第一篇：銀行(信用社)員工學習案件防控會議講話心得體會(7)

銀行（信用社）員工學習案件防控會議講話心得體會

（7）

做為直接服務農業、農村、農民的農村信用社，如何把反腐倡廉及案防工作緊密結合起來，借以推動各項業務的穩健發展。我們應該在下面一些方面做些思考。

縣聯社自省聯社成立以來，結合自身實際，強化紀檢監察職能，優化發展環境，推動了全縣農村信用社黨反腐倡廉及案防工作的深入開展。

在新形勢下農村信用社黨風廉政建設存在的問題主要有以下兩個方面的原因：

（一）思想認識不到位，黨風廉政建設擺不上重要位置，特別是對黨風廉政建設與本部門業務發展之間的辯證關系理解片面，對抓黨風廉政建設的重要性認識不足。

（二）現行的黨風廉政建設考核體制，束縛了對基層違紀違法案件的嚴懲和處罰力度。搞好黨風廉政建設，抓領導，領導抓，無疑是非常重要和關鍵的。一個地方，一個部門，風氣正不正，作風硬不硬，領導是標榜。但一個基層縣聯社，少則幾十人，多則幾百人，上千人，個人的素質也千差萬別。單位只要有人員出了問題，哪怕是一個一般工作人員且是主動查處的，給了處分，年終考核，其他工作再好，領導班子考核還是受影響，單位榮譽受損失。特別是廉政測評，對班子的滿意率達不到要求都要扣分，更讓基層領導在懲處違紀人員時，拳頭伸縮兩難：動了真格，挨了處分的人心懷不滿；視而不見，群眾會認為領導好惡不分，群眾有意見。發了案，影響了年終考核，干部職工的意見更大。

基于以上問題，我們在今后的工作需要做到

（一）提高思想認識，樹立“三種意識”。認識是人們行動的先導，只有認識到位，工作才能到位。為此，農村信用社必須要從加強員工思想政治建設的高度，努力做到“三個正確認識，擺正三種關系，樹立三種意識”。一是正確認識黨風廉政建設的地位作用，擺正黨風廉政建設與經濟建設的關系，樹立起“兩手抓，兩手都要硬”的思想意識；二是要正確認識本單位、本部門在黨風廉政建設中應承擔的義務，擺正黨風廉政建設與業務工作的關系，樹立起抓黨風廉政建設的責任意識；三是要正確認識黨風廉政建設的“治本”作用，擺正黨風廉政教育與黨風廉政建設的關系，樹立起抓黨風廉政建設重在教育的工作意識。

（二）改革用人制度，減少腐敗發生的“近親”溫床。改革時期，信合工作對人的要求越來越高，對人員素質的要求特越來越嚴，但過去幾十年來的進人，除系統內部的子女外，沒有通過社會上殘酷的競爭，難有高素質的人才進入，養尊處優的信用社“八旗子弟”為數不少。

（三）堅持兩個結合，引深廉政建設。堅持兩手抓、兩手硬的原則，明確將開展黨風廉政建設與業務發展緊密結合，相互促進。要求農村信用社領導班子及其干部職工定期進行專題政治、業務學習，提高自身組織協調經營決策、廉潔自律和整體駕馭的綜合能力；同時，深入開展“三個代表”學習及保持共產黨員先進性教育活動，在黨員干部中比理想、比自律、比奉獻，共同過好政治關、權力關、金錢關、享樂關和親朋關，使廣大黨員干部牢固樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，在思想上筑起一道拒腐防變的堅固長城。

