第一篇：郵儲銀行員工合規演講稿：幸福靠合規勞動創造（范文）

郵儲銀行員工合規演講稿：幸福靠合規勞動

創造

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑!作為我們每一名郵政人，都應該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有以合規文化為先導，穩健經營就沒有立足點!也更沒有內控管理可言。所以，建立合規文化，是我們規范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

合規文化是一種氛圍，需要每個人用心去感受；合規文化是一種立場，需要每個人去堅守；合規文化是一種潮流，需要我們每個人隨潮而動。白云從不向天空承諾去留，卻朝夕相伴，風景從不向眼睛說出永恒，卻始終美麗，星星從不向黑夜許諾光明，卻依舊閃爍。我相信，合規文化定能像綿綿春雨，潤物細無聲，在每位員工的心中生根發芽。

郵政發展的今天不講合規，想到哪干到哪，靠拍腦袋決策是沒有出路的。從某種意義上講，合規也是效益，合規也是生產力，培育合規文化是保證合規經營的長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現持續健康發展的內在要求，是完善郵儲銀行全面風險管理，健全有效內控體系的重要基礎，是郵儲銀行實現戰略轉型、提高發展質量、持續穩健經營的重要保障。

我作為一名郵政局的基層支局長，一個每天都要提高警惕、防范網點各類突發情況的監控操作員，更應該理解網點合規文化建設的重

邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學習是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標，踏踏實實做人，本本份份做事，不斷提高自身業務水平和文化素質，用自己的實際行動，用高尚的人品和操守，來為黃岡郵儲銀行安全保衛事業貢獻自己一份微薄的貢獻。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。

相信在經濟全球化、辦公自動化、業務信息化、各行各業競爭激烈的今天，我們郵儲銀行員工，不論你在那個崗位，那個地方，只要不斷學習，努力充實提高自己，不斷適應銀行合規文化的形勢，肩負起自己的責任，積極進取，奮發向上，一定能有更輝煌的明天!

第二篇：郵儲銀行合規演講稿

心系合規，促長效發展

合規是一種文化，根深蒂固于我們日常工作的每一個細節；合規是一套流程，指導我們順理成章地完成復雜的業務；它是尺子，丈量著我們每一步程序是否正確；它是空氣，平時感覺不到卻不可缺之。“發展和實施合規風險管理的挑戰，不亞于實施巴塞爾新資本協議所面臨的挑戰。”是的，合規問題正是目前銀行業公認的足可影響行業發展和企業信譽的重大問題之一。

在工作中，踐行合規往往會讓我們感到一些不舒服。比如我們的工作場所布滿監控，會監督我們的一舉一動；而工作流程要求我們唱收唱付、嚴格驗鈔，會讓每天的工作單一而枯燥；出入重要場所要雙進雙出、嚴格登記，會使我們的工作速度減慢下來。然而沒有這些預先設置的保險措施，我們的工作會變的危險重重，不僅會危及我們的業務安全，危害銀行的信譽，也會威脅到我們自己的人生道路。相信我們都看過合規教育片里因為違規涉案而導致家破人亡的慘劇，我們大多數一線人員也都或多或少有過因為操作不恰當而丟錢丟單據的經歷。如果我們都能參照業務制度做好職責內的每一個環節，不動違規的念頭，不動懶惰的念頭，我們必然能夠順利的做好我們的本職工作，走好我們職業生涯的每一步。

然而，要合規還是要違規總在一念之間，違規問題并不會因為我們動動口就煙消云散。在我看來，違規問題可以分為兩類：不知違規和知其違規而為之。

不知違規，意在對業務制度不熟悉，不了解現行制度下哪些行為可行，哪些行為不可行。由于現在的銀行業務拓展迅速，各業務條線多重交叉，導致這種違規現象不在少數。這就可以說是我們平時學習不到位，啞巴虧。要結束這種現狀，這就要求我們在日常工作學習中，既要多學習本條線的業務制度，也要多熟悉其他條線的業務制度，并且加深加深對于合規的理解。同時，我們也要加強各業務條線間的聯系，多請教多匯報，將不會的學會，將不熟悉的變熟悉。這樣我們才能不犯不應該犯的錯誤。

