第一篇：金融學會理財知識講座活動總結 (5000字)

金融學會理財知識講座活動總結

現在的社會是市場經濟的社會，受社會發展形勢的影響，人們的思想也逐步發生轉變，尤其是在財富的創造方面，現在的人們不再像以前那樣只懂得把錢攥在手里，而是逐漸趨向于投資，用財富去創造財富。

我們作為一名大學生，即將踏入社會，但是，我們缺少豐富的理財常識，導致

很多在校大

學生不敢投

資，或是盲目

投資，無形中

造成了資源的浪費。為了

讓同學們更

深入的了解社會上的理財產品和基本的理財常識，2010年10月29號晚，我社團在二號教學樓115教室舉辦了理財知識講座，邀請了銀行投資顧問給同學們詳細地講解了現在社會上常見的理財產品和理財途徑以及證券公司對應屆畢業生的一些素質要求。同學們還紛紛踴躍地參與到現場互動環節中，直至活動結束，同學們都還感覺意猶未盡。

活動雖然小，卻含義深遠，反響良好，充分體現了大學生參加社團活動，擴充課外知識的積極性.同學們表示，通過此次活動，他們對社會上的多數理財產品有了一定的了解，并學習到了一些股票投資分析的相關知識，了解了金融機構對現在大學生的一些基本素質要求，紛紛表示要在以后的學習和實踐中不斷增強自身的綜合能力，符合社會發展的需要，實現自我價值。同時,這次活動也充分鍛煉和教育了我們社團干部成員，為以后活動積累了豐富的經驗。

金融學會

2010年10月31日

第二篇：金融投資理財知識講座總結[小編推薦]

金融投資理財知識講座總結

題目：金融投資理財知識和網銀盾的辦理與使用講座

時間：2012年12月15日 下午2點

地點：A1-101

主講人由中國建設銀行支持

主辦：經管系團總支學生會分會經濟學社，電子商務協會

目的：為了讓同學們更深入的了解金融領域的相關知識，加強理財規劃，確保網購安全

流程：主持人介紹到場代表社長講話

3主講人開的講座現場辦理網銀盾

內容：

學生電子銀行理財與網上購物交流探討；

關于網銀（手機銀行），理財，善融商務，基金定投的相關知識的講解；

建行新推出的業務“學生惠”等業務的介紹。

總結：活動中同學們紛紛踴躍地參與到現場互動環節中，積極地向主講人提問，通過這次活動，同學們對社會上的多數理財產品有了一定的了解，并學習到了一些網銀的相關知識。直至活動結束，同學們都還感覺意猶未盡。活動反響良好，許多同學都辦理了網銀。這次活動充分體現了大學生參加社團活動，擴充課外知識的積極性。

感謝大家對講座的支持！

電子商務協會

2012-12-15

第三篇：金融理財

1、郭先生每月工資8000元，社保扣繳300元，所得稅扣繳1000元，交通費500元，快餐費300元，交際應酬費平均300元。那么其工作收入結余為5600元，結余率70%。如果每月固定生活開銷為3000元，房貸還本付息2000元。可以算出其收支平衡點收入為5000元÷70%＝7142.8元。

目前收入高于平衡點收入10.7%，這可以稱為安全邊際，即有10.7%的緩沖空間。

但是，按一生的收支平衡點來考慮，每月固定開銷中還應包括定期定額投資，以便為子女教育和退休做準備。如果這部分開支每月需要500元，則收支平衡點收入為7900元，幾乎已沒有緩沖空間。如果這部分開支每月需要2000元，則郭先生就需要要再找一個月收入能達到10000元以上的工資。

2、郭先生與張先生10年前使大學同窗，這10年他們每年都可以儲蓄5萬元，而儲蓄得年報酬率為10%，郭先生工作5年后，將積攢下來的30萬做為首付款，向銀行貸款50萬元買房，每年平均本金攤還額為4.5萬元，利息5000元。張先生沒有購房。

