致全體村民的一封信

廣大村民朋友們：

目前，某村征遷工作即將完成，待征遷工作完成后廣大村民手中將持有大量資金，在此提醒廣大村民朋友們要合理合法支配資金，不要參與非法集資、賭博等違法犯罪活動(dòng)。為廣大村民朋友們的錢財(cái)不受損失，防止上當(dāng)受騙，提示防范以下幾點(diǎn)：

如何防范非法集資

一、非法集資的定義和特征

定義：指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。目前我國(guó)刑法規(guī)定了四種非法集資類的犯罪，它們分別是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發(fā)行股票、債券罪和擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。

主要特征：

非法性：未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；

公開(kāi)性：通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；

利誘性：承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；

社會(huì)性：向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

二、非法集資主要表現(xiàn)形式

非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。

1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；

3、通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；

4、通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；

5、以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；

6、利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；

7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資；

8、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；

9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；

10、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

12、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資；

13、以虛擬任務(wù)、虛擬貨幣、“一帶一路”、“軍民融合”、“物聯(lián)網(wǎng)”、“區(qū)塊鏈”等當(dāng)下熱點(diǎn)概念進(jìn)行非法集資。

三、非法集資的典型手段

非法集資的手法花樣翻新，主要有以下六種典型手段：

（一）假冒民營(yíng)銀行的名義,借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策,謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營(yíng)銀行的牌照,虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

（二）非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，主要有兩個(gè)方面:一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品；

二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。

（三）以境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號(hào),假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站,并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開(kāi)發(fā)高新技術(shù)等信息,虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào),誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金,然后關(guān)閉網(wǎng)站,攜款逃匿。

（四）以“養(yǎng)老”的旗號(hào),表現(xiàn)為:一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名,以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”；

二是通過(guò)舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式,引誘老年人群眾投入資金。

（五）以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名非法集資。

以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購(gòu),引誘群眾購(gòu)買，然后攜款潛逃。

（六）假借P2P名義非法集資。

即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念,設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái),以高利為誘餌,采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

四、如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)

社會(huì)公眾識(shí)別和防范非法集資,應(yīng)注意以下四個(gè)方面:

一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害,提高識(shí)別能力,自覺(jué)抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”,對(duì)“高額回報(bào)”、“

快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析,避免上當(dāng)受騙。

二要正確識(shí)別非法集資活動(dòng),主要看主體資格是否合法以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn);是否是向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金;是否承諾回報(bào),非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn);是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

三要增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn),不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此,一定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。

四要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。根據(jù)我國(guó)法律法規(guī),因參與非法集資活動(dòng)受到的損失,由參與者自行承擔(dān),而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。國(guó)家規(guī)定貸款基準(zhǔn)利率4倍以上的不受法律保護(hù),可作為判斷回報(bào)是否過(guò)高的參考。天上不會(huì)掉餡餅,高收益和高風(fēng)險(xiǎn)是并存的,犯罪分子的目的是騙取錢財(cái)。高利投資回報(bào)很可能伴隨著非法集資行為。

如何防范金融詐騙

一、在防范金融詐騙方面應(yīng)該做到“三要三不要”

（一）“三不要”

1、不要輕信來(lái)路不明的電話號(hào)碼的短信或者非正常渠道的電話銀行服務(wù)；

2、不要輕信各類中獎(jiǎng)、費(fèi)用返還的短信內(nèi)容，拒絕利益誘惑；

3、不要向任何人透露銀行卡或網(wǎng)上銀行用戶名、密碼，在任何情況下，銀行及公安、司法等單位都不會(huì)向客戶索要銀行卡或網(wǎng)上銀行密碼。

（二）“三要”

1、要提高安全意識(shí)，比如在設(shè)置密碼時(shí)避免選用生日、電話號(hào)碼等容易猜測(cè)的數(shù)字或字母組合，不在公共場(chǎng)所使用網(wǎng)上銀行等；

2、要登錄正確的網(wǎng)站或通過(guò)銀行的專用電話或到銀行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢咨詢；

3、遇到詐騙，要積極地向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

二、識(shí)別8類常見(jiàn)騙術(shù)

1、電話欠費(fèi)詐騙：不法分子在互聯(lián)網(wǎng)電話上安裝任意顯號(hào)軟件,然后群撥電話,顯示國(guó)家公安、電信機(jī)關(guān)的電話號(hào)碼,冒充電信公司、公安機(jī)關(guān)等單位工作人員,以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌洗錢犯罪,以沒(méi)收受害人銀行存款進(jìn)行威脅恐嚇,欺騙受害人將自己的銀行賬戶資金轉(zhuǎn)到“公安機(jī)關(guān)”指定賬戶。

