第一篇：證券實習自我鑒定

實習總結

實習單位：華安證券南昌子安路營業部

經過在華安證券南昌營業部的實習，我從客觀上對自己在學校里所學的知識有了感性的認識，使自己更加充分地理解了理論與實際的關系。我這次實習所涉及的內容，主要包括證券經紀業務中的開戶與轉戶的流程，熟悉三方存款需要注意的事項，熟悉客戶開發的各種方式和技巧，選擇股票的應該考慮的各種因素以及證券的技術分析。現將本次的實習做一個全面的總結，報告如下：

在這一次實習中，對證券公司的經紀業務有了深刻而且較為全面的了解，也更加堅定了我從事證券行業的決心，我想對我今后的工作會有很大的幫助。

華安證券有限責任公司前身是1991年5月經中國人民銀行總行批準設立的安徽省證券公司，2000年12月28日中國證監會核準公司增資改制并更名為華安證券有限責任公司，同時核準公司為綜合類證券公司。截止2009年底，公司完成增資擴股工作，注冊資本增至24.05億元，股東16家，多為國有或國有控股的上市公司和大型企業。現有營業部75家，在全國107家證券公司中位居前列，最新行業分類評級為a類a級。

公司經營范圍包括：證券經紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資咨詢活動有關的財務顧問；證券承銷；證券自營；證券資產管理；證券投資基金代銷；為期貨公司提供中間介紹業務。

公司業務主要立足安徽，輻射全國，營業網點遍布安徽省各地級市以及70%以上縣城及北京、上海、深圳和廣州等主要城市，先后承銷證券50多只，其中擔任a股和b股主承銷的26次，擔任企業財務顧問50多次，其中擔任h股財務顧問1次。此外，華安證券還是華富基金管理有限公司的主發起人和第一大股東，控股華安期貨公司和安徽華安新興證券投資咨詢公司。

近年來，華安證券搶抓市場機遇，深化內部改革，推進管理創新，著力業務開拓，堅持規范經營，各項業務均取得長足發展。截至2009年末，公司總資產121.93億元，凈資產34.85億元，凈資本25.51億元，資本狀況和財務結構進一步改善，風險控制指標持續符合中國證監會的監管要求。

企業文化

一、公司徽標

公司司徽以傳統的視覺構成與其他金融品牌形成區隔,用徽式建筑中象征著聚集財富、生生不息的“四水歸堂”作為基本創作點，突出華安證券作為安徽一流證券公司，傳承徽商文化和徽商精神的企業理想，以及“匯聚財富”的企業愿景和對客戶的良好祝愿。

白色線條部分勾勒出華安的開頭字母“h”，突出了標志的專屬性。整個logo看似印章，印章代表莊重承諾，給人強烈的可信任感，標志的色彩選用中國紅，穩重而傳統，同時紅色對于證券業也是吉祥的色彩。

整個標志結構緊湊、標準字采用書法字體和羅馬體的綜合，傳統

與現代相映成趣，賦予華安品牌強烈的金融行業屬性和深厚悠遠的文化底蘊。

二、經營理念

“誠信、穩健、專業、和諧”是公司的經營理念，南昌營業部將“團結、激情、開拓、創新” 作為營業部企業文化的指導思想。嚴禁事宜

一經發現營銷人員和其他員工有違反以下規定行為，將立即予以開除處理，對于行為嚴重觸犯法律者，還將追究其相應的法律責任。

1、在與客戶交往過程中不得欺詐客戶，提供虛假信息，不得向客戶做出贏利或虧損的承諾，也不得與客戶私訂任何形式的分利協議。

2、不得接受客戶的全權委托；未經客戶授權，不得擅自代客戶買賣證券或利用該賬戶為自己或他人買賣證券。

3、不得以公司或其他機構在名義接受客戶資產和資金進行任何營利性活動。

4、不得從事銷售非上市股票等非法證券活動。

5、不得為牟取傭金誘使客戶進行不必要的證券交易。

6、不得為客戶之間的融資提供擔保、中介服務或者其他便利。

7、不得誘使營業機構客戶向其他證券公司轉移。

8、不得與客戶串通損害營業機構或其它客戶的聲譽和利益。

9、不得毀壞公司財產、詆毀公司聲譽，包括其它給公司造成嚴重損失的行為均被禁止。

10、不得截流公司自然客戶或者惡意截流其他營銷人員的客戶。

11、不得從事違反《證券法》和其它相關法律法規的行為。基礎業務流程

一、開戶流程

1：客戶本人憑身份證到證券公司營業部辦理開戶手續，開戶順序為（1）開立股東賬戶卡（2）開立資金賬戶（3）辦理三方存管業務。

a：股東賬戶卡有2張---滬a股東賬戶卡、深a股東賬戶卡，可選只辦其中之一，也可全選。

b：委托交易方式----營業部現場委托、電話委托、網上交易軟件委托、網頁委托、手機委托等。可選其中之一，也可全選。

2：到銀行開活期賬戶，并開通三方存管（銀行卡和證券資金賬戶綁定雙向轉賬）3：把資金存入銀行卡，然后在委托交易系統里或銀行系統里轉賬，也可拔打公司自助電話轉賬。

二、轉托管業務

首先，投資者向轉出券商提出轉托管申請，填寫“轉托管申請書”，在申請書中認真填寫轉出證券賬戶代碼、證券品種、數量等，務必注意填寫轉入券商的名稱及與其相符的席位號。轉出券商收到申請書

后，認真核對投資者的身份證及申請書內容是否正確，核對無誤后，在交易時間內，通過交易系統向深交所報盤轉托管，當日停牌證券不可以轉托管，轉托管委托報盤后，在當日閉市前也可報盤申請撤單。轉托管證券ｔ＋１日（即次一交易日）到帳，投資者可在轉入證券商處委托賣出。轉出券商每次受理轉托管業務時，向投資者收取 30元人民幣的轉托管費。轉托管成功后，投資者在原轉出券商處的深圳賬戶如不銷戶，仍可繼續使用，但還是要在哪兒買，哪兒賣，否則要辦轉托管。

辦理轉托管需要注意以下問題：

1.轉托管只有深市有，滬市沒有轉托管問題。2.由于深市 b股實行的是 t+3交收，深市投資者若要轉托管需在買入成交的 t＋3日交收過后才能辦理。

3.轉托管可以是一只股票或多只股票,也可以是一只證券的部分或全部。投資者可以選擇轉其中部分股票或同股票中的部分股票。

4.投資者轉托管報盤在當天交易時間內允許撤單。

5.轉托管證券 t+1日（即次一交易日）到帳，投資者可在轉入券商處委托賣出。6.權益派發日轉托管的，紅股和紅利在原托管券商處領取。7.配股權證不允許轉托管。

8.通過交易系統報盤辦理 b股轉托管的業務目前僅適用于境內結算會員。

9.境內個人投資者的股份不允許轉托管至境外券商處。篇二：證券實習心得體會

我很榮幸地來到東莞證券有限責任公司的厚街證券營業部進行為期一個月的實習工作。

在綜合柜臺的幾個星期，每天都要做很多工作，指導客戶填寫表格，解答相關咨詢，整理資料等等。都是些很細小的事情，但要做完做好卻是非常的累和辛苦，要求自己要具備很高的辦事效率和認真的工作態度。幸運的是，我遇到了很好的前輩和同事，工作上有什么不明白的問題，他們都會給我詳細的解答和幫助。不僅教會我很多證券上的專業知識，也教了一些做人道理以及在工作上的處事態度。

