筆退匯來賬發送至退匯行。超額掛賬的原因可能是退匯行誤將一筆來賬匯款以退匯報文發回。

? 部分掛賬：指退匯金額小于原匯款往賬金額，該筆退匯處于掛賬狀態。部分掛賬的原因也是由于退匯行的誤操作造成的。針對部分掛賬的退匯，可以退回現金、原賬戶或再次匯出。

? 已退回賬戶：指原掛賬已完成核銷處理，已退回原賬戶。? 已退現金：指原掛賬已完成核銷處理，已退回客戶現金。

? 匯兌匯出：指原掛賬已完成核銷處理，再次匯出。

4.4 網點---申請退回處理（交易碼：330202）基本規定 4.4.1 ? 跨行匯款申請人對匯出銀行已經匯出的款項可以申請退回?？铐椧讶胭~的匯款，由跨行匯款申請人自行與收款人聯系退匯；款項未入賬，跨行匯款申請人可憑本人身份證件以及原“跨行匯款申請書”（第三聯），向本行匯出機構提出申請。匯出機構受理該申請后，應及時在系統內做申請退回處理。

? 跨行匯款申請人申請退回原匯款交易時，應上繳“跨行匯款申請書”（第三聯）及本人書寫的退回申請書，申請書中注明申請退回的理由并簽字、注明申請日期。? 匯出行向匯入行發出退回請求，匯入行經核實匯款確未支付的，向申請機構發出退回應答，并作匯款退匯處理后，將款項退還匯出行。

4.4.2 系統錄入 系統操作 4.4.2.1 ? 網點普通柜員審查客戶填寫的退回申請書、“跨行匯款申請書”（第三聯）與系統內記錄一致后，調用[申請退回處理330202]交易，發出退回請求。

? 普通柜員輸入原交易日期、原交易流水、原交易金額后，系統自動調出原交易的明細記錄，錄入需退回申請理由后，經支局長授權后執行交易。

? 交易成功后，打印“信息類報文接收憑證”，系統自動生成申請退回書序號，并登記“申請退回/應答”登記簿，應答狀態為“未應答”。

? 申請退回往賬得到外行的應答后，系統自動更改原申請退回書的狀態為“已應答”，并按原申請退回書自動匹配應答內容，系統自動登記“申請退回往賬/應答”登記簿。

4.4.2.2 憑證管理

? 針對“申請退回”往賬交易打印的“信息類報文接收專用憑證”，網點普通柜員須在“經辦”處分別加蓋名章，由授權人在授權處加蓋名章。

? “往賬申請退回”交易打印的“信息類報文接收專用憑證”，應與收到的退回應答來賬憑證匹配裝訂，由網點經 辦人員順序保管。

4.5 網點---自由格式報文交易（交易碼：330203）基本規定 4.5.1 ? 網點普通柜員，可調用[自由格式報文330203]交易，向其他銀行發送無固定格式要求的查詢信息或其他信息。該交易需網點普通柜員操作，支局長授權。

? 通過本交易發出的報文信息，接收行可以應答，也可以不應答。

? 自由格式報文發送和接收的數據，最長不超過255個字符（127個漢字）。

4.5.2 系統錄入 系統操作 4.5.2.1 ? 柜員錄入加急標志、接收行號、接收行名、信息內容及原匯款關鍵信息后，綜合柜員授權成功后，發送交易。? 執行交易后，系統自動完成處理，打印“信息類報文接收專用憑證”，系統自動登記“自由格式報文”登記簿。

4.5.2.2 憑證傳遞

? 針對“自由格式報文”交易打印的“信息類報文接收專用憑證”，普通柜員須分別在“經辦”處分別加蓋名章及網點日戳，由授權人在授權處加蓋名章。

? “自由格式報文”交易打印的“信息類報文接收專用憑證”（第一聯）交由事后監督系統監督管理，“信息類報文接收專用憑證”（第二聯）由網點經辦柜員順序保管。4.6 網點---行名行號查詢交易（交易碼：321001）

