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明確互聯(lián)網(wǎng)投資理財與非法集資之間的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)(五篇)

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簡介:寫寫幫文庫小編為你整理了多篇相關(guān)的《明確互聯(lián)網(wǎng)投資理財與非法集資之間的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)》,但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助,當(dāng)然你在寫寫幫文庫還可以找到更多《明確互聯(lián)網(wǎng)投資理財與非法集資之間的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)》。

第一篇:明確互聯(lián)網(wǎng)投資理財與非法集資之間的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)

www.tmdps.cn 明確互聯(lián)網(wǎng)投資理財與非法集資之間的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)

3月2日,21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者獲悉,全國政協(xié)委員、中國人民銀行重慶營業(yè)管理部黨委書記、主任白鶴祥將在2016年全國“兩會”上就規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展、引導(dǎo)和激發(fā)民間資本成為公共設(shè)施和服務(wù)供給核心力量等問題遞交4項提案。

白鶴祥建議,在鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新發(fā)展的同時,還需要完善具體監(jiān)管措施,以促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展。

同時,白鶴祥強(qiáng)調(diào)引導(dǎo)和激活民間資本和社會閑散資本,推動社會公共設(shè)施和服務(wù)以及養(yǎng)老服務(wù)。

劃定風(fēng)險監(jiān)管“安全港”

近年來,P2P、眾籌、第三方支付等互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)快速發(fā)展,在滿足多層次投融資需求、提升金融服務(wù)效率等方面發(fā)揮了一定積極作用,但互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)仍是金融,其高風(fēng)險的特性并沒有改變。

白鶴祥認(rèn)為,互聯(lián)網(wǎng)金融主要存在進(jìn)入缺門檻、運(yùn)行無監(jiān)管;業(yè)務(wù)形式、經(jīng)營范圍邊界模糊;客戶資金安全缺乏有效保護(hù);投資者保護(hù)機(jī)制缺失;網(wǎng)絡(luò)和信息安全隱患較大等問題。

白鶴祥建議,一是完善市場準(zhǔn)入管理,加強(qiáng)經(jīng)營監(jiān)管和市場自律。在市場準(zhǔn)入管理方面,針對互聯(lián)網(wǎng)金融不同業(yè)態(tài)制定相應(yīng)的市場準(zhǔn)入資質(zhì)要求,對部分業(yè)態(tài)可以考慮實(shí)施核準(zhǔn)制,對最低注冊資本、從業(yè)人員、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營系統(tǒng)、內(nèi)控管理等方面明確適當(dāng)?shù)目刂茦?biāo)準(zhǔn)。

二是加強(qiáng)行為風(fēng)險監(jiān)管,劃定“安全港”。在機(jī)構(gòu)監(jiān)管的基礎(chǔ)上,加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的行為監(jiān)管,按照實(shí)質(zhì)大于形式原則,明確創(chuàng)新業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)屬性、風(fēng)

www.tmdps.cn 險控制點(diǎn)及行為邊界,防止“監(jiān)管真空”。可以借鑒美國股權(quán)眾籌立法的方式,明確互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)與非法集資之間的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)。

三是完善資金存管機(jī)制,建立客戶資金安全“防火墻”。一方面強(qiáng)制實(shí)行銀行第三方資金存管,防范第三方支付機(jī)構(gòu)挪用客戶資金風(fēng)險;另一方面建立完善資金隔離機(jī)制。

白鶴祥解釋稱,從短期看,可以通過加強(qiáng)外部監(jiān)督檢查和交叉對賬防范風(fēng)險。從長遠(yuǎn)看,可以借鑒證券交易結(jié)算資金第三方存管機(jī)制,引入類似證券登記結(jié)算公司這樣的中介機(jī)構(gòu),專門負(fù)責(zé)提供交易信息集中登記、校驗。

除上述三點(diǎn)外,白鶴祥還建議,建立完善投資者保護(hù)機(jī)制,充分借鑒國外互聯(lián)網(wǎng)金融立法對投資者權(quán)益保護(hù)的經(jīng)驗;完善相關(guān)配套體系建設(shè),建立完善互聯(lián)網(wǎng)安全、個人信息保護(hù)等行業(yè)及國家標(biāo)準(zhǔn),對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)主體形成有效約束及信用懲戒機(jī)制,逐步擴(kuò)大央行征信系統(tǒng)對互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)的覆蓋面。

吸引民間資本參與公共設(shè)施建設(shè)

在引導(dǎo)和激發(fā)民間資本成為公共設(shè)施和服務(wù)供給核心力量的提案中,白鶴祥建議,以公共設(shè)施和服務(wù)為突破點(diǎn),引導(dǎo)和發(fā)揮民間資本的核心作用,不僅是供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要內(nèi)容,而且有利于釋放財政壓力,擴(kuò)大財政政策運(yùn)用空間。

民間資本真正能夠參與和進(jìn)入的公共設(shè)施和服務(wù)項目主要集中在兩類:一是部分中小型的純公益類項目,如市政設(shè)施、園林綠化等。二是地方政府或多或少以“甩包袱”心態(tài)推出的項目,如園區(qū)建設(shè)等項目。但在當(dāng)前形勢下,這些項目的風(fēng)險與收益難以匹配,難以激發(fā)民間資本的興趣。

