第一篇：農村商業銀行股金管理制度

**農村商業銀行股份有限公司 股金管理辦法

第一章 總 則

第一條 為了規范**農村商業銀行股份有限公司(以下簡稱“本行”)股金管理,保護本行和入股者的合法權益,根據監管部門有關文件及《**農村商業銀行股份有限公司章程》等有關規定,特制訂本制度?

第二條 向本行入股,應堅持入股自愿?風險自擔?服務優惠?利益共享的原則?

第三條 本行股東以其所持股金數額為限承擔風險和民事責任?

第四條 本行股東享有按規定獲取優惠服務和參與收益分配的權利?

第二章 入股條件

第五條 自然人?企業法人和其他經濟組織符合向金融機構入股條件,承認本行股東章程,承擔股東義務的,均可向其戶口所在地或注冊地農村商業銀行股份有限公司申請入股,成為本行的股東?

第六條 本行股東應以貨幣資金入股,不得以實物資產?債權?有價證券等形式作價入股?

第七條 本行股東必須以自有資金入股,不得以農村商業銀行股份有限公司貸款入股?

第八條 各級人民政府?財政資金不得直接向本行入股? 第三章 股權設置 第九條 本行采取股份有限公司形式?本行根據股金來源設置自然人股?法人股? 第十條 本行股本劃分為等額股份,每股金額為人民幣1元? 第四章 股金管理 第十一條 本行使用記名式股金證,作為股東所有權憑證和參與利益分配的依據?本行不得接受本行股金證作為質押標的?

第十二條 本行股東享有以下權利:

1?參加或委派代理人參加股東代表大會,行使表決權;2?選舉董事?監事和被選舉為董事?監事;3?對本行的經營行為進行監督,提出建議和質詢;4?獲得本行金融服務的優先權和優惠權;5?享有股金分紅和參與其他形式利益分配;

6?依照國家有關法律?法規和行政規章的規定轉讓股金和優先認購股金;

7?本行終止和清算后依法參加剩余財產分配;

8?國家有關法律?法規和行政規章及本行章程規定的其他權利?

第十三條 本行股東承擔以下義務: 1?承認并遵守本行章程;

2?按其所認購的股份向本行繳納股金;

3?以其所持股金數額為限對本行承擔風險和民事責任;4?維護本行的利益和信譽,支持本行合法開展各項業務;5?服從和履行股東代表大會的決議;6?服從和履行國家有關法律?法規和行政規章以及本行章程規定的其他義務?

第十四條 本行根據盈利情況,按照有關規定,對股東分配紅利,但不對股金支付利息?本行當年虧損不對股東分配紅利?

第十五條 本行股東持有的股金,經董事會同意,并按規定辦理登記手續后,可依法轉讓?繼承和贈予,但不得退股?

第五章 股金證管理

第十六條 本行簽發的股金證,在明顯位置以入股須知的形式,對股東應了解的事項加以說明?

入股須知包括以下內容:

1?股東入股前應詳細閱讀本行章程,知曉股東的權利?義務;

2?根據盈利狀況,按規定向股東分配紅利,不對入股股金支付利息;

3?股東以其所持股金為限承擔本行經營風險和民事責任;4?股東退股應符合章程中規定的條件;

5?股東在股金證所列項目應如實申報,如有變化應及時變更。

第十七條 本行股金證列明以下事項:

1?自然人股東列明姓名?性別?住址?身份證號碼?發證單位?發證日期?入股時間?入股金額等事項;

2?法人股股東列明法人名稱?法人代表姓名?營業執照號碼?發證單位?發證日期?入股時間?入股金額等事項?

第十八條 股東持有的股金證發生被盜?遺失?滅失或毀損時,單位持介紹信?個人持有效身份證明到本行辦理掛失手續?

第六章 相關業務管理

第十九條 本行股金按照“統一核算?雙重管理”的原則進行管理?股金在本行清算中心統一核算,按營業網點設立賬戶,并有股東股金明細賬;營業網點設立股金明細賬,對擴股?分紅?轉讓?繼承等事項詳細記載?

第二十條 本行根據業務發展需要募集股金時應遵循以下程序:

1?建立增資擴股領導小組,擬定《增資擴股方案(草案)》;

2?召開本行股東代表大會審議擬定的《增資擴股方案(草案)》;

3?請示銀行業監督管理機構批準《增資擴股方案》;

4?宣傳發動并公布招股說明書;5?預約入股工作;

6?審查擬入股股東資格是否符合本行章程,審查通過后擬入股股東填寫股金認購單,繳存認購資金;

7?經有關部門核準后,將認購資金進行入賬處理;

8?簽發股金證給入股股東,同時向入股股東收回股金認購單回單;

9?申請修改本行章程及變更注冊資本?

第二十一條 本行股東根據本辦法第十五條辦理股權轉讓時,應執行以下規定:

1?持股人提出申請,并與受讓人簽訂轉讓協議,同時受讓人按轉讓價款將資金存入營業網點其他應付款專戶?經本行董事會審核同意后,變更股權登記,簽發股金證,由營業網點向出讓人支付轉讓款;

2?股權轉讓價格由出讓方和受讓方自行協商,并在轉讓協議中注明;

3?營業網點負責收回出讓人的股金證;如為部分股權轉讓需在其股金證上作轉讓登記;收回的股金證應及時交營業部做銷賬處理;

4?法人股轉讓時,如其法人是依照《公司法》設立的有限責任公司和股份有限公司,需提供其董事會決議;

5?股權轉讓人和受讓人須填寫《**農村商業銀行股份有限公司股權轉讓協議》,協議一式四份,出讓人?受讓人?營業部?財務會計部各執一份,營業部憑此核算股金分戶賬? 第二十二條 本行股東根據本辦法第十八條申請股金證掛失時,手續如下:

1?申請股金證掛失的股東應提供有效本人身份證明(法人股東提供單位介紹信和法定代表人身份證明),并填寫《**農村商業銀行股份有限公司股金證掛失申請書》,仔細填列股東姓名?有效身份證件號碼?入股時間?入股金額等有關情況,向其募股營業網點申請掛失?

2?營業網點負責審核申請人身份及填寫資料的真實性,簽署審核意見并簽章?

3?《**農村商業銀行股份有限公司股金證掛失申請書》一式二聯,辦理持失部門在第一聯上加蓋業務章和經辦人名章后交掛失申請人收執;第二聯由掛失部門,登記掛失登記簿? 4?掛失補發的股金證應重新編號,并注明“掛失補發”字樣及原股金證編號;同時在計算機系統和股金明細賬中修改股金證信息?

5?為了保證股東股金的安全,營業網點補發股金證的期限約定在書面掛失申請書填列7天后?

6?股東憑掛失申請書回執向營業網點領取新股金證,并在營業網點保管的掛失申請書上簽注領取日期與姓名?

第二十三條 本行向股東分配股金紅利時的核算要求: 1?本行根據年度會計決算盈利情況,制定利潤分配方案與股金分紅標準,經省聯社批準后,及時對入股股金進行分紅,股金紅利分配方式分為現金紅利和紅利配股兩種?

2?由本行營業部根據分紅標準,填制股金分紅和紅利配股清單,詳細填寫股金金額?入股時間,認真計算股金紅利和配股金額,經復核后填制一式三聯清單報清算中心?清算中心?營業部?支行各留一份?

3?本行清算中心接到分紅清單后,認真復核紅利和配股金額無誤后,將紅利和紅利配股分別下劃至營業網點?

4?為了確保股金紅利和配股及時分配到股東手中,本行與股東約定自然人股東分配的紅利以轉賬方式轉存至其在營業網點開設的個人結算賬戶中,法人股東分配的紅利轉入其存款賬戶,紅利配股的登記到股東股權證上?

(1)股東的股金證上需注明其結算賬號與“紅利配股轉入”的字樣?

(2)營業網點的股金明細賬上需記載股東的結算賬號?

(3)紅利的轉存需通過計算機系統打印相應的存款憑證,紅利配股的轉入需通過計算機打印到股權證上,同時柜面負責人加蓋經辦人私章?

(4)清算中心核算股金分紅的科目為“應付利潤-勞動分紅”;營業網點收到清算中心下劃的現金分紅款項后在“其他應付款-待發放股金紅利”科目中核算?

第七章 附 則

第二十四條 本制度由**農村商業銀行股份有限公司負責解釋和修訂?

第二十五條 本制度自公布之日起執行?

