第一篇：出口買方信貸管理辦法

中國進出口銀行出口買方信貸管理辦法

發(fā)文單位：中國進出口銀行

文

號：進出銀買信發(fā)[2000]第347號 發(fā)布日期：2000-11-20 執(zhí)行日期：2000-11-20

第一章 總則

第一條 為規(guī)范中國進出口銀行出口買方信貸業(yè)務(wù)，參照經(jīng)濟合作與發(fā)展組織（OECD）《關(guān)于官方支持的出口信貸準則的約定》，制定本辦法。

第二條 中國進出口銀行辦理的出口買方信貸，是向國外借款人發(fā)放的中長期信貸，用于進口商即期支付中國出口商貨款，促進中國貨物和技術(shù)服務(wù)的出口。

第三條 除中國政府特別批準外，出口買方信貸主要用于支持中國機電產(chǎn)品、大型成套設(shè)備等資本性貨物以及高新技術(shù)產(chǎn)品和服務(wù)的出口。

第二章 貸款基本條件

第四條 出口商必須是獨立的企業(yè)法人，具有中國政府授權(quán)機構(gòu)認定的實施出口項目的資格，具備履行商務(wù)合同的能力。出口的貨物和服務(wù)符合出口買方信貸的支持范圍。

第五條 出口買方信貸支持的商務(wù)合同必須經(jīng)中國進出口銀行審查認可，并滿足以下基本條件：

（一）合同金額在200萬美元以上；

（二）出口貨物中的中國成分不低于50％；

（三）進口商以現(xiàn)匯支付的比例一般不低于合同金額的15％，船舶項目不低于合同金額的20％。

第六條 借款人必須是中國進出口銀行認可的進口商或銀行、進口國財政部或政府授權(quán)的機構(gòu)。借款人須資信良好，具有償還全部貸款本息及支付有關(guān)費用的能力。

第七條 中國進出口銀行要求借款人提供中國進出口銀行可接受的還款擔(dān)保，必要時提供進口國國家主權(quán)級擔(dān)保。

第八條 出口買方信貸一般須辦理出口信貸擔(dān)保。

第三章 信貸條件

第九條 貸款貨幣

美元或中國進出口銀行認可的其他貨幣。

第十條 貸款金額

對出口船舶提供的貸款一般不超過合同金額的80％，對出口其他產(chǎn)品和技術(shù)服務(wù)提供的貸款一般不超過合同金額的85％。

第十一條 貸款期限

從首次提款之日起，至貸款協(xié)議規(guī)定的最后還款日止最長不超過15年。

第十二條 貸款利率

參照OECD公布的商業(yè)參考利率（CIRRs）執(zhí)行，特殊情況可由借貸雙方商定。

第十三條 貸款費用

借款人須支付的貸款費用包括管理費、承擔(dān)費和風(fēng)險費。

第四章 貸款申請和審批

第十四條 借款人須書面申請出口買方信貸，并提交以下材料：

（一）商務(wù)合同草本或意向書、招投標文件、項目可行性分析報告及有關(guān)審批文件；

（二）借款人、保證人、進口商、出口商的資信材料及有關(guān)證明文件，借款人、保證人的財務(wù)報表；

（三）中國進出口銀行要求的其他材料。

第十五條 中國進出口銀行按規(guī)定程序?qū)彶榻杩钌暾埐牧希_認借款人、保證人資格，議定信貸條件，完成貸款審批程序。

第十六條 在批準貸款后，中國進出口銀行與借款人簽訂貸款協(xié)議，保證人向中國進出口銀行出具還款擔(dān)保函。

第五章 貸款發(fā)放和償還

第十七條 中國進出口銀行根據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定發(fā)放貸款。

第十八條 借款人根據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定支付有關(guān)費用、償還貸款本金和利息。貸款本金每半年等額償還一次，利息每半年支付一次。

第十九條 借款人若提前還款，須得到中國進出口銀行同意并按貸款協(xié)議的有關(guān)規(guī)定辦理。

第二十條 借款人未按期償還貸款本息、支付貸款費用或發(fā)生其他違約事件時，中國進出口銀行有權(quán)根據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定處置，依法向借款人、借款保證人追償，或向出口信貸擔(dān)保人索賠。