郭先生：

房子沒有增值：5年后累積凈資產=30+4.5*5=52.5理財成就率=52.5/50=1.05

房子升值至250萬：5年后累積凈資產=250-50+4.5*5=222.5理財成就率=222.5/50=4.45 張先生理財成就率=5*15.9374/（5*50）=1.63、郭先生期初資產50萬元，其中20 萬元金融資產/生息資產，30萬元個人使用/自用資產。本期儲蓄5萬元，投資報酬率10%。

本期資產增加額=5+20*10%=7萬元

資產增長率=7/50=14%

如果郭先生收入10萬元，儲蓄率=5/10=50%

收入周轉率=10/50=20%

資產增長率=50%*20%+40%*10%=14%

4、客戶最遲65歲時候退休，而屆時的理財成就率為1，凈資產=年儲蓄*已工作年數 客戶25歲開數工作，剛開始時年收入3萬元，收入成長率=投資報酬率=5%

應有儲蓄率=1/（1+工作年數*投資報酬率）=1/（1+40*5%）=33.33%

如果項工作30年就退休，投資報酬率提高到8%

應有儲蓄率=1/（1+30*8%）=29.41%

結論：報酬率越高，或工作年數越長，所需的儲蓄率越低。

如果客戶的財務自由度遠低于應有標準，應建議他更積極儲蓄和投資

第四篇：金融理財學

1.個人理財是指評估、制定個人或家庭合理利用財務資源，實現人生目標的綜合過程。

它是由專業的理財規劃師通過明確客戶的理財目標、分析客戶的財務狀況，從而幫助客戶制定出可行的理財方案這樣一種理財服務。2.生活理財主要是通過幫助客戶設計一個將其整個生命周期考慮在內的終身生活及其規劃。即將客戶未來的職業選擇、子女自身的教育、購房、保險、醫療和養老、個人稅收和資產傳承等方面的事宜進行妥善安排，使客戶不斷提高生活水平的同時，即使到年邁體弱及收入減少時，仍能保持自己所設定的生活水平，最終實現終身的財務安全、自主、自由和自在的境界。3.投資理財是指客戶的生活目標滿足以后，追求投資于股票、債券、金融衍生工具、黃金、外匯、房地產以及藝術品等各種投資工具時的最佳回報，加速客戶資產的成長，從而提高客戶的生活水平和質量。4.貨幣市場交易的是短期資金，資本市場交易的是長期債券。5.一級市場是證券被資金需求單位創立和第一次銷售的場所。二級市場是證券以后的銷售和轉讓交易的場所，可分為現貨交易市場和期貨交易市場。6.個人理財最早出現在20世紀30年代的美國。7.注冊金融理財師(CFP)的4E準則：教育、考試、從業經驗、職業道德。CFP的職業道德規范基本原則:正直誠實、客觀、稱職、公平、保密、專業精神、勤勉。中國理財規劃師職業道德基本原則：正直誠信、客觀公正、勤勉謹慎、專業盡責、嚴守秘密、團隊合作。8.個人理財主要包括：投資規劃、教育投資規劃、居住規劃、保險規劃、退休規劃、個人年稅收及資產傳承規劃。9.個人理財規劃的流程：a.建立和界定與客戶的關系；b.手機客戶財務數據和相關信息，并分析其理財目標和期望；c.分析客戶當前的財務狀況；d.整合理財規劃策略，制定綜合個人理財計劃；e執行個人理財計劃；f.監控理財計劃的執行效果。10.貨幣時間價值是指貨幣經歷一定時間的投資和在投資所正佳的價值，也稱資金的時間價值。11.單利是指在計算利息時，每一次都按照原先融資雙方確認的本金計算利息，每次計算的利息并不轉入下次本金中。復利是指每一次計算出利息后，即將利息加入本金從而使下一次的利息計算在上一次的本利和的基礎上進行。終值是指現在存入一筆錢，按照一定的利率和利息計算方式，將來能得到多少錢。現值是指將來的一筆收付款折合為現在的價值。年金是指一定時期內一系列相等金額的收付款項。普通年金是指各期期末收付的年金。預付年金是指每期期初支付的年金。遞延年金是指第一次支付發生在第二期或第三期以后的年金。永續年金是指無限期的定額支付年金。12.金融理財計算工具：財務計算機、貨幣時間價值系數表、EXCEL軟件。13.與企業財務管理相比個人/家庭財務管理的特點：a.信息不必對外公開； b.不受制度準則、約束；c.不要求計提資產減值準備；d.不必計列折舊；c.兩表不必嚴格對應；d.不進行收入。