第二篇：農村商業銀行印章管理制度

**農村商業銀行股份有限公司印章管理制度

印章是**農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱**農商行）經營管理活動中行使職權，明確各種權利義務關系的重要憑證和工具，印章的管理應做到分散管理、相互制約。為明確使用人與管理人員的責權，特制定本制度。

一、印章名稱：**農商行印章主要指：公章、法人私章、合同章、財務章、收付章及各職能部門章。

二、各類印章管理的范疇：

印章的管理涉及范疇：刻印、使用、廢止、更換。

三、各類印章的具體管理制度：

1、刻印：印章的刻制，由**農商行總部負責刻制后交相關部門備案，并從刻制之日起執行相關使用制度。

2、使用：任何部門在啟用印章前，均需辦理領取手續，接受相應的責權告知，簽定《印章領用交接登記簿》并備案。（已經開始使用的需自通知當日補辦理領取手續）

3、保管

**農商行行政公章：由綜合部總經理保管，各支行、分理處行政公章分別由支行行長、分理處主任保管；**農商行其他專用章由相關部門保管，各支行、分理處其他印章由各支行、分理處會計或經各支行行長、分理處主任授權的人員保管；

法人私章：法人私章由出納或經法人授權的專人保管，使用時須經法人許可后方可蓋章。

4、廢止、更換：

廢止或繳銷的印章應由保管人員填寫《廢止申請單》，并呈 1

**農商行董事長核準后統一廢止或繳銷。

遺失印章時應由印章保管人員填寫《廢止申請單》，并呈**農商行董事長核準后，簽批遺失處理及處罰辦法后，交由主管部門按批示處理，并登報申明。

更換印章時應由印章保管人員填寫《印章更換申請單》，申請新的印章。

5、印章保管人的責權范疇：

職能部門印章保管人對印章具有獨立使用權力，同時負全部使用責任。

行政公章的保管人無獨立使用權力，但具有監督及允許使用權力，因此公章的保管人對公章的使用結果負主要責任。

財務章的保管人無獨立使用權力，但具有監督及允許使用權力，因此財務章的保管人對財務章的使用結果負主要責任。

法人私章的保管人既是保管者又是使用者，但其無獨立使用權力，須經法人授權同意后方可使用，否則負全部責任。

嚴禁公章、合同章、法人私章獨立帶離單位使用，因此保管人如遇需帶公章、合同章外出辦事使用時，需與辦事人一同前往或指派代表一同前往。如遇要辦理工商等年檢等事務，需將表格帶回單位蓋章。

**農商行領導，因異地執行重大項目或完成重要業務，需要攜帶公司印章出差的，須經**農商行董事長審批并及時歸還。

如遇個人需開具個人相關證明，需**農商行董事長簽批后方能使用，但如涉及到個人經濟擔保與證明時，原則上一律不予證明，其不良結果由簽批人與保管人以情節共同負責。

所有印章的使用，必須嚴格執行印章使用章程，做好申請和

2使用登記。印章只適用于與**農商行相關業務，不得從事有損**農商行利益之行為。

印章使用申請人及管理負責人要嚴格按照上述規定申請使用印章，如出現問題，后果自負。造成重大損失的，將依法追究其法律責任。

四、本制度自文件下發之日起執行。解釋權歸

行股份有限公司。**農村商業銀

第三篇：農村商業銀行股份有限公司財務管理制度

**農村商業銀行

財務管理制度

第一章 總 則

第一條 為規范財務行為，加強經營管理，提高經濟效益，根據《企業財務準則》和《金融保險企業財務制度》，結合**農村商業銀行（以下簡稱“本行”）實際情況，特制定本制度。

第二條 財務管理的基本任務是：認真貫徹國家的方針政策，維護財經紀律，監督檢查和完善經營目標責任制，加強經營管理，努力增收節支，不斷提高經濟效益，依法計算繳納國家稅收，并接受主管機關的檢查和監督。

第三條 遵循權責發生制原則。凡是應屬本期的收入和支出，不論款項是否在本期收付，都應當作為本期的收入和支出；凡是不屬于本期的收入和支出，即使款項已在本期收付，也不應作為本期的收入和支出處理。

第四條 財務會計部負責本行范圍內管理財務活動，建立和完善各項財務開支的審批制度，包括系統內所轄單位的財務收支管理。

第五條 財務管理工作的職責：認真貫徹執行國家政令、法規和各項財務制度，以業務經營為中心，樹立效益觀念，編制財務計劃，組織財務收支、核算和管理，審查資金和財產余缺的處理，參與業務經營和管理，辦理決算，編制財務報表，定期進行財務分析，實施財務檢查和監督，并對存在問題提出改進意見。

第二章 財務計劃

第六條 財務計劃是經營計劃的重要組成部分，是進行經營決策，考核內部經濟效益，加強成本管理，指導財務活動，開展財務評價的重要依據。

第七條 財務計劃由財務收入、支出、盈利或虧損、利潤分配四個部分組成。財務計劃的編報內容，包括營業收入、營業外收入、成本、營業外支出、稅金及附加、盈利或虧損、利潤分配等。

第八條 財務計劃的編制要充分考慮國家宏觀政策和主管部門的有關要求，依據利率政策、信貸計劃和資產負債比例管理的規定、勞資計劃、成本率、費用率，并考慮影響本年財務收支的新因素，提出本本單位的有關數據，由財務會計部門審核后匯總編制。

第九條 財務會計部門要定期檢查分析財務收支計劃執行情況，總結經驗，及時反映問題，提出建議。行長根據財務會計部門提供的財務情況報告，采取有效措施，防范風險，確保經營成果。

第三章 資本金和負債

第十條 資本金包括核心資本和附屬資本，具體管理指標依照監管部門的要求執行。

第十一條 資本金不得隨意改變，如需增減，必須嚴格按法定程序報批。第十二條 在籌集資本金活動中，投資者繳付的出資額超出資本金的差額（包括溢價凈收入），資產重估確認價值或合同、協議約定的價值與帳面價值的差額，以及接受捐贈的財產等，計入資本公積金。資本公積金可以按法定程序轉增資本金。

第十三條 負債包括吸收的各項存款、各項借入資金、金融機構往來資金、各種應付和預收款項以及其他負債。

第十四條 負債按償還期限劃分為長期負債和流動負債。長期負債是指償還期限在一年或者一年以上的債務。包括定期存款、長期借款、應付長期債券以及長期應付款等。

流動負債是指可以在一年以內償還的債券。包括活期存款、短期借款、應付短期債券、預提費用、應付及預收款項等。

第十五條 以負債形式籌集資金，必須認真貫徹執行金融政策、法規，不得擅自提高或變相提高利率以及付費標準并應適時合理地調整負債結構，努力降低籌資成本。

第十六條 負債均按實際發生額計價。發行債券按債券面值計價，實際收到的價款超過或者低于債券面值的差額在債券到期以前一次或分次沖減或增加利息支出。發行債券發生的各項費用，應在債券到期以前一次或分次攤入成本。

第十七條 以負債形式籌集的資金（包括發行債券和各類定期存款）按上級管理部門規定的適用利率分檔次按規定期限計提應付利息，計入成本。活期存款和其他短期負債直接計入相關利息支出科目。

第四章 資產

第十八條 資產按其流動性分為流動資產和長期資產兩類。

流動資產包括：現金、各種短期貸款、短期投資等。長期資產包括中長期貸款、長期投資、固定資產、無形資產、遞延資產以及除上述各項目以外的其他資產。

對各類資產要加強管理，應做到：

（一）降低非盈利、低盈利資產占比，提高資產營運能力；

（二）合理資產投向，提高盈利資產收益水平；

（三）積極轉化風險資產，加強資產保全，防止資產流失；

（四）優化資產結構，提高資產流動性。第十九條 現金資產管理要求：

（一）認真辦理日常的現金收付，保證現金核算的真實、準確，做到“帳實相符”。

（二）認真做好現金的保管、押運、調撥、管理工作，建立健全內部控制制度，保證各類現金資產的安全。

（三）按人民銀行規定比例，按時計算、足額繳存法定存款準備金。

（四）合理制定庫存限額，在保證支付的前提下，盡可能降低現金庫存，提高資金使用效益。

第二十條 發放貸款本金應按實際發生額計價，并按規定的利率和計息期限計算應收利息。其中：貼現貸款應以貼現票據的面值計價。

第二十一條 發放的抵押貸款應按實際支付給借款人的金額計價。支行會計人員要根據信貸風險管理部門的通知，對抵押品及時辦理表外核算和登記。

第二十二條 貸款呆帳準備金及其他風險準備金的提取與使用實行總行統一管理、集中審批、分級核銷制度。

第二十三條 投資業務由本行在國家規定范圍內統一辦理，未經總行批準，各支行不得進行各類投資活動和證券買賣。

第二十四條 固定資產是指使用年限在1年（不含1年）以上，單位價值在3000元（不含3000元）以上，并在使用過程中保持原有物質形態的資產，包括房屋及建筑物、交通工具、電子設備、機具設備、其他固定資產等。

第二十五條 無形資產的價值應按取得時的實際成本計價。自開始使用之日起，在無形資產的有效使用期限內平均攤入成本。

無形資產的有效使用期限按下列原則確定：

（一）法律和合同或申請書中分別規定有法定有效使用期限和受益年限的，按法定有效使用期限與合同或申請書規定的受益期限孰短的原則確定；

（二）法律無規定有效使用期限，合同或申請書規定有受益年限的，按合同或申請書中規定的受益年限確定；

（三）法律、合同或申請書均未規定法定有效使用期限和受益年限的，按預計的受益期確定：

（四）受益期限難以預計的，按不少于10年的期限確定攤銷。

第二十六條 無形資產轉讓，包括轉讓無形資產所有權和使用權。無形資產轉讓的凈收入，除國家另有規定外，均應計入當期其他營業收入。轉讓使用權的無形資產，仍應作為本行擁有的資產進行核算，保留原帳面價值。

第二十七條 開辦費自營業之日起，要在不少于5年內分期攤入成本。為取得固定資產、無形資產所發生的支出不得計入開辦費。以經營租賃方式租入固定資產的改良支出以及其他長期待攤費用應作為遞延資產核算，在規定期限內分期平均攤銷。

