第一篇：防范工作預防銀行卡犯罪

新疆公安廳經濟犯罪偵查總隊提醒公眾做好以下防范工作預防銀行卡犯罪：

一、要正規申領銀行卡。要直接到銀行柜臺或有銀行授權的正規營銷機構申請辦理信用卡，不要圖一時方便或為取得更高的信用額度通過一些非法中介機構代辦。

二、要確保密碼安全。拿到新的銀行卡后，要立即修改初始密碼，盡量不要用自己的生日、家庭電話號碼或123456、888888等簡單密碼，并定期修改密碼。

三、要保護好個人信息。輸入密碼時，要用遮擋物遮擋密碼鍵盤，防止被偷窺。遭遇吞卡、未吐鈔等情況，要撥打發卡銀行的全國統一客服熱線及時與發卡銀行取得聯系。使用網上支付及網上銀行時，不要使用不明鏈接或網站，盡量避免在網吧等公共場所進行網上交易。

四、要預防銀行卡詐騙。收到類似“中獎”、“銀行卡消費”、“退還汽車購置稅”、“手機欠費”、“接受洗錢調查”等可疑信函、電子郵件、手機短信、電話等，要謹慎確認，不要貪小便宜或為避險而將資金匯入對方指定賬戶。對已發生損失或情況嚴重的，要及時向當地公安機關報案，配合公安機關或發卡銀行做好調查取證工作。

第二篇：如何防范銀行卡詐騙

自己的銀行卡仍在身上，而卡內的存款卻被他人提走或消費，金額從千元到數萬元不等!廣州白云警方本月摧毀一個“克隆”銀行卡犯罪團伙，抓獲嫌疑人吳某、余某等4名，繳獲攝錄機、讀卡器、手提電腦等作案工具一批，審破銀行卡詐騙系列案30余宗。

白云區公安分局前段時間連續接到多名事主報案稱，卡內存款莫名被他人提走或消費，金額從千元到數萬元不等。

警方調查發現，被盜事主均是在京溪某銀行的同一ATM機、同一時段進行操作后，不久銀行卡內的資金就被盜取或消費掉。辦案民警經調查分析，鎖定該系列案系江西省余×縣籍人員組成的犯罪團伙所為。經進一步調查，警方發現該犯罪團伙不僅在廣州市作案，且不時到省內及江西、浙江等地流竄作案，行蹤不定。

11月初，團伙成員潛回廣州準備繼續作案，專案組民警動手收網，在白云區太和鎮大源村萬勝旅店內抓獲犯罪嫌疑人吳某、余某等3人，當場繳獲贓款現金6萬多元及讀卡器3臺、攝錄機2臺、手提電腦1臺等作案工具一批，隨后又在京溪街犀牛角村抓獲嫌疑人余某(女)。經審查，4名嫌疑人均為江西省余×縣人，均供認在ATM機安裝讀卡器及攝錄機，獲得事主銀行卡信息及密碼后，立即偽造一張假銀行卡，然后就持假銀行卡和密碼盜取事主賬戶上的或刷卡消費，今年以來在全國各地共作案30多宗，涉及金額100多萬元的犯罪事實。

