第一篇：一規兩卡心得體會

一規兩卡心得體會

在電力行業中，安全作為所有工作的前提，對于一線員工來說感觸更加深刻，“安全第一，綜合治理”，一次次血的安全事故教訓告訴我們學習和認真施行《安規》的重要性。

2003試行版《安規》伴隨著我們走過了6年，作為電力現場作業的作業指導，為每一個現場的工作人員提供生命保障。事實告訴我們，只有嚴格遵守《安規》作業才能保障安全，而事故的發生原因都是違章作業。6年的時間過去了，電力事業的發展從來沒有停止過，新技術和新設備越來越多的運用到電力作業中，2003試行版《安規》很多部分越來越不能適用于新時期的電力作業現場，而2009年新《安規》在老《安規》的基礎上進行了變動，大量采用新設備、新技術、新工藝的內容是新《安規》的最主要變化。新《安規》需要我們每一個電力人認真學習，再將其運用到作業現場。

再談一下本人的新《安規》學習經歷吧，如果只記憶變動部分的話，很容易造成記憶的脫節，而且由于安規的系統性，必須要求我們一字一字的重新學習，我采取的逐章抄寫的記憶方法，一章一章的邊抄邊記。但畢竟《安規》是作業現場的指導，作業現場情況千變萬化，只靠記憶是保障不了安全的，只有更多的將學習內容運用到生產現場去，才能有效的掌握《新安規》。

最后希望大家都能熟練的掌握新《安規》，為安全作業保駕護航。

為使各級管理人員及生產一線員工學習好、掌握好、執行好2009年版新《安規》，雄縣電力局采取多種措施促進員工學《安規》入心入腦。

一是組織專題培訓，將新《安規》與老《安規》進行對比，特別對新《安規》修改后的規定和容易被忽略的地方進行重點學習，以加深員工記憶和印象。二是實行新《安規》每周調考制度，每周隨機抽取員工，進行閉卷考試，不及格的進行補考，補考仍不及格的責令其待崗加強學習。三是抓好工地課堂，施工前根據施工內容，有針對性的學習《安規》相應部分，查找違章。四是利用周安全活動，人人輪流當老師為大家授課，課堂上相互提問。

目前該劇已經形成了“人人學安規，人人重安全”的良好氛圍，為全局的安全穩定生產奠定了堅實的基礎。

為了使生產一線員工學習好、理解好、掌握好、執行好2009年版新《安規》，10月12日慶元供電局各基層供電營業所在節后的第一次安全生產會上，再次組織基層單位人員對《國家電網公司電力安全工作規程（2009年版線路部分）》進行了集中的學習培訓。

該次培訓由工作經驗豐富，對新老《安規》均熟練掌握的線路班長講解，對新老《安規》的區別之處和修編部分字字斟酌，針對新安規修改章節及與老安規不同之處進行認真的分析，找出不同點，深化了對新《安規》的認識和理解。

各基層供電營業所在學習新《安規》過程中，根據該局安監科要求，增強執行《安規》的嚴肅性，強化流程與細節管理，采取多次培訓的方式，保證將新《安規》宣貫到每一個崗位、每一位職工，并根據工作需要進行逐章逐節的培訓考試，注重培訓質量，對培訓效果的檢測以每章節考試100分為合格。通過對照學習新《安規》，使員工掌握、領會其內涵，提高員工對安全風險的辨識、防控能力，增強員工的自我保護意識，讓電力安全規程入骨、入心。與此同時，該局結合秋季安全大檢查活動，加大反違章查處力度及消缺工作力度，及時消滅違章、消除缺陷，確保電網安全、設備安全、人員安全

七月以來，冷水江電力局積極響應上級號召，掀起了學《安規》的熱潮，全局上下心往一處想、勁往一處使，從學習、培訓、考試，一環緊扣一環，環環扣緊，使全局員工安全生產水平得到了很大提升。但如何在學習中更好地提高安全意識，加強全體員工的責任心，從而使安全生產知識入心入腦，筆者特談幾點心得： 第一、改變觀念是安全生產的前提

電力企業緊緊圍繞“人”這個根本因素，從硬件、軟件兩個層次，不斷加強安全物資、安全價值、安全意識和安全文化建設，每年花費大量的人力、物力對員工進行崗位培訓，目的是為了提高安全文化素質，從根本上改變員工的思想意識，通過一系列的培訓、學習，大多數員工從靈魂深處徹底改變了過去的舊思想、舊觀念，改變了“經驗主義”等危險冒進的做法，但仍有少部分，特別是少數工作負責人沒有從源頭上改變觀念，陽奉陰違，怨恨手續多，怕麻煩，一到大熱天，任何安全手續都不辦理，安全措施也不采取，天沒亮就開始了工作，把《安全規程》忘于腦后，安全隱患出現在身邊也不知道。為了不使員工在炎熱的天氣下工作，想法是對的，但也必須把學到的《安規》知識用上去，不能漏掉任何一個細節，要辦好各種手續，工作前開好班前會，搞好站隊“三交”，在開展好風險辨識的前提下才能開工。否則，工作班人員有權據絕工作，如果大家都是一團和氣，發現隱患和危險點不相互提醒。如此這般，安全事故離你也不遠了，最終就會給家庭、給企業、給社會、給人民帶來慘劇。