第二十八條 其他資產主要包括自身的被凍結存款、被凍結物資以及涉及法律訴訟中的財產等。這類財產應設立專戶，單獨核算。

第五章 成本、費用管理

第二十九條 在業務經營過程中發生的與經營有關的各項利息支出、金融機構往來利息支出、手續費支出、營業費用以及其他營業支出等，按規定計入成本。

第三十條 成本核算，要嚴格區分本期成本與下期成本的界限、成本支出與營業外支出的界限。

成本具體包括以下內容：

（一）利息支出。指以負債形式籌集的各類資金（不包括金融機構往來資金），按國家規定的適用利率分檔次提取的應付利息和國家政策允許列支的其他利息支出。

（二）金融機構往來利息支出。指與中央銀行、其他銀行及金融機構之間資金往來發生的利息支出。其中如有當年應支付而未支付的利息，應逐筆計算應付利息，計入當年損益。

提

（三）手續費支出。指辦理金融業務過程中發生的手續費支出。

（四）在辦理金融業務過程中發生的營業及管理費用：業務宣傳費、印刷費、業務招待費、廣告費、電子設備運轉費、鈔幣運送費、安全防衛費、保險費、郵電費、訴訟費、公證費、咨詢費、審計費、技術轉讓費、研究開發費、外事費、職工工資、職工福利費、職工教育經費、工會經費、勞動保護費、勞動保險費、失業保險金、公雜費、差旅費、水電費、會議費、低值易耗品攤銷、遞延資產攤銷、無形資產攤銷、租賃費、修理費、取暖及降溫費、綠化費、理事會費、稅金、專項獎金、上繳管理費、車船使用費、會費、住房公積金、其他費用等。

（五）其他營業支出。在辦理金融業務過程中發生的不屬于以上四項的其他成本支出。包括固定資產折舊、呆帳準備金及壞帳損失、盤虧與毀損、匯兌損失、投資業務發生的損失等。

第六章 營業外收支及稅金

第三十一條 營業外收支是指與業務經營無直接關系的各項財務收支。營業外收入包括固定資產凈收益、扣款收入、出納長款收入、因債權人的特殊原因確實無法支付的應付款項等。營業外支出包括出納短款、固定資產凈損失、無法確定賠償責任的差錯損失、公益救濟性捐贈、非常損失、賠償金、違約金等。

第三十二條 各項營業外收支必須嚴格執行國家的有關規定，認真審批，慎重處理，據實列帳。

第三十三條 按規定核算、繳納稅金和有關規費。

第七章 利潤及分配

第三十四條 利潤總額由營業利潤、投資收益和營業外收支相抵的凈額組成。計算公式為：

利潤總額=營業利潤+投資收益+營業外收入-營業外支出 營業利潤=營業收入-稅金及附加-成本

第三十五條 利潤總額按有關規定作納稅調整后，依法繳納所得稅。

第三十六條 發生的虧損，可以用下一的利潤在所得稅前彌補，下一利潤不足彌補，可以在五年內延續彌補。五年內不足彌補的，用稅后利潤彌補。

第三十七條 稅后利潤，按以下順序分配：

（一）彌補以前虧損，連續五年在稅前利潤不足彌補的虧損。

（二）按稅后利潤（扣除彌補虧損）10%提取法定盈余公積金。

（三）稅后利潤（扣除彌補虧損）5%-10%提取任意盈余公積。

（四）按稅后利潤（扣除彌補虧損）一定比例提取一般準備。

（五）依據法定程序向投資者分配利潤。

第八章 財務報告與評價

第三十八條 財務報告是反映財務狀況和經營成果的總括性書面文件，是檢查政策執行情況、考核經營計劃、進行財務分析、評價經營成果的重要依據。各支行應定期向本行提供財務報告。財務報告包括財務報表和有關財務情況說明書。

第三十九條 財務報表包括資產負債表、損益表、業務狀況表及其他附表。匯總編報的各種財務報表應一律折合為人民幣。外匯財務應另行編制外幣報表，作為匯總報表的附件上報。

第四十條 財務分析是財務管理的重要組成部分，是實現財務管理職能化的必要手段，必須按照經濟核算的原則，充分運用各項業務活動的數據資料和調查掌握的情況，剖析一定時期的財務收支情況，評價財務成果，預測財務前景，從而總結經驗，提出措施，改善財務管理，提高管理水平。

第四十一條 財務分析要報送行長及上級部門，有關情況還應在內部作適當披露，便于指導和監督，不斷改進財務管理工作。

第九章 管理文件

第四十二條 合規文件

（一）企業財務準則

（二）金融保險企業財務制度

第四篇：農村商業銀行安全保衛管理制度

*****農村商業銀行安全保衛工作管理制

度

一、*****農村商業銀行安全保衛工作相關制度

二、*****農村商業銀行安全防護與技防設備管理制度 三、四、預案

*****農村商業銀行槍支、彈藥管理相關制度 *****農村商業銀行安全保衛各項突發事件應急處臵

目錄

一、*****農村商業銀行安全保衛工作制度

1、安全保衛工作基本制度

2、營業期間安全保衛工作制度

3、守庫期間安全保衛工作制度

4、押運期間安全保衛工作制度

5、金庫管理工作制度

6、消防安全管理工作制度

7、非柜臺內工作人員出入營業間的管理規定

8、營業場所送款工作規定

9、營業場所接款工作規定

10、營業場所安全管理制度

二、*****農村商業銀行安全防護與技防設備管理制度

11、營業場所通勤門管理制度

12、營業場所出入門、金庫鑰匙管理制度

13、運鈔車的使用和管理規定

14、營業網點監控、報警系統管理規定

15、監控系統操作員職責

16、監控、報警系統操作程序的管理規定

17、營業場所安全防范設施管理

三、*****農村商業銀行槍支、彈藥管理制度

18、持槍管槍人員必須具備下列條件

19、對持槍人員的要求

20、守庫、押運人員在執行任務中使用武器的規定

21、守庫、押運人員在執行任務中使用武器時必須注意的事項

22、守庫人員持槍的要求

23、押運人員持槍的要求

24、槍支管理責任制度

25、持槍人員資格審查制度

26、攜帶、使用防暴槍押運人員的培訓、考核制度

27、槍支保管制度

28、槍支彈藥的保管制度

29、槍支檔案管理制度 30、槍支攜帶、使用制度

31、防暴槍擦拭、保養制度

32、槍支報廢、銷毀制度

33、槍支管理檢查制度

34、涉槍案件、事故報告制度

35、持槍證管理制度

四、*****農村商業銀行安全保衛各項突發事件應急處置預案

36、營業期間各項應當急處置預案措施

37、守庫期間各項應急處置措施

38、押運期間突發事件應急及善后處置

39、營業場所及周邊發生火災處置預案

一、*****農村商業銀行安全保衛工作制度

（一）安全保衛工作基本制度

一、各營業網點、中心庫要成立“安全保衛領導小組”，成員不少于三人，明確專（兼）職人員負責保衛工作，其職責是領導本單位的安全保衛工作，落實上級各項安保具體措施和任務，杜絕事故、案件的發生。

二、貫徹“預防為主”的方針，堅持“誰主管、誰負責”的原則，領導要做到與每名職工簽訂崗位安全責任書，嚴格考核，獎優罰劣。

三、牢固樹立人防第一的思想，每月定期對員工進行安全教育，以此提高其安全防范技能，增強安全防范意識，其次時常加強防暴預案的演練。

四、庫款出入要隨時檢查營業場所有無不安全跡象，院大門、防尾隨門要做到及時關閉，隨手落鎖；閉路電視監控要保證正常使用；報警器、滅火器、通訊工具要配備齊全，保持良好狀態，自衛器械、應急武器放臵應得心應手。

五、營業、守庫期間，非本單位人員禁止入內。上級人員來檢查，必須有聯社在職領導或保衛部人員陪同，方可進行，否則，不得開門，違者按省聯社職工處罰條例給予罰款。

六、營業終了，現金、印鑒、密押和重要空白憑證等，必須入庫保管；嚴格執行槍支彈藥的管理規定和使用交接管理制度；值班守庫人員確保金庫24小時值班，人員出入,防尾隨門要做到一開一關,半封閉狀態，同時要進行語音設臵。

七、營業室門、庫房門要堅持從內部開門，金庫密碼要啟用。網點營業室門和庫房門每門限制二把鑰匙，并指定專人保管。

八、營業場所要按照GA38—2004標準執行，對所轄網點進行設施改造。

九、對全年安全保衛制度執行情況進行評比，對執行較好的單位和個人要進行表彰獎勵；對較差的實行一票否決。

（二）營業期間安全保衛工作制度

一、營業人員按時到達工作崗位，雙人臨柜，開啟報警器，自衛武器、消防器材放臵到位，電視監控正常運行,按規定關好門金庫門及防尾隨門。

二、未設金庫單位早晚間送款時，雙人持械護送款箱進入營業間內，在柜臺內辦理好交接手續。

三、加強柜面監督，做好防搶、防騙、防假鈔、防冒領等工作；營業期間收取的大額現金，不得放柜面上或顯眼地方，應及時放入庫房或保險柜內;營業期間不得接受他人饋贈的香煙、食品、飲料及其它物品。

四、嚴格執行門禁制度，按制度規定正確開關防尾 隨門；營業期間非營業人員禁止進入營業間內，禁止工作人員外出辦私事或接待外人。

五、臨時離柜，現金、印鑒（密押）、授權卡、重要憑證等入柜加鎖保管，鑰匙隨攜帶，電腦程序退至初始狀態或鎖住終端。

六、嚴格按規定程序接待外單位（銀監部門、公安機關）安全工作檢查，安全檢查時必須有本單位領導在場或總行保衛部門人員的培同下，經驗工作證、身份證、介紹信，確認無誤后，才能進入營業間內檢查，并實行檢查人員簽名登記制度。