第六章 貸后管理

第二十一條 貸款如需展期，借款人須征得保證人、出口信貸擔(dān)保人的同意，并按規(guī)定提前向中國進出口銀行書面申請。

第二十二條 為保證安全收回貸款，中國進出口銀行有權(quán)對貸款使用情況進行必要的監(jiān)督和檢查。

第二十三條 借款人要按貸款協(xié)議的規(guī)定，向中國進出口銀行提供財務(wù)報表，及時報告貸款期間的重大情況，接受中國進出口銀行的監(jiān)督和檢查。

第七章 附則

第二十四條 本辦法由中國進出口銀行制定和解釋，自公布之日起實行。原《中國進出口銀行出口買方信貸試行辦法》同時廢止。

中國進出口銀行

第二篇：出口買方信貸

出口買方信貸

貸款范圍

出口買方信貸主要用于支持中國產(chǎn)品、技術(shù)和服務(wù)的出口以及能帶動中國設(shè)備、施工機具、材料、工程施工、技術(shù)、管理出口和勞務(wù)輸出的對外工程承包項目。

貸款申請條件

出口買方信貸的借款人為中國進出口銀行認可的進口商（業(yè)主）、金融機構(gòu)、進口國財政部或進口國政府授權(quán)的機構(gòu)。

出口商（承包商）為獨立的企業(yè)法人，具有中國政府授權(quán)機構(gòu)認定的實施出口項目的資格，并具備履行商務(wù)合同的能力。

申請出口買方信貸應(yīng)具備以下條件：

（一）借款人所在國經(jīng)濟、政治狀況相對穩(wěn)定；

（二）借款人資信狀況良好，具備償還貸款本息能力;

（三）商務(wù)合同金額在200萬美元以上，出口項目符合出口買方信貸的支持范圍;

（四）出口產(chǎn)品的中國成分一般不低于合同金額的50%，對外工程承包項目帶動中國設(shè)備、施工機具、材料、工程施工、技術(shù)、管理出口和勞務(wù)輸出一般不低于合同金額的15%；

（五）借款人提供中國進出口銀行認可的還款擔(dān)保;

（六）必要時投保出口信用險;

（七）中國進出口銀行認為必要的其他條件。

信貸條件

貸款幣種：貸款貨幣一般為美元或中國進出口銀行認可的其他外幣。中國進出口銀行也可按照有關(guān)規(guī)定提供人民幣出口買方信貸。

貸款金額：對出口船舶提供的貸款一般不超過合同金額的80%，對其他出口項目和工程承包項目提供的貸款一般不超過合同金額的85%。

貸款期限：貸款期限根據(jù)項目現(xiàn)金流核定，從首次提款之日起至貸款協(xié)議規(guī)定的最后還款日止，原則上不超過15年。還款期內(nèi)借款人原則上每半年等額還款一次，特殊情況下也可采取非等額還款方式。

貸款利率：外幣貸款利率按照中國進出口銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，可采取浮動利率或固定利率。人民幣貸款利率按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

貸款費用：中國進出口銀行有權(quán)收取與貸款相關(guān)的管理費、承擔(dān)費和其他費用。對于未投保或未足額投保出口信用險的項目，中國進出口銀行有權(quán)就未覆蓋部分收取風(fēng)險費。具體費率標準按照中國進出口銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

貸款申請和審批

申請出口買方信貸應(yīng)提交以下材料：

（一）借款申請書;

（二）商務(wù)合同草本、意向書或招投標文件;

（三）項目可行性分析報告;

（四）必要的國家有權(quán)審批機關(guān)及項目所在國批準文件;

（五）借款人、保證人、進口商（業(yè)主）、出口商（承包商）的資信材料及有關(guān)證明文件，借款人、保證人（政府機構(gòu)除外）的財務(wù)報表;

（六）申請人民幣出口買方信貸的，需提供開立銀行結(jié)算賬戶申請書及相關(guān)證明文件;

