第一篇：文章 合規(guī)從我做起6月21日

風險無小事 合規(guī)記心中 俗話說“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓。”“以銅為鏡，可以正衣冠，以人為鏡，可以明得失，以史為鏡，可以知興亡。”只有繃緊的合規(guī)之弦，才能演奏悅耳之音；只有當制度被自然的執(zhí)行時，那才是合規(guī)文化建設(shè)的最高境界。那么，對于證券行業(yè)來說也是如此，“合規(guī)證券興，違規(guī)證券衰”。

當我看到“合規(guī)”二字時，我問了自己這樣的一個問題：因為從事證券行業(yè)，風險就再我們的身邊，我們身上擔負著的合規(guī)精神，它體現(xiàn)在哪里呢？

記得在新員工入職培訓上，授課的老師問過我們這樣一個問題：證券行業(yè)是一個什么樣的行業(yè)？新員工們都積極踴躍的爭搶著回答，大家有的說是金融行業(yè)，有的說是服務(wù)行業(yè)。最后，老師給我們的答案卻是，證券行業(yè)是一個高風險的行業(yè)。也就是從那個時候，我開始逐漸的意識到，作為一名證券行業(yè)的工作人員，防范風險、避免風險、合規(guī)操作時多么的重要。

因為我深知自己的崗位有多么的重要，資金交易常常是以千萬、億元計算，稍一疏忽，可能會造成難以挽回的損失。日常我們的工作中，很多的證券行業(yè)工作人員知道有風險防范，要合規(guī)操作、不受利益與金錢的誘惑，但其中的許多人沒有將其真正的放在心上，也沒有養(yǎng)成習慣，結(jié)果往往會犯下一些不規(guī)范的操作和后果。

證券行業(yè)在我國還屬于一個新興行業(yè)，其發(fā)展歷史不過才短短二十余年。但在這二十余年的發(fā)展中，我國證券業(yè)經(jīng)歷了起步探索、清理整頓、對外開放、綜合治理、蓬勃發(fā)展的階段。到今天，證券業(yè)已經(jīng)成為我國資本市場舉足輕重、不可或缺的重要組成部分。但是，在我們?yōu)樽C券業(yè)的飛速發(fā)展感到欣喜的同時，也必須清醒地認識到，由于行業(yè)特性，證券業(yè)是一個產(chǎn)生風險、經(jīng)營風險的行業(yè)，因此對風險的防范與管理更是不可小視。

眾所周知，證券行業(yè)存在一定的市場風險，而這種風險是指由于某種因素的影響和變化導致股市上所有股票價格的下跌，從而給股票持有人帶來損失的可能性。從事證券行業(yè)工作以來，越來越清楚的認識到證券行業(yè)還存在著諸多的風險，主要的風險依次是流動性風險、技術(shù)風險、合規(guī)風險、業(yè)務(wù)風險、信用風險和價格風險等。在競爭如此激烈的今天，越來越多的人也看到了這一點，知道了證券行業(yè)是一個十分特殊而高風險的服務(wù)行業(yè)，證券行業(yè)的經(jīng)營時刻與風險相伴，因此，要有自己的“規(guī)矩”就顯得十分重要，證券行業(yè)的制度大都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，在制度的執(zhí)行上不能有半點的僥幸，即使是1%的疏忽都有可能會導致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都有可能帶來終生的悔恨。

想一想，在實際工作中，合規(guī)與不合規(guī)，有時可能僅僅只是一步之遙，甚至有時只是心中一個閃念，讓我們一起想一想，你有沒有因為客戶是你的熟人或朋友而大開方便之門呢？你有沒有為營銷業(yè)務(wù)而走捷徑、逆程序呢？這些個看似小小的疏忽或者失誤，給我們今后工作帶來的隱患卻是不堪設(shè)想的。

因此，對于深處其間的每一位工作人員來說，每時每刻都面臨著道德、紀律和法規(guī)的考驗。我們要時刻保持堅定，要時刻把合規(guī)放在最高點，因為稍有不慎你就有可能會陷入“美麗的陷阱”。就拿我來說，有時候，面對客戶的壓力，在我內(nèi)心深處也展開著合規(guī)與違規(guī)之間的激烈爭斗與較量。在這個過程中，我從許多的前輩們身上看到了合規(guī)的力量，他們的堅定讓我學習和佩服。

記得剛剛加入咱們證券公司這個大家庭時，積極學習業(yè)務(wù)知識，踏踏實實做好每一步。隨著時間一天天流逝，我漸漸地發(fā)覺到，業(yè)務(wù)知識在工作中的分量并不是最最重要的，熟悉業(yè)務(wù)知識并不一定代表你能辦理好業(yè)務(wù)，知道業(yè)務(wù)流程也并不一定就能規(guī)范的操作好它，說到底，這就是一個合規(guī)問題。