目前，4名嫌疑人均被白云警方刑事拘留，案件正在進一步審查中。

偽造銀行卡詐騙今年有上升趨勢

辦案民警介紹，此類以地緣性糾集一起利用高科技手段偽造銀行卡詐騙犯罪的案件，今年以來有上升的趨勢。警方提醒使用銀行卡的群眾：

一是如果ATM機旁邊貼有通知稱故障，要求群眾通過某賬號轉賬時，不要輕信，要向銀行查證。

二是在ATM機存取款時要注意觀察ATM機是否有異常現象，如有無安裝與平時不同的設備等。

三是注意周邊有無可疑的人員，如有無一些人盯著自己取存款。

四是輸入銀行卡密碼時，要用手遮擋住鍵盤，避免密碼泄露。

五是大額的存款賬戶盡量少用或不用銀行卡存取款，使用時盡量通過銀行窗口辦理。

第三篇：銀行卡犯罪監控研究報告

銀行卡犯罪監控研究報告

作者：唐勤強

研究背景

經過二十多年的發展，我國銀行卡產業已經取得了巨大的成就。銀聯卡國內持有量已突破20.7億張、并在境外83個國家和地區實現受理。截止2009年末，境內發卡機構已達195家，境內銀聯卡聯網商戶達到157萬家，聯網POS機241萬臺，聯網ATM近20萬臺。銀行卡已成為我國居民個人使用最頻繁的非現金支付工具，成為商業銀行多項業務的重要載體和綜合平臺，銀行卡正在不斷滲透到各個方面，對經濟社會發展越來越具有影響力.但是，隨著我國銀行卡的快速發展，銀行卡面臨的風險也日益嚴峻。銀行卡犯罪手段花樣繁多，2009年上半年更顯集中爆發之勢。雖然目前銀行卡犯罪涉案金額在整個金融犯罪中的比例還比較小，但增長卻異常迅速，銀行卡的安全使用面臨著嚴峻的挑戰，已經成為公共安全領域的牛皮癬，成為涉及銀行安全的核心問題。銀行卡安全問題已經成為阻礙我國銀行業健康有序發展的嚴重障礙。在公安機關多次專項打擊過程中，屢屢發現涉及千萬級人民幣的重特大案件。為進一步了解銀行卡犯罪的構成，分析銀行卡犯罪的特征，研究現有體系的漏洞，評估犯罪帶來的危害，從而為風險防范的提供決策依據，我們聯合有關各方進行了一次有針對性的調研。

研究方法

在中國人民銀行、公安部、銀監會、各商業銀行的大力支持下，我們提取了近自2005~2009年全國發生的有關銀行卡犯罪的案件資料，調查涉及全國23個省市共23683起案件。對犯罪特征、涉案金額、演化趨勢等進行了分類整理。

研究表明

銀行卡犯罪的載體主要集中在ATM機和POS機，此類犯罪作為一種新型犯罪手段，具有高科技犯罪、涉案金額大，流竄性強，增長速度快，破案難度高，社會影響壞等特征。具體研究發現

銀行卡犯罪分類

涉案金額

針對ATM機的犯罪已經成為銀行卡罪案中的主要犯罪類型，數量多，涉案金額最大，同時值得警惕的是POS機上的犯罪雖然在數量上不是很多，但涉案金額都比較大。

針對ATM機的犯罪手法

針對POS機的作案手法

目前，針對ATM機的作案手法名目繁多，主要原因是ATM屬于無人值守設備，成為各種新型犯罪手法的試驗場，24小時服務的特點也是其容易被犯罪分子選擇為作案對象的一個重要因素。另外ATM機本身設計上的缺陷也是導致案發高企的原因之一。

針對POS機上的犯罪高發的原因更多的是因為管理上的漏洞，從目前已發案件來看，只要抓好POS機具的管理就可大量減少此類犯罪的發生。

各類犯罪趨勢圖

POS機安保投入與犯罪增幅對比圖

ATM機安保投入增長與犯罪增幅對比圖

從過去5年銀行卡案發類型來看，針對ATM機的犯罪增長趨勢最為驚人，POS機的犯罪增長速度也很迅速，同時銀行在安保方面的投入增長卻很緩慢，雖然從趨勢圖上不能斷定銀行安保投入的不足是導致犯罪增長的因素之一，但對比曲線確實需要引起有關各方的高度注意。

5年來銀行在POS機安保方面的投入基本為零，主管部門缺少基本的安全意識，POS機安保監管缺位也是導致案件高發的因素之一。

ATM機安保手段分類

針對ATM機的安保問題，從防范手段上看目前主要以視頻監控為主，在被調查的銀行中高達59%的銀行柜員機僅僅安裝了視頻監控，盲目依賴單純的視頻監控是導致監控系統漏洞頻出的重要原因，公安部多次發文要求針對柜員機建立包括傳感報警探測在內的綜合安全系統，但部分銀行主管部門在認識上仍然存在較大的誤區，防范意識淡薄，升級改進現有的簡單視頻監控系統，提高系統的預警防范能力是遏制犯罪增長的重要手段。

銀行自助設備及其安保系統資金投入對比圖

重業務性硬件投入，輕安全技術投入是大多數銀行的重要特征，銀行在ATM機安保方面的投入甚至不到ATM機具的1/10，安全的交易環境是ATM機存在的基本要件，失去安全保護的ATM機甚至不具備基本的使用價值。

社會影響

柜員機上出現的大量案件已經對銀行造成了極其負面的影響，其社會效益的損失遠遠大于銀行投放的形象廣告宣傳，同時對ATM機使用價值也產生了相當的負面影響。

結論

安全是基本的需求，也是ATM/POS機存在的基本要素，不安全的取款、用卡環境最終將制約銀行業的健康發展。ATM/POS機已經成為犯罪分子突破金融長城的一個重要缺口，如果這個缺口得不到修補和控制，將極有可能導致大面積的金融安全災難，部分地區部分銀行的主管部門還存在著安保即保險的錯誤認識，安保投入比例受到人為限制。