第二、安全意識是安全生產的基礎

人的安全意識是安全生產的基礎；如何提高安全生產意識，這是一個哲學問題。首先應把握好自己的人生觀，人生第一目的就是使自己生存下來，然后如何更好地活著，那就要時刻提醒自己，不管干什么事，都要把安全放到第一。只有自己安全了，家庭才幸福，企業才增值，人民才會滿意，社會才能發展。特別在這個高危企業中工作，如何才能保證自己的安全，這不是用嘴能喊出來的，只有不斷加強自身修養，學好安全生產知識，時刻繃緊安全這根弦，才能從內心深處提高安全意識，才能更好地去工作，才能更好地去總結經驗，戰勝人生道路上的重重險阻。第三、責任心是安全生產的護身符

每次事故的發生與員工缺乏責任心是有直接關系的。就拿新化電力局2007年8月21日發生事故來說，工作負責人王文未全部完成工作的情況下，終結工作票，在無工作票和安全措施的情況下，進行電纜頭引線搭接工作，龍仕忠在工作任務沒有完成的情況下辦理工作票終結手續。其他的人在現場發現嚴重違章時無人指出、無人制止。調度班不正確使用調度術語，不按規定匯報，不按規定詢問相應內容，不執行復誦制度。現場把關人朱亞超、變檢專責劉文軍不正確履行現場把關職責，對作業現場不嚴格執行工作票制度、又沒有明確專人統一指揮、協調。兩個班組在同一作業面進行相互關聯的工作不能很好的協調溝通，辦理終結手續互不通氣，也不通報在現場把關的生技股專責。如此種種，如果多幾個有責任心的人在場，這樣的低級錯誤能發生嗎！一個人的工作能力是安全工作的前提，但不是安全工作的根本。一個人的責任心如何，決定著他在工作中的態度，決定著他的工作的好壞和成敗。如果一個人沒有責任心，即使有再大的能力，也不一定能取得好的成績。從大量的事故中不難發現，大多數事故不是出于員工無知，而是出于不負責任，不是出在業務能力弱的員工身上，而是出在責任心不強的管理人員和員工身上，這就說明責任心對安全生產的重要性。一個有責任心的人，對于每一件大小工作都不會掉以輕心，發現違章行為會立即制止，會嚴格按規章制度辦事，這樣也不會有種種事故的發生。

為加強對現場作業的安全監督，突出安全生產的過程管理，江西省撫州供電公司于今年8月1日推出創新之舉——安全監督卡制度。兩個多月過去了，該公司安全監督卡執行得怎樣，效果如何？筆者帶著問題深入該公司進行采訪。

人人都當安全員

10月17日，筆者隨該公司安監人員來到撫北變電站，這里正在進行110千伏刀閘大修。作業內容多，場面大，約有四十多人參戰。但現場秩序井然，整個作業場地用安全防護欄圍住，掛上了警示牌，刀閘一側裝上了接地線。工作人員按照分工，分成七組同時開始110千伏刀閘底座、線夾等設備的拆卸和更換，每組刀閘支架上有2～3名作業人員，底下一人指揮和監護。場地上還有流動人員巡視監督。

筆者認真查看了工作負責人朱靜隨身攜帶的“本本”：安全項目施工方案、工作票、安全交底票、標準化作業指導書和安全監督卡。朱靜告訴筆者，這些“本本”明確了現場作業的各個“規定動作”。安全監督卡就是對這些“規定動作”的執行情況進行實時監督，使工作的每個環節真正實現安全“無縫對接”。現場一名技術專職把安全監督卡比做“忠誠的安全哨兵”。他說，過去一線人員進入工地現場后，只注重完成任務，往往容易忽視其他安全因素，在搶修和臨時性工作中，安全防范意識更為淡化。安全監督卡彌補了這個漏洞，它要求在任何作業場合都必須攜帶執行，強化了相互監督，要求人人都當安全員，履行安全監督職責。卡上設計的十個安全溫馨提示，既明示了安全責任和措施，又充滿了關愛之情，很容易被一線員工認同和接受。

接通安全管理“斷點”

安全監督卡在該公司成功推廣使用，得益于前期的成熟醞釀。該公司發現，現行工作票等制度存在一些問題和缺陷，無法準確反映安全措施是否執行以及執行的情況，生產管理過程中因此產生一個安全“斷點”。安全生產監督卡制度恰恰接通了這個斷點，使該公司一線員工安全防范意識明顯增強。

在推行安全監督卡制度前，該公司專門對安全監督卡的可行性進行了測試。正常情況下，填寫安全監督卡只需3～5分鐘即可完成，不會使正常工作受到影響。

針對安全監督卡在使用過程中遇到的各種問題，該公司在8月下旬又舉辦了培訓班，對安全監督卡推行的意義、使用的范圍和規范填寫等進行了詳細講解。同時抽調人員組成安全糾查小組，跟蹤調查安全監督卡在基層的使用情況；出臺相關的考核辦法，安監部每月將各單位的工作票與安全監督卡收回，進行同步檢查考核。