行號指人行支付系統銀行行號，每個支付行號唯一標識一個銀行機構，匯入行行號是辦理跨行匯款交易的必輸信息。柜員為客戶辦理跨行匯款交易時，應根據客戶填寫的匯入行名稱，調用“行名行號查詢”交易確認該匯入行在人行支付系統中注冊的支付行號。

4.6.1 系統錄入

行名行號查詢交易提供行別代碼查詢、城市代碼查詢、行號查詢三種機制。

? 行別代碼查詢。柜員輸入銀行名稱，可以查詢到該銀行的系統代碼。

? 城市代碼查詢。柜員輸入城市名稱，可以查詢到該城市的系統代碼。

? 行號查詢。柜員輸入行別代碼、城市代碼及匯入行名稱，可以模糊查詢到與該匯入行名稱相近的行號信息。此查詢中，行別代碼與城市代碼為非必輸項，但輸入相應信息有助于快速進行行號的模糊查詢。

4.7 網點---大額轉賬申請交易（交易碼：010711）

客戶辦理賬戶轉出方式跨行匯款業務，交易金額在5000元（含）以上，需在轉出賬戶開戶局所屬縣（市）任一聯網網點辦理大額轉賬申請。其中，針對“約定轉出方式”，柜員應選擇“人行跨行大額”。

4.8 縣市級---查詢/查復書處理（交易碼：330201）4.8.1 基本規定

? 當跨行匯款發起行對發出的支付業務有疑問，可向接收行發出查詢，請求對方答復疑問；接收行收到查詢報文后必須及時查復，將回復結果及時返回給查詢行。

? 當前，儲蓄機構對發起的跨行匯款業務有疑問，應委托該機構上級縣市級分行業務管理員，對原匯款接收行發起查詢交易。

? 查詢查復處理對跨行支付業務的正常處理極為重要，業務人員發生疑問，必須在當日發出查詢；收到他行發來的查詢書，應在一個工作日內予以回復，業務人員必須以業務發生的原始憑證為依據，及時準確處理查詢查復，查詢查復報文必須進行打印，與原支付憑證一起，并入會計檔案中保管或專夾保管。人民銀行將對各行的查復情況進行監測和統計，對查詢查復不及時、不準確，所導致對匯劃資金（或利息）損失，由有關責任行承擔。

4.8.2 系統錄入 系統操作 4.8.2.1 ? 縣市業務管理員在系統內錄入查詢類別、原跨行匯款日期、原交易流水、和原交易金額后，系統自動調出原交易的明細記錄，錄入需查詢的內容后，經縣市業務主管授權后執行交易。

? 交易成功后，打印“信息類報文接收憑證”，根據查詢類別，系統自動生成查詢書號，并登記“查詢書往賬/查復來賬”登記簿，查詢狀態為“未查復”。

? 查詢書往賬得到外行的查復后，系統自動更改原查詢書的狀態為“已查復”，并按原查詢書自動匹配查復內容，自動登記“查詢書往賬/查復來賬”登記簿。

? 針對收到的外行發來的查詢交易，系統處理方式一樣。

4.8.2.2 憑證管理

? 針對“查詢”或“查復”交易打印的“信息類報文接收專用憑證”，縣市分行業務管理員須在“經辦”處分別加蓋名章，由授權人在授權處加蓋名章。

? 打印的“信息類報文接收專用憑證”由市縣級業務管理經辦人員順序保管。

? 針對查復書來賬的“信息類報文接收專用憑證”，應與發起的原查詢書往賬憑證匹配裝訂。

? 針對查復書往賬打印的“信息類報文接收專用憑證”，應與收到的原查詢書來賬憑證匹配裝訂。

4.9 查詢及打印功能

批量打印來賬事務登記簿（交易碼：321002）

該交易用于批量打印指定時期內，該機構收到的所有事務4.9.1 類來賬交易的登記簿。

4.9.1.1 網點操作

? 網點該交易由綜合柜員操作。? 綜合柜員每日上繳、請領尾箱時，會收到事務類交易的來賬提醒。目前，網點僅能收到自由格式報文來賬，且自由格式報文的來賬必須通過公司系統的柜員手工清分至該儲蓄機構。收到自由格式報文來賬后，綜合柜員應在“信息類報文接收專用憑證”上打印自由格式報文來賬信息。對于他行發出的自由格式報文，可以選擇回復或不回復。

