第一篇：從全國金融大案要案頻發看金融部門問題漏洞與防范應對策略

近幾年，在我國一些省市相繼發生數起金融大案要案，涉及金額都在上億元以上，為國家和金融部門造成了不可估量的損失。但是筆者以為這些觸目驚心的金融大案要案的頻頻發生，并不是偶然性的，而多數都是由于金融部門內部管理松懈、不嚴格執行制度，疏于防范所導致的，他不僅為金融部門敲響了警鐘，也同時真正的暴露出了金融部門管理上所存在的問題和漏洞。那么究竟金融部門管理上存在那些問題、漏洞，又該如何應對呢？筆者不妨談談自己的愚見。

一，金融部門管理上主要存在的問題和漏洞

1、有章不循，制約失控

從一些發案單位來看，這些發案金融單位多數在業務制度執行上，都不能使制度真正做到落實。表現在金融單位一人多職，如儲蓄、結算、會計、信貸、出納等多種業務嚴重違反操作制度，聯行業務人員嚴重違反“三分管理”制度（印章、密押、憑證分開保管），出納部位人員嚴重違反“四雙”制度（雙人管庫、雙人開庫、雙人守庫、雙人押鈔），信貸部位嚴重違反“三查”制度，（貸前調查、貸中審查、貸后檢查），業務操作制約失控，致使一些銀行工作人員和社會不法分子鉆了空子，發生嚴重經濟犯罪。

2、監督不力，流于形式

大案的形成一般都是由于長期無人發現，沒有被及時制止由小案所引發的，從大案的形成中暴露出了一些金融單位在金融業務管理中，都缺乏必要的監督手段和監督手段不力，沒有真正形成員工互相監督，上下級監督的監督模式，上級單位即使稽核監督也是走過場而已，對基礎銀行工作的稽核監督對帳根本不細不深，甚至是在發現小問題時放棄深查細糾，從而使本來是可以及時制止的小案件，由于沒有制止，最終引發大案，稽核監督成了一種形式主義。

3、輕視誘因，忽視管理

很多金融單位工作人員在大案要案爆發前，往往表現出他們有吸毒賭博、熱衷經商、迷戀酒色等異常行為，但是多數金融單位領導和管理人員卻忽視了這些誘發犯罪的誘因，對工作人員的異常行為放任不管，忽視這些可疑現象，不僅不把其調離崗位，就連最基本的教育勸阻也沒有，甚至對舉報也置若罔聞，放松應有的警惕感，最后導致大案爆發，金融部門工作人員由于經商或吸毒賭博一時缺乏資金，就很可能把黑手深入銀行內部，挪用公款，甚至攜款潛逃，造成金融大案。

4、用人不當，嚴重失職

一些金融部門的上級主管部門和行級領導干部，在干部的任用上和在重要崗位工作人員的安排上存在著嚴重的失職，讓一些有劣跡和品行不端的人混進了金融隊伍，安排在聯行、出納、儲蓄等重要的工作崗位上，甚至還把這些人提拔為干部，授予重權，把他們視為能耐人。這些能耐人一旦掌握重權，就會劣性大發，“如魚得水”，大肆侵吞銀行的國家財產，瘋狂作案，直至案發。

5、瞞案不報，貽誤戰機

一些金融部門在發現單位工作人員有犯罪行為時，出于對自己單位種種不良后果的考慮，采取內部處理、有案不報，只是對當事人進行適當的行政處分，把銀行的挪用資金窟窿補起來就玩事，如此一來對犯罪分子根本起不到震懾作用，反而使有些人的犯罪行為不僅不能收斂，反而還會更加瘋狂的變本加厲繼續作案，為了彌補窟窿，他們甚至會采取拆東墻補西墻的做法，直至給國家造成更大的損失。