知其違規而為之，大都因為輕看業務制度，沒有把業務制度放在心上，想著按照自己的方式去辦理業務，這樣很容易因為程序的不恰當而造成違規。而有些情況下，我們也會因為某些外界壓力，而不按照規定的流程辦理業務。這就要求，我們從上級到下級都了解合規的重要性。我們自身也要清楚理解合規要執行在我們的每一項工作中。

然而，目前各銀行間嚴峻的業務競爭形勢正隱隱沖擊著我們的合規理念。我們或許會因為上級的壓力，自己的目標，客戶的希望而動搖我們的合規理念。首先我認為，我們不應該因為墨守成規而倒逼我們的經營和政策，但是我們更不應該因為經營任務的迫切要求而遺忘合規。這就需要我們的領導有一雙敏銳的眼睛去識別風險，也需要我們廣大同仁有一個清晰的頭腦去認識風險進而規避風險。合規是我們經營的戰車，在保護我們的同時，促進著我們的企業快速發展。

作為一名郵儲職工，我深知合規對于我行而言是重中之重。我們郵儲銀行要致力打造成國內大型零售商業銀行，我們的主要戰場在村鎮、社區及其周邊市場，我們的主要客戶也是村鎮和社區的廣大住戶商戶。所以，嚴謹的業務流程、完善的服務體系會讓客戶很自然地對我們產生信任感，客戶的信任就是我們業務發展的源動力。目前卡消費模式的普及和移動支付業務的發展更要求我們要創造一個安全、方便、快捷的支付環境，因此我們也需要順應時代的要求，日益完善我們的合規體系。我相信我行監管部門的嚴謹把控和我們日常工作的嚴格要求是行之有效的，我們一定會在保證合規的前提下，更好地服務社會，更好地發展業務，更好的樹立郵政儲蓄銀行這一響亮的品牌！

第三篇：淺議郵儲銀行合規文化建設

淺議郵儲銀行合規文化建設免費文

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淺議郵儲銀行合規文化建設2010-06-29 19:04:30免費文秘網免費公文網郵儲銀行的成立為郵政儲蓄業務帶來了巨大的發展空間和發展機遇，相應的郵儲銀行也面臨更大的挑戰，加強內控管理，創建合規文化便是應對挑戰舉措之一。合規文化的內涵包括誠實、守信、正直、審慎等道德價值標準和行為操守準則，合規文化建設，主要是營造合規氛圍，增強、提高全員合規意識。本文就合規文化建設中存在的問題和應采取的舉措做些粗淺的探索。

合規文化建設是銀行業實施風險為本管理的重要載體，是風險內控管理的重要手段。目前郵儲銀行剛成立不久，內控管理和其他商業銀行相比還存在較大的差距，如制度設置不夠完善、制度缺乏系統性和操作性以及合規文化相對缺失。因此，加強內控合規文化建設是當前郵儲銀行規范操作行為、全面防范風險、提升經營管理水平的迫切需要。

一、合規文化建設中存在的問題

從當前郵儲銀行的現狀來看，雖然合規管理經常提上會議日程，但是合規管理的氛圍還不夠濃厚，合規文化建設任重而道遠。

1、合規意識與觀念不強，對合規文化建設重視不夠。一是員工素質參差不齊，對規章制度了解不夠，形成在業務流程上有章不循，甚至違章操作；二是培訓不到位或未訓先上崗，沒有讓合規的理念滲透到全體員工、每個崗位和業務操作環節中，員工更多的是“被動合規”而不是“主動合規”；三是重業務拓展，忽視合規管理。合規文化建設不能直接為銀行帶來利潤，所以領導者更多的是把目光盯在完成經營目標和考核任

務上，把更多的精力放在市場開拓上，對合規文化的建設重視不夠甚至忽視業務的合規性管理。

2、制度有待完善，約束機制不到位。郵儲銀行各種規章制度的修訂和完善未跟上其他銀行步伐，不少制度、規定存在粗略化、大致化、模糊化的問題，特別是新業務的開辦，操作人員無制度可循或有制度而缺乏可操作性，形成制度“盲點”。在獎懲制度上，往往以是否造成損失為違規行為的判斷標準，從而養成了“輕事前防范，重事后處罰”的管理習慣。同時，在對管理人員的約束上也存在缺陷，合規管理更多的是傾向于對一線操作人員的管理，對管理人員的合規化行為缺乏約束和監督，導致合規文化氛圍難以形成。