七、嚴格交接制度，中午交接或換班時，必須按規定辦理好交接手續。

八、營業終了，將現金、有價證券、重要憑證、業務公章等入庫保管；未設庫的營業網點，將現金、有價證券、重要憑證、業務公章等掃數入箱（包）；交接款（包）時，須嚴格審查接款車輛、牌照、人員無誤后，在柜臺內辦理好交接手續，才能開開門提取款箱，并至少派兩人持械護送款箱至運鈔車上，同時將營業場所門窗關好，報警系統轉為防盜功能后才能離開。

九、發現可疑情況或遇到實發事件時，全體工作人員要密切配合，沉著機智地按照應急預案處臵各種情況。

（三）守庫期間安全保衛工作制度

一、設有金庫的單位必須堅持24小時雙人值班守庫制度，值守人員要嚴守金庫秘密，不得泄露金庫值班守衛情況。

二、守庫人員上崗前要檢查區域內環境有無異常情況，門窗是否關好，電視監控、報警器、通訊和消防器材的技術狀況是否正常。

三、守庫人員要準時到崗，嚴禁擅自離職守或找人替崗，更不得空崗；值班守庫期間，不得留宿和接待外人，不得酗酒，不得從事與值班無關的其他活動。

四、金庫與保險柜鑰匙實行雙人分開保管，守庫人員不得接觸金庫與保險鑰匙。

五、嚴格按規定程序接待外單位安全保衛檢查，在本單位領導或上級保衛部門人員的陪同下，經查驗“三證”無誤后，才能進入營業間檢查，但夜間不接受查庫檢查。

六、守庫室內嚴禁存放易燃、易爆物品，嚴禁使用大功率電器。

七、嚴格值班守庫登記制度，值班守庫結束前，按照值班守庫登記簿的內容要求，認真填寫值班記錄。

八、嚴格交接手續，值班人員交接時，認真核對登記的內容，檢查各種器械、設施是否完整、完好，接班人員未至崗時,交班人員不得離開崗位。

九、發現可疑情況或遇到突發事件時,守庫人員要密切配合,沉著機智地按照應急防范預案處臵,確保人身和資金、財產安全。

（四）押運期間安全保衛工作制度

一、執行押運任務必須使用專用運鈔車，雙人武裝押運、同出同歸。

二、押運前對槍支彈藥進行檢查，攜帶持槍證、免檢證等有關證件，指定押運負責人，明確押運人員的具體分工職責。

三、押運時著裝制式服裝，穿防彈衣，戴鋼盔，押運人員不得私調換，不得搭載與運鈔無關的人員，不得攜帶易燃易爆危險品，不得灑后駕車，不得隨意將車輛停下與熟人打招呼或接受他人贈送的香煙、食品或飲料，不得隨意將車輛熄火，不得擅自改變路線，不得泄露押運時間、地點、人員、及車輛、款項金額，不得在通信中談論押運事項等。

四、駕駛員出車前對車況進行全面細致的檢查，加足油料，準時到達押運單位；嚴格堅持“車等款”，嚴禁“款等車”。

五、押運期間，時刻保持警惕，車上通訊工具必須處于工作狀態，押運車輛在行駛中均要鎖定車門車窗；押運途中嚴禁停車,如遇特殊情況確需停車,必須選擇視野寬闊的安 全地段并做好警戒工作。

六、長途押運或大宗現金押運應加派護衛車，增加護人員，中途不得停車吃飯。

七、運鈔車送款到達押運地點時，必須?？吭诰W點監控范圍內，押運員下車后，解款員方可下車，押運員要手持武器，護送解款員進入營業間內辦理好交接手續后才能離開；款箱出柜臺后,一名押運員持槍于隨車業務員前先行,另一名押運員持槍在隨車解款員后跟進;款箱裝車時,一名押運員應背對車廂，面對臨街一側，按規定要領持槍，認真觀察周邊情況，另一名押運員站位靠車的后門，按規定持槍站位，觀察周邊情況保護裝現金尾箱全過程，待解款員鎖好車門上車后，一名押運員上車座椅上，另一名（車長）坐在副駕駛位臵上；駕駛員不得將車輛熄火，也不提下車。

八、在發現可疑情況或遇到突發事件時，押運員要密切配合，沉著機智地按照應急預案處臵各種情況，確保人身和資金安全。

（五）金庫管理工作制度

一、堅持雙人管庫,同進同出和雙人守庫制度，一切無關人員不得進入和接近金庫；非營業時間管庫員不得打開金庫。

二、金庫門、保險柜（箱）應裝配不同的鎖具的密碼字 盤，密碼由出納人員掌握，使用；金庫門鑰匙要實行雙人分管，一名管庫員只能掌管一把鑰匙，備用鑰匙統一封存，上繳總行保衛部門保管，無特殊情況，不得隨意啟封動用；如必須啟用，需辦理啟用簽發登記手續；如鑰匙丟失，要立即報告并采取有效措施；保險柜（箱）要實行密碼與鑰匙分人保管，出納人員保管密碼，復核人員保管鑰匙，人員變動時變更密碼,確保雙人管庫落實實處。

三、凡需寄存金庫物品，必須經領導批準同意并經管庫員現場檢查驗收后方可寄存。寄存物品必須建立登記、交接手續。嚴禁在庫房內存放易燃、易爆等違禁物品和其他個人物品。

四、庫房內各種設備要經經常檢查，如有損壞要及時修理、更換。要做好防火、防霉變、防蟲蛀、防鼠咬等，嚴禁煙火，保持整潔。

五、值班守庫人員不得接觸、保管金庫鑰匙；管庫員開前需檢查庫門是否正常，確定無異常情況后再開啟庫門；管庫員不得委托對方或他人代開。值班室必須加裝防盜門，并配有“貓眼”，室內要有衛生間設施、電視監控、滅火器材、防衛武器、通訊工具和110聯網的報警系統等設備.要配臵防潮、滅火設備；安裝防暴燈、應急照明燈，并配備不間斷電源;庫內實行24小時不間斷監控和錄像。

六、上級部門和公安機關安全檢查時，必須由本單位負 責人或保衛部門負責人陪同并查驗相關證件無誤后，方可進入庫房檢查，非特殊情況，夜間不接受任何人、任何單位入庫檢查。

七、嚴禁無關人員進入庫內，確因工作需要必須入庫的，要由機構負責人批準，并登記《*****農村商業銀行非管庫人員進出金庫登記簿》，在管庫員陪同下方可進入庫內。

（六）消防安全管理工作制度

一、營業網點的庫房、資料室、微機房、營業間、監控室等消防安全重點部位，應配齊消防器材，并臵于明顯、易取的位臵（微機房、監控室配備二氧化碳滅火器）。

二、營業網點應配備專（兼）職消防安全管理員，落實消防安全責任人，強化消防安全責任制。

三、經常對員工進行消防安全教育，普及消防知識,提高員工防火意識。

四、總部保衛部門和支行和信用社等分支機構負責人，要根據《消防管理辦法》及本地消防部門的規定和本單位消防的要求，確立重點防火部位，落實防火責任制。

五、重點防火部位符合下列：位臵、布局、材料等符合要求；專人負責管理；配臵相應的消防設施、器材；建立明顯的防火標志。

六、辦公樓設臵消防通道和人員緊急疏散出口，消防通 道和緊急疏散出口要有明顯標志，并保持暢通。

七、電器電源配臵必須符合國家有關電氣規定標準和防火要求。接裝電源、電器，必須經管理部門同意，由持證電工作業。嚴禁擅自接裝電源、電器，嚴禁超負荷用電。

八、嚴禁在重點防火部位和辦公營業用房內存放易燃、易爆 物品和化學危險物品，嚴禁在營業間、庫房、檔案室等禁煙區吸煙。

九、因改建、裝修或其他特殊原因需要動用明火的，必須采取有效防火措施，并經保衛部門同意后，方可進行施作業。

十、使用部門應加強消防設施和器材的管理。經常檢查設備的運行情況，使消防設施和器材始終處于良好狀態。

（七）非柜臺內工作人員出入營業間的管理規定

一、本營業場所非柜臺內的其他人員需進入營業間時，必須負責批準，應進行登記。

二、上級行領導或其他部門工作人員因工作需要進入時，要出示上級行介紹信或安全檢查通知書、個人有效身份證或工作證，經營業場所負責人陪同或批準（包括電話通知核實），并履行驗證登記手續后方可入內，特殊情況（如：計算機臨時故障處理等）無上級行介紹信或通知書，可由營業場所負責人通知柜臺審核身份，履行手續后方可入內。

三、押運人員接送尾款箱時，解款出納員應出示“接送款專用證”，經驗證確認身份后，可以先進入后登記，經警、保安及押運人員不得入內。

四、監控、應急報警、消防、供水、供電、通訊等設備安裝維修維護人員進入營業間，必須經上級行監察保衛部及營業場所負責人批準，并有相關人員陪同，履行手續后方可入內。安裝維修維護工作一般應安排在非營業期間進行。

五、銀行監管部門、公安部門人員因工作需要進入時，必須經上級單位領導和保衛部門及營業場所負責人批準，并有相關人員陪同，履行手續后方可入內。如發現來人中有人攜帶槍支、器械等武器，應一律拒絕入內。