二，金融部門針對這些問題漏洞如何來防范

1、嚴格把握用人關口，加強隊伍建設

為了更好的防范銀行內部人員作案，就必須加強金融部門隊伍建設。

首先，金融部門必須嚴格把好用人關，切不能任人唯親，特別是在重要工作崗位人員的任用上，更是不能馬虎。在行領導班子成員的任命上，最好實行員工推舉制，把真正的好干部放到金融單位的行級領導崗位上了。并為防止走過場，上級行還落實舉報制度，防止品行不端者混入行級領導隊伍。其次，應作好員工的崗前思想教育，并把法制教育做為每天對員工教育的必修課，把法制意識真正貫徹到每個員工的大腦中，做好提前法治思想預防。再次，在堅持思想法制教育的同時，還應推廣員工行為跟蹤報告制度，掌握員工的近期活動內容，一旦發現有人參與賭博、吸毒、經商、嫖娼等活動，堅決清除或勸其調離，從而做到防微杜漸，純潔金融部門干部職工隊伍。

2、增強風險憂患意識，樹立防范觀念

金融部門向來都是不法犯罪分子窺探和侵襲的重點行業，為了能達到其犯罪目的，他們往往都會從銀行從業人員入手，進行糖衣炮彈的攻擊，一旦成功，金融部門從業人員就會成為其對銀行進行犯罪詐騙的第一把鑰匙。所以深入持久的樹立員工防范腐蝕觀念，強化風險憂患意識非常重要。

首先：應通過定期和不定期的宣傳教育、培訓等形式，增強所有員工的風險危機感和高度警惕感，特別對于金融部門的有權干部更要吃偏飯，多對他們進行督促教育，把好犯罪分子對銀行進行詐騙的第一道關口。其次，對員工要牢固樹立銀行憑證就是第二現金的準貨幣觀念，提高員工對重要空白憑證的認識，克服重現金，輕憑證的觀念。重防外輕防內的思想意識。再次，還要加強對瞞案不報、拖延報案等危害性的教育。并把這項內容納入到員工日常工作的考核當中，對發現案件，而與案件無關的人員，存在有案不報、發案拖延遲報的也應給予重處，真正達到高度重視，深入人心、警鐘長鳴、防患于未然。

3、嚴格落實各項制度，加強稽核監督

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第二篇：從全國金融大案要案頻發看金融部門問題漏洞與防范應對策略

近幾年，在我國一些省市相繼發生數起金融大案要案，涉及金額都在上億元以上，為國家和金融部門造成了不可估量的損失。但是筆者以為這些觸目驚心的金融大案要案的頻頻發生，并不是偶然性的，而多數都是由于金融部門內部管理松懈、不嚴格執行制度，疏于防范所導致的，他不僅為金融部門敲響了警鐘，也同時真正的暴露出了金融部門管理上所存在的問題和漏洞。那么

究竟金融部門管理上存在那些問題、漏洞，又該如何應對呢？筆者不妨談談自己的愚見。

一，金融部門管理上主要存在的問題和漏洞

1、有章不循，制約失控

從一些發案單位來看，這些發案金融單位多數在業務制度執行上，都不能使制度真正做到落實。表現在金融單位一人多職，如儲蓄、結算、會計、信貸、出納等多種業務嚴重違反操作制度，聯行業務人員嚴重違反“三分管理”制度（印章、密押、憑證分開保管），出納部位人員嚴重違反“四雙”制度（雙人管庫、雙人開庫、雙人守庫、雙人押鈔），信貸部位嚴重違反“三查”制度，（貸前調查、貸中審查、貸后檢查），業務操作制約失控，致使一些銀行工作人員和社會不法分子鉆了空子，發生嚴重經濟犯罪。

2、監督不力，流于形式

大案的形成一般都是由于長期無人發現，沒有被及時制止由小案所引發的，從大案的形成中暴露出了一些金融單位在金融業務管理中，都缺乏必要的監督手段和監督手段不力，沒有真正形成員工互相監督，上下級監督的監督模式，上級單位即使稽核監督也是走過場而已，對基礎銀行工作的稽核監督對帳根本不細不深，甚至是在發現小問題時放棄深查細糾，從而使本來是可以及時制止的小案件，由于沒有制止，最終引發大案，稽核監督成了一種形式主義。