隨后我又在辦公室和計算機房進行了學習和實踐，體驗一下這些崗位的工作任務和職責。我覺得我在辦公室最大的收獲是學會了一些辦公室技能和電話營銷，還有就是鍛煉了我的意志。雖然現在實行的是素質教育，但學生們的動手能力極差，至于電話營銷就更少接觸了，這次真是給我大大的補了一課。以前就知道人與人的溝通不容易，面對面的溝通尚且如此，更何況是通過電話，因為如果你的語言不夠 吸引人，那么對方隨時可能掛掉電話，結束你們的交流。因此如何通過電話成功吸引顧客來進行投資還真是一門大學問。在我們的客戶經理那里我學習到了要如何和一些從沒聯系過的企業“搭訕”，如何說話才不會被他們拒絕，也學習到了一些溝通上的技巧。當然在此過程中，我們也常常遇到一些很不耐煩的客戶，經常我們才說兩個字就把電話掛了，但也正因為如此才鍛煉了我的耐心和意志，提高我的修養，讓我在以后的工作中不那么浮躁。在計算機室工作，過硬的計算機專業知識是必備的。從程序維護升級到計算機硬件的修理，門門工作都必須很扎實才能干好這個工作。雖然我是學習工商管理的學生，計算機專業知識不算強項。但因為在學校學習過相關的電腦知識和操作技能，在這里還是發揮了很大的作用。因此，雖然在平時看來學的很多東西總感覺與自己的專業離得很遙遠，但說不定就在某一刻顯現出來，對自己的工作有所幫助。短短的實踐讓我收獲了很多東西，從中獲益匪淺，對我以后的深造學習是非常有幫助的，也為未來進一步走向社會打下堅實的基礎。在這一個月里，第一次感覺到時間過得這么的快,也是第一次感覺到自己的生活過得是這樣的充實。非常感謝光大證券公司厚街營業部領導給我這個機會，讓我能體驗和擁有了一段在實踐中了解社會。同時也十分感激那些曾經給過我幫助的前輩和同事

們，這一段時間所學到的經驗和知識大多來自他們的教導，正是他們不吝嗇的教誨才讓我學會了這么多。也對于自己這樣一個即將步入社會的人來說，需要學習的東西很多，他們就是最好的老師。在未來的時間里，我會帶著所學的寶貴經驗，更加勤奮的學習和工作。有人 說成功屬于有準備的人，有人說成功屬于勤奮的人，而我覺得成功是屬于有準備的奮斗者。在努力和拼搏中，為自己掙得一個前程似錦得職業生涯。

第二篇：證券實習

證券投資理論與實務

姓名：任磊 班級：信092 學號：091225

證券投資理論與實習報告

——綁在高價上的痛苦

信092班任磊091225

這個學期，我們系開了證券投資的課程，是由我們經濟管理學院的王院長給我們授課。讓我接觸到了一個嶄新的知識領域，讓我對證券市場有了一定的了解，并且對他產生了濃濃的興趣。

證券投資的目的是為社會提供了籌集資金的重要渠道；利于調節資金投向，提高資金使用效率，從而引導資源合理流動，實現資源的優化配置；利于改善企業經營管理，提高企業經濟效益和社會知名度，促進企業的行為合理化；證券投資為中央銀行進行金融宏觀調控提供了重要手段，對國民經濟的持續、高效發展具有重要意義；證券投資可以促進國際經濟交流。

通過學習證券投資理論與實務，打破了我對證券原有的理解。以往我以為證券就是股票，然而通過學習，我發現原來股票只是證券之一。證券還包括債券、基金以及種類繁多的金融衍生工具。所以證券是指用以證明或設定權利所做成的書面憑證，表明證券持有人或者第三者有權取得該證券代表的特定權益。或者證明其曾經發生過的行為。隨著計算機還有網絡的發展，使得證券無紙化了，所以說書面憑證只是其形式之一。

證券投資當然不限于股票，但股票在我們的視野中占去了半壁江山。股票，一種虛擬資本，代表著投資者對公司的所有權，投資者也就是股東，股東憑借股票獲得公司的股息和紅利，參加股東大會并行使自己的權力。當然，在現實生活中，人們買賣股票不僅僅是為了獲取股息和紅利，人們可以通過股票的換手交易，獲得價差收益，也就是資本利得。正因為股票二級市場的存在，股票投資才有了活力。

在本學期的12月份，學校對如此重要的課程進行了為期一個月的實訓。我們學校為我們準備的是錢龍炒股軟件系統，并給我們每個人虛擬了一個賬戶，其中都有二十萬的資金。雖說平時上課的時候聽老師講解過炒股軟件的使用，也說過應該通過哪條線判斷行情，但是真正坐在電腦前邊的時候，我還有些心里發慌，不知道從何入手。

12月2日，我正式買入了第一支股票，健康元，100股。當時的買入價是

7.790，五日線上穿十日線，后來在這一天當中總體趨勢是上升的，但是我卻是選擇了一個高價位的時段買入的。第二天的時候此股開始下跌，此時我就有些后悔了。因為我沒有慎重的觀察大盤就盲目出手，導致一上來就被吊在了高價上，這時候我就開始慶幸，幸虧我一開始購入的量小。到了12月5日，自我感覺對大盤掌握不錯了，就打算繼續入手幾支股票，當時認為，漲幅度大的股票值得關注，于是發現了中電廣通、華業地產、精工鋼構這三只股票，并且大量的購買。以7快的價格分兩次買入了40手的中電廣通，9.38元買入兩千股華業地產，10.35買入四千股精工鋼構。這都是當日漲勢很牛的股，而我在被眼前的利益熏陶下，害怕現在在不買入，下一刻又會上漲的心態，很盲目的又在一個高價位上買入了。也正是這三只股票導致使我最后的失敗。12月6日，在觀察大盤的時候，我發下健康元已經降到了7.2元，于是我在這時選擇了補倉，購入一千股。在觀察到大盤不穩定的情況下，我考慮是否應該購入一支穩定一點的股票，記得老師說過，像工商銀行這類的一般是很穩定的，屬于老年人的選擇，但是此時大盤不穩，我也只能求穩健了。于是在4.2元時購入兩千股。并對精工鋼構進行補倉500股。12月7日，從今天開始大盤走勢一直很低迷，讓人失望不已。心中暗嘆為什么趕上了大盤不穩的時候入手呢？這不是給自己找罪受呢么？天天盼著漲，就是不遂人愿，反而一跌再跌。每天看見自己買的股票掉價，就總想趕緊在買入一些，拉一拉持倉均價，唉、當初還自己為可以真正開一個賬戶炒股呢！現在看來自己還是太幼稚了。總之，7號這天我一直進行小數目的買入所持股，希望可以在第二天等到股票漲上去了趕緊賣了。但是頻繁的買入是我的現金開始驟減。當時就是看到自己購買的股票一直掉價，心里著急，所以開始盲目補倉，并且認為選股選錯了，這幾只可能會一振不厥了，心里邊又開始構思是否應該買入新的股票，用新股票帶來的收益補救這幾支股呢？當然，所持股也不是全部飄藍，像凌光實業和健康元就是上漲趨勢，凌光實業是我在12月5號買入的，當時的情況是很明顯的白線穿黃線和粉線，這支股是我認為買入的最好的一直股票了。但是當看到賺錢的股，我又不舍得賣了，僅僅出手了幾百股，就選擇觀望，盼著更高價的出現，也正是這種心理，讓這些股票最終都砸在了我手里。以至于后期不得不賠本出手了。唉、都是貪念。12月8號，正如先前所想，我又買入了重慶實業這