2、引誘匯款詐騙:不法分子以群發(fā)短信方式,將“請(qǐng)把錢存到Xx銀行,XX賬號(hào),xx先生”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。如果碰巧事主正打算匯款,收到此類匯款詐騙信息后,可能未經(jīng)仔細(xì)核實(shí),將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號(hào)上。還有的事主因拖欠別人錢款,收到此類詐騙信息時(shí),自認(rèn)為是催款的,沒(méi)有落實(shí)真實(shí)姓名,便把錢匯入該銀行賬號(hào)。

3、刷卡消費(fèi)詐騙:不法分子通過(guò)手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶,稱該用戶銀行卡剛剛在某地(如XX商店)刷卡消費(fèi)XXX元,如用戶有疑問(wèn),可致電XXXX號(hào)碼咨詢,并提供相關(guān)的電話號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。

4、虛假中獎(jiǎng)詐騙,方式主要分三種:

（1）預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎(jiǎng)刮刮卡,通過(guò)信件郵寄或雇人投遞發(fā)送；

（2）通過(guò)手機(jī)發(fā)送中獎(jiǎng)短信；

（3）通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送中獎(jiǎng)短信。受害人一旦與犯罪分子聯(lián)系兌獎(jiǎng),即以“需先匯個(gè)人所得稅”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”、“公證費(fèi)”等各種理由要求受害人匯錢,達(dá)到詐騙目的。

5、匯錢救急詐騙:不法分子通過(guò)網(wǎng)聊、電話交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成員信息后,首先通過(guò)反復(fù)騷擾或其他手段使受害人手機(jī)關(guān)機(jī)。再利用受害人手機(jī)關(guān)機(jī)這段時(shí)間,以醫(yī)生或警察名義給受害人家屬打電話,謊稱受害人生病或遭遇車禍住院正在搶救,甚至謊稱遭到綁架,要求匯錢到指定賬戶救急以實(shí)施詐騙。

6、ATM機(jī)告示詐騙:犯罪分子預(yù)先堵塞ATM機(jī)出卡口,并在ATM機(jī)上粘貼虛假服務(wù)告示,誘使銀行卡用戶在卡被吞后與其聯(lián)系,套取密碼,待用戶離開(kāi)后到ATM機(jī)取出銀行卡,盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金。

7、低息貸款詐騙:

“我公司在本市為資金短缺者提供貸款,月息3%,無(wú)需擔(dān)保,請(qǐng)致電XX經(jīng)理”,此類詐騙短信,是騙子利用一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉(zhuǎn)資金的心理,以低息貸款誘人上鉤,然后以預(yù)付利息名義騙錢。

8、騙取話費(fèi)詐騙：不法分子通過(guò)撥打“一聲響”電話，誘使您回電，“賺”取高額話費(fèi)。或以短信形式發(fā)送“您的朋友13XXXXXXXXX為您點(diǎn)播了一首XX歌曲，以此表達(dá)他的思念和祝福，請(qǐng)你撥打9XXX收聽(tīng)。”一旦間電話聽(tīng)歌，就可能會(huì)造成高額話費(fèi)或定制某項(xiàng)短信服務(wù),造成手機(jī)用戶的財(cái)產(chǎn)損失。

三、使用防騙高招

（一）注意各類電話、短信來(lái)源:接到可疑電話和短信時(shí)不要輕易相信,一定要保持鎮(zhèn)靜并仔細(xì)核實(shí)情況,千萬(wàn)不要抱有僥幸、怕麻煩和自以為是的心理。

遇到可疑情況要多與親戚、朋友商議,并及時(shí)撥打公安機(jī)關(guān)、金融等部門(mén)的多部正規(guī)常用電話進(jìn)行多方查證核實(shí)。一定要通過(guò)正規(guī)渠道核實(shí)賬戶信息,不要相信他人提供的電話。

（二）加強(qiáng)保密意識(shí),防止個(gè)人金融信息及家庭信息外泄:犯罪分子之所以詐騙得逞,往往是從網(wǎng)上或其他途徑掌握了被害人的有關(guān)信息后,再利用被害人的信息做文章,讓被害人輕信,從而落入犯罪分子布好的圈套。

因此,公民必須要養(yǎng)成保密意識(shí),不要輕易將個(gè)人資料、卡號(hào)、存款密碼等告知他人。根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定,公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、法院在偵查辦案中都不會(huì)通

過(guò)電話進(jìn)行案情詢間,更不會(huì)詢問(wèn)群眾家中存款情況,以及要求轉(zhuǎn)賬等。

（三）掌握一些常識(shí)性的知識(shí),切記勿輕信上當(dāng)而匯款、轉(zhuǎn)賬:電信詐騙分子以騙取人們資金、財(cái)物為目的,我們應(yīng)切記勿輕易匯款、轉(zhuǎn)賬。