3、輕視誘因，忽視管理

很多金融單位工作人員在大案要案爆發前，往往表現出他們有吸毒賭博、熱衷經商、迷戀酒色等異常行為，但是多數金融單位領導和管理人員卻忽視了這些誘發犯罪的誘因，對工作人員的異常行為放任不管，忽視這些可疑現象，不僅不把其調離崗位，就連最基本的教育勸阻也沒有，甚至對舉報也置若罔聞，放松應有的警惕感，最后導致大案爆發，金融部門工作人員由于經商或吸毒賭博一時缺乏資金，就很可能把黑手深入銀行內部，挪用公款，甚至攜款潛逃，造成金融大案。

4、用人不當，嚴重失職

一些金融部門的上級主管部門和行級領導干部，在干部的任用上和在重要崗位工作人員的安排上存在著嚴重的失職，讓一些有劣跡和品行不端的人混進了金融隊伍，安排在聯行、出納、儲蓄等重要的工作崗位上，甚至還把這些人提拔為干部，授予重權，把他們視為能耐人。這些能耐人一旦掌握重權，就會劣性大發，“如魚得水”，大肆侵吞銀行的國家財產，瘋狂作案，直至案發。

5、瞞案不報，貽誤戰機

一些金融部門在發現單位工作人員有犯罪行為時，出于對自己單位種種不良后果的考慮，采取內部處理、有案不報，只是對當事人進行適當的行政處分，把銀行的挪用資金窟窿補起來就玩事，如此一來對犯罪分子根本起不到震懾作用，反而使有些人的犯罪行為不僅不能收斂，反而還會更加瘋狂的變本加厲繼續作案，為了彌補窟窿，他們甚至會采取拆東墻補西墻的做法，直至給國家造成更大的損失。

二，金融部門針對這些問題漏洞如何來防范

1、嚴格把握用人關口，加強隊伍建設

為了更好的防范銀行內部人員作案，就必須加強金融部門隊伍建設。

首先，金融部門必須嚴格把好用人關，切不能任人唯親，特別是在重要工作崗位人員的任用上，更是不能馬虎。在行領導班子成員的任命上，最好實行員工推舉制，把真正的好干部放到金融單位的行級領導崗位上了。并為防止走過場，上級行還落實舉報制度，防止品行不端者混入行級領導隊伍。其次，應作好員工的崗前思想教育，并把法制教育做為每天對員工教育的必修課，把法制意識真正貫徹到每個員工的大腦中，做好提前法治思想預防。再次，在堅持思想法制教育的同時，還應推廣員工行為跟蹤報告制度，掌握員工的近期活動內容，一旦發現有人參與賭博、吸毒、經商、嫖娼等活動，堅決清除或勸其調離，從而做到防微杜漸，純潔金融部門干部職工隊伍。

2、增強風險憂患意識，樹立防范觀念

金融部門向來都是不法犯罪分子窺探和侵襲的重點行業，為了能達到其犯罪目的，他們往往都會從銀行從業人員入手，進行糖衣炮彈的攻擊，一旦成功，金融部門從業人員就會成為其對銀行進行犯罪詐騙的第一把鑰匙。所以深入持久的樹立員工防范腐蝕觀念，強化風險憂患意識非常重要。

首先：應通過定期和不定期的宣傳教育、培訓等形式，增強所有員工的風險危機感和高度警惕感，特別對于金融部門的有權干部更要吃偏飯，多對他們進行督促教育，把好犯罪分子對銀行進行詐騙的第一道關口。其次，對員工要牢固樹立銀行憑證就是第二現金的準貨幣觀念，提高員工對重要空白憑證的認識，克服重現金，輕憑證的觀念。重防外輕防內的思想意識。再次，還要加強對