（四）建立合理的機制，力保信用社工作人員“不想腐敗，不能腐敗，不敢腐敗”。要把中央頒布的《建立健全教育、制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》落到實處，必須把“教育防范”擺在突出位置，從制度、環境、方法、情感、形式、內容上下工夫，從思想筑牢拒腐防腐的堤壩，增強思想上“不想腐敗”的免疫力。建立自下而上和自上而下相結合，內部外部相結合的監督體系，發揮層級管理責任制的功效，形成主要領導負總責，各級領導主抓，分管領導具體抓，職能部門專門抓的廉政建設大家抓的 “一級抓一級，一級對一級負責”的廉政工作格局，并將監督的網絡延伸到職權行使的各個部位，到處都有廉政監督的“眼睛”，建立“不能腐敗”的運行機制。要充分認識嚴懲腐敗、正本清源的重要性，對發生的腐敗案件，要嚴格依法依紀辦案，絕不能心慈手軟，姑息養奸。要發揮執法監察和查辦案件的治本功能，提高嚴懲護廉的綜合效應，營造“不敢腐敗”的執法氛圍。

第二篇：信用社員工學習案件防控會議講話心得體會(10篇)

信用社員工學習案件防控會議講話心得體

會（10篇）

通過學習,使自己深刻認識到警示教育在信用社系統中的作用,對推進信用社業務的持續發展、員工素質的提高都起到了重要的作用，以下是本人在這段學習中的幾點體會：

一、加強警示教育，是提高經濟效益的需要。警示教育的最終目的是什么？我認為就是要提高全員的凝聚力、向心力降低合作金融的風險，創造最大的效益。明確警示教育活動不是一時，而是永久，個人應該樹立正確的指導思想。建立健全規章制度的同時重要的是執行，《沒有任何借口》寫的很好，一個人作任何事情都要努力，不要為自己找任何借口，借口會成為人生中的絆腳石。堅持思想教育，長期的思想教育可以改變一個人，隨時個人的改變帶來的是一個社會的改變。黨風廉政建設是必要的，員工的素質是要提高的，從何入手？思想教育，長期的警示教育必然會使全員保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。

二、加強警示教育是信用社可持續發展的需要。

警示教育的開展是信用社成立以來的第一次，警示教育活動是規范全體員工的操作行為和日常行為的一項準則，對于有效遏制案件的發生和處臵都有深遠的意義。在業務迅速發展的今天我們不應只沉浸在勝利的喜悅當中，我們應該看到現在信用社發案率在一步步提高，原因何在？通過案例學習，應當使我們認識到只有按章操作，依法行事才是正確的，所有其他的不良行為、投機行為及瞞天過海行為是不可取的，中國有句俗話：“要想人不知，除非已莫為”。只有全體員工從思想上有認識，才能在信用社的發展中表現出來。

三、加強警示教育，是長遠發展的需求

警示教育是一項長期、系統的工程，不是一朝一夕就可以的，要確定合理的發展目標，要有計劃有步驟的去安排、去實施，最終行成一種日常行為。當然警示教育不能停留在表面，要深入開展下去。

我們要努力做到“三爭當三提高”——爭當學習模范、爭當崗位合規模范、爭當實干模范，提高操作技能、提高工作績效、提高個人素質，自覺融入到信用社的合規文化當中。要堅持以人為本，做耐心細致的思想政治工作，增強員工抵御不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以積極心態投身改革，珍惜自己的人生價值和職業前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。

ⅩⅩ信用社 郭 榮

永不遲到的警告

經過一星期緊張的學習，能促使我增強自我保護意識，在平時的小事上在心中筑起“防火墻”。

沉重的代價是強烈的警示。發生案件不但會給銀行造成重大資金風險和損失，還會嚴重損害銀行的形象；發生案件，不但要嚴懲銀行內部的涉案人員，還要追究相關經辦崗位，管理崗位和領導崗位人員的責任；發生案件，還會對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。

付出這么大的代價，這與平時的思想意識、工作習慣和規章制度的落實是分不開的，老在一種工作狀態下，思想一旦麻痹就讓心懷不軌的犯罪分子有可乘之機。我們的規章制度制定的很全面，很細致，但在具體的工作中，在實際執行中就打了折扣，沒有了風險防范意識，法制意識更是淡薄，在具體細節上處事的原則性不強，臵制度于腦后，違章操作才付出了如此代價。