支股票，此股前日漲停，而且公司增持股，今日開盤繼續走高，既然關注到了，我就不想錯失機會。但是這次并沒有在高價上買入，而是委托了一個當時最低價，雖說后來出現了更低價位，但是當天價一直高于我的買入價格，這一點讓我欣喜不已。驚喜，12月9號，可以說這一天是12月最值得讓人激動的一天，我的所有股票全部開始飆價，有幾只股票的價格高于了我的持倉均價，這時候，有一個挑戰到來了。賣還是不賣？今天不賣可能以后就沒有這個價位了，但是如果今天是整體大盤的一個轉折點呢？糾結，最后我委托了幾個價位，希望可以多賺一些吧。但是不盡人意的，只有少部分賣出了。噩夢、接下來的幾天都是飄藍、深指跌破九千，我賠的最多的一支股票每股賠了3塊多。接下來的幾天，我就天天看行情，也不補倉了，其實，開始那幾次補倉都沒深效果，就差幾毛錢，根本不可能有太多差價，但是像現在這種可以大額度拉價的時候，我卻沒錢了。可用資金只剩下可憐的七千多。現在想起老師說的，不要買太多股，不要超過5支，避免到時候沒錢補倉，我真是后悔不已。28號，離最后的清倉期限還有兩天了，我想都這么多天不見好轉，那就開始賣出吧。陪就陪了，能少賠點是點，不過在股市剛開始下跌的時候，我就沒有這種想法，認為炒股要穩重，長期持股還是可以有好轉的，只是一個月這個期限不免有些短了。

28、29日兩天我將全部股票進行預期價格委托賣出，30號將所有股票以當時價賣出進行了清倉。雖說這二十萬是虛擬來的，但是看著賠損了近四萬元，心里邊還是很肉疼的啊！

在此次實訓開始的時候，我忽略了平均線的作用，忘記觀察買入的時機，但是后期我即使更正了，也確實細心的選股，并不是盲目的從漲幅度排名上選擇股票。當短期均線從下向上穿長期均線的時候是買入的信號，也是黃金點，但是由于大盤整體趨勢帶動，每次都是短期上穿馬上回落，根本禁不住觀測。還有就是高價位的時候買入，這是我最大的失誤。總是趕在股票準備回落的時候才開始入手，等到可以買的時候不買，貪心的等待著更高價為，不擇時機的補倉，讓現金流失。

通過實訓，我明白了其實炒股不等于賭博，但是對于不了解規則的人來說，這無疑就是一種賭博，或者說是蒙。炒股主要是“基本面分析+技術分析”。基本面分析是很重要的，是關于上市公司的行業及行業地位，產品的供求關系，財務狀況等。基本面狀況好的上市公司才有上漲的潛力。但是基本面再好的公司股票

價格也有起伏，那么就應該一句技術分析來決定買入和賣出的價位。還有就是需要有足夠的耐心。股市有風險，入市需謹慎。如果不具備一定的股票投資分析能力，在股市里瞎轉悠，肯定碰得頭破血流，成為賠錢的人。股市是一場博弈，自己賺的是別人賠的，所以得好好從股票投資分析的各個方面進行了解，以便做出正確的投資決策。炒股最重要的是學會規避風險。不會止損，就有可能巨虧；不會空倉，就有可能無法保住利益。大盤趨勢向下的時候，不停地補倉，搶反彈，只會越陷越深。這是我實訓中最大的收獲。

此次實習不管在知識的鞏固還是經驗的積累上都使我有很大的進步。股票，作為現代經濟的寵兒，如果我不能很好的了解它、掌握它，那么我就會與金錢失之交臂。這話可能說的俗氣了，但這就是一個事實。沒有賺不到的錢，只有不會賺錢的人。我希望通過學習此門課程，能給我以后的生活帶來不一樣的體驗。

第三篇：證券實習

第一周周記

4月3日（農歷二〇〇九年二月十八）

我是3月29日開始到**證券公司大連市營業部實習，至今已經一個星期，在這段時間里我主要是在學習證券公司基本業務的流程。起初的兩天，由一名客戶業務部的員工給我講解各項基礎業務的流程，需要填寫什么表單，到哪個柜臺辦理，對待客戶的情緒以及其他一些基本的公司人員情況等等。由于她是一名應屆生，在公司的時間也是才兩個月，因此年齡上的相近使我沒有太大的壓力，只是細心地聽她的講解。同時，與我一起實習的是一名社會從業人員，是從其他的行業跳轉過來的，和我是同一天到達崗位，因此工作上的交流將會主要在我們兩個之間進行。

在開始做的時候，也就是股市大跌前的兩三天里，來營業部的主要都是要新開戶入市的人，我們兩個還是可以應付得來的，因為在營業部開戶的手續比較簡單，而且沒有其他的一些附加業務，我只需要指導客戶如何正確填寫表格，并指引他們到正確的位置排隊等候即可。由于當時我對這一切也是剛剛接觸，并不熟悉，所以在指導他們的時候我自己其實是在學習，我明白只有我完全了解了整個過程，我才能不被客戶的問題難倒。

這樣做了幾天，我對整個開戶的流程已經基本上完全了解。每一個步驟需要提供的證件以及某些特殊的要求也可以針對不同的客戶正確的指出并能提供簡單的解決方案。同時我也在中午休息時間對周圍的環境做了一個簡單的勘察，主要是看周圍的銀行位置，因為證券公司在做銀證轉賬業務的時候需要股民有一張我們指定銀行的儲蓄卡，部分股民事先沒有了解到這一點，在辦理過程中會有一部分人要臨時辦理銀行卡，這時我就給他們提供最近的銀行位置，方便他們的業務辦理。

此外，在有些閑暇時間也會幫助我們的郭姐整理一些資料，這也是我與她好好交流的機會，我可以更好的了解她，同時也讓她能更多地了解我的信息，而且這也是向她請教一些不明白的問題的好機會，可以聽聽她對公司或者某只個股的看法，這些也是很大的收獲的。