4.9.1.2 縣市級操作

? 縣市級分行，該交易由業務管理員操作。

? 縣市級分行能收到查復書來賬、申請退回應答來賬等報文，收到這些信息報文來賬后，綜合柜員應在“信息類報文接收專用憑證”上打印報文信息。對于收到他行的查復書、申請退回應答來賬，應與原查詢書、原申請退回書匹配裝訂。

4.9.2 跨行匯款登記簿查詢打?。ń灰状a：321003）

? 柜員或業務管理員可根據需要，調用[跨行匯款登記簿查詢321003]交易，查詢與跨行匯款交易有關的登記簿中詳細信息。

? 涉及跨行匯款交易的登記簿包括：跨行匯款交易登記簿、查詢書往賬/查復來賬登記簿、查詢書來賬/查復往賬登記簿、申請退回往賬/應答登記簿、自由格式報文登記簿、退匯掛賬。

? 柜員或業務管理員輸入相應信息后，系統將根據柜員的選擇，自動回顯某一類登記簿的單筆或多筆報文信息。? 只能查詢本機構發出或接收的交易信息。? 無需授權。

? 針對查詢書往賬/查復來賬、查詢書來賬/查復往賬、申請退回往賬/應答、自由格式報文等事務類交易登記簿的查詢，柜員或業務管理員可針對某一筆明細信息，選擇“打印類型”后，可補打單筆報文憑證。

第三篇：附中國農業銀行廣東省分行自助設備集中加配鈔業務管理辦法(試行)

附件：1 中國農業銀行廣東省分行 集中加配鈔業務管理辦法

(試行)

第一章 總則

第一條 為規范自助設備集中加配鈔業務操作，提高設備運行效率，有效防范風險，根據《中國農業銀行自助設備運營操作規程（試行）》、《中國農業銀行金庫運營業務管理辦法》、《中國農業銀行運營業務外包管理辦法（試行）》等有關規定，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的自助設備集中加配鈔，是指現金中心(或承擔集中加配鈔職能的分支庫)成立專職的加配鈔團隊或外包服務，對自助設備進行現金集中加配鈔及相關的清分、賬務、吞卡等處理工作、實現集中加配鈔業務的電子化、專業化、流程化管理。

第三條 本辦法適用于中國農業銀行廣東省分行開展自助設備集中加配鈔業務的現金中心及其分中心、分支庫。

無掛靠實體金庫的一級支行(以下簡稱支行)開展自助設備集中加配鈔業務，參照現金中心或分支庫辦理。

第二章 基本規定

第四條 自助設備集中加配鈔(以下簡稱集中加配鈔)適用離行式和在行式自助設備。

網點營業內廳外的在行式自助設備，現金中心(及其分中心、分

稱COMS系統，下同)進行登記。

第八條 集中加取鈔業務相關的交接、清分、裝箱、封箱、更換鈔箱、復點等操作應在有效錄像監控范圍內進行。

第九條 加配鈔團隊人員應加強對名章、鑰匙、出入證件等保管、使用，不得外借他人使用。

電子鑰匙、PDA及自助設備上箱蓋、加鈔間門控鑰匙等使用完畢，應及時交回現金中心，并入保險柜加鎖保管。

第十條 前期工作。

(一)成立工作小組。分行應建立集中加配鈔工作小組，由電子銀行、運營管理、安全保衛、信息技術管理、財務會計、人力資源、個人金融等部門組成，負責協調、落實集中加配鈔各項推進工作。