現在工作隨身攜帶安全監督卡，既方便又實用，切實保障了人身安全”這是近日水城電力公司推出“安全監督卡”后，電網一線員工的有感而發。

為將安全工作做細做實，不放過每個細節，水城電力公司結合安全工作會與安全生產月活動的相關精神，于近日向從事電網操作的一線員工推出“安全監督卡”，受到了一線員工的青睞。該安全監督卡具有方便攜帶、簡明扼要、重點突出、監督到位等特點，具體內容主要包括以下幾點，一是工作前的安全注意事項。內容含蓋安全工器具準備是否充足，工作班成員身體和精神狀況是否良好，是否召開班前會、向全體工作班成員交代好工作內容、安全措施、注意事項，現場危險點分析是否全面，措施是否到位，現場安全措施是否按照要求落實。二是工作過程中的安全注意事項。內容包括是否有違章現象并立即糾正，工作負責人是否認真履行職責，工作負責人是否存在中途離開工作現場的現象，工作班成員是否從事與本工作無關的事情，工作間斷、轉移、延期、增加工作內容是否符合規程規定等內容。三是工作結束后的安全注意事項。內容有是否對本次工作任務進行核對有無遺漏，現場是否清理，工作所設置的臨時安全措施是否拆除，常設的安全設施是否恢復到工作前的狀況。現場工作班人員是否全部撤離工作現場，是否辦理工作終結手續。據了解，該“安全監督卡”一經推出就受到各站所員工的青睞，目前，各電網一線員工都逐漸養成了隨身攜帶“安全監督卡”的習慣。

4月10日，在普洱市供電有限責任公司召開的一季度安全網例會上，除通報一季度安全生產工作、傳達普洱供電局安全生產工作會議精神、進行各部門反思找差大討論總結、提出下一步的安全管理工作之外，在會上重點推出創新之舉——安全監督卡制度。并強調的執行安全監督卡制度的重要性，要求在任何作業場合都必須攜帶執行，要求人人都當安全員，履行安全監督職責。

為加強對現場作業的安全監督，突出安全生產的過程管理，公司安全監察室依據《供電企業安全管理工作指南》制定安全監督卡制度。在監督卡中，分監督項目以表格的形式列出監督內容和監督方式，各部門負責人和安全監督體系人員根據現場工作內容選用不同的監督卡，按照所列項目逐一進行檢查，對執行情況進行評定其是否合格，對存在的問題出去整改意見。通過使用安全監督卡，旨在加強安全生產監督工作，規范生產管理和現場施工，以保障設備和人生的安全，體現公司以人為本的思想，貫徹落實南網公司一號令精神。（為了進一步加強安全監督工作，發揮各級安全監察人員的作用，規范安全監察人員現場工作內容，強化現場的安全管理，同時依據綏地農電安(2008)年9號文件《綏化供電區農電系統現場安全監督管理辦法(試行)》的通知要求，我局從今年起開始實行安全生產《現場安全監督卡》。

《現場安全監督卡》分單位及班組名稱、工作票編號、現場工作任務、檢查人、抽查內容、存在的問題及其他情況說明等內容，其中抽查內容包括：著裝、工器具使用、工作票填寫及執行情況、現場安全措施、組織措施、技術措施的制定、有無違章指揮、違章作業及違反勞動紀律、標準化作業指導書的執行情況等13項內容。

目前正值春檢時期，為了貫徹綏地農電安(2008)年9號文件《綏化供電區農電系統現場安全監督管理辦法(試行)》的通知中關于認真執行《現場安全監督卡》的要求，局領導深入檢修施工現場，按照《現場安全監督卡》的具體檢查項目逐條進行認真檢查。

《現場安全監督卡》的執行，將更有利于規范作業人員的作業行為，強化現場的安全管理，同時也有利于規范安全監察人員的現場工作內容，做到有章可依，這對于提高全員的安全意識和我局安全管理水平的提升將起到不可替代的作用。

剖析人身傷亡事故發生的原因，多數是由于作業中的危險點失控，作業人員違章作業所致。因而，如何控制現場作業中的危險點，控制作業人員的工作行為，使其在工作票的約束之下安全作業，則是當前安全管理工作的重點。青島電業局在變電站、線路作業中，大力推廣應用《安全監督卡》的形式，作為控制危險點作業的主要工作內容，把危險點和生產人員的工作行為，牢牢地控制在有效的安全措施之中，在安全生產工作中又筑起了一道安全防火墻，有效地杜絕了人身傷亡事故。1 創新《安全監督卡》

20世紀50年代中期，電氣設備檢修開始實行了工作票制度，從此遏制住了人身傷亡事故的頻繁發生，但是，至今由于未嚴格執行工作票制度而導致的人身傷亡事故仍屢見不鮮！因而，如何控制檢修現場的危險點和作業人員的違章行為，是實現安全生產可控、在控的重要途徑。

為此，我們首先抓住了線路、變電站停電作業這個人身傷亡事故的多發點，以凡事有人監督的工作方法，開拓了安全管理的新思路。自1999年開始，我局創新實施了線路、變電站停電作業安全監督制度，以執行《安全監督卡》的方式，監督第一種工作票所列內容的正確執行，從而達到控制危險點和人員違章作業的目的。把《安全監督卡》與第一種工作票配套使用，稱之為“一票一卡”制度，從而，彌補了工作票所列人員的安全行為以及工作票所列內容，有人執行而無人監督的欠缺，為嚴格執行工作票制度，增加了安全監督制度，為防止人身傷亡事故，又增設了一道安全屏障。《安全監督卡》的內容