瞞案不報、拖延報案等危害性的教育。并把這項內容納入到員工日常工作的考核當中，對發現案件，而與案件無關的人員，存在有案不報、發案拖延遲報的也應給予重處，真正達到高度重視，深入人心、警鐘長鳴、防患于未然。

3、嚴格落實各項制度，加強稽核監督

金融大案的發生往往都是長期沒有嚴格執行制度，缺乏相應的稽核監督所造成。如果各項制度

沒有真正嚴格落實，很大程度上就會削弱金融部門監督制約和監督檢查的效果，必須予以及時糾正，以更大限度的發揮稽核監督職能的真正作用。

首先：應嚴格落實崗位輪換制度。以保障互相監督的作用。崗位長期不進行輪換，勢必就會形成崗位從業人員之間形成戀愛關系、師徒關系、哥們關系、姐妹關系等“親情”關系，如此一來他們就會產生互相信任、麻癖大意思想，從而放松警惕，不能很好的去互相監督約束。特別是如果從業人員思想不純，就會一拍即合，沆瀣一氣，內部勾結作案，為國家造成經濟損失。所以銀行必須嚴格落實崗位輪換制度，防止內部犯罪。其次，應有力制止領導一支筆、一言堂行為。上級管理部門應對行領導的審批權進行監督，嚴格杜絕領導一支筆審批和一言堂，而使這些手握大權的行領導長期侵吞國家財產而無人制約，又因下級敢怒而不敢言，而放棄監督，上級不能及時發現，就可能形成大案。再次，推廣靈活突擊式事后稽核監督檢查體系。上級管理部門應采取多種形式對基層行進行適時稽核監督，如采取定期與不定期結合、專項與全面結合、逐筆與余額核對結合的三結合檢查方式進行靈活稽核檢查。防止稽核檢查走過場，以達到事后及時監督之功效，及時發現問題，能及時給予改正。

第三篇：從近期頻發侵害校園慘案看當下校園安全防范

從近期頻發侵害校園慘案看當下校園安全

防范

3月23日至5月12日，中國校園經歷了黑色的天空，短短50天時間里，從福建南平、廣西合浦到廣東雷州、江蘇泰興、山東XX、陜西南鄭相繼發生了6起襲擊校園慘案，造成18人死亡、80余人受傷，影響極其惡劣。幾起案件中，無論從作案手段、造成后果都是近年來全國極為罕見的。頻發的襲擊校園慘案不僅凸顯了當下社會轉型期各種矛盾紛繁復雜、社會利益表達機制缺失的事實，同時也暴露了校園安全工作的乏力，教訓極其深刻。

一、案件特點

6起案件相互之間沒有直接的關聯，但由于案發時間的連貫，社會破壞性巨大，已造成了巨大的社會恐慌。細析案件本身，不難發現系列案件中具有四個方面的共性特征。

(一)觸點極小。直接導致嫌犯作案、慘案發生的原因均系一些細小的矛盾糾紛，例如，福建南平案件嫌犯鄭民生作案僅因戀愛受挫及與家人、同事關系不和，5月12日發生在陜西南鄭的案件嫌犯也只是因租房問題與幼兒園開辦人產生分歧而作案。

(二)動機明顯。除廣西合浦案件嫌犯為精神病人沒有作 案動機外，其余5起案件嫌犯意識清楚、動機明顯，均為“無差別殺人”，為的就是用最極端、最恐怖的方式發泄心中憤怒、報復社會，從而造成轟動效應。

(三)對象明確。6起案件均發生在縣級以下的校園及周邊區域，襲擊對象均系毫無防備能力的小學生和幼兒。

(四)發生突然。6名嫌犯在案發之前沒有任何征兆，均系到達校園，立即實施作案，令人防不勝防。

(五)手段殘忍。嫌犯作案中均選擇便于攜帶、不易發覺的刀具，對著一群毫無抵抗意識和能力的學生、幼兒揮刀亂砍，喪心病狂的他們即便在遭到成人的制止后，仍負隅頑抗、繼續行兇，造成慘重后果。其中，福建南平案件8死5傷、廣西合浦案件2死5傷、廣東雷州案件17人受傷、江蘇泰興案件32人受傷、山東XX案件1死5傷，陜西南鄭案件7死20余人受傷。