(二)制定方案。由運營管理部牽頭制定集中加配鈔實施方案，進一步明確部門職責、物品移交、鎖具管理、業務處理、推進步驟等內容。

(三)提出申請。網點或支行根據實施方案，做好包括基礎設施、環境衛生、安全保衛等重要事項的準備工作，確定掛靠或指定網點(以下簡稱網點)，并提交書面申請。

(四)評估驗收。分行根據申請，由運營管理、電子銀行、安全保衛等部室按線條對自助設備或自助銀行的風控措施、安防要求、維護管理等內容進行評估、驗收，經評估、驗收通過后方可上收。

(五)試點運行?，F金中心實施時，可先選取1個自助銀行或10臺以下自助設備試運行，試點期可持續1-3個月不等；分行應對試點

務處理崗、庫房管理崗等工作崗位。庫房管理崗由金庫管庫員兼任。

第十五條

團隊職責。

(一)負責與庫房辦理自助設備用現金的出入庫交接工作。(二)負責制定加鈔任務、清分裝箱、配送清機、賬務處理等集中加配鈔業務操作。

(三)負責集中加配鈔業務用的PDA、電子鎖具、清分機具、鈔箱等設備物品的維護、保養和管理，保證設備物品安全、正常使用。

(四)其他集中加配鈔任務。第十六條

崗位職責。

(一)業務主管崗：兼任集中加配鈔團隊負責人。

1.負責集中加配鈔團隊日常工作，落實、檢查、監督各項業務制度執行情況，合理安排、調整自助設備加配鈔的路線和相關人員。

2.負責集中加配鈔團隊人員的工作考核，實行外包的，負責向服務上提供服務商人員工作數量、質量考評數據。

3.負責清機管理任務及長短款處理的審批。4.負責審核當日任務執行及賬務處理情況。

5.負責突發事件的應急處理，并及時向現金中心主任及運營管理、電子銀行等部門報告。

6.負責對集中管理自助設備加、取鈔情況進行檢查。(二)監控監督崗：

1.負責制定自助設備加鈔、清機計劃，并結合自助設備維護等要

3.負責將已清分的自助設備用現金裝入鈔箱及加卡封條，并按自助設備入鈔箱袋。

（五）現場項目經理崗：

1.負責對出庫現金及鈔箱收回現金進行復核、監交；隔天加鈔計劃鈔箱入庫監交。

2.負責清分裝箱及鈔箱收回現金清點的現場管理、差錯確認。3.負責自助設備空鈔箱及裝箱包的日常管理；鈔箱鎖鑰匙及卡封的保管、發放工作。

(六)設備管理崗(A、B)：

1.負責與綜合處理崗交接PDA、自助設備各類鑰匙等物品；A崗負責PDA操作，B崗負責自助設備各類鑰匙使用。

2.負責根據任務單對自助設備裝卸鈔箱，將收回鈔箱交回現金清分崗。

3.負責取回自助設備吞卡，及做好相關登記工作，并及時將吞卡交還網點處理。

4.負責更換設備耗材、自助設備簡單維護。5.負責自助設備緊急任務的現場處理。

6.負責協助電子銀行、信息技術管理等部門或服務商進行設備維護維修。

7.負責加鈔區的撤、布防。(七)賬務處理崗：

1.負責鈔箱收回現金入賬及長短款掛賬與銷賬處理。

2.負責管理系統與ABIS系統的賬務核對，處理ABIS系統單邊賬。第十七條 現金中心按自助設備集中管理數量和業務特點定崗、員現金箱分開擺放，以示區別。

現金中心無鈔箱保管區、尾箱庫等在日終保管已裝現金的鈔箱,可寄放在押運公司的尾箱保管區,但我行必須在押運公司設立獨立辦公室,在監控錄像下辦理鈔箱出庫手續。