總之，在第一周里，我充分了解了證券公司的基本的業務流程，并且也對我所在營業部有了很多了解，對其組織結構以及人事安排有了初步了解。我發現，只有工作之后才知道什么是真正的工作，跟我們在校園里想象的工作是完全不一樣的，必須真正接受社會的洗禮才能成為工作中的一分子。有時候我也會覺得那些工作很長時間的員工對我們實習生是愛搭不理的，沒有在一起共事的感覺，其實想想換成是我可能也是一樣的對學生有種不信任的抵觸，但是我相信我好好做，肯定會使得他們放棄這種思想。與人的交流是一門學問，所以我知道我需要努力，因為到我們真正工作的時候也會面臨同樣的問題。我覺得近期內我的任務就是盡快融入到公司的氛圍中，與同事多多交流，撇開自己是一個學生的思想，也爭取讓別人放下對在校學生的某種抵觸的感覺。

第二周周記

4月10日（農歷二〇〇九年二月二十五）

我曾經一直認為年齡大的人應該求個穩妥，就算是要投資也是買點國債或者基金等風險低的證券。但是在剛進入工作實習的這些天里，我發現不僅僅是中青年人熱衷于股市，部分老年人更是股市的活躍分子，但是他們在交易系統以及某些交易常識的理解上存在問題，因此，我們兩個在接待客戶的時候對老年人尤為細致耐心，指導他們在電腦上處理、查詢自己的交易。正是我們兩個對周圍地區的了解以及耐心的服務態度，有幾個股民對我們營業部的服務態度極為贊許，每天收盤之后都會留下和我們兩個聊聊家長里短。這是對我們服務態度的肯定，也是讓我們感到欣慰的。但是毋庸置疑的，越是細致的服務，我們就會越累，但是可能是我剛投入工作的熱情或者是對工作的新鮮感使得我并不感到多么累。相反，看到營業部里有個別人的辦公態度，使我不禁想到了國有銀行的蠻橫服務，頤指氣使。于是我也會想，等我再繼續留在這里做一個月，是不是也會膩煩這種工作，而變得態度極為冷淡，患上職業綜合癥？呵呵！

上周三開始，國家政府在凌晨公布要提高印花稅至3?，使得股市在開盤時大跌，許多股民紛紛減倉，但是仍然有許多人想抄底，于是多空勢力相當，使得大多數股民認為股市大跌之勢將會在這兩天的到扭轉，于是繼續觀望。但是股市大跌持續到第三天的時候，大盤跌幅已超過8%，許多人已經失去信心，無法安心等待了，這個時候盡管抽出資金要“割肉”，但是沒有辦法。這時我看到了股市的人間悲喜劇：大家紛紛拋售股票，大廳內的交易系統機器被人搶占一空，人人心急火燎，情緒經常失控，動不動就會出現口角沖突。更有甚者，有一位老大媽，看到自己持倉的股票連續四個跌停之后竟當場暈倒在大廳，幸虧我們對保安人員及時將其背到附近醫療所??

許多人看到了從今年2月份明顯開始啟動的“牛市”行情，所以一窩蜂全部涌向股市，想賺足股市的錢，但是在抉擇之前卻沒有正確了解國家政策的取向。國家曾經使用加息等手段間接抑制股市熱，但是由于百姓熱情太高，沒有奏效，所以，印花稅的調整是政府的硬手段，殺手锏，栽在這上面也只能說你沒有把握好入市時機。總之，有句話是廣大股民應該牢記的：股市有風險，投資需謹慎！

第三周周記

4月17日（農歷二〇〇九年三月初三）

有許多人覺得在證券公司工作是一個好差事，因為現在股市大漲，牛市橫行，那么在公司內部的人員能不賺錢？我覺得這個問題不要一概而論，也不要因為這個原因就使得自己在選擇職業的時候特別偏重于證券業。公司畢竟只是一個交易平臺，其研究領域并不是真正意義上的標準商品，是一個僅供參考的經驗建議而已。

在證券公司不光要學會聽別人說哪個股票好，更重要的是，自己會分析，會預測，會推斷。廣發的分析師都很厲害，聽到哪個老師說某個股票好，第二天就會彪漲停，但是如果第二天沒有彪漲停，你還會有信心持有嗎？3月22號我看到某個老師買入了南寧百貨，下午收到消息說23號股市要暴跌震蕩，因為已經告訴別人買了，心里很慌，怕人家明天損失慘重，又和人家說明天一早還是賣了吧，結果人家就賣了，損失了點手續費。23號下午我沒去上班，上午一直在宿舍看盤等著大跌，這天的情況出乎人意料的大漲63點多，南寧百貨表現平平，如果朋友是收盤的時候賣掉，起碼還能賺一點點。24號在公司上班，股市跌了，高位震蕩，許多股都放量下跌，在這種情況下南寧百貨沖到了漲停。當天滬市六百多只股票跌，兩百多只股票漲，能到漲停是很不容易的事情。如果22號自己能多看看，多想想，就會堅持持倉到24號漲停了。吸取了前面的教訓，當天經過細致的分析，覺得鐵龍物流是運輸板塊的龍頭，在整個板塊暴漲的時候它表現平平是件很奇怪的事情，推斷25號會彪升。在24號大盤不好的情況下買入了下跌中的6000125，晚收盤賺1%。25日早上彪升，但沒有漲停，大概賺到了9%，在下午1點多的時候拋了，結果過了40多分鐘，忙完了工作再看盤的時候，它已經彪升到了漲停第二位，（第一位的股票是異常活動，漲了284%，這樣的股票應該排除在外），要是再自信點就好了，后悔也沒用。

許多人以為在證券公司就會有更多的消息可以拿來參考，賺錢的機會也就大了許多。不容否認的，在證券公司內部會有一些比較準確的或者說是比較科學的分析，這些都是不能和客戶講的，因為國家政策是不允許證券公司以自身名義推薦股票的，所以這是可以理解的，因為證券公司人員的工作就是研究股票，那么對股市了解得多一些也是理所當然的。

但是，我也希望大家不要以為在證券公司工作就一定會比別人多機會賺錢，因為股市這東西有太大的不確定性，不能完全適用于某種分析手法，大家應該記住一句經典老話——股市有風險，入市須謹慎！

第四周周記

4月24日（農歷二〇〇九年三月初十）

在證券公司已經做了一段時間了，對公司內部的一些事情也是簡單的有了一些了解了。三月底證監會宣布股票交易的印花稅提高至千分之三，在原有基礎上整整提高了二百個百分點。盡管現在處于“牛市”，但是如果手續費過高當然會使得部分投資者的熱情受到打擊，所以在這個大量資金注入股市的開始階段，又開始了一個另外的一個爭奪。這就是證券公司之間的傭金爭奪戰，這在大多數股民的印象中似乎是沒有的事情，但是卻是實際存在的，只不過不像其他的價格競爭那樣明刀明槍，而是主要針對大客戶的優惠傭金率。

在廣發證券大連營業部，名義上中戶的資金量標準是有效資金至少40萬，大戶的資金量是80萬，當然這只是沿用了原來的一些制度，在實際的運作中，百萬以下的有效資金是不可能進入中戶區的，如今500萬以上資金量的客戶已經相當多。全國的證券公司一共有一百家左右，在如此大的競爭壓力下，伴隨著傭金制度的變化，傭金水平也理所當然地普遍下降了。