俗話說“蒼蠅不叮五縫的蛋”。不法分子雖然功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙。從內部看，是銀行在經營管理上存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機，書中的每一個案件，在作案的每一個細節中，如果能把規章制度放在首位，在某個細節上就能把漏洞堵上，就不會造成如此重大的“代價”。

十案十違章，而每個案件的發生都堪稱違章大全，一是違規混崗、串崗、會計崗位分工不明，職責不清。嚴重的混崗、串崗使每個作案人都能渾水摸魚，使防范嚴密的規章制度形同虛設，對內部人員作案起不到最后把關的作用。雖然各項規章制度和操作規程都有，并且印成了本子，也上了墻，但嚴格執行還不夠，更多的時候是學制度、“找制度”、“補”制度，實際上執行時又是另一套，導致制定規章制度和實際操作執行上存在“兩張皮”現象。因此，各項規章制度的落實更重要，要從操作和管理環節，一個制度一個制度的落實，加強監督、檢查和學習，切實保障每一位員工都能做到有規必依，按章辦事，合規操作。

特別是在平時的學習中，要堅持以人為本，做耐心細致的思想政治工作，增強員工抵御不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以積極心態投身改革，珍惜自己的人生價值和職業前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。

ⅩⅩ信用社 劉 玲

學習案件防控會議講話心得

以信合文化建設的大環境為依托推進信合廉政文化建設，黨的十六屆六中全會指出：黨風正則干群和，干群和則社會穩；要教育廣大黨員做道德表率，推進廉政文化建設，筑牢拒腐防變的思想道德防線。用健康向上的信合廉政文化倡廉、促廉、助廉、樹廉，全力打造一支廉潔高效的執法隊伍，為建設和諧社會助力，為經濟發展護航，是信合機關在黨風廉政建設和反腐糾風工作所面臨的緊迫課題。本文將就如何加強信合廉政文化建設談點粗淺的認識。

客觀上講，信合廉政文化不是一個新課題，之所以現在把它提高到一個新的層次，新的高度來認識，足見其對信合機關隊伍建設的重要性和深遠的現實意義。

首先，從文化的屬性角度來認識它。文化是一種精神，是一種氛圍，它通過特定的形式和載體表現出其內涵；它是寬泛的，但不是虛無縹緲的。“三個代表”重要思想強調先進生產力、先進文化和最廣大人民利益的有機統一，把文化建設的重要性提高到了一個新的高度，為文化建設開拓了廣闊天地。廉政文化作為先進的文化形態，反映了當代中國先進文化的價值取向，是當代中國先進文化的有機組成部分。信合廉政文化可以說是中國先進文化在信合機關的重要行業表現，它與時代精神相統一，體現了信合機關的職業道德風貌。

加強信合廉政文化建設，是構建和諧信合機關的需要。信合廉政文化建設“以廉為榮、以貪為恥”為主題。與社會主義核心價值體系的道德觀念相一致，對構建信合系統懲治與預防腐敗體系，建設和諧信合機關，具有十分重要的現實意義。

加強信合廉政文化建設，是提高隊伍綜合素質的需要。將“以廉為榮、以貪為恥”的廉政理念，通過雅俗共賞、喜聞樂見的形式，在潛移默化中滲透到每個干部職工的思想和行為之中，能夠起到耳濡目染、潤物無聲、強基固本的作用。

加強信合機關廉政文化建設，可以牢固樹立信合機關“為民執法、廉潔執法”的執法理念，從而打造“廉潔、高效”的執法隊伍。

加強信合廉政文化建設，是改善信合機關形象，密切群眾關系的重要手段。

信合廉政文化建設是加強信合機關廉政教育，開展源頭治理，構筑懲治和預防腐敗體系的長效機制。

以信合整體文化建設的大環境為依托，彰顯信合廉政文化的部門本色和濃厚氛圍，構建信合廉政文化建設的長效機制。

信合廉政文化作為凝聚和激勵信合機關廣大員工職工的重要精神力量，它涵蓋于形象文化、信息（科技）文化、行為文化、精神文化等方面的文化形態。因此，要把信合廉政文化的內涵轉化為部門效能，必須突出其外在表現，找準載體，搭建平臺，使每位信合干部職工時時都能感受到廉政文化的熏陶和影響。