(三)清點區、裝(開)箱區、交接區、空箱(袋)擺放區原則上設在金庫庫區內，其管理要求按照集中清分管理辦法相關規定執行。

(四)綜合辦公區、鎖具保管區可設在金庫庫區以外的本行辦公場所。

(五)現金中心(或金庫庫區)已有相應區域劃分的，原則上不再另設、共同使用。

第二十一條

用于存放、保管電子鑰匙、PDA等設備及上箱蓋、加間區門控鑰匙的鎖具保管區，原則上要設在獨立封閉的房間，并配備足夠的保險柜及安裝錄像監控設備。

長短款差錯查找、客戶投訴核實及設備鎖具交接等可在鎖具保管區處理。

第二十二條

空鈔箱按自助設備的品牌、號型等分門別類上架擺放，要便于查找和取放。

單臺自助設備全部鈔箱未清點完成前，不得將已清空的鈔箱上架擺放。

第二十三條

現金中心原則上要設立或配備的臨時檔案保管庫(柜)保管、存放清機取回的自助設備交易流水等紙質檔案資料，并及時移交檔案中心。

(一)停休點可細分為鈔箱存放、車輛停放、人員休息等區域；鈔箱存放區應為獨立封閉的房間，并參照尾箱庫房管理，日終不得留有鈔箱。

(二)車輛進入停休點后，應立即關閉門控，車輛離開前原則上不得打開，無關人員不得進出。

(三)車輛停好后，裝有現金的鈔箱應卸車及入鈔箱保管區保管；但停留時間不超過30分鐘的，鈔箱可不卸車，留在押運車輛內保管。

(四)鈔箱不卸車的，設備管理員、押運人員在休息期間，應安排至少一人輪流留守，但不得為掌管車輛后門鑰匙的人員。

(五)停休點(除衛生間等外)應安裝監控錄像設備，監控鈔箱裝卸、車輛及人員進出等情況。

(六)停休點與營業機構等相連的通道門控應實行雙人雙鎖管理，除送餐、傳遞業務資料等外不得打開。

(七)分行應根據實際情況，制定停休點管理細則，并報備省行運營管理部、安全保衛部。

第五章 鎖具管理

第二十八條

集中管理的自助設備下箱體門控實行動態密碼鎖管理，并在集中加配鈔團隊配備電子鑰匙、PDA等開閉鎖設備。

電子鑰匙、PDA等開閉鎖設備視同鑰匙、密碼，應在COMS系統登記保管使用情況。

第二十九條

電子鑰匙、PDA等開閉鎖設備除外出使用、維護維修外，應存放鎖具保管區，由綜合處理員負責保管、發放。

1第三十三條

電子鑰匙、PDA等開閉鎖設備發生遺失的，綜合處理員(或設備管理員)應立即向業務主管或現金中心主任報告，并在加配鈔系統中止相關任務及停止該設備的使用功能。

第三十四條

只具備部分讀、寫功能的PDA(無開閉鎖或數據傳輸功能)及維修用電子鑰匙的使用保管，參照本章各項規定執行。

第三十五條

自助設備上箱蓋、加間區門控等鑰匙(以下簡稱任務鑰匙)，由綜合處理員入保險柜保管，隨電子鑰匙、PDA等開閉鎖設備一并與設備管理員交接。

第三十六條

任務鑰匙可在網點或支行留存一套備用，用以處理應急事件。

網點或支行的備用任務鑰匙要雙人管理、雙人使用，并在COMS系統登記保管使用情況；每次使用應在《運營主管工作日志》登記及通過電話、郵件等方式向現金中心報告相關情況。

第三十七條

實行隔日加鈔任務及已裝現金的鈔箱在日終寄放押運公司尾箱保管區的，綜合處理員可將隔日加鈔需使用的電子鑰匙、PDA等開閉鎖設備和任務鑰匙，放入專用箱(袋)，雙人加封或加鎖；通過專用或押運車輛運送至押運公司，日終存放在尾箱保管區或獨立辦公室的保險柜內。