（七）采取抵（質(zhì)）押方式的，需提交權(quán)屬證明文件和必要的價值評估報告；

（八）中國進出口銀行認為必要的其他材料。

中國進出口銀行按規(guī)定程序?qū)彶榻杩钌暾埐牧希h定信貸條件，完成貸款審批程序。對于大型工程承包項目、生產(chǎn)型項目或結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜的項目，必要時可外聘人員或機構(gòu)進行咨詢論證和盡職調(diào)查。

貸款發(fā)放和償還

貸款批準后，中國進出口銀行與借款人簽訂貸款協(xié)議等法律文件，落實擔(dān)保措施，辦理有關(guān)擔(dān)保和權(quán)益轉(zhuǎn)讓手續(xù)。

貸款協(xié)議生效且規(guī)定的提款條件滿足后，中國進出口銀行按照貸款協(xié)議規(guī)定的放款程序發(fā)放貸款。

借款人須根據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定按時支付有關(guān)費用、償還貸款本金和利息。

出口買方信貸業(yè)務(wù)流程圖

1.出口商和進口商雙方簽訂商務(wù)合同，合同金額不少于200萬美元。

2.中國進出口銀行和借款人簽訂貸款協(xié)議，貸款金額不高于商務(wù)合同金額的85%，船舶項目不高于80%。

3.視項目情況要求擔(dān)保人提供擔(dān)保或采取綜合擔(dān)保措施保證貸款安全。

4.視項目具體情況要求投保出口信用險或政治險保險。

5.借款人預(yù)付款金額不能低于商務(wù)合同總金額的15%，船舶項目不低于20%。

6.出口商根據(jù)合同規(guī)定發(fā)放貨物。

7.中國進出口銀行依據(jù)貸款協(xié)議的相關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款。

8.借款人根據(jù)貸款協(xié)議每半年償還一次貸款本息及費用。

第三篇：出口買方信貸

出口買方信貸：

一、產(chǎn)品概述：

當(dāng)您（出口商）進行機電產(chǎn)品、大型成套設(shè)備、船舶、高新技術(shù)產(chǎn)品、帶資對外工程承包等資本性貨物和服務(wù)的出口時，中信銀行向國外借款人發(fā)放中長期貸款，專項用于進口商（或業(yè)主）向您即期支付貨款。

二、產(chǎn)品特點：1、2、3、4、讓您集中精力進行商務(wù)談判，信貸條件由雙方銀行解決； 能向進口商（或業(yè)主）提供信貸支持，增加您的出口產(chǎn)品競爭力； 及時收匯、加速資金周轉(zhuǎn)，同時保證收匯安全； 有利于改善您的資產(chǎn)負債表。

三、業(yè)務(wù)流程：

1、您作為出口商應(yīng)在對外投標及簽訂商務(wù)合同前，盡早與中信銀行和中國出口信用保險公司（如需）取得聯(lián)系，提供項目資料和使用買方信貸意向；

2、中信銀行在調(diào)查后提供貸款承諾或貸款意向書，同時中國出口信用保險公司提供出口信用保險承保意向書；3、4、5、您（出口商）和進口商（或業(yè)主）雙方簽訂商務(wù)合同；

中信銀行直接或間接參與合同支付條款的談判；

進口商（或業(yè)主）或轉(zhuǎn)貸銀行提出貸款申請，中信銀行視項目情況要求提供擔(dān)保；

6、7、簽訂貸款協(xié)議；

您（出口商）根據(jù)合同規(guī)定發(fā)運貨物或開建工程；

8、中信銀行在您發(fā)貨或開建工程后向進口商（或業(yè)主）或轉(zhuǎn)貸銀行發(fā)放貸款；

9、借款人根據(jù)貸款協(xié)議每半年償還一次貸款本息及費用。

四、辦理指南：

1、進口商（或業(yè)主）預(yù)付款金額不能低于商務(wù)合同總金額的15%，船舶項目不低于20%；2、3、4、貸款金額不高于商務(wù)合同金額的85%，船舶項目不高于80%； 貸款期限一般不超過10年；