白鶴祥建議,進(jìn)一步完善地方政府公共設(shè)施和服務(wù)供給能力的績效考核評價體系,將地區(qū)公共設(shè)施和服務(wù)的效率、質(zhì)量作為政績考核的重要內(nèi)容,倒逼地方

www.tmdps.cn 政府破除“門戶”觀念,將國有、民間資本置于同一起跑線。進(jìn)一步推動項目招投標(biāo)的全程公開化,盡可能實(shí)現(xiàn)項目全流程的透明化,以強(qiáng)大的社會監(jiān)督來促進(jìn)項目供給機(jī)會的均等化。

其中,對于項目利益補(bǔ)償機(jī)制失衡,白鶴祥建議,完善收益補(bǔ)償制度安排,以切實(shí)利益吸引民間資本。盡快破除公共設(shè)施和服務(wù)項目收益補(bǔ)償?shù)摹半p軌制”,杜絕以身份定優(yōu)惠、定補(bǔ)貼的行為。同時,應(yīng)該徹底改變以補(bǔ)貼為主的利益補(bǔ)償方式,可考慮用以獎代補(bǔ)、優(yōu)質(zhì)多得的方式,對民間資本產(chǎn)生正向激勵。

針對權(quán)益保障的問題,白鶴翔表示,完善保障及退出制度,消除民間資本后顧之憂。為此,盡快出臺《政府和社會資本合作法案》,明確民間資本參與公共設(shè)施和服務(wù)供給過程中所涉及的各項規(guī)則。完善資金贖回、資管計劃收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、有限合伙份額轉(zhuǎn)讓等轉(zhuǎn)讓渠道,加快發(fā)展資產(chǎn)證券化,為民間資本創(chuàng)造多元化退出渠道。

第二篇:天下經(jīng)緯(北京)國際投資管理有限公司教你區(qū)分“非法集資”

天下經(jīng)緯(北京)國際投資管理有限公司教你區(qū)分“非法集資”

筑夢企業(yè),圓夢家庭,“實(shí)現(xiàn)了投資額百分百及時兌付,投資者投資損失為零”的天下經(jīng)緯國際投資管理有限公司將給你一個完美的選擇!公司立足北京,輻射全國,連接世界,依托團(tuán)隊過往優(yōu)秀的專業(yè)投資經(jīng)驗,專注于人工智能、健康醫(yī)療、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、旅游地產(chǎn)、新型消費(fèi)模式以及未來教育等領(lǐng)域進(jìn)行投資,矢志成為一家擁有一流管理團(tuán)隊、雄厚資本實(shí)力以及卓越業(yè)內(nèi)聲望,具有敏銳的技術(shù)洞察力、嫻熟的資本運(yùn)作能力、廣闊的國際化視野的高科技產(chǎn)業(yè)投資與整合的引領(lǐng)者,打造一個在創(chuàng)投行業(yè)國內(nèi)一流、國際知名的投融資服務(wù)旗艦!

在如今理財多樣化的社會,大家如何去有效區(qū)分非法集資呢?天下經(jīng)緯小編和大家慢慢道來。

天下經(jīng)緯第一式:區(qū)分幾種不同。1.組織方式不同。私募基金一般有公司制、合伙制等,有股東會或者合伙人大會、董事會、監(jiān)事會、投資決策委員會和風(fēng)險管理委員會等組織和機(jī)構(gòu),委托合格私募基金管理公司投資運(yùn)營。而非法集資一般沒有這些組織和機(jī)構(gòu),通常是組織者加網(wǎng)頭再加集資人,屬于上線發(fā)展下線組織結(jié)構(gòu)。

2.募集對象不同。私募基金只能面向特定對象募集,包括合格的機(jī)構(gòu)投資者和合格的自然人投資者。而非法集資通常向社會公眾即社會不特定對象吸收資金,沒有合格標(biāo)準(zhǔn),不做人數(shù)限制,涉及人數(shù)眾多。

3.募集方式不同。私募基金只能以非公開方式募集,通常由基金管理人與特定投資者進(jìn)行個別協(xié)商。而非法集資通常通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信、傳銷等方式進(jìn)行公開宣傳,特別是組織者發(fā)展網(wǎng)頭,網(wǎng)頭發(fā)展同事、朋友、親屬等,以吸取公眾資金。

4.基金管理方式不同。除基金合同明確約定外,私募基金應(yīng)由商業(yè)銀行進(jìn)行托管,由基金管理公司按照基金出資人事先約定的投資規(guī)則管理。而非法集資則通常是通過網(wǎng)頭把錢匯入非法集資組織者的私人賬戶,任由組織者個人處置、分配甚至揮霍。

5.認(rèn)購金額限制不同。目前,法律法規(guī)要求合格投資人私募基金份額認(rèn)購金額在百萬級別,而非法集資則不限制認(rèn)購金額。

6.資金運(yùn)作方式不同。私募基金一般的投資對象是非上市股份公司的股權(quán),投資期限一般較長,屬于中長期投資的資本運(yùn)作。而非法集資一般沒有投資項目,使用資金通常以月、季、半年、一年為期,以收錢和發(fā)錢方式維持資金鏈,完全屬于非法謀求巨額暴利的集資詐騙。