（八）營業場所送款工作規定

一、營業終了，應關閉營業大門，現金尾箱嚴格執行“雙鎖或雙封”規定。營業網點應提前做好送款箱準備工作，觀察周圍動靜，保持高度的警惕。清除可疑物品，車輛和人員。

二、運鈔車應按時到達網點交款，運鈔車到達網點后，押運人員下車相向持槍警戒，網點負責人要對運鈔車進行驗車、驗人、驗證，認真核實接庫密碼并預留備查。款車停留在網點時間不宜過久。

三、對營業網點接送現金時交接應在營業柜臺內電視監控下進行，檢查款箱的鎖是否完好，方可辦理交接簽字。

四、網點送款箱時，除一名員工在營業間內值守負責報警外，其他當班人員應持械協助押運人員護送現金尾箱上車，待現金尾箱裝上運鈔車后,員工撤回,押運人員方可上車離開。

五、如在款箱交接時或交接后發現有異常情況，應沉著冷靜，保護現場，按預案處臵的要求操作，任何人不離開，并立即向行、社保衛工負責人或領導報告，保衛負責人、或領導接到報告后要迅速到達現場，視情況解決處理，如屬案件，要立即報告公安部門和上級保衛部門。

（九）營業場所接款箱工作規定

一、營業網點要建立健全武裝押運車組的車型、人員證件、人員照片檔案，以便在接運款時網點員工對武裝押運車組進行驗車、驗人、驗證，落實“三驗”制度。

二、營業網點款箱交接登記實行雙方互簽，要在統一設臵的交接登記簿上填寫，其內容含有：網點名稱、交接時間款箱數量、交接人員簽名等。

三、運鈔車在接款時，按照規定線路、網點先后順序、按時到達，營業網點在接款時間內提前做好接款準備工作，檢查門前環境，清除可疑物品、車輛，營業廳不得滯留外人，款車停留在網點視頻監控范圍之內且停留不宜時間過久。

四、在接款箱時，押運人員應該提前下車，占據有利位 臵相向持槍警戒。網點除留1名員工在營業間內值守負責報警外，其余當班人員應持械協助押運人員拎取款箱。

五、落實“雙鎖或雙封”制度，接款交接應在營業柜臺內電視監控下進行交接，檢查現金尾箱鎖是否完好，雙方檢驗無誤后，方可辦理交接簽字。待邊門關閉落鎖后，押運人員方可離開。

（十）營業場所安全管理制度

一、營業場所必須建立安全員管理制度，明確安全員責任，負責本營業場所安全日常管理和防范工作。

二、加強員工日常安全教育和培訓，定期與不定期開展營業場所應急預案演練，不斷提高員工處臵突發事件的能力。

三、安全員每天應對營業場所安防設備、自衛器械、自助設備、防尾隨門等進行檢查。

四、安全防范設施物理防范應符合公安部《銀行營業場所風險等級和防護級別的規定》(GA38-2004)、《銀行業營業場所透明防護屏障安裝規范》(GA518-2004)、《防盜門安全通用技術條件》(GB17565-1998)、《機械防盜鎖》(GA/T3)等相關標準。

五、營業場所技術防范應符合國家相關部委以及公安部《入侵探測器》(GB10408.1-2000至GB10408.9-2000)相關 技術規范、《防盜報警控制器通用技術條件》(GB12663-2001)、《防盜報警中心控制臺》(GB/T16572-1996)、《民用閉路監視電視系統工程技術規范》(GB50198-94)、《視頻安防監控系統技術要求》(GA/T368-2001)等有關規定。

六、營業場所要配備必要的防衛器具，二級以上（含二級）風險等級的營業場所應配備專職保安人員守護巡視，負責營業大廳的安全，做好押運庫箱交接時的警戒和外來人員進入辦公區的登記等工作。

七、營業場所內不得存放易燃、易爆、有毒有害的物品。

八、設立營業柜臺或窗口“一米線”，引導顧客在線后排隊等候，維護公共秩序，保障客戶信息安全。

九、提醒客戶保管好自己的現金財物和收據憑條，防止泄密。在醒目處張貼防搶、防盜、防詐騙等宣傳資料或警示牌，有條件的分支機構應使用電子屏幕或在自助設備的屏幕上予以顯示。

二、*****農村商業銀行安全防護與技防

設備管理制度

（十一）營業場所防尾隨門管理制度

一、營業網點負責人為本單位營業網點防尾隨門管理的第一責任人，負責對苯營業網點防尾隨門的管理，對執行本規定負直接責任。

二、營業期間，防尾隨門必須處于鎖定狀態，堅持從內部開門，任何人不得從外開門進入營業場所。

三、員工出入營業間時，必須做到“一問、二看、三開門”，在確認安全的情況下由室內人員開門進入，并按照半封閉開關制度執行，嚴防他人尾隨進入；嚴禁非本網點當班的員工（本網點負責人除外）進入營業場所，因工作需要必須進入營業場所的,需有本網點負責人或上級有關部門領導陪同，經檢查有關證件無后方可進入，但需要履行登記手續。

四、上級行有關部門和公安機關到網點檢時，必須有本行領導或有關人員陪同，并核對檢查人員的有關證件，方可進入營業場所檢查。各類人員（當班員工除外）手續齊備進入營業場所，均需履行登記手續，并簽字以便檢查。

五、防尾隨門的鑰匙網點負責人保管一套，網點人員之間使用一套，其它鑰匙封存后入柜保管，領用鑰匙要登記，保管鑰匙的人員變動時，要按照金庫鑰匙管理的規定，辦理 好交接手續。嚴禁其他無關人員接觸防尾隨門鑰匙，嚴禁將鑰匙掛在鎖頭上或門邊,保管鑰匙的人員變動或鑰匙丟失時,要及時更換鎖頭,并登記備案。

六、上班前準備工、打掃衛生和出門接、送款時，不提敞開防尾隨門，防止徒潛入或尾隨。接到款箱后，應迅速將款箱提入營業場所內并鎖好通勤門。營業終了，運鈔人員未到時,不得提前打開防尾隨門,必須等運鈔人員到達后再開通勤門送款箱。

（十二）營業網點監控、報警系統管理規定 為切實加強各營業網點電視監控、報警設備管理，保障技防設備系統正常,特制定本規定。

一、營業網點安全電視監控、報警系統和監控設備，實行“誰使用誰管理”的原則。系統進行24小時全天候防范監控。白天實時錄像，晚上報警聯動錄像，錄像資料保存時間至少二個月，保衛部門負責監控、報警系統日常管理，電視監控、報警系統安全檢查，納入安全保衛日常工作考核。

二、總部遠程監控中心要實行24小時坐班制度，營業網點對重點部位實行可視監控、報警監控，柜（組）員監控可根據營業單位對外營業時間進行布與撤防。

三、凡安裝安全監控、報警和監控系統的營業網點，要 確定專人負責，每月定期對電視監控系統、報警系統的設備進行一次擦拭和保養.監控的操作人員必須經過技術培訓，掌握電視監控系統、報警系統操作規程和執行國家《保密法》相關規定。

（十三）運鈔車的使用和管理規定

一、運鈔車要堅持“專車專用”的使用和管理原則。

二、各（行）社要根據基層網點布局、業務規模及現金需求量等情況制定現金押運計劃，確保滿足調撥現金、頭寸押運、款箱接送、重要空白憑證調劑的需要，并做好保密工作。

三、保衛部門應印制運鈔車派車單和出車事項登記簿。運鈔車駕駛員必須憑保衛部門開出派出單出車，同時指定專人負責做好登記。

四、運鈔車駕駛員必須執行押運期間安全保衛工規章、制度，熟悉應急處臵預案。

五、派出運鈔的車輛必須按指定路線行駛，直達目的地，中途遇塞車或其他緊急情況，要仔細判斷，果斷決策，并向保衛部門及時匯報情況，在征得同意后，在確保安全的前提下改變行車路線，并做好記載。

六、運鈔車在執行任務時，不準隨便停留或兼辦其它事情，不得搭乘其他無關人員和攜帶其他物品，嚴禁裝載易燃 易爆等危險品。

七、沒有運鈔任務的情況下，車輛應停放在單位院內或專用運鈔車車庫待命，隨時準備執行任務。

（十四）營業場所出入門、金庫鑰匙管理制度 為加強安全保衛工作的管理，切實做好安全防范工作。特制定出入門、鑰匙管理制度：

一、出入門制度

1、營業間的防尾隨聯動門在營業期間必須處于正常使用狀態，要保證電源及管理的正常，沒有特殊情況，不允許關閉電源。

2、在營業前或者營業終了交接尾箱時，前門、防尾隨門電源可臨時關閉，但關閉時間不應超過三分鐘。

3、現金尾箱交接完畢，下班后，要關閉防尾隨門電源。

4、營業期間不準給非本部人員開門，社內員工要確認周邊安全才可開門，本單位職工無特殊情況不可通過前門或者后門進入營業間。

5、要確認后門攝像頭中的人員安全方可打開后門。

二、營業廳鑰匙管理制度

1、防尾隨門和營業廳大門鑰匙指定專人保管。

2、營業場所保留聯動門、營業廳大（后）門鑰匙兩套。其余鑰匙封存后交本單位領導或入庫存保管，并進行登記； 移交時必須有單位領導批準后，辦理交接手續。

3、鑰匙保管人員要認真履行職責，保證上班之前打開門。同時做好鑰匙安全工作，不與其它鑰匙物品混放。

三、金庫鑰匙管理制度

1、營業場所凡有業務庫的金庫鑰匙只保留一套，由營業場所出納人員和會計人員雙人分開保管。

2、，營業場所出納人員和會計人員使用和保管金庫鑰匙，雙人分開保管。要認真履行職責，同時做好金庫鑰匙安全工作，不與其它鑰匙物品混放，也不能隨意帶金庫鑰匙外出。

3、其余金庫鑰匙與備用鑰匙和密碼進行分開封存，封存時單位負責人在場，同時由出納人員、會計人員雙雙在信封的封存處蓋章和加蓋單位業務章，上交聯社監察保衛部保管，辦理移交手續，并進行登記。