14.個人/家庭財務管理的基本原則：a.借貸相等原則；b.流量與存量相對應原則；c.收付實現制原則；d.成本價值與市場價值雙度量原則。15.家庭資產：a.金融資產是指現金及能夠帶來收益的金融投資，包括現金、銀行存款、股票、債券、基金、退休儲蓄計劃累計額、養老金現金價值、保險單現金價值等。是個人財務規劃中最重

要的項目之一，是實現家庭財務目標的重要來源。b.自用資產是指那些每天生活要使用的資產，包括房屋、汽車、家具、家電、衣物等。它的主要功能是滿足當前消費，這是進行家庭財務規劃、實現生活目標的基礎和前提，只是由于它們不產生收入，也很難變現，所以，不是財務規劃考慮的主要方面。c.奢侈資產是指那些滿足家庭基本生活之外特殊需要的資產，比如珠寶、別墅、收藏品等。這類資產的外延彈性較大，取決于這個家庭必需和非必須的判斷。16.家庭預算程序：a.設定財務目標；b.收入、支出的初步測算； c.根據初步測算結果與原定目標的差異進行預算調整。17.投資規劃是指專業人員為客戶制訂方案或代替客戶對其一生或某一特定階段或某一特定事項的現金流在不同時間、不同投資對象上進行配置以獲取與風險相對應的最優收益過程。18.單一資產收益與風險衡量，包括歷史的收益與風險和預期的收益與風險的衡量。19.固定收益投資工具：銀行存款、債券。20.金融信托指彼此之間的信任委托，“受人之托，代人理財”。P10721.金融衍生產品指從原生資產派生出來的金融工具，共同特征是保證金交易，具有杠桿效應。包括遠期、期貨、期權。22.變異系數反映的是收益與風險的對應關系。23.人生不同財務階段的理財需要：P11124.風險屬性：一是風險承受能力；二是風險承受態度。25.評估客戶風險屬性：a.客戶投資目標；b.對投資產品的偏好；c.實際生活中的風選擇；d.風險態度的自我評估；e.概率與收益的權衡。

第五篇：理財知識講座主持人開場白

尊敬的各位父老鄉親，各們嘉賓大家中午好：

我是中國平安保險公司xx中心支公司xx部的xx。首先，感謝各位在百忙之中，給我們的工作以大力的支持，在此，我謹代表中國平安xx中心支公司全體員工，對大家的到來表示最最真誠的謝意，謝謝大家！

今天，我們能來到這里和大家相識，與大家共同分享理財知識，多虧了熱心的xx一家，在此，也獻上我們xx平安保險公司真誠的謝意，謝謝鮑大哥一家。

大家積極熱情地參與，真的讓我很激動，也很感動。我們農村的經濟發展速度可以用一日千里形容都不為過，快的讓人驚訝，人們各種保健意識、保障意識、理財意識都大大的堤高了，保險也正逐步走進我們千家萬戶，得到了認可。為了讓大家得到更好的保障，更多的關愛，我們為大家準備了一場精彩的理財知識講座暨產品說明會。為了感謝大家，我們為在座的每位嘉賓準備了小小的禮物，中間閑遐時還有抽獎，禮物和獎品雖然價值不高，但這些代表了我們廊坊平安保險公司全體員工的一點心意。

各位尊貴的嘉賓，相聚是緣，相識是福，而相知則是一種歡樂，希望每位到場的朋友都能從今天的說明會中得到收益，特別是新年將至，在此也衷心的祝愿各位身體健康，共享平安，萬事如意。

祝福的話千言萬語，在這里就不多講啦，接下來請大家安靜，請將您的手機調成靜音或振動狀態，吸煙的同志，為了他人的健康和會場的環境請忍耐一下，謝謝大家的支持和配合。

好！下面請大家和我一起做一個動作，伸出您富貴的雙手，用最最熱烈的掌聲請出我們的主講老師xx經理。