利率原則上采用浮動利率方式。人民幣貸款利率隨中國人民銀行公布利率政策執(zhí)行，外幣貸款利率一般采用基準利率+利差的形式。

五、適用范圍：1、2、3、您在出口資本貨物時，銀行授信額度不足，出口項目缺少資金； 您希望轉(zhuǎn)嫁進口商的各種付款風(fēng)險；

您不愿承擔(dān)過多負債，對財務(wù)報表有嚴格要求。

第四篇：出口買方信貸合同

合同編號：

借款方：法定地址：

貸款方：法定地址：

應(yīng)借款方年月日的借款申請，貸款方同意為其安排銀行（下稱“出口地銀行”）的買方信貸。為此，借、貸雙方根據(jù)《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國合同法》簽訂合同，以資遵守。

第一條　貸款用途和金額

1.1　本貸款用途是為出口商與進口商在年月日簽訂的商務(wù)合同（合同編號：）融通資金，用于進口商為項目，購買設(shè)備。

1.2　貸款總金額為：，其中：

（1）用于商務(wù)合同項下支付的金額為（大寫：），為商務(wù)合同金額的%

（2）用于付給的本貸款保險費的金額為（大寫：）

（3）

第二條　提款條件

2.1　借款方根據(jù)商務(wù)合同的有關(guān)規(guī)定提款。

2.2　借款方滿足了本合同第六條列明的各項陳述與保證。

2.3　借款方未發(fā)生本合同第七條列明的任何一種違約行為。

2.4第三條　提款

3.1　借款方在收到商務(wù)合同支付條款規(guī)定的有關(guān)文件和單據(jù)，并按規(guī)定時間審核無誤以后指示出口地銀行將貸款直接支付給出口商。

3.2　提款期從開始，至截止，過期。

3.3　每次提款最小金額為（大寫：）

3.4　提款的日期、金額及有關(guān)事項在每次提款發(fā)生后，由貸款方編制《提款通知書》（格式見樣本1）通知借款方。《提款通知書》為本合同不可分割的部分，具有同等的法律約束力。

3.5第四條　利息和費用

4.1　借款方必須無條件地，沒有任何扣除地按本合同規(guī)定向貸款方支付利息和下列條款的費用。

4.2　貸款按利率計息。年利率為%，一年按360天計算。

貸款金額的%即（大寫：）按固定利率計息，年利率為%，一年按360天計算。

還款期以前的利息每個月計收一次。每期利息支付的日期、金額及其有關(guān)事項由貸款方在《提款通知書》中通知借款方。

還款期的利息每個月計收一次。每期利息支付的日期、金額及有關(guān)事項由貸款方編制《還款通知書》（格式見樣本2）通知借款方。《還款通知書》為本合同不可分割的部分，具有同等的法律約束力。

4.3　承諾費費率為%。承諾費自開始按未提貸款余額計算、支付，以后每個月計付一次。

4.4　管理費費率為%。管理費自內(nèi)按貸款總金額計算，一次付清。

4.5　本貸款保險費

4.6　每次支付利息和費用，借款方必須在支付日前的三個營業(yè)日將款項劃入其開立在貸款方處的賬戶上。

4.7

第五條　還款

5.1　借款方必須無條件地按本合同規(guī)定償還貸款，并且不受商務(wù)合同項下進、出口雙方任何行為的影響。

5.2　本貸款還款期為年，每個月等額償還一次，分次還清。還款期從開始，其開始日最遲不超過。每次還款的日期、金額及有關(guān)事項由貸款方在《還款通知書》中通知借款方。

5.3　借款方必須在還款前個月通知貸款方，并征得貸款方同意后可以不按《還款通知書》的規(guī)定提前歸還貸款，并承擔(dān)由此引起的貸款方的一切經(jīng)濟損失。

5.4　每次還款，借款方必須在還款日前的三個營業(yè)日將款項劃入其開立在貸款方處的賬戶上。

5.5第六條　陳述與保證

6.1　借款方在貸款方處開立結(jié)算賬戶。借款方日常經(jīng)營的資金通過該賬戶結(jié)算。貸款方可以主動從該賬戶劃轉(zhuǎn)資金用于償還、支付本貸款項下到期的貸款、利息和各項費用。

借款方在貸款方處開立還款保證賬戶。借款方將下列資金存入該賬戶。在本貸款項下的所有債務(wù)和費用償清以前，未經(jīng)貸款方同意不得挪作他用。存入該賬戶的資金是：