合規(guī)是風險管理的要求，對我們證券行業(yè)而言，就是要求我們所有經(jīng)營活動符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。合規(guī)是一扇屏障，是那些遵法守紀人員的家，他們的利益在合規(guī)的情況下得到保護；合規(guī)又是一條鎖鏈。它會緊緊的鎖住違規(guī)人員，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規(guī)是一面盾牌，它時刻守護著我們的心靈，它既在阻止著我們內(nèi)心邪念、雜念的產(chǎn)生，同時又在抵擋著一切外來的傷害。如果說有人一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會踏上一條不“規(guī)”之路。因此，合規(guī)的文化建設(shè)，就是要告誡我們，無論哪一個證券公司，證券公司的哪一個崗位，那一名員工，無論何時何地都不能沒有法紀的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規(guī)范。可以說，一個無章可依，無章可循的團隊，就是一個沒有生命的團隊只有做到合規(guī)經(jīng)營，才能讓整個工作日正常、順利地進行。所以努力發(fā)展業(yè)務(wù)、提高經(jīng)營效益與宣傳合規(guī)文化、做合規(guī)證券人，兩者是相輔相成、密不可分的。

有人說，合規(guī)是一種責任，是一種意識，它代表著一些很小的行為和事，是由許許多多、點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成的。其實，我認為，合規(guī)它應(yīng)該還是一種習慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習慣。朋友們，一起加入合規(guī)的隊伍吧，認真服從領(lǐng)導的安排，扎扎實實做到讓每一位顧客安心、放心、省心，讓我們將合規(guī)從文字變成意識，從意識變成行為，從行為變成習慣，伴隨著我們一起與xx證券公司一起成長、發(fā)展。

第二篇：合規(guī)從我做起

從我做起，合規(guī)操作

當前正值我行改革發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動對我行的合規(guī)文化建設(shè)有著很強的現(xiàn)實性和必要性。中國銀行的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。

一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。

二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底。

三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，以人代替流程往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

五要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。其一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。其二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。其三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。其四是建立合理化建議制度。通過開展“合規(guī)大討論”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的中行人，為實現(xiàn)中國銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！

第三篇：合規(guī),從我做起

合規(guī)，從我做起

尊敬的各位領(lǐng)導、各位評委：

大家好！我是來自農(nóng)業(yè)銀行某某支行的某某，今天我給大家演講的題目是“合規(guī)，從我做起”。日歷一頁頁翻過，不知不覺我加入通川支行這個大家庭里已經(jīng)有三年了，在這三年里，我由一名青澀懵懂的個金柜員，漸漸成長為一位踏實認真的出納人員。一路走來，我感受到了前臺柜員細心規(guī)范的服務(wù)，感受到了信貸人員謹慎專業(yè)的調(diào)查，感受到了行里領(lǐng)導細致嚴格的要求，感受到了農(nóng)業(yè)銀行在合規(guī)經(jīng)營這條路上所做的努力和進步！

從上個月開始，我行組織了合規(guī)大討論，通過學習和討論，讓我更加懂得了“合規(guī)”二字對經(jīng)營風險的郵儲銀行是何等的重要，讓我懂得了，面對誘惑，我們要守護心靈的那一份凈土；面對誘惑，我們要堅守心中的正義力量；面對誘惑，我們要更加珍惜現(xiàn)在的友情與親情！也讓我靜下心來思考了作為一名農(nóng)行員工的我，什么是合規(guī)？應(yīng)該怎樣合規(guī)？它僅僅是一句口號飄蕩在耳邊？或僅僅是一種想法徘徊在腦海？還是那規(guī)章制度中一行行的文字被掩埋在深深的書卷之中？其實都不是，合規(guī)應(yīng)該在這里，對，在心里，在行動里！所以，在以后的工作中，我要銘記合規(guī)，從我做起！我要更加嚴格的要求自己，比如在去人行提鈔時，要仔細審查支票填寫是否合規(guī)，章戳印鑒是否清晰，只有做到合規(guī)清晰，才能提鈔；比如在金庫派鈔時，要堅持先按照拔款單登記入賬，和呂老師進行賬賬核對，做到賬實相符，方才派鈔；比如在網(wǎng)點收鈔時，要堅持做到認真清點，檢查繳款單是否與網(wǎng)點所繳現(xiàn)金一致，只有做到完全一致，才能收鈔等等。