二、加強合規文化建設的舉措

合規文化建設中，最關鍵、最主要、最積極的因素是人的因素。因此，在建設合規文化的過程中要抓住 “生產力中最活躍的因素”，堅持以人為本。

1、樹立起合規管理的理念。合規管理是所有員工共同參與的工作，也是銀行穩健發展的關鍵所在。郵儲銀行要從創建“學習型銀行”和“知識型員工”，提升員工隊伍整體素質做起，構建起一種“合規創造價值”、“合規人人有責”和“主動合規”的合規文化理念，糾正“重經營業績，輕內控管理”的績效考核理念。要樹立起“全面、全程、全新”抓合規管理的理念，即根據法律法規、監管規定和市場規則的發展變化，做到與時俱進，對各個部門、崗位和操作流程進行“事前防范”，將風險控制在萌發狀態。

2、創建起科學的管理機制。有效的風險管理機制是銀行全面風險管理體系和有效控制的基礎和核心，是合規文化形成的基礎。為此，首先要認真梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，明確清晰的報告路線和問責制、舉報制，等等。其次必須構建完整和相對獨立的合規部門或專職合規崗位，使其獨立于銀行的經營

活動。合規部門有權獨立調查銀行內部可能違反合規政策的事件和糾正不合規的操作流程，對發現有違反法律、規則和標準的操作行為有權直接報告高層管理者并采取適當措施予以糾正。第三，通過一定的方式對所有員工和負責人進行崗前的合規培訓，使其充分系統地了解和掌握各項規章制度，達到對工作中的“規”了如指掌。

3、發揮好銀行領導者的示范作用。銀行領導者是合規文化的首要執行者和監督者，領導者的一言一行，影響著員工“上行下效”，所以銀行領導干部要帶頭做合規文化建設的示范者，以身作則，“常練為政之功，常修為政之德，常思貪欲之害”，不斷提高自身素質和執行能力。同時，要通過建立逐級問責的辦法，對不同形式的違規行為實行相應的制裁措施。只有這樣，良好的合規文化才能蔚然成風。

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第四篇：郵儲銀行合規心得體會

郵儲銀行合規心得體會

郵儲銀行合規心得體會1

規文化大討論，是落實“基礎管理提升年”活動，不斷增強合規管理基礎的重要環節。開展合規文化大討論，就是針對合規管理中影響農行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論，將合規管理理念滲透到業務經營全過程，努力做到時時合規、事事合規、處處合規，才能有限防控風險，降低案件發生;只有深入開展合規大討論，引導我們樹立全新的合規文化理念，才能深入推進合規文化建設，進而將“基礎管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規管理基礎，確保農行穩健經營、長治久安和科學發展。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。

開展合規文化教育強化學習提高樹立農業銀行良好形象。開展合規文化教育活動對規范操作，杜絕違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，員工是企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業務的指導和培訓，力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立農業銀行長效發展機制的需要。

企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業銀行應如何發展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在農行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的'改革與發展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。

要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高農業銀行經濟效益的需要。

加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本占用，實現企業效益的最大化。工作中，要掌握各項規章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規范日常自己的行為。結合工作實際，熟悉掌握一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。

“合規文化大討論”的學習，是我更加認識到“建設島城一流現代商業銀行”的重要意義，深入開展“合規文化建設大討論”，引導我樹立全新的合規文化理念，為促進農業銀行發展做出自己應有的貢獻。

郵儲銀行合規心得體會2

為增強郵政金融業務合規經營管理意識，培育良好的合規文化，__年被確定為我行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期，開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。

通過參加市行組織的以“合規建設、規范流程、夯實基礎”為主題的“合規管理年”的學習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，合規管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值等的合規文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會。

本次學習的主要內容是：“合規管理年”活動的指導思想、組織領導成立情況、活動階段安排以及“合規管理年”的重點內容，包括開展“四項評價”和發布實施“四個辦法等?！?/p>

通過學習使我進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的`重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識

銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

四、銀行要建立正向激勵機制和相應的處罰機制

正向激勵措施是保證各種規章制度得以執行的必要措施，但是一定的處罰機制也是必不可少的。只有兩者相結合，才能成為規章制度有效執行的保障。

通過此次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對郵政儲蓄銀行改革的信心，增強維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學習機會。