首先，大宗交易的傭金大幅度下降；同時，中小散戶也有較小程度的收益。傭金水平的下降，使得證券交易的交易成本大大降低，實行傭金改革的交易所的競爭力也得到增強。

隨著我國證券市場的發展和券商競爭的日益加劇，返傭問題日益突出，已成為影響證券公司健康發展的極待解決的問題之一。返傭又稱傭金分成、手續費返還，即證券營業部對投資者按低于規定收費標準的比率收取交易傭金，或向投資者返還部分傭金的行為。其中，主要是返還給開戶資金數額和交易量較大的證券投資者。許多券商和業界人士，對這個問題的認識，也很不一致。

當前，我國證券公司的業務比較單一，收入來源集中，傭金收入在總收入中的比重偏高。另一方面，返傭現象在私下大量存在。整個市場的傭金收取狀況，比較混亂，既不規范也缺少透明度。但對于證券公司而言，傭金收入在整個收入中的比重也下降了。對此，國外的證券公司都通過金融創新，積極開拓新業務，以避免傭金收入下降的風險。

第五周周記

7月1日（農歷二〇〇九年三月十七）

股票市場中有一句老話叫做“股市有風險，入市須謹慎”，這也是許多股民在經歷了2001年以來的熊市之后的最深刻的經驗教訓。直至今年初，大盤開始明顯抬頭，呈現出牛市的局面，于是大量的散戶資金又開始涌入股市，這也造成了各個證券公司在經歷了蕭條期之后迎來了一個“補漲”的輝煌。

從年初的大盤以及個股走勢來看，這股勢頭確實是不容小視，由去年年底的2000點左右直沖至最高的4300點，因此有許多人在這種牛市下開始大量盲目注入資金，甚至將原來的話改成了“股市無風險，入市須大膽”，這也可以看出股民投資的熱情，但是同時又反映了股民投資具有一定的盲目性。大盤在經歷了沖高之后必然要開始一個或長或短的回落，至于時間的長短，回落程度的大小，各個券商或者是分析師都有著不同的看法，廣發證券內部總公司則是認為回落的程度不會很大。因為奧運會是世界普遍關注中國的一個重要方面，也正是因為如此，外國資金的注入也是相當踴躍的，QFII在中國境內的投資已經占有一定的規模，而且他們總是會在合適的時機進入市場，得到比普通散戶高出許多的利益。所以在2008年奧運會之前，中國政府不會采取極端措施，導致股市出現崩盤或者低迷，否則會影響到中國總體經濟形勢的發展，這是我國政府所不愿看到的。

在經歷了六月初的大盤差點跌停之后，股市開始出現一些動蕩，同時又有一部分資金開始在場外蠢蠢欲動，期待大盤走到底部，然后抄底入市。但是大盤卻是始終在不穩定中過渡。在被打壓至3400點之后又開始重新沖高，直至4312點，差點如人所愿沖新高。但是達到高點之后，大盤又開始下調回落，重新調整后現在處在3800至4000點之間動蕩橫盤。

總之，我認為，股民在投資的時候應該適當地分析一下股市的走勢，以及在每個情況下，國家政府的政策是利空的還是利好的。諸如大盤狂跌的時候就是因為政府提高了印花稅，這就說明我國政府認為現今的股市投資過熱，應該有一定的降溫。對于股民來說這就使一個極大的利空消息，所以在投資的時候應該注意風險。在每一個市場中投資，都必須了解整個市場的總體動向，只有這樣才能準確把握個股的走勢，同時也會對自己的股票及整個市場持有信心，這樣才能將風險降低到最小，收益提高到最大！

第六周周記

7月8日（農歷二〇〇九年三月二十四）

剛剛開始工作的時候是很有激情的，感覺一切都是新鮮的，不像是在學校里那樣單一無聊。所以開始的時候學習熱情也是相當高的，認真學習了解。剛去的第一天，李總安排客戶經理郭姐帶我們，郭姐負責給我們講解業務的具體做法，指導我們做業務，解答我們不明白的問題。當然一開始的時候，郭姐給我們講解的都是一些最基本的業務流程，諸如是開戶填表之類的。但是由于我們借著新鮮勁，學得特別快，所以到了第三天郭姐就不下來手把手教了，而是說有問題去問，這樣也是給了我們一個自己解決問題、與人交流的機會。客戶對公司業務是很不了解的，有的時候客戶自己也是搞不懂到底要辦什么，說得特別含糊，這就成了我工作的一個難題。但是隨著一天一天過去，我對各種業務的具體流程已經十分熟悉，客戶簡單一說就可以指導他應該怎樣辦理，服務態度和質量也就隨之上去了。

不可否認地，做的時間長了之后我開始決定工作是無聊的事情，因為每天的工作都是基本一樣的，所幸在證券公司我做咨詢每天所面對的人都是不一樣的。盡管對實習工作的熱情不像當初，但同時由于我所做的是咨詢類的工作，平時會遇到各種各樣的問題和業務，因此到如今我已經對所有的業務都基本掌握，對整個證券公司的日常工作有了更深的了解，我的收獲還是頗豐的。

其實有時候想想的話，工作就是那么回事，像我們這些在學校里呆的時間太長的人總會把自己理想中的工作想象得特別有激情，特別美好，但是實際上那是事業才能夠達到的程度。只有工作之后才知道什么是真正的工作，跟我們在校園里想象的工作是完全不一樣的，必須真正接受社會的洗禮才能成為工作中的一分子。我們作為剛踏入社會的學生，必須要調整好心態，只有這樣才能快速適應這個社會，穩居于這個競爭異常激烈的時代！

第七周周記

（一）7月13日（農歷二〇〇九年三月二十九）

已經熟悉了整個公司的所有業務，人員也是已經互相了解了不少，在整個工作的過程中，已經由開始的新鮮感轉變成為習慣與單一。我開始覺得找一份自己喜歡的工作真的是有點難，因為你喜歡的工作別人不用你，你不喜歡的工作又不想去，這樣就造成了當代大學生整天嚷嚷說社會不公平，沒有就業機會，而招聘公司又總是無辜地大喊“人才在哪里”。

現在，公司招聘的人才總是會要求一些實際的工作經驗，但是對于從校園里剛剛走出來的應屆生，經驗從何而來？沒有經驗的應屆生甚至比不上一個低學歷的在職人員，這就是如今的情形。前兩天和一個朋友到人才市場去試圖找一份工作，在市場的攤位上，沒有任何人會問你是什么學歷，直接談的就是喜歡不喜歡，有沒有做過這一行，朋友準備好的學位證自始至終沒有拿出來的機會，這就是現實。

我們都知道，剛開始找工作的時候，待遇一般就可以了，我們不要也不能要求過高。因為我們沒經驗，沒有資格和別人討價論價。現在經驗就等于一切，等有了經驗，到時候我也就自然知道應該找什么樣的工作。