二、主要教訓

面對血淋淋的事實，剔除社會矛盾化解不力、嫌犯反社會人格等深層因素，我們還應汲取以下幾方面教訓：

(一)內部防范不力給犯罪分子可乘之機。多數小學、幼兒園因經費、編制等原因，未配備專職保安，未落實進出校園審查登記制度，未安裝視頻監控設備，校園內部防范力量非常薄弱，甚至部分校園連簡單的封閉式院墻大門都沒有，沒有任何防范措施，客觀上給犯罪分子以可乘之機。

(二)重點管控不嚴錯失發現化解先機。重點人群、重點物品、重點地區管理失控問題在6起案件中表現得尤為嚴重。首先，廣西合浦案件中的嫌疑人系精神病人，在發生慘案的3天前，嫌犯就曾因精神病發砍傷鄰居，有明顯的行兇傾向；江蘇泰興案件嫌疑人徐玉元曾從事傳銷，還因盜竊、報假警被公安機關處理，屬于前科劣跡人員，均應納入公安機關視線，予以重點管控。其次，嫌犯作案均攜帶管制刀具。第三，在案發的第一時間，校園周邊均沒有相應警力。如果說，上述三個環節，無論哪個工作到位了，就有可能及時發現了嫌犯的作案意圖，將其及時控制，避免了慘案的發生。

(三)媒體渲染不當助長跟風作案之勢。福建南平、廣西合浦等案件發生后，報紙、網絡、電視、廣播、手機等媒體高度關注，連篇累牘的進行了滾動跟蹤報道，在極大滿足了社會公眾知情權的同時，也一定程度上幫助嫌犯達到了制造轟動效應的初衷。人的心理都是會受到暗示的，對于本已不安定的嫌犯來說，心理是十分敏感的，他們從輿論報道中發現了，原來還有這樣一種泄憤的途徑、紛紛仿效，間接導致案件接連發生。特別是4月28日、29日、30日三天連續發案。

(四)應急處置不力未能有效降低傷害。幾起案件之所以造成如此慘重的后果，除了犯罪分子作案突然、手段殘忍等原因外，我們的應急處置機制基本處于空白狀態，案件發生 后的第一時間，沒有相關人員立即趕至現場開展處置。例如，廣東雷州案件中，嫌犯15時到16時，整整一個小時在4個教室實施了多次砍殺；再看江蘇泰興案件發生后，在社會人員聞訊與嫌犯搏斗過程中，沒有人將已被嚇壞了的孩子們有序轉移到安全地帶。即便是福建南平案件嫌犯鄭民生也是被當地群眾抓獲移交給警方的。

三、對策措施

“亡羊補牢，猶未晚矣。”如何百倍用心，加強令人揪心的校園安全，令社會各界放心，已成為黨委、政府執政能力的體現，更是現階段各級政府及相關職能部門面臨的重大課題。通過對系列校園慘案的剖析，筆者就新形勢下校園安全提幾點意見。

(一)深化對校園安全重要性的思想認識。5月3日，全國綜治維穩工作電視電話會議上，中央政治局常委、中央政法委書記***同志強調，社會安全最重要的是人身安全，最讓人牽掛揪心的是孩子安全，各級黨委、政府要立即行動起來，以對人民生命安全高度負責的精神，把維護學校、幼兒園安全作為一項重大政治任務，切實承擔第一責任，黨政一把手負總責、親自抓，分管領導具體抓、深入抓，為孩子們學習成長創造平安和諧的社會環境。***同志的重要講話為我們全面加強校園安全工作指明了方向。高度重視、全面加強校園安全保衛不僅是黨委、政府的第一責任，而且是 各級公安機關當前和今后一段時期面臨的繁重而艱巨的任務。我們要深刻理解***同志講話的深刻內涵，進一步認清校園安全是社會和諧穩定的重要組成部分，維護好校園安全穩定，不僅事關教學秩序和廣大師生人身安全，而且關系到整個社會和家庭的安全與和諧，進一步增強政治意識、大局意識、憂患意識、危機意識、責任意識，全力以赴強化校園安全工作，真正做到守土有責、守土盡職。