4、因金庫鑰匙損壞或丟失，需要啟封上交的金庫鑰匙時，必須到封存的營業場所同出納、會計人員和本單負責人在場啟封金庫鑰匙，并在保管登記薄簽字。

（十五）監控系統操作員職責

一、監控操作人員必須加強政治思想和業務技術學習，遵守法律法規，愛護監控設備，熟練掌握監控報警器材、設備操行、保養和一般故障排除知識，熟練了解其性能、作用 和特點，按保衛部門有關規定，做好系統布防、撒防工作，履行日常檢查、維護、管理職責。

二、操作員要認真履行職責，不得擅離職守或做與值守無關和違反規定的其它事情，認真填寫監控運行日志和設備運行情況，認真做好各種登記工作。

三、嚴格執行安全保衛工作有關規定，落實各項安保衛規章制度，保持高度警惕，遇有搶劫、盜竊、治安災害事故，立即報告本行、社保衛部門和當地公安機關。

四、數字式監控必須設立密碼權限，按級管理，各行、社分管領導、保衛部門管理一、二級密碼，可進入系統的操縱界面，進入回放、手動錄像、云臺控制、復制、摘錄和銷毀、冊除錄像及文字記錄資料等程序；各操縱員管理三級密碼，只能進入開關機、畫面切換等程序，不得進入其他程序的操作。

五、嚴格機密，不得泄漏監控、報警設備、錄像、防范區域和防范措施等相關資料齊內容，不得擅自接待單位、個人參觀或檢查。有關部門因工作需要調閱錄像資料，必須經行、社分管領導審批同意后，在保衛人員陪同下方可調閱，并將調閱情況在《監控錄像運行、維修登記簿》上作詳細記錄。

六、監控室內嚴禁非值班人員進入，嚴禁留宿他人，嚴禁存放易燃、易爆、易腐蝕等危險物品；嚴禁在監控聊天、飲酒、玩牌、會客、賭博；嚴禁灑后上崗。接接待上級有關部門工作檢查、查閱和維修、維護設備，必須按制度規定，嚴格查驗身份證并進行登記，在保衛人員陪同下方可進入。

八、保持設備整齊清潔。數碼監控設備的單位不得在主機內增加其它硬件設備，不得拷貝安裝與監控報警無關的任何軟件；不得接受廣播電視信號和播放其它影像、游戲；不得任意移動和遮掩攝像機鏡頭；不得更改主控設備程序等。

（十六）監控、報警系統操作員操作程序的管理 一 操作員上崗前操作程序

1、設備檢查。查驗系統供電、前端設備、線路、控制臺、監視器、主機、備用電源等設備是否正常、完好。

2、報警檢查。監控、報警為一體的多網點報警聯網系統，要檢查報警聯動是否正常，單獨報警系統或與“110”報警系統聯網的單位，要認真檢查防防盜、防劫報警功能。

3、實行24小時連續運行的監控報警系統，交接班前要檢查、核對監控報警系統運行狀況和當前監控、報警區域、值班記錄等情況，確認無異常情況后，才能辦理交接登記手續。

4、啟動設備。實行連續運行的監控系統，要嚴格按產品操作指南啟動系統，做好開機、錄像和布防準備工作。

5、實行24小時值（坐）班和安全監控、報警系統，每天早晨7：00時按操作要領解除對監控區域的技術封閉和布防，打開電視監控系統實施監控錄像。柜員監控要在營業款到達營業室之前啟動監控錄像設備。

二 操作員值班期間操作程序

1、安全監控系統應24小時對周邊環境防范要實施監控、錄像，對要害通道、進出口重點部位進行監控錄像。

2、營業大廳在營業期間應對出納、儲蓄等現金收付窗口實施實時、不間斷的監控和錄像，營業期間營業間內的聯動報警改為防搶劫報警，室內實施監控錄像，在安全日志上記營業間內人員情況。

3、金庫實施24小時監控錄像和監聽，并對周邊狀態實施不間斷的監控和錄像。交接款（箱）時要在監視下進行，發現可疑情況，立即報告并做好記錄。

4、監控中心保持營業網點通訊聯系，收到突發事件的報告，立即報告本單位領導、保衛部門和當地公安機關，并做好記錄。

5、營業終了或夜間執勤操作員，每日應對防范區域進行檢查清場,確認無異常情況后,對重點防范區域實行技術封閉布防、錄像，發生報警后立即通過電視監控人員，迅速查明情況，并報告值班負責人，遇到搶劫、盜竊可疑情況立即報告保衛部門、本單位領導或當地公安機關報案，并按預案進行處理，做好詳細記錄。不設金庫的單位，每日營業終了 款項接走后，營業間內要改用報警系統和監聽系統設防。

6、營業網點每日營業終了后，應對所有監控、報警聯網的營業網點布防情況進行檢查，并做好（打?。┯涗?。

三 操作員交接時操作程序

1、整理值班期間各項記錄事項。

2、保養監控設備。對控制臺、監視器、電源開關、線路和備用電源進行檢查和擦拭。對攝像機、報警探頭定期進行檢查，發生故障，應迅速查明原因，屬于操作不當，應立即糾正，屬于設備故障，及時請專業人員維修，并做好詳細記錄。

3、整理當班信息記錄資料，并按規定順序編號，入柜加鎖保管。

4、協助接班人員做好交接班檢查工作，辦理交接班登記手續。

（十七）營業場所安全防范設施管理

一、營業場所安全防范設施建設應以防盜竊、防搶劫、防詐騙、防火防爆、防破壞、防自然災害，確保本行資金財產和職工人身安全為目的。

二、應依據公安部《銀行營業場所風險等級和防護級別的規定》（GA38－2004）、《銀行業務庫安全防范的要求》（GA858-2010）、《銀行自助設備、自助銀行安全防范的規定》（GA745-2008）；國家技術監督局《銀行營業場所安全防范工程設計規范》（GB／T16676－1996）和國家有關部委制定的相關規定，設計、建造、配臵安全防范設施。

（三）營業場所、金庫的安全防范設施，應嚴格履行審批程序，驗收合格后方可營業或啟用。

三、*****農村商業銀行槍支、彈藥

管理制度

（十八）持槍（管）槍人員必須具備下列條件

一、政治可靠，本人及直系親屬無受到刑事處分或仍屬刑事偵查對象的情況；

二、身體健康，精神正常；

三、無賭博、嫖娼、吸毒等不法行為；

四、思想穩定，有道德法制觀念，有良好的組織紀律性和責任感；

五、熱愛農金事業，愿意從事守衛押運工作；

六、熟悉國家槍支管理法規，遵守槍支使用、管理規定，經過持槍、用槍的專門訓練，熟悉槍支性能。

（十九）對持槍人員的要求

一、持槍人員必須有公安部門辦理的個人持槍證，沒有持槍證者，不得持槍。

二、在執行押運、守庫任務、實彈射擊訓練或夜間在庫區安全巡查時，持槍人員可佩帶槍支。

三、嚴禁將槍支、彈藥借給其他單位或個人；嚴禁將槍支攜帶回家；嚴禁非執行任務時持槍；嚴禁無故鳴槍；嚴禁槍口對人開玩笑；嚴禁攜帶槍支到禁止攜帶槍支的區域、場 所；嚴禁持槍進入公共場所。

四、槍支實行槍彈分存、入柜雙人保管的辦法，槍支使用必須嚴格執行登記手續，執行任務領用槍支時，必須詳細登記；執行任務后，要及時交槍、彈，保管入庫。

（二十）守庫、押運人員在執行任務中使用武器的規定 持槍人員在執行守庫、押運現金、重要空白憑證和有價證券任務中，遇有下列情形之一時，可以使用武器：

一、守庫、押運人員的保衛目標受到暴力侵襲或有受到暴力侵襲的緊迫危險，非開槍不能制止時。

二、守庫、押運人員佩帶的武器，遭到暴力搶奪，非開槍不能制止時。

三、押運人員護送現金、有價證券的交通工具遭到暴力劫持，非開槍不能制止時。

四、守庫、押運人員和運送現金、有價證券的車輛駕駛人員人身遭到暴力侵襲，非開槍不能自衛時。

（二十一）守庫、押運人員在執行任務中使用武器時必

須注意的事項

持槍人員在執行守庫，押運現金、重要空白憑證和有價證券任務中使用武器時必須注意的事項:

一、使用武器前應當沉著冷若冷靜地判明情況，除非遇 到特別緊迫的情況外，應當先進行口頭警告或朝天鳴槍警告，警告無效或非開槍不能制止時，應當盡力射擊其非要害部位，以利查清問題。如果不法侵害人有被懾服的表示或已經喪失侵害能力，應立即停止射擊。