1.2.3.6.2　借款方定期向貸款方提供項目進度報告；按月向貸款方報送資產(chǎn)負債表、損益表、財務(wù)收支表以及貸款方認為必要的其他文件和資料，借款方向貸款方提供的一切文件和資料是真實的。

6.3　借款方未隱瞞向第三方作出的任何信用擔(dān)保、財產(chǎn)抵押以及其他影響借款方還款能力的行為。

在本合同有效期間，未經(jīng)貸款方同意，借款方不得為第三方承擔(dān)任何債務(wù)或?qū)杩罘降馁Y產(chǎn)設(shè)定任何抵押以及作出其他影響還款能力的行為。

6.4　借款方在財務(wù)、經(jīng)營方面的重大決定、重大變化須及時通知貸款方。當(dāng)這些重大決定影響貸款方權(quán)益時，須事先征得貸款方的同意。

6.5　借款方在組織章程、管理制度和人事等方面的重大決定或重大變化須及時通知貸款方，當(dāng)這些決定或變化影響到貸款方權(quán)益時，事先征得貸款方的同意。

6.6

第七條　違約和處罰

7.1　下列任何事件發(fā)生，借款方必須承擔(dān)由此引起的貸款方的一切經(jīng)濟損失，并且，貸款方有權(quán)提前收回貸款本息和處以下列注明的罰息以及采取其他一切處罰和補救措施，由此引起的貸款方的一切經(jīng)濟損失由借款方承擔(dān)：

1.借款方未能按本合同規(guī)定的用途使用貸款。貸款方對被挪用的貸款在原定利率的基礎(chǔ)上加收50%的罰息。

2.借款方未能按本合同規(guī)定償還貸款，支付利息和費用。貸款方對逾期的本金、利息和費用加收%的罰息。

3.借款方未能滿足本合同第六條陳述與保證的各項規(guī)定。

4.借款方改組、解散、終止其業(yè)務(wù)經(jīng)營，資產(chǎn)負債及損益狀況發(fā)生貸款方認為的重大不利變化。

5.借款方提供的抵押物已經(jīng)失去其抵押價值，貸款方認為其權(quán)益受到損害。

6.擔(dān)保人已經(jīng)失去其擔(dān)保能力或擔(dān)保人提供的保函由于任何原因被取消，終止，以及更改后而產(chǎn)生相反效果，貸款方認為其權(quán)益受到損害。

7.借款方與第三方發(fā)生貸款方認為其權(quán)益受到損害的訴訟行為。

8.借款方發(fā)生貸款方認為其權(quán)益受到損害的借款方不按其與第三方簽訂的借貸合同償還第三方債務(wù)的行為。

9.第八條　生效及其他

8.1　本合同經(jīng)雙方簽署后生效，至本合同項下的全部債務(wù)、費用和借款方必須支付的一切賠償、罰款被清償后失效。

8.2　本合同有效期內(nèi)，未經(jīng)借貸雙方同意，任何一方對本合同的修改無效。

8.3　本合同壹式肆份，借貸雙方各執(zhí)兩份。

第九條　附則

借款人：貸款人：

法人代表：（簽名）：法人代表：（簽名）

借款人：（公章）貸款人：（公章）

第五篇：出口買方信貸流程

中國進出口銀行 出口買方信貸流程

貸款范圍

出口買方信貸主要用于支持中國產(chǎn)品、技術(shù)和服務(wù)的出口以及能帶動中國設(shè)備、施工機具、材料、工程施工、技術(shù)、管理出口和勞務(wù)輸出的對外工程承包項目。貸款申請條件

出口買方信貸的借款人為中國進出口銀行認可的進口商（業(yè)主）、金融機構(gòu)、進口國財政部或進口國政府授權(quán)的機構(gòu)。

出口商（承包商）為獨立的企業(yè)法人，具有中國政府授權(quán)機構(gòu)認定的實施出口項目的資格，并具備履行商務(wù)合同的能力。申請出口買方信貸應(yīng)具備以下條件：

（一）借款人所在國經(jīng)濟、政治狀況相對穩(wěn)定；

（二）借款人資信狀況良好，具備償還貸款本息能力;