7.獲利方式不同。私募基金投資不得承諾保本或給予固定回報,出資人要自負(fù)盈虧。而非法集資通常以高息、返點(diǎn)等作為誘餌,承諾在一定期限內(nèi)還本付息或給予固定回報。

天下經(jīng)緯第二式:面對形形色色的投資品,廣大群眾判斷到底是不是非法集資,其中重要的標(biāo)準(zhǔn)之一是看其承諾的回報是否過高。最簡單的方法是對照不同時期的銀行存貸款利率和普通金融產(chǎn)品的利率。目前,正規(guī)金融機(jī)構(gòu)銷售的期限較長的理財產(chǎn)品,其年收益也不會超過10%,如果企業(yè)或個人未經(jīng)權(quán)力機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)以超過10%的年收益吸收存款,就有非法集資的嫌疑。

天下經(jīng)緯第三式:一些影響較大的非法集資犯罪,相關(guān)媒體多會進(jìn)行報道,要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源,搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄以及是否有群眾在網(wǎng)上進(jìn)行投訴,提高自己的警惕性。

天下經(jīng)緯第四式:對親朋好友“低風(fēng)險、高回報”的投資建議和反復(fù)勸說,要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量、審慎決策,防止成為其發(fā)展“下線”的目標(biāo),不要盲目聽從。

如果實(shí)在無法判斷是不是非法集資,除了上面談到的方法外,還可直接與轄區(qū)行業(yè)主(監(jiān))管部門進(jìn)行聯(lián)系,或直接撥打舉報電話,天下經(jīng)緯國際投資管理有限公司提醒各位:切不可抱有僥幸心理,盲目投資。

第三篇:非法集資和理財風(fēng)險工作自查總結(jié)與面試自我介紹材料

非法集資和理財風(fēng)險工作自查總結(jié)與面試自我介紹材料

合集

非法集資和理財風(fēng)險工作自查總結(jié)

一、高度重視,明確責(zé)任。鄉(xiāng)黨委政府充分認(rèn)識到非法集資活動的嚴(yán)重性、危害性為保證穩(wěn)定維護(hù)社會和諧,從源頭上遏制非法集資違法犯罪活動的蔓延,鄉(xiāng)黨委政府高度重視該項工作,成立了以鄉(xiāng)長為組長,分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長,各村兩委會成員為成員的工作領(lǐng)導(dǎo)小組,統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識,嚴(yán)格按照工作方案,進(jìn)一步制定工作細(xì)則,認(rèn)真落實(shí)每項工作,密切協(xié)作,抓好落實(shí),確保排查整治工作全面、徹底,不留死角。

二、加強(qiáng)宣傳,營造氛圍。根據(jù)縣人民政府下發(fā)的實(shí)施方案,鄉(xiāng)黨委政府進(jìn)一步明確了活動的重點(diǎn),將擔(dān)保、小額貸款、投資咨詢、保險代理、建筑、涉農(nóng)互助組織等納入了重點(diǎn)排查對象。結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際,通過發(fā)放宣傳資料和接受群眾咨詢等多種方式進(jìn)行打擊非法集資的法律宣傳和教育。通過一系列宣傳教育活動,真正讓社會公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資、主動舉報非法集資現(xiàn)象。

三、認(rèn)真調(diào)查,全面排查。為保障此次自查工作徹底、不留死角,鄉(xiāng)黨委政府牽頭,與各村兩委會、鄉(xiāng)派出所共同協(xié)作,堅持“打早、打小,把矛盾化解在當(dāng)?shù)兀褑栴}解決在萌芽狀態(tài)”的原則,指定專門人員,在各村內(nèi)人員密集場所進(jìn)行了排查,對我鄉(xiāng)轄區(qū)內(nèi)的各飯店、各個體工商戶集資行為進(jìn)行了全面排查,通過排查,我鄉(xiāng)境內(nèi)無非法集資風(fēng)險,同時也未接到群眾舉報非法集資現(xiàn)象。

面試自我介紹材料

面試自我介紹材料

面試自我介紹材料尊敬的各位考官、各位評委老師:通過考試,今天,我以本崗位筆試 興趣愛好,并學(xué)有專長,做到除擅長繪畫和書法外,還能會唱、會說、會講。“學(xué)高僅能為師,身正方能為范”,在注重知識學(xué)習(xí)的同時我還注意培養(yǎng)自己高尚的道德情操,自覺遵紀(jì)守法,遵守社會公德,沒有不良嗜好和行為。我想這些都是一名教育工作者應(yīng)該具備的最起碼的素養(yǎng)。假如,我通過了面試,成為眾多教師隊伍中的成員,我將不斷努力學(xué)習(xí),努力工作,為家鄉(xiāng)的教育事業(yè)貢獻(xiàn)自己的力量,決不辜負(fù)“人類靈魂的工程師”這個光榮的稱號。

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