第五篇：淺議郵儲銀行合規文化建設

郵儲銀行的成立為郵政儲蓄業務帶來了巨大的發展空間和發展機遇，相應的郵儲銀行也面臨更大的挑戰，加強內控管理，創建合規文化便是應對挑戰舉措之一。合規文化的內涵包括誠實、守信、正直、審慎等道德價值標準和行為操守準則，合規文化建設，主要是營造合規氛圍，增強、提高全員合規意識。本文就合規文化建設中存在的問題和應采取的舉措做些粗淺的探索。

那一世小說網 http://www.tmdps.cn　合規文化建設是銀行業實施風險為本管理的重要載體，是風險內控管理的重要手段。目前郵儲銀行剛成立不久，內控管理和其他商業銀行相比還存在較大的差距，如制度設置不夠完善、制度缺乏系統性和操作性以及合規文化相對缺失。因此，加強內控合規文化建設是當前郵儲銀行規范操作行為、全面防范風險、提升經營管理水平的迫切需要。

一、合規文化建設中存在的問題

從當前郵儲銀行的現狀來看，雖然合規管理經常提上會議日程，但是合規管理的氛圍還不夠濃厚，合規文化建設任重而道遠。

1、合規意識與觀念不強，對合規文化建設重視不夠。一是員工素質參差不齊，對規章制度了解不夠，形成在業務流程上有章不循，甚至違章操作；二是培訓不到位或未訓先上崗，沒有讓合規的理念滲透到全體員工、每個崗位和業務操作環節中，員工更多的是“被動合規”而不是“主動合規”；三是重業務拓展，忽視合規管理。合規文化建設不能直接為銀行帶來利潤，所以領導者更多的是把目光盯在完成經營目標和考核任務上，把更多的精力放在市場開拓上，對合規文化的建設重視不夠甚至忽視業務的合規性管理。

2、制度有待完善，約束機制不到位。郵儲銀行各種規章制度的修訂和完善未跟上其他銀行步伐，不少制度、規定存在粗略化、大致化、模糊化的問題，特別是新業務的開辦，操作人員無制度可循或有制度而缺乏可操作性，形成制度“盲點”。在獎懲制度上，往往以是否造成損失為違規行為的判斷標準，從而養成了“輕事前防范，重事后處罰”的管理習慣。同時，在對管理人員的約束上也存在缺陷，合規管理更多的是傾向于對一線操作人員的管理，對管理人員的合規化行為缺乏約束和監督，導致合規文化氛圍難以形成。

二、加強合規文化建設的舉措

合規文化建設中，最關鍵、最主要、最積極的因素是人的因素。因此，在建設合規文化的過程中要抓住 “生產力中最活躍的因素”，堅持以人為本。

1、樹立起合規管理的理念。合規管理是所有員工共同參與的工作，也是銀行穩健發展的關鍵所在。郵儲銀行要從創建“學習型銀行”和“知識型員工”，提升員工隊伍整體素質做起，構建起一種“合規創造價值”、“合規人人有責”和“主動合規”的合規文化理念，糾正“重經營業績，輕內控管理”的績效考核理念。要樹立起“全面、全程、全新”抓合規管理的理念，即根據法律法規、監管規定和市場規則的發展變化，做到與時俱進，對各個部門、崗位和操作流程進行“事前防范”，將風險控制在萌發狀態。

2、創建起科學的管理機制。有效的風險管理機制是銀行全面風險管理體系和有效控制的基礎和核心，是合規文化形成的基礎。為此，首先要認真梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，明確清晰的報告路線和問責制、舉報制，等等。其次必須構建完整和相對獨立的合規部門或專職合規崗位，使其獨立于銀行的經營活動。合規部門有權獨立調查銀行內部可能違反合規政策的事件和糾正不合規的操作流程，對發現有違反法律、規則和標準的操作行為有權直接報告高層管理者并采取適當措施予以糾正。第三，通過一定的方式對所有員工和負責人進行崗前的合規培訓，使其充分系統地了解和掌握各項規章制度，達到對工作中的“規”了如指掌。

3、發揮好銀行領導者的示范作用。銀行領導者是合規文化的首要執行者和監督者，領導者的一言一行，影響著員工“上行下效”，所以銀行領導干部要帶頭做合規文化建設的示范者，以身作則，“常練為政之功，常修為政之德，常思貪欲之害”，不斷提高自身素質和執行能力。同時，要通過建立逐級問責的辦法，對不同形式的違規行為實行相應的制裁措施。只有這樣，良好的合規文化才能蔚然成風。

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