（三）商務(wù)合同金額在200萬美元以上，出口項目符合出口買方信貸的支持范圍;

（四）出口產(chǎn)品的中國成分一般不低于合同金額的50%，對外工程承包項目帶動中國設(shè)備、施工機具、材料、工程施工、技術(shù)、管理出口和勞務(wù)輸出一般不低于合同金額的15%；

（五）借款人提供中國進出口銀行認可的還款擔(dān)保;

（六）必要時投保出口信用險;

（七）中國進出口銀行認為必要的其他條件。信貸條件

貸款幣種：貸款貨幣一般為美元或中國進出口銀行認可的其他外幣。中國進出口銀行也可按照有關(guān)規(guī)定提供人民幣出口買方信貸。

貸款金額：對出口船舶提供的貸款一般不超過合同金額的80%，對其他出口項目和工程承包項目提供的貸款一般不超過合同金額的85%。貸款期限：貸款期限根據(jù)項目現(xiàn)金流核定，從首次提款之日起至貸款協(xié)議規(guī)定的最后還款日止，原則上不超過15年。還款期內(nèi)借款人原則上每半年等額還款一次，特殊情況下也可采取非等額還款方式。

貸款利率：外幣貸款利率按照中國進出口銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，可采取浮動利率或固定利率。人民幣貸款利率按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

貸款費用：中國進出口銀行有權(quán)收取與貸款相關(guān)的管理費、承擔(dān)費和其他費用。對于未投保或未足額投保出口信用險的項目，中國進出口銀行有權(quán)就未覆蓋部分收取風(fēng)險費。具體費率標準按照中國進出口銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。貸款申請和審批

申請出口買方信貸應(yīng)提交以下材料：

（一）借款申請書;

（二）商務(wù)合同草本、意向書或招投標文件;

（三）項目可行性分析報告;

（四）必要的國家有權(quán)審批機關(guān)及項目所在國批準文件;

（五）借款人、保證人、進口商（業(yè)主）、出口商（承包商）的資信材料及有關(guān)證明文件，借款人、保證人（政府機構(gòu)除外）的財務(wù)報表;

（六）申請人民幣出口買方信貸的，需提供開立銀行結(jié)算賬戶申請書及相關(guān)證明文件;

（七）采取抵（質(zhì)）押方式的，需提交權(quán)屬證明文件和必要的價值評估報告；

（八）中國進出口銀行認為必要的其他材料。

中國進出口銀行按規(guī)定程序?qū)彶榻杩钌暾埐牧希h定信貸條件，完成貸款審批程序。對于大型工程承包項目、生產(chǎn)型項目或結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜的項目，必要時可外聘人員或機構(gòu)進行咨詢論證和盡職調(diào)查。貸款發(fā)放和償還

貸款批準后，中國進出口銀行與借款人簽訂貸款協(xié)議等法律文件，落實擔(dān)保措施，辦理有關(guān)擔(dān)保和權(quán)益轉(zhuǎn)讓手續(xù)。

貸款協(xié)議生效且規(guī)定的提款條件滿足后，中國進出口銀行按照貸款協(xié)議規(guī)定的放款程序發(fā)放貸款。借款人須根據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定按時支付有關(guān)費用、償還貸款本金和利息。出口買方信貸業(yè)務(wù)流程圖

1.出口商和進口商雙方簽訂商務(wù)合同，合同金額不少于200萬美元。

2.中國進出口銀行和借款人簽訂貸款協(xié)議，貸款金額不高于商務(wù)合同金額的85%，船舶項目不高于80%。

3.視項目情況要求擔(dān)保人提供擔(dān)保或采取綜合擔(dān)保措施保證貸款安全。

4.視項目具體情況要求投保出口信用險或政治險保險。

5.借款人預(yù)付款金額不能低于商務(wù)合同總金額的15%，船舶項目不低于20%。

6.出口商根據(jù)合同規(guī)定發(fā)放貨物。

7.中國進出口銀行依據(jù)貸款協(xié)議的相關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款。

8.借款人根據(jù)貸款協(xié)議每半年償還一次貸款本息及費用。