ⅩⅩ信用社

司彩平

學習案件防控會議講話心得

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，廉政文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有信合金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是信合信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業，銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動信合改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

加強廉政文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展廉政文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強廉政文化教育的認識，使之成為企業廉政文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業廉政文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業廉政文化建設的主體，又是企業廉政文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的廉政文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業廉政文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業廉政文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業廉政文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業廉政文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的廉政文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

加強廉政文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業廉政文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到信合應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的廉政文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業廉政文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業廉政文化精華。

加強廉政文化教育，是提高經濟效益的需要。加強廉政文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位臵，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

ⅩⅩ信用社

武珊榮

增強合規意識 建立良好的道德標準

為進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創建信合良好的廉政文化。

開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識；切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規范操作行為，有效遏制違規違紀問題和案件的發生；樹立信合改革發展的信心，增強維護信合利益的責任心和使命感，建立良好的廉政文化。

該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括：

一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以業務操作規范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100％。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規操作”為主題的學習心得。

二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內控管理規范年”和案件治理“回頭看”檢查、廉政文化教育活動，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題并落實整改。

三是組織召開制度研討會。在十月底組織一次關于業務系統管理和會計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究，提出完善系統風險控制的意見；對現行的會計業務規章制度進行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調業務骨干，組成宣講組，根據《中國信合防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。

鞏固驗收階段活動內容包括：

一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。

二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動進行檢查驗收。

三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規范，建立崗位風險點提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。

ⅩⅩ信用社 董希玲

實實在在做事 老老實實做人

聯社在員工中開展警示教育活動和廉政文化進網點活動活動以來，進一步增強了廣大廣大員工“艱苦奮斗廉潔從政”的意識，促進了黨風廉政建設的有效深入開展。聯系所發生的一系列腐敗案件和自身思想工作的實際，特別是通過學習毛澤東、鄧**、江**同志、胡錦濤同志的有關講話和論述，感觸很深。我認為這是一次深刻的理想信念和黨的宗旨教育，是一次黨性的自我檢驗和錘煉。下面我結合個人的學習談幾點體會。

汲取深刻教訓，加強廉政建設

忽視理想、信念教育，放松世界觀改造是慕綏新、馬向東等人犯罪的根本原因。“活到老、學到老、改造到老”是周恩來同志的座右銘，作為一個偉大的無產階段革命家尚且如此，更何況我們的各級干部。尤其是面對建設有中國特色社會主義這一艱巨任務和更加復雜的國內外環境，一刻也不能放松個人世界觀的改造，要不斷加強黨性修養，進一步堅定理想信念。

要有做人、做事的準則，建立牢固的思想道德防線。胡錦濤同志提出牢記“兩個務必”的講話非常重要。我們要保持謙虛、謹慎、不驕、不躁的作風，繼續發揚艱苦奮斗的作風，克服拜金主義、享樂主義、和奢靡之風，否則就不能正確對待權力、金錢、美色，就會私欲膨脹，滑入犯罪泥潭。

要建立有效的監督機制，加強制度建設從根源上治理腐敗。一個沒有監督和制約的權力必然是一個腐敗的權力，這是歷史和現實的經驗都告訴我們的，要加強對領導干部的監督，特別是要形成權力制衡的機制和用人上的**、公正，以德用人，以績用人，不能任人唯親。

尋找差距，努力提高自身素質。

提高政治素質。一是不斷堅定理想信念，要做一個真正的馬克思主義者；二是不斷加強黨性修養，面對復雜的環境，時刻以黨員標準對照要求自己；三是加強對黨的路線、方針、政策的認識，增強貫徹黨的基本路線的自覺性。

提高思想素質。一是加強學習，通過學習，筑牢思想防線；二是繼續提升人格修養，要成為一個道德高尚的人。提高作風素質。一是牢固樹立為人民服務的思想，密切聯系群眾，始終成為人民的公仆；二是要始終堅持實事求是的工作原則，一切從實際出發養成艱苦樸素、勤儉節約的工作作風；三是要不斷開拓創新，與是俱進，研究新情況，解決新問題。