他們編的謊言是存在漏洞的,只要細(xì)心甄別,他們的把戲是可以看穿的。

防盜宣傳小知識(shí)

一、防入室盜竊

1、社區(qū)是我家，防范靠大家。鄰里之間團(tuán)結(jié)和睦，互相照應(yīng)，當(dāng)遇到陌生人在住所附近徘徊時(shí)或進(jìn)入房?jī)?nèi)行竊時(shí)，鄰居發(fā)現(xiàn)后應(yīng)立即報(bào)警處理。

2、門(mén)窗最要緊，選好鐵將軍。門(mén)窗加固對(duì)預(yù)防盜竊很重要，安裝防盜門(mén)一定要選擇質(zhì)量好、安全系數(shù)高、信譽(yù)好的產(chǎn)品，避免“防盜門(mén)窗”不防盜的現(xiàn)象發(fā)生。

3、出門(mén)入睡前，不要忘記檢查。家居的各個(gè)門(mén)、窗、排氣口、空調(diào)口要經(jīng)常檢查，損壞要及時(shí)更換。不要把家門(mén)鑰匙交給不懂事的小孩；錢物、鑰匙、衣物要遠(yuǎn)離窗戶。

4、有錢存銀行，密碼記心上。家里不要存放大量的現(xiàn)金、存單，存折上的賬號(hào)、密碼不要寫(xiě)在一起，要記在心上或其他秘密本子上，不要同身份證、戶口簿等放在一起。

5、學(xué)擺迷魂陣，巧施空城計(jì)。晚上全家短時(shí)間外出，最好亮上一盞燈,或打開(kāi)電視機(jī),長(zhǎng)時(shí)間全家外出時(shí),要在陽(yáng)臺(tái)上晾曬一些衣服,把電話線拔掉,門(mén)鈴的電池卸下,使不法分子難以判斷出家中是否有人，因而不敢貿(mào)然下手。

6、及時(shí)清理插在門(mén)縫、門(mén)把手上的各類廣告、傳單。如果清理不及時(shí),往往會(huì)被犯罪分子認(rèn)為家中久無(wú)人住而放心大膽地入室行竊。

7、警惕順手牽羊。對(duì)提供上門(mén)服務(wù)的人員，要注意保管家中財(cái)物、提防不法分子混在其中、順手牽羊。

8、警惕“敲錯(cuò)門(mén)”。盜賊常常以敲門(mén)、按門(mén)鈴、打電話試圖探聽(tīng)家中情況,或形跡可疑按門(mén)鈴的陌生人,一定要提高警惕,加強(qiáng)防范。

9、對(duì)上門(mén)維修、送貨、送禮的人，要查明其確切身份。要教育小孩不要輕易給陌生人開(kāi)門(mén)。

10、如發(fā)現(xiàn)家中被竊,不要急于進(jìn)屋清點(diǎn)財(cái)物,應(yīng)保護(hù)好現(xiàn)場(chǎng)并馬上向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

二、防砸車盜竊

1、莫把車輛當(dāng)做保險(xiǎn)箱。車輛千萬(wàn)不能存放現(xiàn)金、首飾等其他貴重物品。

2、小心駛得萬(wàn)年船。離開(kāi)車輛時(shí)要鎖好門(mén)窗,切記不要將車鑰匙遺忘在車上。

3、細(xì)節(jié)決定安全.車輛內(nèi)盡量不要放置衣物、包類等物品，容易引起盜賊的注意,進(jìn)行砸車盜竊。

4、車輛停泊是關(guān)鍵。切勿將車輛停放在黑暗、無(wú)人監(jiān)管或路邊無(wú)監(jiān)控區(qū)域，否則極易受到盜竊光顧。

三、防室外盜竊

1、不要將過(guò)多的現(xiàn)金外露,攜帶背包、挎包的要放在身前能看到的位置。

2、室外歇息或就餐時(shí),不要隨意把背包、提包、手機(jī)、電腦等物品放在椅子或地上,不給犯罪分子可乘之機(jī)。

3、到銀行取款時(shí)，要注意保護(hù)好密碼，注意自動(dòng)取款機(jī)的使用情況，出現(xiàn)異常要及時(shí)與銀行工作人員聯(lián)系。

知法守法

遠(yuǎn)離賭博

一、什么是賭博?賭博罪的司法解釋是什么?