隔日鈔箱出庫時，設備管理員在獨立辦公室與綜合處理員交接電子鑰匙、PDA等開閉鎖設備和任務鑰匙；任務完成后，設備管理員在鎖具保管區交還綜合處理員。

第六章 加配鈔操作

3(四)任務分配。監控監督員按線路分配車輛及設備管理員A、B；設備管理員A、B分別向綜合處理員領取PDA、電子鑰匙和任務鑰匙等。

(五)鈔箱交接。設備管理A、B崗與現金清分員按照任務單交接接收鈔箱，由現場項目經理監交。

(六)現場清機。設備管理員A、B到達自助設備點，打開電子門控及卸裝鈔箱，并測試設備出、收鈔等是否正常。

(七)回箱清點。設備管理員A、B返回后，與現金清分員辦理收回鈔箱交接，并將PDA、電子鑰匙和任務鑰匙等交還綜合處理員；現金清分員雙人打開卡封，對存款與取款鈔箱收回現金要分別清點，其操作參照《集中清分辦法》相關規定執行，并將清點結果錄入加配鈔系統及確認長短款等。

收回鈔箱的現金原則上由非裝鈔箱的現金清分員進行清點。對收回取款箱的現金，可只復點鈔券張數。

(八)現金入庫?，F金清分員清點完畢后，現場項目經理進行復核，及在加配鈔系統進行日結；雙人將現金實物與庫房管理員辦理交接后入庫。

(九)財務處理。賬務處理員在日結完成后，對收回現金及假幣、長短款差錯等進行核實，并在加配鈔系統對回收鈔箱現金入賬、長短款掛賬。

第四十二條 錯款處理。

現金清分員清點回收鈔箱現金發現假幣、長短款的，按照《集中

5(三)在行式自助設備吞卡，設備管理員可不出具吞卡清單、現場將吞卡交還網點，并在交接登記簿記錄。

第四十六條

輔助維護。

設備管理員在清機時，可一并進行更換設備耗材、自助設備日常巡檢維護、簡單故障處理等工作，對復雜故障要及時聯系報修。

第四十七條

緊急任務。

(一)收到網點或客戶服務中心等反映的客戶投訴、設備停運、設備維修等緊急情況，監督監控員應及時在加配鈔系統制定緊急任務。

(二)綜合處理員與設備管理員A、B辦理電子鑰匙、PDA等開閉鎖設備及任務鑰匙交接。

(三)設備管理員A、B到自助設備點，按照任務要求取回吞卡或鈔箱、關閉設備、打開下箱體維護等操作。

(四)任務完成后，設備管理員返回現金中心，將電子鑰匙、PDA等開閉鎖設備及任務鑰匙交還綜合處理員。取回的鈔箱，移交現金清分員按正常操作處理；取出的吞卡，按照第四十五條相關規定執行，也可直接送還網點。