(二)加強校園安全防范和處置能力建設。一是切實提高內部防范能力。加強校園安全防范點多、面廣、線長，公安機關要全警動員、通力合作，緊抓當前校園安全上升為國家高度、政治任務的有利時機，積極爭取黨委、政府支持，加大資金投入，配齊校園保安，完善防范設施，健全規章制度，織密校園內部防范網絡。二是切實提高重點管控能力。全面、深入、持久地開展校園及周邊高危人群的清理排摸工作，將所有違法犯罪高危人群全部納入關注視線、列入管控范圍，同時加強對生活在社會底層、思想偏激等人員思想動態研究，對可能制造事端的人員，實行軟管理，給予相應幫助，消除負面想法；對精神病患者，要創造條件落實收治看管措施，避免造成現實危害。健全校園周邊重點地區、重點時段民警巡邏、護送等制度，加強對可疑人員檢查，切實提高見警率、管事率，強化震懾效應。三是切實提高環境整治能力。對發生的涉校涉生案件堅持零容忍，組織精干力量快偵快 破，堅決打擊犯罪分子的囂張氣焰。加強與教育、文化、衛生、城管等部門溝通，定期開展聯合執法，加大對學校、幼兒園及周邊街區、路段、部位集中整治力度，及時查處、取締非法經營的書刊音像店、游戲室、網吧等場所;全面清查校園周邊流動人口、暫住人口、出租屋，防止違法犯罪分子藏匿其中，危害校園安全;加強對校園及周邊煤、電、氣、油設備的管理，嚴防發生安全事故。四是切實提高應急處置能力。按照“一校一策”原則，逐一制定校園突發事件應急處置預案，進一步完善警校聯動機制，一旦接報涉及在校師生人身安全的案件事故，警校雙方堅持快速反應、整體聯動，全力做好救治傷員、維護秩序等工作。

(三)加強校園安全的立法工作。當前，保護校園安全的法律條款散見于《憲法》、《民法通則》、《未成年人保護法》、《義務教育法》、《教師法》之中，這些法律規定雖然在一定程度上保護校園的安全穩定，但校園社會關系具有復合型，加之當前校園安全面臨著嚴峻復雜的形勢，很多校園安全問題是上述法律所不能解決的。例如，上述幾部法律對在校中小學生人身傷害案件的歸責原則、處理標準均沒有涉及，沒有確定保護處于教育教學活動期間的中小學生人身安全的主體，并對主體的權利、義務進行系統全面的規范，對學校應該履行哪些具體規定不細化，使得各方責任不明確，安全保護意識不強，從而形成安全事故隱患。

XX年，公安部出臺了《公安機關維護校園及周邊治安秩序八條措施》,近期，省公安廳又制定了維護當前校園安全的“八項措施”，上述文件系當前我們公安機關加強校園安全的主要依據，對公安機關構建校園安全外部防范網絡起到了積極作用，但這些規定只是我們公安機關內部的規范性文件，不具有部門規章、法律效力，不能規范其他部門的行為。校園安全工作是一項系統工程，涉及面廣量大、責任重大，關系到一個地方的和諧穩定，僅靠公安機關一家力量是難以應對的。因此，當前迫切需要制定一部《校園安全法》，明確政府、教育、公安等職能部門的職責，以法律的形式規定各部門的義務、責任。可以通過立法的形式賦予公安機關組建專職校園警察隊伍的權力，以法律形式賦予相應執法權，提高對突發事件的處置能力，保證學校的安全，使校內治安由靜態管理向動態管理轉變；同時也可改變當前學校保衛部門既沒有行政上的職務，也無相應權力的尷尬境地。