二、在開槍有可能誤傷群眾或引起災害性后果的情況下，不能射擊?？煽墒褂脴屚?、電警棍或其它手段制服犯罪分子。

三、開槍射擊后，應當保護現場，并立即如實向單位領導報告，按領導指示及規定處理。

（二十二）守庫人員持槍的要求

一、守庫人員執行守庫任務時方可持槍；按規定時間內進入崗位。

二、辦理槍支領用手續（每執行一次任務，辦理一次交接手續），槍出庫，槍證同時出庫，按要領驗槍。

三、將子彈裝入彈夾倉內，子彈不得上膛，關上保險，折疊式槍托要打開槍托。

四、人不離槍，槍不離人。

五、守庫值班期間發生異常情況，判明確系發生守衛目標及自身安全等緊急情況，要迅速報警，并按人民銀行、銀監會、公安部《關于銀行守庫、押運人員的執行任務中中使用武器的規定》要求正確處臵，事后及時報告。

六、離崗時，按程序退出槍內所有子彈，按要求進行驗 槍，辦理交接手續，入柜（保險柜）后方可離崗。

（二十三）押運人員持槍的要求

一、押運人員執行任務時方可持槍；按規定時間內進入崗位。

二、辦理槍支領用手續（每執行一次任務，辦理一次交接手續），槍出庫，槍證同時出庫，按要領驗槍。

三、將子彈裝入彈夾，子彈不得上膛，關上保險。

四、押運時槍支不離身，并攜帶持槍證。

五、折疊式槍托的槍支，必須打開槍托。

六、發生緊急情況，立即進入臨戰狀態，判明事件性質，按人民銀行、銀監會、公安部《關于銀行、押運人員的執行任務中中使用武器的規定動》要求正確處臵，事后及時報告。

七、押運結束，立即槍入柜保管。按程序退出槍內子彈，按要領進行擦拭，辦理槍支交接手續后，方可離崗。

（二十四）槍支管理責任制度

一、配槍單位的主要領導是槍支管理工作的第一責任人，承擔槍支管理的制度建立、安全設施、監督檢查、隱患整改的全面責任，分管領導協助主要領導負責槍支管理各項工作的落實。

二、總行配槍單位為押運中心，由保衛部門負責管理，確定押運中心專職槍支管理人員，保衛部門承擔押運中心防 暴的日常監督和管理工作。

三、押運中心確立二人以上專職槍支保管人員，押運中心承擔防暴槍的集中保管工作，押運中心負責人對所保管的防暴槍的安全負責。

四、防暴槍押運人員對所攜帶的槍支承擔安全管理責任，嚴格遵守槍支攜帶、保管和使用規定，嚴防槍支丟失、被盜、被搶或者其他事故發生。

（二十五）持槍人員資格審查制度

一、申請攜帶、使用防暴槍的押運人員，必須符合《中華人民共和國槍支管理法》和《公務用槍配備辦法》規定的范圍和標準。

二、申請攜帶、使用防暴槍的押運人員，必須符合槍支攜帶、使用條件，經監察保衛部門、人力資源部門審查合格；必須經過專門培訓，掌握槍支性能和使用保養規定，射擊考核合格；必須政治可靠、工作負責、遵紀守法、身體健康、心理素質好，無酗酒等不良習慣；必須熟悉《中華人民共和國槍支管理法》、《公務用槍配備辦法》和《安徽省農村信用社防暴槍支管理實施細則》等法律法規；無受處分記錄及參加工作一年以上。

三、申請攜帶、使用公務用防暴槍的押運人員，必須書面申請，填寫《公務用槍審批登記表》，申領《公務用槍持

槍證》，上報區、市公安局審批,并上報辦事處備案

四、配備公務用防暴槍的單位，必須建立防暴槍管理制度，明確公務用防暴槍管理職責，完善安全管理設施，具備集中保管槍支的必備條件．

（二十六）攜帶、使用防暴槍押運人員的培訓、考核制度

一、人力資源部門要會同槍支主管的保衛部門，對攜帶、使用防暴槍的押運人員每年進行一次集中理論培訓和實彈射擊訓練及考核工作；配備槍支單位要對攜帶、使用防暴槍人員進行法制和安全教育，定期檢查槍支攜帶、保管和使用情況。

二、對持槍人員的培訓、考核、教育工作，要有文字記載，并將安全教育情況和訓練成績存入槍支檔案。

三、通過對持槍人員的培訓、訓練、教育工作，使持槍人員達到以下要求：

1、熟悉有關槍支管理法律、法規規定及各項規章制度；

2、熟知違反槍支管理規定的法律責任；

3、掌握槍支的主要結構原理和基本射擊要領；

4、能夠獨立完成槍支的分解、組合，并判斷和排除一般故障；

5、了解槍支攜帶、保管、使用和保養的基本知識，能

夠正確地進行槍支勤務操作。

（二十七）槍支保管制度

一、防暴槍應集中押運中心專用保險柜保管，實行雙人保管，建立健全各項登記簿，在執行押運（守庫）任務時領用，執行任務后交回的制度。在執行押運（守庫）任務時攜帶的防暴槍支時，做到人不離槍，槍不離身，嚴禁人槍分離。

二、防暴槍管理不得個人保管。

三、槍支集中保管單位，必須完善槍支保管的各種安全設施，健全槍支領退、驗證、登記等項規章制度。

四、槍支集中保管要設臵兩人以上專職管理人員。管理人員必須政治立場堅定，堅持原則，工作認真，作風嚴謹，現實表現好，并經培訓、考核合格。熟悉掌握槍支管理的有關法律制度和各項規章制度，掌握槍支的性能、用途和擦拭、保養及有關使用注意事項。

（二十八）槍支、彈藥的保管制度

一、槍支子彈的保管必須符合使用方便、管理安全的要求，做到防潮、防銹蝕、防火、防盜竊。

二、槍支彈藥保管應使用槍彈分存、專用槍柜、雙人管理的辦法。

三、槍柜鑰匙由用槍單位領導指定專人保管，備用鑰匙由用槍單位領導妥善保管，必須啟用時，要經過批準并由兩

人以上同時啟封，參與啟封鑰匙的人、批準人要簽名登記并記錄啟用的原因、時間。

四、正、副鑰匙的移交或臨時交接，要逐次辦理交接手續，記錄移交接人、接管人、監交人、交接時間等事項。

五、槍柜可存放守庫室。槍柜要全天有人看守。守庫室要配備報警器材及通訊工具。

六、槍支的領用、歸還，使用統一格式的《守押槍支彈藥領用、歸還登記表》并裝訂成冊；要逐次辦理登記手續，同時檢查槍支完好狀況及子彈數量?！兜怯洷怼访績詢允褂猛旰髴獨w檔作長期保存，以備查考。

（二十九）槍支檔案管理制度

一、槍支主管保衛部門負責審核配備防暴槍的購臵計劃，對所配槍支的種類、型號、數量進行登記。

二、保衛部門對所配備的槍支和佩帶、使用槍支人員的檔案進行管理，對所配槍支的種類、型號、數量與登記內容一致，確保人、槍、證相符。

三、對槍支更換、報廢及持槍人員調離等情況，要及時變更槍支檔案。

四、保衛部門對使用防暴槍支應配備公安機關刑事技術部門，對所有防暴槍的槍彈痕跡檔案。

五、防暴槍支檔案的管理人員變動時，要及時認真做

好交接工作。

（三十）槍支攜帶、使用制度

一、押運人員攜帶、使用槍支執行任務時，必須隨身攜帶槍支，嚴禁人槍分離。

二、攜帶的防暴槍支時，必須同時攜帶《公務用槍持槍證》、《公務用槍槍證》，所攜帶槍支的槍型、槍號必須與槍證上登記的內容相一致，接受槍支主管部門的查驗和審驗。

三、不得在禁止攜帶槍支的區域、場所攜帶防暴槍。

四、不得攜帶防暴槍飲酒。

五、非工作需要不得攜帶防暴槍進入酒店、商場和歌舞廳等公共娛樂場所。

六、非執行任務需要不得裝著非制式攜帶槍支。

七、不得使用所配槍支狩獵。

八、不得出租、出借、轉讓、贈送、交換所配槍支；不得將槍支交給非押運人員攜帶或保管。

九、不得私自修理槍支或更換槍支零部件。

十、防暴槍丟失、被盜、被搶或者發生其他事故，必須立即向當地公安機關和所在單位報告。

（三十一）防暴槍擦拭、保養制度

一、押運中心對公務用防暴槍使用后要及時進行擦拭保

養，防止銹蝕。

二、押運中心對集中保管的防暴槍要每月擦拭保養一次；個人保管的防暴槍要根據使用情況隨時擦拭保養。

三、槍支主管保衛部門對庫存防暴槍的保養情況，要定期組織檢查，確保防暴槍的使用性能。

（三十二）槍支報廢、銷毀制度

一、保衛部門對配槍押運中心對不能使用的公務用防暴槍，要及時申請報廢，書寫申請報廢槍支報告，填寫《申請報廢移交登記表》報槍支上級主管部門呈報(區)市公安局槍支主管部門辦理。

二、保衛部門對申請報廢的防暴槍，要進行登記封存，申請報告公安機關審批后，移交槍支主管部門，統一送區或市公安局實施銷毀。聯社保衛部門和押運中心對報廢槍支不得自行處臵.三、保衛部門對配槍的押運中心報廢、銷毀的防暴槍，要進行登記造冊，對已報廢的防暴槍作變更登記，做好變更槍支檔案管理工作.（三十三）槍支管理檢查制度