賭博罪主觀上必須具有營(yíng)利的目的,以?shī)蕵?lè)為主帶有賭博性的行為不構(gòu)成賭博罪。賭博行為情節(jié)不夠嚴(yán)重的，可給予治安管理處罰。對(duì)構(gòu)成賭博罪的,可處管制拘役、3年以下有期徒刑，可并處罰金。以營(yíng)利為目的，聚眾賭博或者以賭博為業(yè)的,依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百六十八條的規(guī)定予以處罰。第四條

有下列行為之一,尚不夠刑事處罰的,依照《中華人民共和國(guó)治安管理處罰條例》第三十二條的規(guī)定,實(shí)行勞動(dòng)教養(yǎng):

（一）參與賭博，個(gè)人參賭的財(cái)物在五千元以上的；

（二）因賭博被公安機(jī)關(guān)處理后又繼續(xù)賭博的；

（三）多次為賭博提供場(chǎng)所、賭資、賭具、交通通訊工具的；

（四）多次為賭博放哨、通風(fēng)報(bào)信、護(hù)場(chǎng)的；

（五）教唆、誘騙、脅迫他人賭博的；

（六）在道路、車站、碼頭、公園、客車、客輪等公共場(chǎng)所設(shè)賭的。

第五條

有下列行為之一的，依照《中華人民共和國(guó)治安管理處罰條例》第三十二條的規(guī)定,處十五日以下拘留，可以單處或者并處三千元以下罰款：

（一）參與賭博，個(gè)人參賭的財(cái)物在五千元以下的；

（二）為賭博提供場(chǎng)所、賭資、賭具、交通通訊工具的；

（三）為賭博放哨、通風(fēng)報(bào)信、護(hù)場(chǎng)的。

二、賭博有什么危害?

第一、壞黨風(fēng)。

賭博損害黨的威信,貽誤黨的事業(yè),不但會(huì)造成經(jīng)濟(jì)損失,還容易引發(fā)貪污、挪用公款、行賄受賄等各種腐敗和違法犯罪現(xiàn)象。

第二、失民心。

賭博敗壞黨的形象，賭民不思創(chuàng)業(yè)，參賭黨員、干部不謀發(fā)展，失去先進(jìn)性，群眾會(huì)對(duì)黨失去信心，影響到黨的執(zhí)政地位和國(guó)家的前途命運(yùn)。

第三、傷性命。

贏錢的人乘興而往，不分晝夜；輸錢的人拼命再來(lái),不顧饑寒；不斷消耗,疲憊精神。長(zhǎng)此以往,控制不住而呈病態(tài)賭博,必定會(huì)損害健康,甚至自殺、殺人。有的老人賭博時(shí)受到刺激，當(dāng)場(chǎng)死在蠟桌上。

第四、生貪欲。

賭博助長(zhǎng)不勞而獲的習(xí)氣，久而久之會(huì)使他們的人生觀、價(jià)值觀發(fā)生扭曲。

第五、離骨肉。

賭博忘記了勤奮工作；忘記了父母妻子互相疼愛(ài)，失去了天倫之樂(lè)，變成了苦海；只顧自己的豪爽，不顧家人的怨氣，至使骨肉分離，妻離子散。

第六、生事變。

賭博經(jīng)常是通宵達(dá)旦,盜賊每每乘機(jī)偷盜；煤氣忘關(guān),常常因此而發(fā)生了火災(zāi)、毒死人。甚至歹徒乘機(jī)而使計(jì),壞蛋窺伺以為奸。有的因賭博反目成仇,使用暴力。有的造成企業(yè)破產(chǎn)。有的因缺賭資而參與偷搶等犯罪活動(dòng)被鋃鐺入獄。

第七、壞心術(shù)。

一旦賭博,心中千方百計(jì)地在想要贏對(duì)方的錢財(cái)，雖然是至親至朋對(duì)局賭博,也必定暗下戈矛,如同仇敵,只顧自己贏錢,哪管他人破產(chǎn)。

第八、喪品行。

在賭場(chǎng)之中，只是問(wèn)錢少錢多，易產(chǎn)生好逸惡勞、爾虞我詐、投機(jī)僥幸等不良的心理品質(zhì)。

第九、失家教。

賭博最易誘發(fā)父子賭,哥弟賭,親戚賭,沒(méi)有長(zhǎng)幼、尊卑的之分,彼此任意嘲笑,隨便稱呼。

第十、費(fèi)資財(cái)。

開(kāi)始時(shí),氣勢(shì)豪壯,揮金如土,面不改色；到后來(lái)輸多了因而情急,就把家庭財(cái)產(chǎn)甚至集體財(cái)產(chǎn)、國(guó)家財(cái)產(chǎn)做為賭注。

第十一、耗時(shí)間。

大量浪費(fèi)時(shí)間，有的通宵達(dá)旦，以至于嚴(yán)重影響學(xué)習(xí)、工作、生活，玩物喪志。

第十二、毀前程。

法律禁止賭博,賭博違反《刑法》、《治安管理處罰條例》、《黨的紀(jì)律處分條例》、《國(guó)家公務(wù)員暫行條例》和地方性法規(guī)。違法會(huì)受處罰,也將毀掉前程。