溪流何以匯成浩勢不可擋的洶涌？因為它遵從有容乃大的規(guī)則；松柏何以造就雄偉蒼勁的挺拔？因為它明白“咬定青山不放松”的規(guī)則；雄鷹，何以成就搏擊長空的翱翔？因為它懂得“天高任鳥飛”的規(guī)則。天行有常，世界上的萬事萬物無一不是在遵循著各自的規(guī)則，方才使得每一個生命都找到了自身價值。“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”。合規(guī)是一面盾牌，它時刻守護著我們的心靈；合規(guī)是一道屏障，它使我們得到保護免受危險的傷害；合規(guī)更是一條結(jié)實的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規(guī)人員的心，使他們無法在這個社會中胡作非為。“操作流程一念間，合規(guī)違規(guī)兩重天”，縱觀歷史，有多少金融機構(gòu)因不合規(guī)操作而造成了無法挽回的經(jīng)濟損失，從而斷送了自身發(fā)展的大好前景。對我們農(nóng)行事業(yè)而言，合規(guī)能幫助我們在金融戰(zhàn)場上抵擋風險，化解危機。

人生如棋，落子無悔！讓我們將合規(guī)從文字變成意識，從意識變成行為，從行為變成一種習慣。一起加入到合規(guī)的隊伍中吧！擰在一起，我們就是一道閃電；聚在一起，我們就是整個太陽；站在一起，我們就是一面不倒的墻。讓合規(guī)之盾時刻守護你我心靈，讓我們在郵儲銀行這片沃土之上揮灑汗水，播種激情。讓我們從一點一滴做起，從身邊小事做起，合規(guī)操作每一項，快樂工作每一天！讓合規(guī)成為習慣，讓合規(guī)創(chuàng)造價值，讓合規(guī)保護大家！

愛我農(nóng)行，銘記合規(guī)！合規(guī)，從我做起！謝謝大家!

第四篇：合規(guī)從我做起

合規(guī)從我做起

當日歷一頁頁撕落，不知不覺間，我已經(jīng)來到信用社工作七年。七年來，我已褪去當初的彷徨和不知所措，守著一份執(zhí)著，一份愉悅，一份收獲，在這平平淡淡的生活和工作中，收獲著一紛紛的喜悅；七年來，按照聯(lián)社安排，我的崗位從最初的儲蓄記賬員，到主管，到會計，再到現(xiàn)在聯(lián)社電腦部技術(shù)員，盡管崗位不斷變化，但我的心中始終堅持著“合規(guī)”二字，盡心盡力做好領(lǐng)導安排的各項工作和任務(wù)。

合規(guī)，不僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)的發(fā)展與形象。不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也是海市蜃樓；不懂合規(guī)，哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失；擯棄合規(guī)，就會誤入歧途，走上危險的不歸之路。樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標準的有效舉措。但是，如何讓“合規(guī)”深入人心，融入員工的實際行動中，并成為一種習慣呢？對此，我談幾點個人的體會：

一、要以德立身

古語有云：百行德為首。做人，應(yīng)該身先立德，做事，亦應(yīng)該以德從業(yè)。在我們的日常工作中，如何做到以德立身呢？

要以德立身，我覺得最重要的就是樹立愛崗敬業(yè)的奉獻精神。從到信用社工作以來，在我的身邊，有很多這樣的先進榜樣，他們勤奮學習、愛崗敬業(yè)、踏實苦干、開拓創(chuàng)新；他們工作兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守，立足本職；他們嚴于律己，不為親情所累，不為金錢所動；他們始終把企業(yè)和客戶的利益放在第一位，用堅強和執(zhí)著實踐著愛崗敬業(yè) 的誓言。這些愛崗敬業(yè)的榜樣讓我感到：人生中，總有那么一群人在鼓舞著我，激勵著我；總有那么一種精神，引領(lǐng)我奮發(fā)圖強；總有那么一種力量讓我信心倍增，驅(qū)使我不斷前進。

愛崗敬業(yè)，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障；從小的方面講，比如我們信用社，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是信用社存在和發(fā)展的必需。在我們當前這個信用社組建農(nóng)村商業(yè)銀行的改革關(guān)鍵時候，信用社要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，離不開我們每一位員工無私奉獻的愛崗敬業(yè)精神。

二、要以慎處事

“合規(guī)文化”的建設(shè)絕非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我們長期不懈的工作堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，在工作中我始終保持嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，牢記任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，要嚴把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習慣。

記得在2011年的一天，一名客戶持十萬元的現(xiàn)金支票前來柜臺辦理取款業(yè)務(wù)。我核對完各項填寫要素，在折角驗印時，發(fā)現(xiàn)預留印鑒與實際不相符，就婉言拒絕了，而客戶聲稱急著用錢，大家是熟人，一定要我“靈活處理”。說實話，從情理而言，這家公司與我們關(guān)系確實不錯，這位客戶與我們也有過多次業(yè)務(wù)往來，似乎應(yīng)該網(wǎng)開一面，行個方便；但是理智告訴我，必須要做到合規(guī)，我別無選擇，只能繼續(xù)婉言拒絕。沒想到客戶一下子發(fā)起了火，脫口說了難聽的話，并且