目前出現的大量案件從側面說明目前大量使用的安保設備還存在相當多的問題，在監控方案和設備選型上還存在著不認真不負責不專業的情況。

為用戶提供一個安全有序的取款環境已經成為各家銀行必須面對的緊迫問題。

我們建議：

一、強化安全意識宣傳，充分認識到銀行卡的安全漏洞可能帶來的系統性災難風險。

二、從管理上要實現銀行卡實名制度，建立銀行卡犯罪黑名單預警機制；

三、加大對收單機構和收單設施（ATM/POS機）的管理，特別是POS機具的管理，要落實到人，建立人機聯保體系。

四、用安全性較高的IC卡取代磁條卡。

五、盡快出臺適應當前銀行卡使用環境的法律制度，明確相關主管部門應該具備的責任，同時避免監管領域出現“多頭管理”的弊端。

但當務之急還是要加大切實有效的安保投入，升級和完善現有安保系統，防堵ATM/POS機存在的安全漏洞，大力加強安保系統的預警能力及時有效地打擊和震懾犯罪。

數據來源：中國人民銀行、公安部、銀監會、國家工商總局、各商業銀行

聯系人：唐先生

電話：025-68902936 手機：*** QQ：542707803

第四篇：如何預防銀行卡詐騙

如何預防銀行卡詐騙

現在銀行卡已經越來越多地應用于人們的日常生活中，在給人們帶來極大方便的同時，也因使用不當或被犯罪分子利用而帶來一些麻煩。盡管各發卡機構在預防、打擊銀行卡欺詐、保護持卡人權益方面一直在努力，但您自己應采取必要的措施加以防范：

一是保護銀行卡賬戶信息安全。您拿到新的銀行卡后，要立即修改初始密碼，不能設置過于簡單的弱密碼，任何情況下不要向任何人透露您的銀行卡密碼。記下自己的密碼，不要將密碼寫在紙上。不要用自己的生日或電話號碼作為密碼。不定期更改自己的密碼，若銀行卡丟失或失竊，應立即向銀行報失。注意保護個人信息等資料，防止不法分子盜用，如：不要把個人資料隨便留給不熟悉的公司或個人，不要輕易在網頁上留下真實個人身份，辦理某項業務需要留下身份證復印件時，最好在復印件上標明用途等。此外，定期檢查銀行帳戶的交易紀錄，若發現可疑交易，應盡快與銀行聯絡。如感覺銀行卡日提款額度過高，可要求銀行降低額度限制。

二是使用自助銀行(ATM)時應注意以下事項：一定要留意周圍是否有可疑人，操作時應避免他人干擾。輸密碼時，可以用另一只手擋住密碼鍵盤，防止他人偷窺密碼。若發現銀行提款機或商家的刷卡機上安裝可疑設備，切勿使用。用卡時不要輕易相信他人，不要撥打機具旁粘貼的可疑電話號碼，不要隨意丟棄打印單據，另外刷卡門禁是不需要輸入密碼的。用卡時如遇到吞卡、未吐鈔等情況，請您不要輕易離開，可在原地及時撥打ATM屏幕上顯示的銀行服務電話或直接撥打發卡行的客戶服務熱線進行求助。

三要注意手機短信詐騙案件，遇到虛假短信或電話詐騙應這樣處理：任何情況下不要透露您的銀行卡密碼，無論是銀行還是公安機關都不會提出索要密碼的要求。任何情況下不要向不知名的賬戶轉款。收到可疑信函、電子郵件、手機短信、電話等時，應謹慎確認，切勿貪圖小便宜，也不要緊張害怕。如有疑問應直接到發卡機構柜臺去詢問，或撥打發卡機構熱線服務電話。筆者總結出了容易發案的幾種詐騙方式：

1、以銀行名義提醒你的銀行卡在某商場刷卡消費，金額將于近期從銀行卡賬戶扣除，如有疑問請與本行客服中心聯系。

2、以銀行卡的名義提醒你的銀行卡被犯罪分子盜用，賬戶存在風險，為確保你的資金安全，請將賬戶的資金存入某賬戶。

3、以某公司的名義稱可低價代開本市各種發票，稅點低，保真，稅網可查，驗證后付款。

4、信息稱您的家人在某地生病或發生意外，急需用錢，讓您把錢打到指定的銀行賬號。

5、低價出售充值卡，某公司與電信制卡部門聯合推出移動等充值卡，低價誠招各地代理經銷商。

6、發短信稱“爸媽我和異性朋友在賓館同宿被抓，速打××元到××銀行卡號××某某的卡上，過期后果很嚴重，現在不便聯系，出來再說。”

四是如果不小心落入不法分子設下的騙局，應這樣減少損失：及時撥打發卡行熱線電話或直接向銀行柜面工作人員報告欺詐交易，要求銀行凍結銀行卡賬戶。對已發生損失或情況嚴重的，應及時向當地公安機關報案，并配合公安機關或發卡機構做好調查取證工作。

第五篇：預防青少年工作犯罪工作總結

xxxx年xx預防青少年違法犯罪工作總結

xxxx年，xx綜治委預防青少年違法犯罪工作領導小組辦公室按照市、區綜治委的工作部署，廣泛動員各界力量，有效整合社會資源，夯實基層基礎，豐富重點工作內容，加強青少年法制教育和重點青少年群體教育、幫助和管理，凈化青少年健康成長環境，擴大了對青少年違法犯罪的有效預防和控制，切實維護了青少年合法權益，各項工作取得了良好效果，具體做法匯報如下：