一、保衛部門要對押運中心所配防暴槍的管理、配備、使用、儲存情況進行經常檢查，發現問題應當及時整改，消

除隱患。

二、押運人員攜帶、使用的公務用防暴槍,在執行押運（守庫）任務，要隨時檢查槍支攜帶情況。

三、保衛部門對本單位防暴槍管理情況應一個月檢查不得于少三次。將防暴槍管理的檢查情況向單位領導匯報。

四、保衛部門和押運中心公務用防暴槍應配合區、市公安（分）局、及上級主管部門對槍支管理的指導、檢查工作。

五、保衛部門隨時對押運人員攜帶、使用、保管防暴槍管理情況進行檢查。

（三十四）涉槍案件、事故報告制度

一、當防暴槍支發生違規使用案件和被盜、被搶、丟失或者其他事故，要在第一時間向總行分管領導和保衛部門報告，保衛部門要在24小時之內向上級有關主管部門、區、市公安部門報告，同時抄報公務用槍管理的其他職能部門。

二、凡發生違規使用槍支和槍支被盜、被搶、丟失或者其他事故隱瞞不報或報告不及時的，要根據國家有關法律、法規規定，依法嚴肅處理。

三、保衛部門要對押運中心的防暴槍，發生違規使用槍支和槍支被盜、被搶、丟失或者其他事故的查處情況，要及時報告向上級有關主管部門、區、市公安部門報告，同時抄報公務用槍管理的其他職能部門。

（三十五）持槍證管理制度

一、對申請攜帶、使用防暴槍的押運人員，必須符合《中華人民共和國槍支管理法》和《公務用槍配備辦法》和《安徽省農村信用社防暴槍支管理實施細則》等規定的范圍和標準。

二、對申請使用防暴槍的押運人員辦理持槍證件，必須符合槍支攜帶、使用條件，參加工作二年以上，經聯社保衛部門、人事部門審查合格；必須經過專門培訓，掌握槍支性能和使用保養規定，射擊考核合格；必須政治可靠、工作負責、遵紀守法、身體健康、心理素質好，無酗酒不良習慣、無違法犯罪記錄等。

三、對辦理持槍證的單位，建立持槍證使用、交回登記薄，持槍人員無執行任務時不得攜帶持槍證，由單位統一保管。

四、在執行押運任務時，押運人員必須槍、證同時攜帶，做好領用槍證使用和交回登記簿進行登記。

五、押運人員在執行押運任務時，領用的持槍證要與持槍人員相符，嚴禁持槍證混用或借給他人使用；對持槍證的遺失要及時聯社領導報告，同時向上級主管部門和公安機關

報告。

六、對已辦理持槍證的押運人員如有調離或崗位調整，將持槍證進行封存或按規定上繳公安機關。

第五篇：農村商業銀行印章證照管理制度

xx農村商業銀行股份有限公司

印章、證照管理制度

第一條 為加強xx農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“xx農村商業銀行”）印章、證照管理，明確使用人與管理人員的責權，確保印章、證照管理的嚴肅性。根據省聯社印章、證照管理有關規定，特制訂本制度。

第二條 印章主要指xx農村商業銀行的公章、法人私章、合同章、財務章、現金收付章及各職能部門章。證照主要指xx農村商業銀行營業執照、金融許可證、組織機構代碼證、稅務登記證、房產證、土地使用證等。

第三條 各類印章管理涉及的主要范疇：刻印、使用、廢止、更換。各類證照管理涉及的主要范疇：申領、使用、年檢、廢止、更換。

第四條 印章的管理：

（一）印章的刻制：經xx農村商業銀行主管領導批準，由行政綜合部負責刻制后交給相關部門使用并備案，從刻制之日起嚴格管理。

（二）印章的使用：任何部門在啟用印章前均需辦理領取手續，接受相應的責權告知，簽訂《印章領用交接登記簿》并備案。（已經開始使用的需自通知當日補辦理領取手續）

（三）印章的保管：①xx農村商業銀行總部的行政公章由行

政綜合部總經理保管；②各支行、分理處的行政公章分別由支行行長、分理處主任保管；③xx農村商業銀行的其他專用章由相關部門保管；④各支行、分理處的其他印章由各支行、分理處會計或經各支行行長、分理處主任授權的人員保管；

（四）法人私章由出納或經法人授權的專人保管，使用時須經法人許可后方可蓋章。

（五）廢止、更換：廢止或繳銷的印章應由保管人員填寫《廢止申請單》，經董事長核準后統一廢止或繳銷。更換印章時應由印章保管人員填寫《印章更換申請單》，申請新的印章。遺失印章時應由印章保管人員填寫《廢止申請單》，并呈本行董事長核準后，簽批遺失處理及處罰辦法后，交由主管部門按批示處理，并登報申明。

第五條 印章保管人的責權范疇：

（一）xx農村商業銀行行政公章的保管人無獨立使用權力，但具有監督及允許使用權力，因此公章的保管人對公章的使用結果負主要責任。

（二）職能部門印章保管人對印章具有獨立使用權力，同時負全部使用責任。

（三）財務章的保管人無獨立使用權力，但具有監督及允許使用權力，因此財務章的保管人對財務章的使用結果負主要責任。

（四）法人私章的保管人既是保管者又是使用者，但其無獨立使用權力，須經法人授權同意后方可使用，否則負全部責任。

（五）嚴禁公章、合同章、法人私章獨立帶離單位使用，因保管人如遇需帶公章、合同章外出辦事使用時，需與辦事人一同前往或指派代表一同前往。如遇要辦理工商年檢等事務，需將表格帶回單位蓋章。

（六）xx農村商業銀行的領導因異地執行重大項目或完成重要業務，需要攜帶印章出差的，須經董事長審批并及時歸還。

（七）如遇個人需開具相關證明，需經董事長批準后方能使用，但如涉及到個人經濟擔保與證明時，原則上一律不予證明，其不良結果由批準人與保管人以情節共同負責。

（八）所有印章的使用，必須嚴格執行印章使用章程，做好申請和使用登記。印章只適用于與xx農村商業銀行相關業務，不得從事有損利益之行為。

第六條 印章使用申請人及管理負責人要嚴格按照上述規定申請使用印章，如出現問題，后果自負。造成重大損失的，將依法追究其法律責任。

第七條 證照的管理。

（一）證照的申領年檢：所有證照由商行行政綜合部統一申領、年檢。商行行政綜合部必須按照法律、法規及相關部門（工商局、稅務局、銀監局等）的要求，按時辦理各種證照的申領、年檢、變更、更換工作，保證商行經營主體資格符合法律、法規要求。各網點應積極配合行政綜合部做好各種證照的年檢、變更、更換工作。

（二）證照的保管：商行所有房產證、土地使用證、各網點機構代碼證、商行稅務登記證、總部營業執照由行政綜合部統一保管，各網點營業執照（正副本）、金融許可證由網點主會計負責保管。

（三）證照的使用：各網點的營業執照、金融許可證（含公示）應按發證機關的要求，需在經營地點的顯著部位證照上墻。各網點的證照領取和上繳均需進行交接登記，履行交接手續。

第八條 證照保管人的責任范疇

（一）商行實行證照使用登記管理制度，使用、外借及歸還證照應予以登記。

（二）商行各部門或員工需復印商行有關證照的，需經審批人簽字后，使用人方可復印。有關證照的復印件使用后，或如不能使用的，應交回證照保管人處銷毀。

（三）證照原件原則上不得外借，但商行各部門或員工確有需要外借商行有關證照的，由外借人員填寫《證照外借登記表》；經審批人簽字后，方可外借使用。外借人員應對證照進行妥善的保管，如損壞或丟失，應承擔補辦費用及相關責任。

（四）員工因私外借商行證照原件的，應當由商行行政人員或經管人員和當事人一并去辦理。

（五）《證照使用登記表》和《證照外借登記表》須注明證照使用目的，證照應嚴格按照登記的使用目的使用。

（六）證照使用完畢，外借人員需將證照歸還至證照保管人

處；證照保管人應對歸還的證照進行檢查，再確認歸還并填寫歸還日期。

第九條 印章及證照使用申請人及管理負責人要嚴格按照上述規定申請使用印章及證照，如出現問題，后果自負。造成重大損失的，將依法追究其法律責任。

第十條 商行印章、證照應當由保管人妥善存放，并且定期檢查存放情況。各網點應當為保管人提供保管印章、證照的必要設備（如帶鎖的柜子、保險柜等）。一旦丟失，應立即向商行行政綜合部報告，并依法公告作廢，重新刻制或向相關機關重新申領。

第十一條 印章、證照保管人因事、病、休假等原因外出、請假期間必須指定臨時代管人代管印章、證照。

第十二條 印章、證照保管人因離職、崗位調動等原因不再保管印章或證照，應當在離開崗位前，將其保管的印章、證照及相關文件交接給由有權人指定的新的保管人或臨時保管人。

第十三條 商行各部門及員工不得利用商行印章、證照簽訂各種假經濟合同，不得利用印章、證照進行任何違法活動。

第十四條 商行各部門及相關責任人違反上述規定，給商行造成任何損失的，應當承擔相應責任，情節嚴重的，將提請司法機關追究其刑事責任。

第十五條 其他違規行為遵照《陜西省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》、《陜西xx農村商業銀行股份有限公司稽核審計處罰實施細則》執行。

第十六條 本制度由xx農村商業銀行負責修訂、解釋。本制度自文下發之日起執行。