我局規定：凡是執行第一種工作票的線路、變電站停電作業，必須同時執行《安全監督卡》，并與工作票有同等效應。《安全監督卡》的主要內容是設立了“危險點”欄和對應“危險點”所采取的“現場安全措施”欄，要求安全監督人在填寫安全監督卡時，針對工作票所列內容，準確地找出工作中的危險點，有針對性地提出現場安全措施，并對工作內容、工作地段、需工作班操作斷開的開關、刀閘、應掛接的地線、許可開始的工作時間、工作終結匯報時間等這些絕對不能出現差錯的環節都設立了相關的欄目，進行跟蹤監督，使工作票所列人員必須嚴格按照工作票內容進行工作。在現場落實時，實行誰執行、誰簽字、誰負責的辦法，落實各自的安全責任。例如，工作人員在拆、掛接地線后都要親自簽字，沒有簽字的就是沒掛或沒拆接地線，從而，督促了工作人員遵章作業，為保證安全正確地完成工作票所列內容起到了有效的監督和控制作用。

組織開好班前會是控制危險點工作的另一個重要環節，在班前會上進行安全風險分析又是當日安全工作的關鍵。把宣讀《安全監督卡》所列內容，講述危險點和現場安全措施作為安全風險分析的主要內容，由安全監督人宣讀《安全監督卡》所列危險點和所采取的現場安全措施，并讓每一個工作班成員做到“四清楚”，即：清楚停電設備和編號；清楚工作任務和工作地點；清楚危險點的部位和所采取的現場安全措施；清楚工作票所列安全措施和安全注意事項。同時每個班組都建立了“班前、班后會記錄簿”，將參加安全風險分析的人員、危險點、現場安全措施等都記錄下來，以做到凡事有據可查。《安全監督卡》的作用

為使《安全監督卡》的填寫與執行規范化、標準化，編寫了《安全監督卡執行規定》，做到了填寫有標準，執行有依據，使《安全監督卡》更加發揮了應有的作用。例如，線路二工區在一次更換配電變壓器工作中，工作負責人沒有按工作票注明的“在高壓引線上掛接地線”安排工作，其理由為“配電變壓器兩側的低壓刀閘、高壓跌落熔絲都已拉開，不用掛接地線了”，但是，安全監督人堅持嚴格執行《安全監督卡》制度，讓其嚴格執行工作票所列“應掛接的地線”的內容，在“懸掛接地線操作人”欄內簽字，在此種情況下，工作負責人服從了監督，安排進行了驗電、掛接地線的工作步驟，結果在驗電時發現變壓器帶電。經認真檢查發現主干線由于弧垂松弛，對變壓器架橫向匯流線(同相)距離很小，使跌落熔斷器拉開后，變壓器的引線仍然帶電。由于嚴格執行了《安全監督卡》，從而制止了多起違章作業，避免了人身傷亡事故的發生。

《安全監督卡》是根據當前安全生產的發展趨勢而創新的一種監督約束制度，自推廣應用《安全監督卡》以來，取得了良好的效果。現在，停電作業使用《安全監督卡》與使用第一種工作票一樣，已成為一種規章制度，被廣大職工所接受，發揮了控制違章，避免人身傷亡事故的重要作用。

近日，AK供電局為加強安全管理，加大職工安全學習的力度，在全局強力推行“兩卡”制度，即《工作現場到位干部監督卡制度》和《安全學習監督卡制度》。

為落實各級干部安全生產職責，加大工作現場到位干部的監督管理力度，促使干部到崗盡責，該局通過實行“工作現場到位監督干部監督卡”的辦法，對局審批的日工作計劃上所列的現場到位干部、事故搶修時按規定必須到位的干部、下現場或到班站檢查安全工作的各級干部，進行工作現場到位監督。

到位干部下現場時必須隨身攜帶監督卡，到達現場后嚴格對照局審批的工作計劃進行逐項對照審核，檢查各項工作的到位情況，并將審核后的意見填寫在監督卡上。

經檢查現場工作符合可控規定后，現場到位干部逐項審核工作票、操作票、三措是否符合要求，是否進行了危險點分析？安全措施是否齊全？審核后把相應的意見填寫在監督卡上。現場發現違章立即糾正并記入監督卡違章查處欄目內，需要予以處罰的另行開具處罰通知書。

工作結束，現場到位干部離開現場時，按監督卡所列項目填寫完整并對當日工作做總體評價，交由現場工作負責人簽字認可并注明離開現場時間；其他到現場巡回檢查安全或到班站檢查工作的各級干部也攜帶監督卡并填寫相應內容，由現場工作負責人或班站長簽字認可，作為統計干部下現場次數的書面證明。

此外，對監督卡進行嚴格的管理與考核。做到每月一日，由各部門安全員或指定人員負責收集本部門干部上月已使用的監督卡，統一上繳局安監部，由安監部按局審批的日工作計劃審核，在確認監督卡真實有效后，將統計結果在安全分析會上和MIS系統上予以公布。