向我們領(lǐng)導投訴，說我業(yè)務(wù)辦理錯誤百出，給他造成了損失。當時真的很委屈。時隔不久，我還在郁悶地調(diào)整情緒的時候，這家公司老總卻突然出現(xiàn)在我的柜臺前，正當我忐忑不安、準備硬著頭皮接受責難的時候，他卻出乎意料地說：“小余啊，感謝你幫我們公司挽回了損失啊！”后來經(jīng)過了解，才知道原來是他們公司的一名員工因一時貪心，私自開具支票。那一刻，我心里覺得既自豪又高興，合規(guī)無小事，盡管暫時遭受了委屈，但是，堅守“合規(guī)”的信念最終讓我不僅維護了金融規(guī)章制度的威嚴和本社的信譽，更贏得了人與人之間的理解和尊重！

車行千里使有道，作為一名信用社員工，每天與形形色色的客戶打交道，“合規(guī)”不但與我們息息相關(guān)，并且，它就滲透在我們身邊每一個數(shù)字、每一張傳票、每一個抉擇之中！

三、要以勤為基

農(nóng)村信用社作為金融企業(yè)，具有高風險的特點，各項操作規(guī)程與規(guī)章制度是工作正常開展的基礎(chǔ)。在日常工作中，我們大多數(shù)員工知道要合規(guī)操作，知道如何防范風險。但仍有少數(shù)一線柜員，沒有將合規(guī)操作放在心上，沒有養(yǎng)成及時處置風險隱患的習慣，經(jīng)常因業(yè)務(wù)較多或其他原因，對“下班碰庫”、“離柜暫退”，“收章鎖箱”等制度執(zhí)行不到位。

去年，我社某網(wǎng)點一當班柜員，在接到客戶電話掛失后，沒有立即對客戶的賬戶進行掛失處理，導致客戶資金被取走10多萬元，最后起訴法院被判全額賠償，給信用社的資金和形象造成嚴重的不良影響，也給自己的職業(yè)形象帶來了嚴重的不良影響。

社會在進步、行業(yè)在發(fā)展，隨著網(wǎng)上銀行、遠程授權(quán)等新業(yè)務(wù)的開展，我們面臨的情況也在不停的變化。作為一名信用社員工，要勤于學習各種新的業(yè)務(wù)知識、規(guī)章制度，為思想充電、讓觀念更新，拓寬思維、提高修養(yǎng)，以適應(yīng)社會和行業(yè)的不斷發(fā)展。

人生如棋，落子無悔！讓我們大家穿合規(guī)的鞋，走合規(guī)的路，做合規(guī)的人！

（科技電腦部 余 瑛）

第五篇：從我做起 合規(guī)操作

從我做起 合規(guī)操作

當“合規(guī)”二字出現(xiàn)在我們腦海中時，不禁要想一系列問題：如何合規(guī)？柜臺每一筆業(yè)務(wù)操作？反洗錢系統(tǒng)客戶的盡職調(diào)查？等以上答案恐怕都不全面。從巴賽爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于合規(guī)風險的界定來看，銀行的合規(guī)特指遵守法律,法規(guī),監(jiān)管規(guī)則和標準。在我看來它是我的保護傘，是我的紅綠的，像一個鐵面的判官，在約束著我們的同時，給予我們愛護，它需要的是你將它深深根植于心，然后實踐于行。

翻閱一頁頁案例，觀看一篇篇警示教育片及警示教育動畫片，學習員工行為規(guī)范的各項制度，為了就是讓我們能更深刻牢記于心，刻在自己腦海中，在平日的工作中嚴格要求自己，不管是哪方面的要求，要拿出行為規(guī)范時刻提醒自己。

回想我們觀看的各類教育片，類似的案例或其他違規(guī)行為為我們再一次敲響了警鐘。一個個鮮活的案例，讓我們在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關(guān)于合規(guī)文化與個人名利，職業(yè)道德與個人行為規(guī)范的思索。這些人本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮，前途，事業(yè)乃至家人的幸福生活都因為合規(guī)意識不足戛然而止。

作為一名郵儲工作人員，從進入銀行的那一刻起，就應(yīng)該有一份在金融戰(zhàn)線上的擔當。只有樹立正確的合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，時時合規(guī)，事事合規(guī)，方能和諧發(fā)展。從小事做起，從我做起，將“合規(guī)”意識置入腦與心，把員工行為的各項操作貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營全程，積極爭做自重，自省，自警的合規(guī)員工，用實際行動為自己負責，為家人負責，為企業(yè)負責！