一、突出重點青少年群體，全力做好青少年教育管理工作 第一，加強重點青少年群體動態信息管理系統建設。為進一步加強對重點青少年群體的教育幫扶工作，xx團委在2011年濱海新區重點青少年群體動態信息管理系統試點工作的基礎上，在xx各街道全面推廣應用重點青少年群體動態信息管理系統。按照發動動員、集中培訓、系統錄入、集中幫扶的四階段工作要求，詳細制定具體工作方案。繼去年杭州道街作為試點開始使用管理系統之后，今年已在xx11個街鎮中全面推廣使用此系統。通過積極動員、充分發動，今年共組織10個街鎮的80名專兼職工作人員參加了團區委組織的重點青少年群體動態信息管理系統操作技能的集中培訓。

第二，深入開展重點青少年群體排查摸底專項行動。xx團委成立摸底統計工作領導小組，明確專人負責、專人聯絡。充分利用好重點青少年群體動態信息管理系統，扎實推動各單位保質保

2各街鎮中“面對面”工作機構建設較為完善的街道，街里有工作中心，各社區都建立了工作站。工作開展豐富多彩，形成了很多先進經驗，其中杭州道街成立了濱海新區首家以街道團工委為核心，轄區20余個單位為成員的社區青少年事務協調委員會，這是實現轄區資源共享、青少年思想共教、青少年事務共管的創新舉措。福州道社區開辟了“代表連心橋欄目”，設立了“代表論壇”“代表信箱”專欄，方便了代表與青少年的互動交流。xx團委認真總結這些成功經驗，召開工作推動會議，在xx各街鎮全面推廣先進經驗做法，努力推動xx各街鎮“面對面”工作全面上水平。在強化現有工作機構的基礎上，進一步加大“面對面”工作機構的創建力度，目前，新村街、向陽街、大沽街等5個街道先后新建了人大代表、政協委員聯系青少年事務工作中心。

第三，不斷豐富“面對面”活動形式內容。通過召開“共青團與人大代表、政協委員面對面”座談會、邀請代表委員專題調研、集中視察青少年工作等多種方式，廣泛深入開展“面對面”活動。一是充分發揮街道社區對青少年的社會教育職能作用，注重抓好寒、暑假等節假日期間社區青少年權益工作。今年8月份在xx各街鎮廣泛組織開展了“快樂暑假我成長”青少年暑期社區活動暨“人大代表、政協委員面對面”活動，并在新港街道華云園社區舉辦了活動啟動儀式。新區人大代表、政協委員、xx各街鎮團委、社區青少年工作者、“五老”代表、師生代表共200余人參加了社區少年兒童愛心義賣、法制講座、自護常識講座和“面對面”座談會等活動。二是注重抓好“兩會”召開前的有利

權意識和法制觀念。以12355為平臺，結合禁毒日和防艾日，廣泛開展青少年禁毒、普法和“青春紅絲帶”等宣傳教育活動。綜治宣傳日活動中，xx團委積極動員全體干部，自制宣傳展板和宣傳資料到解放路步行街進行預防青少年犯罪、防治毒品流通等方面的集中宣傳，耐心解答群眾提出的相關問題，共計接待咨詢群眾1000余人，發放宣傳材料1200余份，提高了普通群眾對預防青少年違法犯罪工作的認知和重視程度，為維護青少年合法權益做出了積極的貢獻。

第二，加強對困難青少年群體的救助幫扶工作。廣泛開展“愛心助學賀卡義賣”捐助活動，切實幫扶弱勢青少年群體。xxxx年春節前夕，xx團委為100名困難學生家庭每人送去400元的捐助。高考過后，開展“圓你大學夢”愛心捐助活動，為24名“學習成績特別優秀、家庭生活特別貧困”的“雙特生”發放圓夢助學款每人4000元，合計捐款96000余元。xx團委至今共資助了103名xx籍“雙特生”，累計捐款約41.2萬元，切實幫助了寒門學子渡過難關，順利完成學業。成功舉辦了“蒲公英春天計劃”、“關愛小伙伴，愛心手牽手”等活動，著力關愛外來務工人員子女，滿足弱勢青少年群體需求。

第三，加強面向青少年的公益服務活動。以“公益天津”為主旨，以各類公益志愿服務為載體，全面做好各項青少年綜合服務工作，關心、幫助青少年健康成長。“五一”勞動節之際，成功舉辦了“南益之約?喜悅濱海—xxxx年濱海青年集體婚典”活動，為來自全國各地的40對新人提供了婚禮服務，活動中大膽