為進一步加大職工安全學習質量的監督檢查力度，該局在全局生產單位推行“安全學習監督卡”制度。做到各生產班站職工，人手一冊，作為進行個人安全學習的筆記和檢查的憑證。每一位持卡職工，每周按照安監部安排的學習計劃，選一個安全學習題目。在認真學習的基礎上，將學習的主要內容、學習體會、防范措施填寫在卡片上，一題一卡。班站長（或安全員）每周對班員學習情況進行檢查，并做出評價，對不合格者，將按照局有關培訓教育規定責令停工學習。做到“每周一課，每課一題，一題一卡，全員參與，班站考核，部處監督”。

隨著“兩卡”制度的落實，必將極大地提高各級干部的安全責任，全局職工學知識、學技術的積極性和主動性，職工的安全防護意識和安全作業技能必將得到很大的提高。

第二篇：反洗錢法一法兩規試題(DOC)

反洗錢法一法兩規試題《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》及《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》試題（含參考答案）

一、單項選擇(每題2分，共20分)

1、《中華人民共和國反洗錢法》于(B)第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過。

A．2006年8月1日 B．2006年10月31日 C．2006年7月1日 D．2006年11月21日

2、國務院反洗錢行政主管部門是(C)A．中國銀行業監督管理委員會 B．中國證券監督管理委員會 C．中國人民銀行 D．中國保險監督管理委員會

3、金融機構應當按照規定，客戶身份資料在業務關系結束后，客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存(A)A．五年 B．三年 C．一年 D．六個月

4、《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》分別于(B)起執行。

A．2006年10月31日 2006年11月21日 B．2007年1月1日 2007年3月1日 C．2007年3月1日 2006年11月6日 D．2007年1月1日 2006年11月31日

5、(B)對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。A．中國人民銀行 B.中國人民銀行及其分支機構

C．中國銀行業監督管理委員會 D．中國反洗錢監測分析中心

6、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在的錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的(C)補正。

A．3個工作日內 B．4個工作日內 C．5個工作日內 D．10個工作日內

7、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的(D)以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。A．3個工作日內 B．4個工作日內 C．5個工作日內 D．10個工作日內

8、客戶身份資料在業務關系結束后，客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存(B)。A．三年 B．五年 C．十年 D．十五年

9、調查可疑交易活動時，調查人員不得少于(A)人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其一級派出機構出具的調查通知書。A．2 B．3 C．4 D．5

10、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后(B)，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。A．24小時 B．48小時 C．三天 D．五天

二、多項選擇(每題2分，共10分)

1、以下屬于洗錢犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒口犯罪 B．恐怖活動犯罪 C．貪污賄賂犯罪D．金融誘騙犯罪

2、《金融機構反洗錢規定》適用于中華人民共和國境內依法設立的下列(ABC)機構。A．商業銀行 B．證券公司 C．保險公司 D．會計事務所和律師事務所

3、下列哪些職責是中國人民銀行依法履行的反洗錢監督管理職責。(BC)A．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易

B．制定或者會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章；

C．負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測；

D．建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息。

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金融機構反洗錢崗位人員應知應會技能考試試卷 2008年11月23日 星期日 17:51 姓名：_________ 單位：___________________ 分數：________

一、單項選擇題：（每題2分，共44分。）

1、我國銀行業反洗錢工作的領導和監督管理機關是________。

A、商業銀行總行；

B、公安部；

C、中國人民銀行；

D、銀監會。

2、我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。

A、修訂后的新憲法；

B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機構反洗錢規定。

3、我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有________種。（B）

A、3種；

B、4種；

C、7種；

D、8種。

4、我們通常說的反洗錢“一規定兩辦法”中的“規定”是指________。

A、《個人存款賬戶實名制規定》；

B、《金融機構管理規定》；

C、《大額現金支付登記備案規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。

5、金融機構反洗錢“一規定兩辦法”在________正式實施。

A、2003年3月1 日；

B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處________的罰款。

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

7、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照________的有關規定處罰。

A、《金融機構反洗錢規定》；

B、《境內外匯賬戶管理規定》； C、《商業銀行法》；

D、《金融違法行為處罰辦法》。

8、________是金融機構反洗錢活動的基礎工作。

A、了解客戶；

B、大額現金交易報告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機關全面合作。

9、公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發的________。

A、《介紹信》；

B、《辦案協查函》；

C、《協助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。

10、對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A、1萬元人民幣；

B、1萬美元；

C、3萬元人民幣；

D、3萬美元。

11、郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入________管理。

A、存款賬戶；

B、儲蓄賬戶；

C、單位銀行結算賬戶；

D、個人銀行結算賬戶。

12、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發________。

A、《通行證》；

B、《攜帶外匯進出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》；

D、《信用證》。

13、一般存款賬戶不得辦理________。

A、現金繳存；

B、現金支取；

C、資金收入轉賬；

D、資金付出轉賬。

14、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。

A、既可轉賬，又可取現；

B、只能轉賬，不能取現；

C、只能取現，不能轉賬；

D、不能取現，不能轉賬。

15、下列屬于可疑支付交易的是________。

A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

B、金額20萬元以上的單筆現金收付；

C、個人銀行結算賬戶短期累計100萬元以上現金收付；

D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

16、中國反洗錢工作部際聯席會的牽頭組織者是________。

A、公安部；

B、國務院； C、中國人民銀行；

D、財政部。

17、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是________。

A、中國人民銀行反洗錢局；

B、中國人民銀行調查統計司；

C、中國人民銀行支付結算司； D、中國反洗錢監測分析中心。18、9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機構賦予了額外的客戶識別、業務禁止、情報收集和報告等義務。