提高廉政意識。一是要進一步嚴于律已，勿以惡小而為之，勿以善小而不為；二是要樹立廉政的楷模，以孔繁森、鄭培民為榜樣做勤廉間優的領導干部。

振奮精神，做好當前工作

做到政治上堅定，自覺地貫徹黨的路線、方針和政策，按照上級的要求做一名符合黨的要求的領導干部。

要做到思想上成熟，加強對馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和江澤民同志“三個代表”重要思想的學習。不斷武裝自己的頭腦。

要做到工作上更加敬業，盡職盡責，恪盡職守，完成組織交給的各項工作任務。

要在廉政上做到慎獨、慎微、慎行，從小事上就嚴格要求，要三思而后行，要有正確的世界觀、人生觀和“生活觀”，養成良好的生活作風，自覺抵制各種腐敗現象，克服拜金主義、享樂主義，正確使用手中的權利，真正做到權為民所用，利為民所謀，實實在在做事、老老實實做人，干好本職工作，為國家事業做出貢獻。

ⅩⅩ信用社

李志方

學習案件防控會議講話心得

無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執行年”活動，使我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，商業銀行必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營意義重大。

首先，合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

其次，合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，合規經營是落實科學發展觀，實現發展目標的重要保證。因為合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。

那么，怎樣才能使合規經營深入人心，促進銀行的健康發展？我認為，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位。“思考方式決定行為和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。二要執行能力到位。根據自身的改革和發展的形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規。

三要合規操作到位。“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

四要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗臶，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規，行為上要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在銀行經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的交行人，為實現交通銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！

ⅩⅩ信用社

王 健

學習案件防控會議講話心得

以案件專項治理工作為契機，加強和更新合規觀念，培育和發展合規文化，為建立健全案件治理和風險防范的長效機制奠定堅實的基礎，建立健全案件查辦制度和領導辦案責任制，切實加強對案件專項治理工作的監督檢查。切實完成專項檢查、案件查處和內部規章制度的清理和規范等各項重要工作。在查處下級和前臺員工操作責任的同時，嚴肅追究相關負責人的決策責任、上級行負責人的領導責任、用人責任和管理監督責任，嚴肅追究中后臺和專業監督檢查部門及其員工的合規性監督檢查的工作失職責任或參與違規的責任。

在集中的案件專項治理和日常的合規性監督檢查中，都要嚴肅認真地執行法律、制度和規定。既要通過嚴格檢查，消除各級管理行的“燈下黑”，更好地發揮其合規性監督檢查作用，又要堅決反對“言大于規”、“權大于規”、“情大于規”和“利大于規”，切實防范以“情有可緣”、“下不為例”為由破壞合規文化，避免和消除由此而產生的員工職業道德危害。

堅持和保證處分處罰管理的合規性，充分發揮處分處罰制度在切實教育和有效監督兩個方面的作用。違規處分處罰的管理要規范、扎實、深入、細致，案件不論大小，都要嚴格按照規定和證據確定處分和處罰，確保及時教育和處理違規人員，防范和消除道德危害，切實防止個人違規傾向和銀行違規文化的惡性發展，保重員工的職業操守和銀行的良好聲譽。

堅持“懲前毖后、治病救人”。對于一般性質的違規處分處罰，要避免形成“一罰定終身”的錯誤輿論和觀念，避免過分強烈的對立、抵觸和保護。對于不同的處分期規定，應當嚴肅執行，嚴格按規定解除處分。對于誠懇接受處分處罰、切實接受合規教育、積極改正違規錯誤的受處分員工，應當按規定及時受理和審批其解除處分的申請。