(五)只涉及上箱體的取回吞卡、更換設備耗材等緊急處理，集中加配鈔團隊由于線路、人員、車輛等因素無法及時處理的，可按約定要求網點或支行憑備用鑰匙上門進行緊急處理。

網點或支行緊急處理后，要及時將處理情況反饋集中加配鈔團隊。

第四十八條

中止任務。

7帶回；沒有加鈔區的，可先帶回網點或支行，再通過押運或交換方式送還現金中心。

第五十一條 設備管理員清機時需通過網點營業內廳的，應按相關規定辦理登記手續。

第五十二條

無掛靠實體金庫的支行開展集中加配鈔業務的，應按照本辦法相關規定執行。

現金中心調撥給該支行用于集中加配鈔的現金，應為已清分的現金。

第五十三條

對在行式自助設備采用網點只負責裝卸鈔箱、其余操作由現金中心負責的方式進行集中管理的，分行應根據本辦法制定實施細則，報省行運營管理部審批后執行。

第七章 外包管理

第五十四條

集中加配鈔服務外包必須符合《中國農業銀行運營業務外包管理辦法（試行）》、《中國農業銀行廣東省分行規范業務外包管理指導意見》等相關規定。

分行與服務商簽訂外包合同時，應明確人員管理、交接手續、操作流程、質量要求、差錯處理、收費標準、保密條款、權利義務等內容。

涉及加鈔計劃、現金調撥、賬務處理等核心環節操作的業務主管、監督管理、賬務處理等崗位不得外包。通過網點營業內廳進行清機的設備管理員不得為服務商人員。

第五十五條

人員管理。

9第五十八條

外包人員的加配鈔操作參照本辦法第六章的相關規定執行，加配鈔過程中發現問題應及時向現場項目經理報告。

第五十九條

現金中心應加強保密管理，防范業務外包中的銀行內部信息、客戶信息、賬戶信息泄露等風險。

外包人員不得通過紙質和電子媒介打印、下載并外攜任何我行資料信息，非工作時間不得在辦公場所停留。

第六十條

現金中心應制定集中加配鈔外包突發事件應急預案，建立健全應急處理機制，防范外包活動中斷出現的風險，確保業務正常運行。

第八章 監督檢查

第六十一條

集中加配鈔團隊可根據實際情況，對各崗位人員進行定期或不定期輪換；有2組及以上的設備管理員，各組A、B崗人員應每季度至少進行一次交叉重新組合。

相關崗位人員輪換后，相關信息資料應同步在加配鈔系統進行新增、修改和刪除。

第六十二條 各級管理人員要加強對集中加配鈔工作的檢查、指導和監督。

(一)現場項目經理(或現場管理員)每天對現金清分、裝(開)箱、回收鈔箱現金清點等工作進行現場檢查、指導和監督，發現問題及時向業務主管、現金中心主任等報告；在午休或營業終了，監督現金或裝有現金的鈔箱入庫，檢查鈔箱是否清空等。

(二)業務主管每天對賬務處理、清分裝箱、清機、回箱現金清點、1據不同崗位的工作特點，分別制定現金清分質量及差錯、清機準確及準點、機具使用及損壞、差錯處理及時效等量化考核指標，考核結果與崗位人員績效工資掛鉤。

第六十六條

分行要建立服務商考核評價機制，對服務商的準入條件和準入后的作業情況和服務質量，定期開展檢查和考核。

第十章

附 則

第六十七條

本辦法由中國農業銀行廣東省分行負責制定、解釋和修訂。

第六十八條

各分行可根據本辦法相關規定，結合本行實際制定實施細則。

第六十九條

本辦法自發文之日起試行，試行期為兩年。

第四篇：粵價[2004]292號 廣東省物價局、廣東省財政廳關于印發廣東省會計師事務所業務收費管理辦法(試行)的通知

廣東省物價局、廣東省財政廳關于印發廣東省會計師事務所業務收費管

理辦法（試行）的通知

粵價[2004]292號

各市、縣（區）、自治縣物價局、財政局，省注冊會計師協會：

為規范我省注冊會計師業務收費行為，維護委托人和會計師事務所的權益，營造良好的執業環境，促進注冊會計師行業的健康發展，根據《中華人民共和國價格法》、《中華人民共和國注冊會計師法》、原國家計委等六部門《中介服務收費管理辦法》（計價格〔1999〕2255號）、《廣東省定價目錄》的有關規定，結合我省注冊會計師行業的實際情況，我們制定了《廣東省會計師事務所業務收費管理辦法（試行）》，現印發給你們，請遵照執行。

各提供會計類業務服務的中介機構的收費參照本通知執行。

二○○四年十一月十日

廣東省會計師事務所業務收費管理辦法

（試行）

第一條 為規范注冊會計師業務收費行為，維護委托人和會計師事務所的權益，營造良好的執業環境，促進注冊會計師行業的健康發展，根據《中華人民共和國價格法》、《中華人民共和國注冊會計師法》、原國家計委等六部門《中介服務收費管理辦法》（計價格〔1999〕2255號）、《廣東省定價目錄》的有關規定，結合我省注冊會計師行業的實際情況，制定本管理辦法。