A、《美國銀行保密法》；

B、《美國洗錢管制法》；

C、《愛國者法案》；

D、《反恐宣言》。

19、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。

A、艾格蒙特集團；

B、金融情報中心；

C、沃爾夫斯堡集團；

D、金融行動特別工作組。20、2004年10月6日，一個區域性的專業反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創始成員國。

A、上海經合組織；

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組； C、亞太反洗錢小組；

D、金融行動特別工作組。21、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調整，受到全球廣泛關注。

A、里昂銀行；

B、巴林銀行；

C、瑞士聯合銀行；

D、日本大和銀行。22、2004年5月12日，________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進生意銀行的許可證，同時披露多家銀行有類似違規行為也會受到查處，一度引發其國民對銀行業的信任危機，全國出現兩個多月大規模的銀行流動性危機。

A、美國；

B、英國；

C、日本；

D、俄羅斯。

二、雙項選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對才能得分。）

23、金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）

A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；

C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

24、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（）

A、實名賬戶；

B、匿名賬戶；

C、真名賬戶；

D、假名賬戶。

25、在下列與反洗錢有業務關聯的金融法規與規章中，屬于國務院頒布的行政法規有（）。

A、《現金管理暫行條例》；

B、《個人存款賬戶實名制規定》；

C、《境內外匯賬戶管理規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。

26、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶銀行核發開戶許可證。（）

A、儲蓄存款賬戶；

B、基本存款賬戶；

C、一般存款賬戶；

D、臨時存款賬戶。

27、聯合國制定了哪兩個有關反洗錢的規定，世界各國應據此將洗錢行為規定為刑事犯罪？（）

A、四十條建議；

B、1988年聯合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約；

C、2000年聯合國打擊跨國有組織犯罪公約；

D、反恐融資八條特別建議。

28、犯有法律規定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（）。

A、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數額20%以上50%以下罰金；

C、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金；

D、情節嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數額100%的罰金。

29、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（）

A、負責人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、監護人。

30、金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（）

A、《境內外匯賬戶管理規定》；B、《境外外匯賬戶管理規定》；

C、《個人結算賬戶管理規定》；D、《個人存款賬戶實名制規定》。

31、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（）

A、集中轉入、集中轉出；

B、集中轉入、分散轉出；

C、分散轉入、集中轉出；

D、分散轉入、分散轉出。

32、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。A、當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值1萬美元以上； B、當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值5千美元以上；

C、外匯非現金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯 10萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上；

D、外匯非現金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯 5萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯20萬美元以上。

33、中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》，對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）。

A、個人提取3萬元以上的；

B、個人提取5萬元以上的；

C、單位提取20萬元以上的； D、單位提取50萬元以上的。

34、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為企事業單位辦理資金轉入個人儲蓄賬戶的轉賬結算，但以下哪些情況除外？（）

A、重大疾病的醫藥費；

B、臨時差旅費借支款；

C、代發工資；

D、小額個人勞務報酬。

35、開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準、注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）

A、銀行本票；

B、支票；

C、銀行匯票；

D、信用證。

三、多項選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。）

36、金融機構反洗錢工作的原則包括：（）

A、合法審慎原則；

B、保密原則；

C、封閉管理原則；

D、公開、公平、公正原則； E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。

37、不能作為實名證件使用的有________。

A、臨時身份證；

B、學生證；

C、機動車駕駛證；

D、介紹信；

E、法定身份證件的復印件。

38、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規定建立反洗錢內控制度的；

B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的； C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的；

D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規定報告大額交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

B、金額10萬元以上的單筆現金收付；

C、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉。

D、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額 20萬元以上的款項劃轉。

E、金額20萬元以上的單筆現金收付；

40、金融機構按規定應核查的外匯現金交易有（）。A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合；

B、外匯賬戶的現金存款總是只收入不支出；

C、將多筆外匯或人民幣現金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數額的人民幣或外匯； D、企業頻繁使用外匯現鈔兌換大量人民幣； E、企業頻繁使用大量人民幣現鈔購匯。

41、典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指（）。

A、開戶；

B、放置；

C、轉賬；

D、離析；

E、歸并。

42、金融機構應履行的反洗錢義務包括（）。

A、了解客戶義務； B、大額交易報告義務；

C、可疑交易報告義務； D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；

E、保存記錄義務。

43、根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確？（）A、外國公民可將護照作為實名證件；

B、臨時身份證也是有效的實名證件； C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件； D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。

44、下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些？（）A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元；

B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊； C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元；

D、甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取；

E、某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資。

45、金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。（）

A、甲企業外匯賬戶10月20日存入 11萬美元，10月21日支取10.9 萬美元；

B、張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約 33萬元；

C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元；

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元； E、乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元。