文憑是什么？文憑不過是一把鑰匙，有的鎖需要你這把鑰匙展示一下，但是有的就不需要費力去找鑰匙，而是只要能把鎖打開就行，哪怕是砸門！所以說，我們本科生總是賴以為資本的學歷如果失去的話，我們還擁有什么？我們只有書本上的簡單得不實用的知識，而且有幾個能把這些應該掌握的知識運用得當的？沒有！所以，我們已經在無形中成為了社會的弱勢群體。有的弱勢群體沒有什么學歷可言，他們弱勢，因為他們無從選擇，但是我們謹從國家教育方針，一步步走到最后還是一個無用之才，這就難怪讓我們大學生感到悲哀了啊。

所以說，學歷，如果我愿意，我可以說他是一張廢紙，有用的話永遠不會好聽！

第七周周記

（二）7月15日（農歷二〇〇九年六月初二）

這一周也沒有什么不尋常的事情發生，但是總體來說有兩天還是特別累的，因為公司要對所有的原來的銀證轉賬客戶重新歸檔，并且全部轉化成為三方存管客戶，這就要求我們對所有的客戶進行電話通知，于是我們被分配的任務就是一天打400——600個電話。本來覺得打電話也不是什么難事，反正就是免費電話隨便打唄，終于可以不做整天都在做的那些事情了，也算是一種解脫了，呵呵。

于是，帶著愉悅的心情我們就開始給每個客戶打通知電話，剛開始的時候還算是比較好的，因為都是最近的客戶，算是年齡比較小，接受力比較好的，我們一解釋他們就可以聽得懂，表示會在有時間的時候過來辦理手續。但是后來遇到一些老股民，他們就會對這項措施的安全性表示極大的質疑，因為他們使用銀證通或者是銀證轉賬已經很多年了，沒有出現過什么差錯，一旦要他們去接受另外一個新事物，總是會問到許多問題，這時我就只能耐心地給他解釋，并且一再說明這只是由于國家的要求，對資金的安全性不會有任何的影響。就這樣，有的時候，一個老大爺就會用掉我十分鐘的時間。

就這樣打電話打了有兩個小時左右，我發現原來的新奇感沒有了，剩下的就是厭煩，總是這樣和不同的人嘮叨同樣的事情總是會厭倦的啊，所以我就先休息了一下，到樓下去走了一圈調整心情。等心情基本平靜之后我才回到樓上繼續我的電話生涯。就這樣邊打電話邊休息，我一天打了有400個左右的電話，也算是完成任務了。

仔細想想，這好像不是我們想象中的工作，但是實際上這就是工作，它有的時候是特別無聊的，我們必須去適應它，只有這樣才能使自己有堅持到底的決心，才能使自己的工作生涯越走越好！

第八周周記

7月22日（農歷二〇〇九年六月初九）

在證券公司，整天見到的人就是炒股的人。看著他們有時歡喜有時憂的狀態，使我不得不對股民有那么點感想，同時有時我們也會和一些老股民聊聊天什么的，使我認識到做什么都不是輕松獲利的，即使是牛市中炒股。

我此時還是沒有進入股市炒股，看著進進出出的人都好像若有所得，我就問一個跟我一起工作的大我一屆的人，征求他的意見，現在開始炒，是不是可以賺不少？

但是出乎我的意料，他給我的建議是：“首先，我不建議你做股票；第二，如果你有把握或者一定堅持要做，那就先溫習好股票的功課，少拿點錢做。你如果試過一天賺上或賠掉你半生的工資收入而面不改色，夜夢安穩，那么你才開始進入做股票的初段，也就是說，你開始入門了。但是，這入門的代價太大了，也許是早生華發，也許是妻離子散。一將功成萬骨枯，更多的人，已經永遠倒在了萬里長征的雪山草地上。”

為什么？因為錢來的太容易。一念貪心起，八萬障門開。聽到很多人跟我說他又賺了多少時，我只是笑笑；聽到很多人摩拳擦掌熱血沸騰砸鍋賣鐵要加大投資的時候，我只能搖搖頭。

是的，富貴險中求，但周星馳說過：球，不是這樣踢滴。股票，也不是這樣做滴。

財不入急門，孤注一擲的人，最終就是一個敗字。靠股票發家致富的人有，但鳳毛麟角，而且是風云際會，因緣巧合，中等材質卻終成一代大家。而絕頂聰明，機關算盡的人，卻是僅得溫飽。個中滋味，誰能體會？人生命運，唏噓幾何？

還是那句話——股市有風險，投資需謹慎！！

第九周周記

7月29日（農歷二〇〇九年六月十六）

工作已經趨于平淡，但是股市的人情喜怒卻還是時時刻刻在變化著的，所以我還是想再說一下股市給股民帶來的究竟是什么。股市的紅火導致了市場上開始出現各種預測分析軟件或者書籍的大暢銷，開始出現了一種“全民學股” 的熱潮。但是實際上呢，這些書籍或者是軟件真的會是那么神奇？不然！

在我看來，目前股票市場教人賺錢的書和軟件，99%是讓你賺不到什么錢的。真正能賺錢的方法，就是一張紙。我不說，你永遠看不透，我說了，你又會說，切，就這個？假傳萬卷書，真傳一句話。就為這一句話，有的人，恐怕參了十幾年，也沒有參透。

時間是位藝術大師，他會慢慢抹平你的暴利，讓你重新做回普通人。不要幻想一夜暴富，那樣會讓你喪失平衡感。所以，請記住三個字：慢慢做。當你學會慢下來的時候，你將開始能客觀的看待自己和環境。當你能客觀的時候，你至少能安全一點。當你能讓自己安全一點的時候，才能有效保障你的收益。當你能有效保障你的收益的時候，你的財富才能逐漸累積。

小富由己，大富在天。股票能不能改變你的命運，不在于股票，他只是個道具，關鍵的，還是你自己的心。一念天堂，一念地獄。生命中很多事情比股票都重要，這一點永遠都不要忘記。確實如此啊，股票不是人生的全部，炒股票首先要弄清楚人生的目的是什么啊，人生應該是為了更好的開心，快樂的生活啊，股票只是一個工具啊，一個能使你過上快樂生活的工具！

第十周周記

8月5日（農歷二〇〇九年六月二十三）

中國股市是一個神話傳說和恐怖故事交替上演的地方。而近一年來的牛市，似乎成為神話傳說最適合滋長的沃土。比如某證券營業所的一位普通清潔女工，“一不小心”聽到高手們的交談，于是把自己2萬元的血汗錢投入股市，結果一轉眼變成了4萬元；一個小保姆留心著雇主的買入賣出，結果也“一不小心”把1萬元炒成了10萬元；而在校的某位大學生，從嘴里摳出來的錢投入股市，于是從窮學生搖身一變成為校園大款；最神乎其神的是深圳南山一個“小股神”，他3歲就看股票新聞，7歲就為父母當炒股軍師，10歲就獨自下單與父親分賬??在層出不窮的股市神話傳面前，進入資本市場必備的素質要求似乎變得十分多余。很多“股神們”直言不諱——自己不懂什么K線圖，也不懂什么基本面，只是跟著別人炒就能掙到錢。一群連存折和股票戶頭的差別都分不清的人，也跟著排隊進入了股市。回望2007年的這7個月，中國股市正變成一頭在荊棘中勇猛向前的野獸——限制基金發行規模、緊鑼密鼓地告示風險、加息加準備金率、清查內幕交易、對異動股票以更嚴肅的方式動態監管、官方資金強令退出、嚴查銀行資金入市等等眾多不利的消息，卻并不能遏制其一路高昂的勢頭，即使在印花稅上栽了一個大跟頭，但它沒顧得上去舔慰傷口，而是又艱難地站了起來，瘸著腿又繼續猛跑了起來。中國股市危機四伏，中國股民仍需謹慎！！