第二條 本辦法適用于在本省區域內提供注冊會計師業務服務并實施收費的會計師事務所。

會計師事務所為異地委托人提供注冊會計師業務服務的收費，按本辦法執行。如經委托人同意，也可按異地的相關規定執行。

第三條 會計師事務所業務收費是指會計師事務所接受委托提供注冊會計師業務服務而向委托人收取的服務報酬。

第四條 會計師事務所業務收費實行誠實信用、公平競爭、自愿有償、委托人付費的原則。

第五條 會計師事務所業務收費實行市場調節價，具體每項業務的收費標準由會計師事務所與委托人協商確定。

第六條 會計師事務所與委托人商定業務收費的具體標準時，應考慮下列因素：

（一）日常經營活動的成本支出；

（二）承辦委托業務所需注冊會計師、助理人員專業勝任能力和人數；

（三）按照《中國注冊會計師獨立審計準則》的規定承辦委托業務所需的工作時間；

（四）承辦委托業務的繁簡程度；

（五）承辦委托業務可能承擔的風險和責任；

（六）所在地社會經濟發展狀況和委托人的經濟承受能力；

（七）其他影響成本支出的因素。

第七條 會計師事務所業務收費可采取計件收費或計時收費方式。具體采用的計費方式由會計師事務所與委托人協商確定。

計件收費是指以每一委托項目為基本單位，按承辦該項目業務量向委托人收取費用的計價方式。

計時收費是指根據其承辦委托業務所需的計費工作時間，按經辦人個人不同崗位、不同職務所確定的每小時收費標準向委托人收取費用的計價方式。

計費工作時間是指會計師事務所按照《中國注冊會計師獨立審計準則》的規定承辦委托業務所耗費的有效工作時間，包括制定審計計劃、了解被審計單位的情況、調查內控制度、審閱會計報表及帳冊、執行程序獲取審計證據、出具審計報告及管理建議書等文書，以及其他有關專業服務的時間。

第八條 會計師事務所應嚴格按照《中國注冊會計師獨立審計準則》的要求執業，制定本所的收費項目、收費方式和具體收費標準。

會計師事務所要充分考慮本辦法第六條所列因素制定具體收費標準，不應低于承辦該項業務所發生的成本。

會計師事務所可以根據行業發展狀況和本所實際情況，對收費項目、收費方式和具體收費標準進行修訂。

第九條 委托人可自主選擇會計師事務所提供服務，任何部門和單位不得對委托人指定服務單位，強制或變相強制當事人接受服務并收費。

第十條 委托雙方應當簽訂委托合同，合同應包括收費方式、收費項目、收費標準、收費總額、付款方式、預收費用、違約責任等條款。

采用計時收費的，還應當在委托合同中說明估算的有效工作時間，結算以實際有效工作時間計算。對實際有效工作時間可能超出（或少于）估算的有效工作時間的服務費用，委托雙方應在委托合同中予以明確。

第十一條 會計師事務所可向委托人預收服務費用，預收額原則上不超過費用總額的50％，具體由委托雙方在委托合同中明確約定。

第十二條 會計師事務所接受委托前往異地執業，其派出人員的差旅費及其他費用的開支，由委托雙方商定。

第十三條 會計師事務所或委托人因故終止委托合同，或雙方因收費問題發生糾紛的，應按《中華人民共和國合同法》有關規定處理。

第十四條 會計師事務所收取服務費用，應當向委托人出具稅務部門規定的合法票據。

第十五條 會計師事務所業務收費必須按國家規定做好明碼標價工作，在收費場所的顯眼位置公布全部會計服務項目、服務程序或業務規程、計費規則、收費方式及標準，并自覺接受委托人和社會的監督。

第十六條 省注冊會計師協會應當根據國家法律、法規的規定，接受政府價格主管部門和財政部門的工作指導，加強行業價格自律。要及時收集、整理并向社會公布會計師事務所制定及修訂的具體收費項目和收費標準。具體的報送及公布辦法由省注冊會計師協會制定。

第十七條 會計師事務所有價格違法行為的，由政府價格主管部門依法進行查處。涉及違反執業紀律和職業道德的行為，情節嚴重的由財政部門依法查處，情節較輕的由注冊會計師協會予以行業懲戒。

第十八條 本辦法由省物價局會省財政廳解釋。

第十九條 本辦法自2005年1月1日起試行兩年，過去凡與本辦法不相符的規定停止執行。