第三篇：一創兩規規范學習心得

“一創兩規范”學習心得

大都學校：孫錫輝

“一創兩規范”是縣教育和科學技術局提出的新的辦學指導思想。“一創”就是創校園文化特色；“兩規范”就是規范教師的職業行為習慣和規范學生的行為習慣。這個新的辦學指導思想內容涉及優化育人環境、規范教師職業道德和規范學生行為習慣等方面。本人認為這個思想的提出、落實必將促進我縣教育教學質量的進一步提高。

一、“創建校園文化特色”。

校園文化作為一種潛在的隱性課程，在對學生的思想品德教育和良好的行為習慣的養成教育中，具有其他教育所沒有的特殊性，有沒有校園文化及校園文化的優劣是有著本質區別的。作為農村小學，有著人文地理和環境的獨特性，校園環境的布置應該與這個獨特性相融合，彰顯和諧。因此，我認為此項工作的開展作為學校應有具體詳盡的規劃，當然政府部門也應該加強經費的投入，確保工作的順利開展。在進行校園文化硬件建設的同時還要加強軟件建設。如經常利用節日、晨會、班會、主題活動等開展一些有利于校園文化氛圍形成的活動，讓校園的硬件和軟件共同作用于學生良好的思想品德和行為習慣，培養出品行兼優的優秀人才。

二、“規范教師的職業行為習慣”。

華人首富李嘉誠先生曾說過：“栽種思想，成就行為；栽種行為，成就習慣；栽種習慣，成就性格；栽種性格，成就命運！”他以自己的成功經歷告訴我們，以好的思想觀念為指導，注意行為規范，并以長久的堅持使之形成習慣，對于人的一生有著多大的影響！因此，作為教師，我們應當樹立正確的思想觀念，以之來促使自己養成一些良好的思想行為習慣，從而走向成功。教師職業行為習慣一是教師作為一個特殊職業者社會的要求，二是教師作為一個教育者育人的需要，因此，在工作和學習中我們應該熱情主動、端莊大方、規范得體、寬容公正、溝通合作、不斷更新。這樣教師才能用自己良好的文化修養、道德品質、行為習慣來影響和教育學生。

三、“規范學生的行為習慣”。

我國著名教育家陶行知先生說：“播種行為，就收獲習慣；播種習慣，就收獲性格；播種性格，就收獲命運。”這一育人哲理道出了培養行為習慣的重要性。學生只有養成良好的行為習慣，才能成為有理想、有道德、有文化、有紀律的社會主義社會公民。一個好的行為習慣又來自于良好的性格。因此對學生良好性格的培養顯得尤為重要。葉圣陶先生也十分重視青少年良好行為習慣的培養。他認為，“我們在學校里受教育，目的在養成習慣，增強能力。“習慣越自然越好，能力越增強越好”。良好的行為習慣是促進一個人健康成長的重要條件，是學生成人、成才的前提。是健全人格形成的基礎。只有在良好的行為習慣的保證下，學生才能學會認知、學會合作、學會做一個合格的中學生，最終成為一個全面發展的人。

在以后的工作中，本人將以縣教育和科學技術局“一創兩規范”的要求，努力配合學校創建校園文化特色，盡最大的努力規范自己的行為習慣，積極幫助學生規范其行為習慣，為我縣教育的發展盡自己微薄之力。

2010年5月30日

第四篇：“兩評一加強”心得體會

“兩評一加強”心得體會

原種場中心學校 楊平鴿

未來世界的競爭是教育的競爭、人才的競爭。推動教育事業發展的主體——教師，肩負著光榮而神圣的歷史使命。要培養造就二十一世紀高質量、高規格的人才，就必須建立一支高素質的教師隊伍。而教師隊伍建設的核心是教師的師德，教師的師德決定了教師的素質，教師的素質又決定了教育的質量。因此，加強師德建設工作是時代的需要，是全面推進素質教育，深化隊伍建設的總樞紐，也是搞好教育戰線行風建設，決定教師隊伍建設成敗與否的關鍵。

當前，由于受市場經濟大潮的沖擊，有悖師德的現象屢禁不止，一定程度上影響了人民教師良好的整體形象。例如：教師急于求成，往往口不擇言，傷害了學生的自尊；因做錯題而罰抄卷子，遲到就罰打掃除等變相體罰學生的現象時有發生；教師不公平地看待學生，把學生清晰地分為三六九等，做不到一視同仁。對優生“笑臉相迎”，對后進生“橫眉立目”，給學生造成極大的心理傷害的現象也屢見不鮮。作為一名教育工作者，面對新的情況，在推進素質教育，倡導更新教育理念的同時，怎樣樹立新時期的師德形象，已成為廣大教師面臨的重要課題：