第十一周周記

8月10日（農歷二〇〇九年六月二十八）

實習工作就這樣在本周結束了，這次實習給我留下了很深的印象。

這次實習，讓我對證券公司的基本業務有了一定了解，并且能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。

在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。

工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂這行的行規。

看似簡單的業務處理，當真正上崗時卻有這么多的細節需要注意，比如對待客戶的態度，對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。

最后，我覺得到了實際工作中以后，主要看的是個人的業務能力和交際能力。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。

做工作首先要學會做人，只有做人到家了，才會有一個光明的未來！

第四篇：證券實習

福州外語外貿學院

暑 期 實習報 告

系 別 姓 名 班 級 專業名稱 學 號 實習單位

實習時間

銀河證券股份有限公司暑期實習報告

烈日炎炎照耀著神州的大地，正如同我對實習的希冀一樣。暑假期間我投入了對本人所學專業證券投資與管理實踐操作的實習中——進入銀河證券股份有限公司光大紫陽路營業部學習和實習。在這里短短四個星期的實習生活中，收獲如同金秋的碩果一樣的累累。我不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是認識了許多有十幾年證券從業經驗的專業人士。在這段短暫的時間里我不僅僅從客觀上對自己在學校里所學的知識有了感性的認識，使自己更加充分地了解了理論與實際相結合的重要性。同時從各位伙伴身上我也深深的體會到了職業責任的真正精髓，為我將來的職業定位做了一個完美的詮釋。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業的認識實現了從理論到實踐的飛躍。并在最后的幾天和老師交流，學習，這種交流是理論徹底和實踐結為一體，其體驗更為深刻。再次感謝這三十天里所有和我相識的人們，短短一個月教會我的東西必將終身受用無窮。

本次實習的內容多集中于銀行業務和如何在銀行開展自己的業務等工作方面，其中觀察師傅如何在銀行開展工作使我比較全面地理解銀行對于一個新人的意義。不僅如此，還要非常熟悉銀行的各項業務，以方便自己在幫助客戶的時候，為的是給客戶留下個好印象，并將最終發展成為自己的客戶。俗話說，不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海，我現在只有在銀行慢慢熟悉，積累客戶資源，才能在這行做得更久更長遠實現自己的人生目標。

從這次實習中，我體會到，只有將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗所學到的知識，這才是我們學習與實習的真正目的。

積極的參與銀行大堂的協調工作更是讓我深切明白何時采取何種的溝通模式在待人接物的過程中的重要性，或許學校再大也僅僅只是一個相對的“小社會”，而就算社會在小也是一個絕對的大課堂，短暫的經歷讓我明白社會既不像學校那般單純，也不像我所想象的那么灰暗和骯臟，小小的銀行大廳內每天都會堆積形形色色的人物，確實存在少數蠻橫無禮的客戶讓人無可奈何甚至是憤怒，但是也不乏許多溫馨和感動的場面，顧客一聲簡單的謝謝終會讓自己有種努力得到認可的充實感，或許這段經歷讓我對“服務”二字有了更深刻的體會，對培養自己的服務意識起到極大的促進作用，這也是實習有一個收獲吧！

最初我過分關心對股票的技術分析，對各種理論沉迷不已。但前輩提醒，要養成良好的投資習慣，在技術分析之外，我們更應該關心股票的基本面的分析看似只有做長線投資時才用的著，但是一個沒有業績支撐的股票其安全性和穩定性也不會很高。做投資不是作投機，查看上市公司的公司情況和財務狀況是十分必要的。在對基本面分析的過程中我認識到了自己在財務知識上的缺陷，看不懂資產負債表和現金流量表，對于資金周轉狀況也不是很明白。在今后的學習中，將有意識的補充這類知識。不一定每個人都得像會計一樣會算帳，但每個人都應該有了解資產狀況和投資理財的能力。

實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟

悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要辦理各種業務的話必須請假來營業部，真的很不方便。

和銀行一樣，證券公司也都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、散戶三類，重視發展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易傭金費率；而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區占機子，有什么問題也不能很及時的能解決。

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關于轉托管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩；

四、經過一個月的實習，也想對自己和股民提一些建議

（一）正確認識股票投資與人生的關系

股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富,同時也能讓你的財富化為烏有。

對于投資者來說,要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認識股票投資.只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后,才能夠以平和的心態,在股市里游刃有余.那么,怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關系呢?著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有一個非常正確、清晰的認識。回首巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關系，以及股票在人生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。

要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投

（二）樹立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票,長期持有,重視企業的贏利能力,不理會市場變化,也不擔心短期的股票波動.這樣,成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數變的股市或者希望股票投資來發大財的人,必須樹立一個正確的投資觀念,然后堅持到底.這一點,很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己,也為成功交納了許多學費,遭遇失敗使他立即總結經驗,逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風險 我不知道該怎么樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。

雖然這次實習時間很短,有過歡笑和成功，也有磕磕碰碰,更有過失敗和挫折。但這次實習的是很有必要,也很有意義，同時更是一次令人非常難忘的經歷。我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力。

還有我學到不僅是對證券專業的知識，更多地是為人處事的學習，學會了更多的寬容、更多的諒解、更多的不恥下問。還有就是處理問

題會從全面性看待與分析，做事會比較有邏輯性與層次感。這些體會，對以后的生活會有很大的影響效用，這段實訓歷練，對以后工作會有積極的作用。對整個人生，會是一種健全、穩重的升華。

總之在實習過程中讓我了解到：凡事積極肯干、虛心好學、工作認真負責。更要主動參與市場調查、與客戶進行交流、認真完成實習日記。從而具有較強的適應能力，具備了一定的組織能力和溝通能力，才能勝任公司所交給的工作。

第五篇：證券實習日記

1.1 實習單位簡介

1.2 實習過程的基本回顧

1.2.1 實習過程介紹

這次實習主要分七天進行。第一天熟悉熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法，對開戶時應注意的一些基本的情況進行了解。第二天熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相關內容。第三天熟悉K線理論的實際操作。第四天熟悉切線理論的實際操作。第五天熟悉基金的相關內容。第六天整理實習過程中記錄的資料。第七天查閱相關資料進行實習的總結。通過這七的努力我們順利完成了實習任務。