在抓緊防范和查處新發生的“三違”案件的同時，堅持嚴肅認真地查處歷史上的“三違”案件。對于歷史問題的違規、違紀、違法責任，應當嚴格按照當時有效的規定加以追究。不論是從輕處理還是從重處理，都必須嚴格合規，堅持以當時的有效規定為準。決不因為后來有了新規定或新提法，就直接否定當時已有制度和規定的合法效力。

加強案件專項治理與案件綜合治理的有效結合。建立健全風險防范的長效機制，應當立足于日常工作中的防范、教育和激勵約束，立足于制度規范的不斷完善，立足于日常經營管理的合規，包括決策和操作兩個方面的合規，立足于合規經營與合規性監督檢查的長抓不懈和有效結合。

積極探索和推進依法合規穩健經營機制的建設。切實防范經濟運行形勢、市場競爭格局和考核激勵機制誘發違規決策和違規操作，嚴防內部違規與作案和內外聯手違規及勾結作案。

大力加強合規文化建設，積極倡導合規之風，警惕社會不良風氣和內部違規文化的消極作用和腐蝕影響，科學有效地防范和化解文化風險。防止違規經營、弄虛作假、小金庫等劣質金融文化侵蝕和危害股東權益，切實提高銀行資本的安全程度。

不斷加強員工思想教育，提高經營和財務管理活動的透明度，筑牢合規經營和合規性監督檢查的職業道德防線，激發、鼓勵和保護員工反對和揭露違規行為的積極性。切實保障和增強案件防范和檢查的技術手段，不斷提高掌握和運用這些技術手段、檢查分析新的復雜案情的專業能力，積極應對高科技型和高智能型的違規、違紀和違法行為。及時認真地總結案件專項治理工作的經驗和教訓，加強對整改方案落實情況的檢查監督，發揚成績和優勢，糾正缺失和不足，健全規章制度，落實整改方案，保證和提高整改質量。

ⅩⅩ信用社 史香姣

學習案件防控會議講話心得

在警示教育活動開展期間，我認真學習縣聯社下發的有關文件，并結合我平時在工作中實際情況，對合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識：

一、增強規章制度的執行與監督防范案件意識

就我的工作而言，從內部講要做到從自身做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。只有這樣，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識

我深知學習的重要性，始終堅持要做一個“有心人”，虛心學習業務，用心鍛煉，耐心辦理，熱心對待客戶。我都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我社爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象，為新農村建設作出更大的貢獻。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要求我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是要求某一人來執行的，而是要求一個集體相互制約、監督來實施的。因此我們既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們工作的實際情況和特點，不斷組織學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、單位互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

總之，通過這次合警示教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。我通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業務上的各種風險的抵御能力，積極規范了操作行為和消除風險隱患，樹立了對信用社工作的信心，增強了維護信用社利益的責任心和使命感。

社

ⅩⅩ信用

楊國洪

第三篇：銀行員工案件防控心得體會

銀行員工案件防控心得體會

為不斷提升內控執行力，促進各項規章制度得到有效落實，我行組織了內控制度學習，通過持續參加制度學習教育活動，讓我對銀行對制度對內控都有了更新的認識。

作為銀行從業隊伍中的一位普通成員，應該也必須懂得銀行的規章制度都是在一次次的教訓中積累、借鑒而制定出的，如果將銀行的規章制度延伸擴展，我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫，因此，對于制度、對于規章，我們應該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因為這些制度這些規章的總結制定來之不易；心懷感恩，因為正是這些規章這些制度在一次次的無形的護衛著我們的切身利益。

銀行的內控管理是一家商業銀行實現持續、正常經營的重要保障，內控能力的高低也成為評價一家銀行信譽、效率、經營穩健性等的重要指標。對于我們前臺業務操作人員來說，內控就是制度執行力，將制度落實到位，嚴格按照操作指南進行操作，同時不斷提高員工對于內控文化的思想認識，才能確保內控制度得到有效落實。現實中的學習教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環節要從思想認識上幫助改變，才能確保制度的有效的執行。

對于我們現實工作中出現的風險事件，很多的時候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風險事件降低的比例有