一、轉變教育理念，實施差異教育

學生是學習的主人，是發展的主體。教師面對的是學生的未來，而不是個人眼前的榮譽和利益，要立足于學生的成長。因此教書育人不可急功近利，需從大處著眼。部分教師受應試教育理念的影響習慣于只看眼前，不顧將來，以剝奪學生個性為代價換取教師的師道尊嚴，以犧牲學生的學習興趣為代價，過分苛求學生的成績，換取暫時的高分。這些教師對學生的教育關注點僅僅停留在了應試上，忽視了學生全面的發展，教育理念的落后導致教學盲點的產生。眾所周知，愛迪生七歲上學，因成績差退學，愛因斯坦兩歲說話，上學智力遲鈍，德國詩人海涅是盡人皆知的后進生，普京上小學時學習成績一塌糊涂，而現在成為力挽俄羅斯經濟大滑坡的總統。事實表明，學習成績與創造力無明顯的聯系。創造力有早晚，先后之分，越是有個性的人，創造力越突出，個性是創造的前提，把個性多樣性作為一種有價值的東西，一種財富來加以接受，我們就不會按成績把學生分為三六九等，我們眼中就會沒有差生，只有差異。實施有差異的教育，實現有差異的發展。

二、以身示范，情感育人

搞教育不能搞跟風走，形式主義，這也是一種不理智的急功近利的短期行為，因為，學生的成長和發展有其階段性，不能強求一致，無法整齊劃一。而真正能夠給學生以偉大啟迪和深刻影響的往往是一些教育細節。我們的教師隊伍中，絕大多數責任心都很強，然而，僅僅有責任心是不夠的，變單純的“責任”為豐富的“情感”，去面對學生之間出現的各種問題。

三、艱苦創業、愛崗敬業是一名教師的本職。要艱苦創業、愛崗敬業，爭做艱苦創業、愛崗敬業的表率，在教學中自始至終的檢查自己，在上課、備課、作業批改上都一絲不茍，從不計較報酬；在班主任工作中，堅持走進學生中了解學生、關心學生、幫助學生、教育學生，耐心地給他們做工作，在學習上、生活上做他們最知心的朋友，經常地家訪，以便更深層次地了解學生，和學生家長共同管理，提高教育效果。

四、終身學習是提高教師素質的必經之路。我深刻地認識到：要想把“教書”這個職業穩固下來，使自己真正成為名副其實的“教書匠”，要讓學生成才，讓家長放心，讓社會滿意，就得努力學習，不斷更新知識，提高自身素質，才能適應新形勢發展的需要。因此，要加強學習，一是學習有關教育教學的法律法規，讓自己在教育教學過程中“有法可依”；二是學習專業知識，以充實自己的專業知識，武裝自己的頭腦，爭取做到“術業有專攻”。爭做合格公民的表率，這不僅是社會各界的事情，更是為人師表的教師的頭等大事，教師更應首先做到這一點。為此，要認真學習中央有關公民道德建設的實施綱要，按照綱要的要求，爭做合格公民。在學校，按公民道德建設的要求來規范自己的一言一行，帶動教育學生必須做一個合格的“小公民”，做到“文明、守法、誠信”。

第五篇：兩學一做心得體會一

非黨員兩學一做心得體會一

為深入學習貫徹總書記系列重要講話精神，推動全面從嚴治黨向基層延伸，黨中央決定，2016年在全體黨員中開展“學黨章黨規、學系列講話，做合格黨員”學習教育(以下簡稱“兩學一做”學習教育)。

開展“兩學一做”學習教育，是落實黨章關于加強黨員教育管理要求、面向全體黨員深化黨內教育的重要實踐，是推動黨內教育從“關鍵少數”向廣大黨員拓展、從集中性教育向經常性教育延伸的重要舉措，是加強黨的思想政治建設的重要部署。領導干部作為“關鍵少數”，要在“兩學一做”學習教育中走在前面、深學一層，成為“兩學一做”的引領者。要帶頭學習開展活動，帶頭改進工作作風，學在先、查在先、改在先、做在先，在各個方面都要走在前列，時刻以嚴標、高要求來約束自己，做合格黨員的表率。

加強政治學習，不斷夯實黨性基礎。領導干部要加強政治理論的學習，堅持認認真真學、原原本本學、聯系實際學、深入思考學，通過政治理論學習進一步堅定理想信念，提高黨性覺悟;進一步增強政治意識、大局意識、核心意識、看齊意識，真正解決好世界觀、人生觀、價值觀這個“總開關”問題。

積極查找差距，切實抓好問題整改。“兩學一做”目的是查找自身存在的問題，切實做好問題整改。領導干部要在“兩學一做” 中主動對照要求查找思想差距、政治差距、道德差距、作風差距、廉潔差距、工作差距，切實做好問題的整改，達到自我修正、自我凈化、自我提高的目的。學習系列講話精神要深入領會系列重要講話的豐富內涵和核心要義，做到明底線、知敬畏，主動在思想上劃出紅線、在行動上明確底線，增強實干意識，做信念堅定、為民服務、勤政務實、敢于擔當、清正廉潔的好干部。

堅持學用結合，樹立合格黨員標桿。“兩學一做”學習教育，基礎在學，關鍵在做。領導干部無論在自身素質、思想覺悟還是政治行為等方面，都應該具有先進性，充分發揮其先導、先鋒、模范和榜樣的作用。在工作中要以黨章黨規的要求為基本標準，積極主動、以上率下;在為民服務中要以系列講話精神為行動指南，干事創業、開拓進取;在為人處事中以優秀黨員標準為根本準則，講政治、守紀律、講奉獻，為廣大黨員當好標桿，做好模范。