1.2.2 具體實習內容介紹

1.2.2.2 熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法

今天公司的職員向我們介紹了開戶的相關情況,使我們對開戶流程有了相關的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的，用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括A股股東賬戶和B股股東賬戶。上海B股的股東賬戶用美金進行交易而深圳的B股股東賬戶則用港幣進行交易。上海A股的股東賬戶不可以復開而深圳的可以。在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協議。第三方存管協議有三聯：客戶聯、券商聯和銀行聯。銀行聯由客戶帶往相應的銀行進行確認。其中中行、農行、興業和光大等銀行無須確認。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號，它是由股東賬戶對應生成的。基金賬戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號，一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號。開立A股賬戶費用為46元人民幣，B股賬戶則為100元人民幣，對于三板股票的賬戶開戶費只需三十元。

學習開戶時客戶應攜帶的資料，以及客戶日常可能遇到的問題的解決方法。對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業、農行、光大、交行等七家之一的銀行卡。客戶如要進行同行換卡則可直接到對應銀行的柜臺進行換卡。但如果客戶是要進行異行換卡，則客戶要先對賬戶進行清倉，即達到零股票零資金。客戶要進行轉賬必須在營業時間進行否則資金會被凍結，如果資金是從證券賬戶轉向銀行賬戶，其上限為50萬。

1.2.2.3 熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相關內容

光大證券股份有限公司福州營業部的總經理林泓先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關內容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場，有很大的發展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優化配置。在國外資本市場與商業銀行混業經營，在中國二者是分業經營。其次他向我們介紹了證券公司的業務。其業務包括經濟業務、資產管理業務、自營業務和投資銀行業務。

接著林經理向我們介紹個人投資方面的問題。他說到，個人投資首先要看宏觀環境，因為宏觀環境反映的是系統風險，是個人無法控制和避免的。其次我們還得關注公司的監管和技術層面的信息。技術信息主要在于我們對知識把握的情況。林經理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動地說明了知識的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產價格之間的緊密關系。緊接著他向我們介紹了證券經紀人以及從事證券行業所應具備的工作精神。從事證券行業要具有全力以赴的敬業精神、團結協作精神、個人主義與集體注意相結合、全局觀和敢于接受挑戰的精神。

林經理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場。一級市場是未進入市場，二級市場是進入市場，而一級半市場非法的。之后他向我們介紹了權證的相關內容。其中他主要介紹了期貨和基金。現在期貨主要以金融期貨為主。基金與理財產品的主要區別在于基金的資金全部來自投資者而理財產品的資金部分來自券商，部分來自投資者。

最后林經理向我們介紹了光大的主要情況。光大是我國三大金融機構之一，與中信、中國金融開發總公司并稱中國的三大金融機構。他向我們介紹了光大的交易方式，理財中心和前、中和后臺的管理。前臺主要負責營銷，中臺負責咨詢，而后臺則負責總的管理。

1.2.2.4 熟悉K線理論的實際操作

今天是第一天實習，六點就醒了，有個舍友好像五點多就起床了（真辛苦啊），然后躺床上一直沒睡著，確切的說是不敢睡著，怕遲到，于是挨到六點半就起床了。想著這一天將要發生的事，充滿未知，興奮又有些緊張。

到了經理室（據我猜測，門上沒寫），來了很多人，都擠到屋門口了。8:15-8:40股市早八點.8：40開始兩場視頻會議。8：40-8：55是理財服務中心的報告，8：55-9：10是期貨公司的報告。關于行業最前沿的信息，但有些專業名詞和行勢分析我聽不懂。學習了老沙的觀點，2月份的大小非解禁，國外市場的行情，及鐵礦石提價65%對證券市場的影響等等。重點觀點是本周需進行倉位控制。

晨會之后，Y經理給我們介紹了營業部的幾個負責人，給我們介紹了實習期間的總體安排，實習時間是一個月，整月的課程都已安排好了。然后帶我們熟悉了營業部，中戶室，大戶室，柜臺，綜合部……有許多的老股民（Y經理說應該叫投資者）聚集在中戶室，大戶室，我第一次看到這么多的真正意義上的股民，在我看來有些瘋狂，九點半都到齊了，午飯在營業部吃，午休在營業部，三點后還有好多個擺桌玩牌，好幾個阿姨大媽的一邊盯盤一邊織毛衣呢。或許在一起久了，大家都成朋友了，這是證券投資的感情衍生物。上午我才知道實習沒有工資-.-`，只有100RMB交通補貼，管午飯，據此還簽了承諾書，承諾實習期間是在校生，承諾實習期間不享受公司正常福利待遇。。

進行職業生涯規劃知識的學習，雖然這些課程以前聽多了，但此刻聽來卻覺得蠻有親切感的。11：30午飯時間，初次吃感覺飯菜還不錯^.^，在“錢龍”面前吃的飯，飯后也學著研究起“錢龍”。看歸看，看了才發現自己啥都不懂。

13：00繼續職業生涯規劃課程，商務禮儀課程。后來W總給我們上了一課，W總主要講了三點：

1、告訴我們要以平常心對待證券這個行業；

2、要我們樹立正確的“錢”觀；

3、分析了工作好與差的導致收入的巨大差別，啟示我們要做好。然后時間就走到了15：36，第一天實習，至此就OVER了。

稍后繼續關注。。^.^

Monday February 29,2008 Sunny

早晨，按慣例，交流會--學習同事的觀點，主要是學習前輩的觀點。之后是行業報告會，研究中心分析了周邊市場情況，建議倉位五成加到六成上下。據我觀察，研究中心比較肯定市場時，大盤必漲無疑，模棱兩可含糊不清時就是看空了。看來Y經理經常說他非常相信公司的研發部門，是很對的。

今天是第一次輪崗實習，我把最正式的衣服的穿來了，但褲子還是牛仔褲，就像DL說的，除了牛仔褲他就剩秋褲了，我的情況類似，于是我不得不暫時放棄了柜臺的實習，以免有損公司的形象^.^。根據安排，我和YJ去客服部實習。到了客服部，CY泡茶給我們和其她幾個同事喝，由于不知道到底該叫“XX姐”還是直呼其名（直接叫名字覺得不敬，叫什么姐什么哥的感覺別拗），稱呼起來還真有點尷尬。CY教我們接電話時用“您好”而不用“喂，您好”，遇到對方無聲時不要用“喂，喂，喂”……

中午，LF應大家的要求，稍微加大概地說了下周可能考核的內容，頓時有了在學校臨考畫重點的感覺，他說在公司考試不像學校考不過就是掛科而是一次不好的記錄，老總都是心里有數的(好緊張^.^)。

下午，按原班人馬去實習，RG和JH由于上午沒安排，于是加入我們隊伍，一下子，小屋就滿了起來。CY根據我們提的具體問題進行了一一回答，而且還鼓勵我們，雖然我們三個都是跨專業的（JH是金融專業的），但只要每天進步一點，慢慢積累是很可觀的。她還教我們具體的尋找潛在顧客的方法，LP也分享了她的一個大客戶，我才發現原來我認為不可能也不適合的身分的人都有可能介入證券這一行業。CY還說LF在營銷這方面做的很不錯，只要有不懂的就可以去問他。我發現這個公司的人很有欣賞別人的眼光和思維，而且也不吝惜自己的贊美之詞，強調團隊作戰，個人又比較謙虛，我喜歡這樣的企業文化氛圍。

收獲挺多，提前分享了CY的營銷經驗，期待下周的其它崗位實習。。