限，除了要求員工在辦業務的時候細心之外，就是優化程序。但實際中也有很大一部分風險事件是因為我們積累已久的錯誤的操作方式和流程引發的，因此對于業務操作指南的學習很有必要，對于新業務的操作必須詳細進行說明和培訓。

對制度的學習，也是一個對自身不斷學習的過程，對于業務中的每個環節，都要在規范的業務操作要求下進行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監督，更不能為了遷就客戶而放棄制度。只有熟悉各項制度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客戶的需求，才能給客戶一個優質滿意的服務。

第四篇：銀行案件防控會議學習的心得體會

＃＃銀行案件防控會議學習的心得體會

＃＃年是我行的案件防控規范年，我行將大力狠抓案件防控方面，三月中旬全行動員開展了案件防控學習會議，劉書記在會議中提到，每一位一線的工作人員都應該結合自己的日常工作，總結自己平時工作的不足，發現自己負責工作的風險點，結合案例學習，總結出心得體會。

通過這次會議的學習，個人認為這次警示教育是非常及時必要的。通過開展此次會議，聽取了分行領導講話和支行行長的案例說明，使得本人受益匪淺，體會頗深，使我再一次受到了深刻教育，思想上產生了很大震動，對工作的認識有了新的提高，并對自己的言行做了深刻反思。

我想結合自己的工作談談自己的看法，我是一名綜合柜員，上柜不足三個月，屬于新上柜的實習生，平時的工作范疇都是最常見最基本的日常工作，包括新辦卡，存取款，電子銀行業務，中間業務等。有些業務需要留存身份證復印件，有些業務則需要公安局聯網核查客戶信息，剛開始學習辦理業務的時候，常常問帶我的師傅，是要留復印件還是要核查，總覺得很麻煩，學習了案件防控會議之后，仔細想想這些都是很有必要的，比如客戶新辦卡，如果怕麻煩沒有聯網核查就只是復印了身份證就辦理的話，如果對方是個在逃嫌犯，或者對方提供的是虛假的身份證件，在通過聯網核查的時候，就可以發現，避免給不合規定的人員辦理新卡，給自己和銀行造成麻煩。還有的顧客代

理取錢，取超過5萬元，并且沒有帶卡主的身份證原件，這樣是違規的，是不可以辦理的，有的顧客很喜歡和經辦人員討價還價，拿出卡主的身份證復印件或者直接填寫卡主的身份證號碼，說自己與卡主是親屬關系希望通融下等等，有的時候，心里確實也有急人所急的心情，但都只能微笑著給顧客解釋，并且致意歉意，試想如果心軟通融了，卡主如果非自愿，造成了損失，追究起來，責任肯定是在經辦人，如此勢必會給自己和單位造成麻煩的。

會議中一個個的案例，讓我們唏噓不已，同時也在給大家敲響警鐘，安防工作不出不在，我們負責的每一個細微的部分，如果不按合規操作，都會存在安全隱患。一日三碰庫，不讓打庫流于形式，在發現長短款的情況下，要及時上報給運營主管及支行行長，負責人會幫助我們找出疏漏，并及時補救，不可以違規操作。

通過此次會議的學習，我行的每個員工都根據自己的工作崗位進行自我剖析，吸取前人教訓，并對照有關金融法規，我行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，各位同事一起努力，務必使得我們銀行違規違法案件遏制到搖籃里，使得業績更輝煌。

第五篇：銀行案件防控學習心得體會

銀行案件防控學習心得體會

近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我依照行里下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。

一、加強業務知識學習、提升合規操作意識

“沒有規矩不成方圓”，身為網點信貸人員，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強貸款營銷和信貸服務，是我們信貸人員最為實際的工作任務。作為信貸人員，我深知信貸工作的重要性，因此，在信貸工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉營銷能力，高效率辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來的產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執行。

二、增強規章制度的執行與監督防范案件意識

銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度。堅持至始至終地按規章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防范才有保障。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，應此既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從

而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們信貸工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差，對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對商業銀行改革的信心，增強維護商業銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化起到了極大的幫助。

半月支行

王寧波

2012年12月11日